時間：2022-08-27 23:23:44
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【關鍵詞】人力資源管理；人力服務外包
隨著全球一體化的經濟發展趨勢，企業面臨越來越多的生存壓力，技術的更新周期，產品更替的速度以及人員的流失。作為人力資源管理部門，在面對眾多外部環境的變化同時，自身的職能也有所變化，從傳統的事務管理朝著戰略規劃和服務方向發展。為了能夠提高人力資源部門的運作效率，人力資源管理服務外包作為一個新興的產物為越來越多的企業所了解并接受。作為人力資源服務外包，必然能夠給企業帶來眾多的優勢。首先人力資源外包可以給企業節省成本；其次可以借鑒成功案例，簡化并統一人力資源管理流程；再者，優化企業內部的結構，提高運作效率。在享受人力資源外包帶來的利益同時，我們也不能夠忽略在選擇人力資源外包時所帶來的風險，尤其在項目實施前期，相關風險評估報告，可行性報告和應對措施將幫助企業在綜合分析利弊后作出正確的答案。那么在選擇人力資源外包的時候應該關注那些風險呢？
一、人力資源外包范疇
眾所周知，人力資源管理包括人力資源規劃，招聘與配置，培訓與開發，績效管理，薪酬福利管理，勞動關系管理。企業需要根據自身的運作模式和強弱點，運用20/80原則，甄選出能夠充分發揮企業核心競爭力的部分，予以重點規劃和發展，從而將那些重復性較高和相對繁瑣的事務性工作予以外包。在企業不同的周期可以選擇不同的外包內容。企業自身所處的不同發展階段也會影響相應的外包范疇，比如企業的創業初期，相應的規范仍處于建立初期，人事管理實務也不是太繁重，就不必實行外包。在高速發展期，可以將招聘和員工的錄用和退工予以外包，從而將精力放在人力資源規劃上，在企業發展的衰退期，由于事務性工作下降，為了提高員工的忠誠度，可以考慮由企業內部完成相應的管理實務。總之，企業可以根據需要，靈活的調整人力資源外包的范疇。選擇好外包服務的范疇后，需要詳細的定義其具體的工作內容和工作職責，同時附上期望達成的目標。以上所述的內容將成為人力資源外包合同中的重要組成部分。一份不清晰的人力資源外包合同將會給雙方的合作帶來不必要的麻煩，甚至會引發不必要的合同糾紛。
二、外包服務商選擇風險
在定義好了外包內容后，選擇一個適合的供應商將會大大提高項目成功的幾率。一個適合的供應商不僅可以為企業帶來領先的管理理念，還可以幫助企業理順內部復雜的業務流程。（1）選擇人力資源外包供應商不應僅僅依據對方的知名度和規模，而是要選則能夠匹配企業自身的供應商。目前人力資源外包市場上不乏能夠支持500強企業的人力資源外包公司，企業在選擇供應商的時候需要充分所外包的服務內容從而選擇相對應規模的供應商。（2）選擇人力資源外包供應商不應僅僅依據對方所能夠提供的服務，還要驗證供應商和企業自有的企業文化的契合度。每一個企業都有自己的經營理念和方針，在外包相應的服務同時，需要讓外包公司充分了解，同時企業也需要衡量外包公司所提供的新的流程是否匹配企業現有的指導方針。（3）選擇人力資源外包供應商不應僅僅比對外包價格，還要考量供應商的服務響應能力，尤其是應對緊急事務的處理能力。服務指標體現了一個人力資源外包供應商的綜合素質，大型的供應商在提供服務內容的同時還能夠提供一份詳盡的SLA（Service Level Agreement，服務等級協議），這將為企業提供很好的考核依據。一個合適的供應商將會使人力資源外包項目達到事半功倍的效果，所以在選擇供應商的時候要慎之又慎。
三、信息保密風險
在開始實施人力資源外包的階段，企業往往考慮那些信息需要提供給供應商，如果提供了該信息，是否有泄露的風險。這個問題對于薪酬福利外包的項目來說顯得尤為重要。一個公司的薪酬福利的制定往往是企業根據市場情況并結合企業自身的規模而制定的公司內部政策。根據員工的績效和工作內容在公平合理的原則上體驗了相應的競爭性。不適當的內部披露會打破企業內部原有的平衡，引起不必要的攀比，從而降低員工的士氣。不適當的對外披露則有可能使企業失去最具有核心競爭力的人才。所以一份適當的信息保密協議將有助于雙方在具體事務合作的同時，嚴格遵守所應承擔的義務和責任，使雙方的合作建立在相互信任的基礎上。
四、內部人員溝通風險
在人力資源外包項目實施的初期，如何做好內部員工溝通也是一件非常重要的事情。作為整個項目的實施負責人，在項目實施的周期應該對于項目的進度，計劃和結果予以時的溝通。項目實施初期，通過項目啟動大會使員工能夠了解到公司戰略規劃和長期發展計劃以及帶來的變化，使員工充分了解該項目實施的意義，與此同時，對于受影響的崗位予以及時通告，并為響應員工提供的崗位及在就職的崗位培訓。在項目實施期間，及時和相應員工做好工作交接的步驟，在保證項目順利完成的同時，不影響團隊的士氣。在項目驗收階段，及時通告實施結果。不暢的溝通將會是團隊產生相互猜忌和排擠，使員工喪失原有的歸屬感，不必要的人員流失甚至會延緩項目的進度甚至項目的失敗。
五、外包績效評估風險
一個成功的人事服務外包不僅僅體現在運作成本上的節約，更體現在人力資源管理的高效性上。高效性的衡量需要企業具備一整套完善的考核體系，具體體現為日常事務的完成率，及時性和滿意度。在日常合作中，通過相應的工作列表追蹤相應的工作進度，定期的會議和溝通會幫助外包商了解企業的側重點，從而調整和優化工作序列表。季度和年度的人力資源外包供應工調研報告通過了解相關業務部門和員工對于現有外包供應商的滿意程度，并根據企業的戰略規劃和員工的意見提出相應的改進意，制定明確的改進時間表。對于仍沒有達標的外包供應商，在必要的時候，可以考慮解除合作合同并更換供應商。
人力資源外包對企業來說是一把雙刃劍，利弊共存，風險同在。企業在選擇人力資源外包的時候更多的應該是關注企業長期發展的目標，在充分認知風險的基礎上，制定出符合自身發展的人力資源外包計劃，這樣才能夠通過人力資源外包加速人力資源內部的流程改造，提升企業內部的運作效率，最終達到雙贏的目的。
參 考 文 獻
[1]莊凱.企業人力資源外包及其風險防范對策分析[J].商業現代化.2007（12）
從我國現狀來看，企業的內部審計部門和人員的建設與現代企業制度的要求還不相適應，內部審計還未能充分發揮其評價和改進單位風險管理，提高控制管理效率，從而為實現企業的經營管理目標服務的職能作用。因此，我國的內部審計仍處在轉型的三岔口。
踏入21世紀，安然及世通事件的相繼爆發，導致了美國“薩班斯法案”、紐約證券交易所的新上市準則等涉及公司治理改革措施的紛紛出臺，我國證監會亦于2002年1月了《上市公司治理準則》，規范中國上市公司的公司治理建設，2006年6月上海證券交易所出臺了《上市公司內部控制指引》，強制要求上市公司在年度報告的同時披露年度內部控制自我評估報告，公眾開始前所未有地關注公司治理，同時更加關注作為公司治理必備要素的內部審計在公司治理質量的提升方面所起到的積極作用。
雖然內部審計越來越引起企業管理者的重視，但是從我國現狀來看，企業的內部審計部門和人員的建設與現代企業制度的要求還不相適應，內部審計還未能充分發揮其評價和改進單位風險管理，提高控制管理效率，從而為實現企業的經營管理目標服務的職能作用。因此在這種創業知識、信息提供與創新能力快速發展、提高的背景下，內部審計也應從觀念上和方法上進行更新。本文擬結合案例并從內審觀念的變化與更新、內部審計人員的新角色、內部審計職能的轉變以及IT時代的內部審計等四個方面對此問題進行闡述。
一、 內審觀念的變化與更新
在公眾日益關注公司治理的新形勢下，我們的內部審計在概念、范疇和方法上已經發生了很大變化，內部審計的目的已經由過去的對公認會計準則遵守情況的檢查督促轉變為一種獨立、客觀的確認和咨詢活動，其目的是增加組織價值和改善組織的運營，通過應用系統、規范的方法，評價并改善風險管理、控制和治理過程的效果，幫助組織實現其目標（國際內部審計師協會關于內部審計的定義）。
這就要求企業內部人員包括內部審計人員和非內審人員均需要在內審觀念上實現質的轉變，非內審人員應充分認識到一個有效的公司治理機制是由股東會、董事會、管理層、外部審計和內部審計組成的，并以內部控制、風險管理機制以及信息披露制度為基礎的有機結合體，而內部審計在其中更是起到最后把關以及確保各組成員有效地履行其職責的重要作用，從而真正意識和感受到內部審計是公司內部管理的切實需要和必要組成部分。
而內部審計人員則應該根據國際內部審計師協會對內部審計的定義以及本企業的實際情況，制訂適應本企業發展，能夠為決策層提供咨詢服務以及為提高本企業經濟效益的內部審計目標。如果企業內部人員包括內審人員和非內審人員均能轉變內審的觀念，意識到內部審計在內部經營管理服務方面所起到的作用，而且在這種理念轉變的驅動下，內部審計人員能夠做到少些簡單性披露不足，深入分析問題原因所在，采用建議性語氣報告；非內審人員能夠做到與內部審計人員就審計中發現的問題進行分析討論，共同探討改進的可行性措施，那么困擾我們的內部審計環境太差的難題將迎刃而解。
二、內部審計人員的新角色和新要求
內部審計人員在上述內審觀念轉變的同時，其角色也在相應的作出變化，國際內部審計師協會（IIA）通過的內部審計新定義，不再過于強調內部審計人員的內部監督者身份，而是強調內部審計人員參與內部控制評價和風險管理，幫助企業實現目標，將內部審計人員定位為企業咨詢顧問和風險管理專家。
例如內部審計人員可以通過內部控制的健全性評價以及控制測試來確定內控缺陷，并就內控缺陷提出流程再造的建議；內部審計人員亦可以通過風險識別和評估的方法揭示企業所面臨的各種風險，從而提出有效的回避及減少風險的建議。無疑這種定位的提出同時也對內部審計人員提出了更高標準的要求。內部審計人員要想成為這樣的咨詢顧問和風險管理專家，不僅要掌握會計、審計及相關法律法規，還必須具備以下素質：
①要有組織系統的大局觀，并確立風險在企業無處不在的意識，把風險管理放在整個內部審計過程最核心的部分，通過風險識別和評估，辨別出影響本企業整個經營活動的各類風險。
②系統和創新的思維方法，不要讓現有的內部審計標準和技術限制了我們的創新思維，而是要更多地站在不斷改善企業經營機制的高度上去分析問題和提出建議。
③要有良好的溝通技巧，內部審計人員只有充分地與內部管理層進行溝通，取得他們的理解和合作，共同探討問題的原因，才能提出能夠為內部管理機制提供服務的有效建議和措施，內審的工作才能為內部管理層所接受和理解，所以良好的溝通和表達能力是內部審計人員所必備的。
三、內部審計職能由經濟監督職能為主轉向管理職能為主
由于企業的內部審計不再是傳統的以財務報表為中心的財務收支審計，而是以評估高風險流程、評估公司重大決策是否異常、確認管理層在財務報告與公司透明度方面是否勤勉盡職等為代表，融合了風險管理審計、內部控制審計和公司治理審計的綜合審計。
內部審計職能已經由過去的以經濟監督職能為主轉向更多地以提供內部管理機制咨詢服務的管理職能上，因此內部審計的模式亦相應地由傳統的被動式的控制導向審計轉向新的主動式的風險導向審計，審計的重點不再是簡單的確認錯誤和測試控制的有效性，而是強調確認風險并測試這些風險是否得到有效管理。
例如內部審計在對公司作金融投資方面的審計時，不僅需要對金融投資的整個內控流程是否健全和有效進行評價，而且更應著重分析風險是否已經被有效識別和評估，現有的風險控制措施是否能夠保證風險得到有效控制，同時向管理層提出內部控制以及風險管理改進計劃。
四、IT對傳統內部審計的沖擊
IT環境下的會計系統相比傳統的簿記手工會計系統在以下幾個方面發生了重大變化：會計數據的存儲介質、數據計算和生成的變化、交易軌跡的缺失、數據庫建設安全性以及網絡的應用，均給內部審計人員帶來非常大的沖擊。內部審計人員需要對計算機操作系統、應用程序和操作環境，以及各種計算機管理技術的控制措施是否能夠確保信息的完整性、安全性和可用性，以及信息系統風險管理措施是否能夠保證風險能夠被識別和控制進行評估，這就要求我們的內部審計人員必須具備更高的計算機專業知識，如果所在企業的會計系統高度依賴于計算機以及其他管理技術，那么內部審計的審計范圍就需要擴充到對信息系統的項目立項、設計、開發、測試、運行和維護上，以及系統安全、配置管理、數據庫管理、操作管理、備份管理、管理層監控和問題應急措施等涉及計算機系統控制措施的健全和有效性進行評估，這時候內部審計人員結構就需要作些變化，計算機信息審計師的加入可能是必要的。
案例分析
下面是一家保險公司在新形勢下內部審計建設方面的一些做法，具有代表性，可作為借鑒。
公司概況
該保險公司為中型的中外合資保險公司，外方股東為一家著名的跨國保險公司，年保費收入達到10億元人民幣，主要從事個人和團體壽險業務，在全國有10個分支機構。
明確的內部審計目標
公司內部審計融合風險管理、內控和合規性審計，以向管理層報告確認結果和風險所在、評價并改善風險管理、控制和治理過程的效果，幫助組織實現價值目標為目的。
一個專業的團隊建設
內部審計部門直屬于公司董事會下設的審計及風險委員會，由10個具有專業技術能力背景和良好溝通能力的綜合素質人才組成，負責除新產品設計、計算機系統以外的各項內控運作、風險管理和管治運作的審計工作，而保險新產品設計以及計算機系統的評價則限于本部門缺乏熟悉該方面的審計成員，因此該流程的評價由公司的外方股東派出此方面的專家，包括精算師和信息系統審計師參與工作。
內部審計的模式和流程
內部審計部門采用風險導向審計模式，讓有限的審計資源重點投放到高風險領域。內部審計部門在制訂總體審計計劃之前，會先向管理層成員和各分公司負責人派發一份包含各類風險因素的風險評估調查問卷，通過與管理層及各分公司和各部門負責人討論和實施初步測試，確定各審計區域的風險值并進行排序，從而確定高風險審計區域，確保每年的內部審計均能夠覆蓋到這部分高風險區域。對分公司的審計，則根據分公司的風險評估結果，對風險較高的分公司每兩年實施一次全面審計，對風險較低的每三年實施一次全面審計。
內部審計部門向管理層以及審計和風險管理委員會匯報內容
成立于2011年的山西和利創業投資有限公司（以下簡稱“和利創投”）正是洞悉了這一創業投資發展的規律，從而在實現創業與創投完美融合的基礎上，穩步踏入創投行業并實現了跨越式發展。如今，一些入行較晚或實力較弱的創投機構正在生死線上掙扎。對它們來說，和利創投的經驗也許具有某種啟示意義，可以引領其走出發展的陰霾。
創投與創業并行
“想做成一番事業，不但要有好的項目，有資金保證，更重要的是要有資本運作和市場管理的能力。因此，在成立和利創投的同時，我們還成立了山西和利企業管理有限公司。通過和利企管公司對所投企業進行全方位的服務、管理和運營，來確保產業經營的良性發展和資產的保值增值。”在和利集團寬敞明亮的辦公室里，在裊裊升騰的紅茶香氛中，總裁彭子蛟向記者談起了和利創投與實體企業捆綁發展的歷程。
和利創投成立于2011年7月25日，注冊資金人民幣5000萬元，是一家專業的創業投資公司。為了拓展公司事業，提高經營績效，更充分地利用雁北地區的資源優勢，公司明智地選擇了山西朔州市的市場。和利創投于2011年9月進駐朔州，經營重點是對一些高成長、高預期回報的初創企業以及二次創業及重組、整合型企業進行投資，規劃中涉及能源、快速消費品、醫藥保健、高新科技、旅游度假、餐飲娛樂、綠色食品、文化傳媒、設施農業、生態農業、新農村建設、裝飾建材、養生養老、教育培訓、物流配送、物業管理等多個行業。
和利創投的投資方式靈活多樣，包括控股、參股、收購、兼并、合作上市等多種形式，能使被投資企業在資金、人才、技術、市場、管理和利潤等方面獲得穩健快速的發展和最高價值的回報。
彭子蛟介紹，和利創投始終堅持以科學、嚴謹的態度進行投資管理。投資前期會進行項目接洽和篩選，指派專業人員進駐企業或深入市場了解情況，對投資企業（項目）進行調查。項目調查完成后，投資決策委員會會對詳細情況與分析報告進行審議。一旦審議通過，便可做出投資決定，簽訂投資合同，然后根據合同約定對企業進行投資。投資后，和利集團會通過和利企業管理公司對被投企業（項目）進行投后管理，主要方式有項目中前期的立項、實施、管理，中后期的直接投資，上市前的戰略投資等，還會為企業提供經營策略、財務、法律、業務等方面的幫助。和利創投會綜合運用成熟的投資方法及手段，對所投資的企業采用分段投資、聯合投資、組合投資等多種方式，積極參與和跟蹤所投企業的管理，能夠幫助創業企業迅速渡過初創期，進入快速發展的軌道，創造更大的價值。
和利創投非常重視公司制度建設，設有完善的組織機構與投資流程。在創投業務體系中，設有項目拓展部、投資管理部、風險控制部、投資銀行部、事業投資部、投資決策委員會。這一體系中的部門齊全，分工明確，可對備選項目層層把關，從而使投資流程更加科學嚴謹。在公司的內部管理體系中，設有經營管理委員會、行政管理部、財務管理部、企劃宣傳部、信息管理部、事業營運部、政策法律部、公關外聯部、客戶管理部、市場紀律檢查委員會、業務督察組、后勤保障部等。從管理體系的部門設立及其相關職能看，能夠充分體現出公司組織嚴謹、布局科學、操作有序、把控到位、管理有效、運營穩健的特點。
和利創投遵循三條投資原則：一是明確投資期限、目標和風險承受能力；二是建立投資組合，實現投資組合多樣化；三是對市場的反復無常和無理性做好準備。這三條原則有力地保護了初涉投資行業的和利創投免受高風險的侵擾，從而能在自己能力所及的范圍內募資、投資，并有效保證資金安全。
對于任何投資機構而言，風控部的重要性都是顯而易見的，它在制衡投資風險方面具有舉足輕重的作用。在和利創投，風控部的工作由總裁彭子蛟親自管理。本著對企業負責、對合伙人負責的態度，風控部的各項制度更為嚴格，執行起來也一絲不茍。
項目走完盡職調查流程后，事業投資部會向風控部提交《財務調查（審計）報告》《法律調查報告》，向投資負責人提交《投資協議書（草案）》及《投資建議書》。風控部會對提交上來的材料逐一審查，對于專業性較強的項目，風控部將聯系相關專業機構對材料進行外審，然后根據審查結果出具《風險評估報告》。
如果在盡職調查中發現項目有重大缺陷或問題，經公司投委會批準，會終止項目。而經公司盡職調查通過的項目，投資負責人可向投委會提出申請，對項目進行決策。在這個過程中，風控部需向投委會明示最終風險評估意見。
目前，本著“發展、合作、共贏”的企業宗旨和“和諧共贏，利享天下”的經營理念，和利創投已在朔州投資建設了山西和利企業管理有限公司、山西和利文化傳媒有限公司（主要以兒童電影事業為主，已經拍攝完成兒童情感電影《空火車》、電視劇《大號小兵》）、山西和利情酒業有限公司、山西金目標和利科技有限公司（主要經營推廣中國企業畫冊網、企業工作網絡平臺、企業執行力系統等高新科技項目）、山西和利汽車租賃有限公司、山西和利快樂家園商務酒店、山西和利亮點燈飾城、山西和利金源泰裝飾城。
在和利創投成立的過程中，令外界大感困惑的一點是，公司成立后并沒有像其它創投機構那樣急著找項目，忙著募資、投資，而是緊接著成立了和利企業管理有限公司（以下簡稱“和利企管公司”）。對此，深諳企業運作之道的彭子蛟有著自己獨特的見解：“如果只孤立地進行創業投資這方面的運作，而沒有經營管理的能力，對于初入創投行業并不具備創投實踐經驗的和利而言，其風險是無法控制的。所以，要降低風險就要對被投企業提供有效的管理和服務，和利企管公司恰恰擔負著這個重要職責。”
和利創投總經理薛寶玉告訴記者，和利企管公司是山西省朔州市第一家為企業提供經營管理咨詢服務的機構，擁有一支由彭子蛟親自打造并帶領的專業管理和服務團隊。公司會根據企業存在的實際問題，提供有針對性的解決方案，包括經營管理及相關法律法規咨詢、企業發展規劃和經營決策的制定與服務等。通過高素質的員工團隊以及完善的管理流程，公司為企業提供各項服務，能夠最大限度地規避企業的經營風險，并以精湛的專業水平和高度的敬業精神，高效率地幫助客戶建立最優化、最簡化、最有效的管理體系。公司本著“一切為了客戶，為了客戶一切”的負責精神，關注客戶遇到的所有管理困惑，以協助企業管理水準提升、改善企業生命力為己任，從而力爭使每一位客戶都成為成功的典范。
傳統行業領航
“傳統行業鋪路，新興產業引路，實體投資求穩，整合經營前行”，這是和利創投發展的指導方針。在其指引下，目前和利創投把大部分資金投向了傳統產業。彭子蛟介紹說，這個投資策略是結合朔州當地經濟發展現狀以及和利創投本身的特點，經過充分調查研究后制定的。
首先，朔州是一個商業欠發達的地級城市，這里最大的經濟支柱就是豐富的露天煤礦資源。朔州素有“亞洲露天煤礦之都”的美譽，煤炭對當地經濟的貢獻率大約在60%以上。除煤炭以外，其他產業，尤其是創新型產業在朔州可以說尚屬空白。出于對煤炭以外產業認識的欠缺，當地人并不愿意把資金投入其中。因此，要在朔州以創新項目來吸引創投資金非常困難。
其次，朔州是一個成立不過20余年的新興發展城市，開放度相對較低，人們的思想偏于保守，只愿意把手中資金投到看得見、摸得著、自己又熟悉的項目上。與衣食住行有關的產業更能得到他們的青睞，因為大多數人都認為，即便投資失敗，實體抵押也還在，投下去的錢不至于打了水漂。
其三，和利創投是朔州成立的第一家創司，當地人對這種投資形式并不熟悉，以至于很多人都把和利創投當成是放高利貸、搞非法集資的機構而避之不及，根本談不上考慮做公司基金的出資人。因為這些誤解，公司在成立之初開拓業務時遇到了不少麻煩。彭子蛟調侃道，那段時間里，自己在朔州的角色就是一位創業投資宣傳員。
但同時彭子蛟也表示，雖然有種種客觀阻力，但朔州與創業投資卻有著天然的聯系。創投要開展業務，首先需要向特定人群募集資金，然后再將資金投向創新項目。近20年煤炭經濟的發展積累，在朔州催生出一批擁有可觀財富的富裕人群，一位公司員工告訴記者，他的一個朋友就是朔州的煤老板，有時一天的收入就能達到200萬元。這樣一個富裕群體無疑為創業投資機構提供了充足的潛在募資對象，同時，由此也體現出和利創投決策者獨到的經營眼光。和利創投的合伙人絕大部分都有煤炭行業造就的財富積累背景，他們加入和利的目的是讓自己的資本實現保值增值。
公司成立，方向確定，接下來便進入實操階段。找項目，募資金，成為創投事業萬里征程的第一步。
雖然朔州的商業并不繁榮，但是骨子里蘊藏著豐富商業基因的彭子蛟還是發現了市場中暗藏的商機。幾位合伙人經過調查研究和反復磋商，最后一致同意收購朔州金源泰裝飾建材城，并交由和利企管公司全面經營。
收購金源泰之后，和利企管公司首先考慮的就是轉型升級，著手在金源泰一樓打造和利亮點燈飾城。和利創投總經理薛寶玉介紹，建設燈飾城時共募得資金1800萬元，采取的投資方式是在企業內募資投入、年終分發紅利的傳統股權投資形式。記者了解到，在這1800萬元的募資款中，很少有以百萬元為單位的投入，單個投資人的投資一般都在幾萬至幾十萬元之間。“朔州地區資產達到千萬甚至上億元的富翁很多，他們肯為一部豪車、一座豪宅花費百萬、千萬，但在創業投資方面卻十分保守。這種投資形式讓朔州人覺得很新鮮，但因此也總是讓他們心神難寧，充滿懷疑，所以一般都是試探性地投資。小小地投入一筆，賠了不心疼，賺了呢，算是意外驚喜。”談起朔州人的投資心理，彭子蛟不免一臉苦澀。
經過一年多苦心經營，整個金源泰裝飾建材城、和利亮點燈飾城的全年營收超過了2000萬元，2012年底股東們已分到紅利。和利創投的第一筆投資取得成功，大大地提升了團隊士氣。大家摩拳擦掌，開始謀劃公司更進一步的發展。此時，金源泰的轉型發展被提上了公司日程。
基于多年市場打拼的經驗，彭子蛟對于金源泰的經營狀況做了全面分析：首先，金源泰曾經有過輝煌的歷史，是朔州家裝建材行業的領頭羊。后來出現經營困境的原因有四，一是裝飾建材巨頭“居然之家”入駐朔州后，其他一線品牌紛紛撤離，在一定程度上抽走了金源泰的經營內容；二是政府對房地產行業的重拳打壓，使得二線家裝建材品牌市場逐漸萎縮，導致加盟商的行動越來越謹慎；三是商戶缺乏足夠的商業實力，其資金、管理和對市場的認知都跟不上市場變化的節奏，最終導致難以為繼；四是朔州家裝建材市場的重心已悄然位移，四肢乏力的金源泰難以與豪德廣場、居然之家抗衡，最終被邊緣化。
找到了金源泰陷入困境的病因，彭子蛟和他的企業管理團隊開始設計金源泰的轉型規劃，而這一過程可謂一波三折。起初大家一致認為，從和利亮點燈飾城的順利運轉和金源泰三樓全友家具賣場的成功經驗中可以得到這樣一個啟示——實踐證明，一定要努力把企業做大，小而全的經營模式是行不通的。企業只有做大做強才能在市場有號召力，才能引領行業的發展。以這樣的判斷為基礎，為了體現金源泰的整體性，和利的企業管理團隊準備依托和利亮點燈飾城和全友家具已有的影響力，著重從相關行業招商。但是經過調查走訪，金源泰的這個轉型設計方案遇到兩方面問題：一是產品的同質化會導致商戶出現保本壓價的傾銷行為。為了爭取客戶，個別商戶有可能違反商業道德，開展惡性競爭，進而嚴重影響商場的聲譽；二是，朔州現有的相關行業諸如床上用品、小家電等滿足不了商場的招商需要。最終，這個轉型思路被證明走不通。
后來，經過團隊反復調研討論，和利還曾把尋求轉型目光投向商業零售巨頭“國美家電”。雖然國美有意入駐朔州，也看中了金源泰的地理位置和經營面積，但它堅持要占據金源泰一樓亮點燈飾城的場地開設賣場，這使得雙方失去了合作的基礎。
幾經轉折，最終和利與朔州本地的零售大王“百福超市”達成了戰略合作協議。由此形成了金源泰一樓亮點燈飾、二樓百福超市、三樓全友家具的總體格局。這種安排使亮點、百福和全友形成互通互動，客觀上提升了客流量。在不增加廣告經費的前提下，擴大了亮點燈飾城的宣傳效果，提高了它在朔州市場的知名度。同時，三家商企可以聯手開展大型促銷活動，能夠為金源泰持續增添人氣，讓朔州人真正了解金源泰的經營模式與產品種類，實現商城的持續繁榮，并達成“場地增值”這個和利創投的最終愿望。如今金源泰的發展已步入正軌，業績也在不斷攀升，和利創投第一個項目的打造過程由此告一段落。
彭子蛟感慨地說，金源泰的案例說明，投資一個企業就像養了一個孩子，對它的看護要面面俱到，一點都不能懈怠，更不能馬虎，非常辛苦。誰要是認為創投就是把錢投到企業等著錢生錢，可以當甩手掌柜，那可是大錯特錯，有這種想法的人最好還是趁早遠離這個行業。
金源泰商城開始穩定運轉后，和利創投把目光投向了白酒行業。憑借山西得天獨厚的汾酒文化和資源優勢，公司注冊了“和利情”這一酒商標。2012年，“和利情”酒走向市場的當年就實現利潤100萬元；2013年，“和利情”酒完成產品升級并擴大了生產規模。現在“和利情”酒已在朔州市場占據了一定份額，并在有步驟地向朔州周邊及外地推廣。良好的開局更加增添了彭子蛟的信心，喜悅之余，有著詩人情懷的他為“和利情”酒賦詩一首：清香入口勝幽蘭，遙念酒經慕圣賢。飲罷三杯吟古賦，心如野鶴上云天。
樸素的經營理念
如今，山西和利企業集團已從最初的兩家分公司拓展為擁有七家分公司，人才隊伍也從創業初期的幾個人發展到數百人。在短短兩年的時間里，和利實現了以企業管理、創業投資為主體的實體投資經營態勢，投資主要涉及文化傳媒、高新科技、白酒、汽車租賃、商務酒店、燈飾城、裝飾建材等七個行業，并在朔州實現了“填三空，創一奇”。其中，“填三空”是和利填補了企業管理、創業投資、汽車租賃這三個空白行業，“創一奇”是指和利是朔州首家涉足影視文化產業的企業。
大道至簡。彭子蛟說自己并沒有什么經營企業的決勝法寶和技巧，說到底就是遵循基本的商業規則，讓企業堅持基本的商業準則和操守。其中，“誠信”更是被他上升到戰略的高度，將其作為團隊建設、經營管理的核心思想在企業中全面推行。
彭子蛟對于誠信的認識非常深刻，并形成了自己一套獨特的理論。他認為，在今天這樣一個經濟飛速發展、市場競爭激烈的時代，講誠信是每個人和每個企業的立身之本。誠信不僅僅是人類相互溝通交流的一架橋梁，是社會發展前進的需要，更是企業、團隊做大做強的必備品。它猶如一塊金光閃閃的招牌、一雙經久耐穿的鞋、一件永不褪色的衣服，平時看似平淡，卻因此更顯珍貴。
冰凍三尺，非一日之寒。彭子蛟說，企業塑造和堅持誠信決非一朝一夕之事，這需要堅持，需要從點滴做起，并通過每次的承諾、每次的優質服務加以兌現，以此慢慢積攢并逐漸傳播開來。只有這樣，企業才能健康發展，只有這樣持之以恒地灌輸誠信理念，企業才能做大做強，從而在競爭中脫穎而出。
彭子蛟認為，誠信是推動企業生產力提高的精神動力。每家企業都有自己的管理模式和制度，而這些模式和制度都需要具體的人來執行和運作。因此，企業誠信的建設效果取決于員工的素質，取決于員工個體的誠信水平，建設一流的隊伍成為推動企業誠信體系的保證。誠信還是促進企業中有效溝通的橋梁，而良好的溝通是企業內各鏈條間的劑。在企業的內部管理中，領導與領導、管理者與員工之間的有效溝通，都要建立在相互信任的基礎上，由此企業才能健康發展。反之，如果人們缺乏互信，企業就會失去整體的戰斗力和凝聚力。有誠信才有溝通，有溝通才有活水，有活水才有活力，否則一切皆不和諧。塑造企業誠信這一核心價值觀就是為了使企業內部所有人真誠相待，從而充分調動全體員工的積極性、創造性，使企業的發展潛力得到進一步釋放和發揮。
誠信是企業生存和發展的基石，是增強企業凝聚力的源泉。它能幫助企業打開市場，擴大經營份額。尤其是在當今的市場經濟環境中，企業經營已由過去的生產導向轉變為消費導向，企業與客戶之間的關系發生了根本性變化。只有在客戶認為企業可靠可信的基礎上，企業才能得到豐富的收益和回報，從而得到發展。反之，如果不講誠信，就會讓企業的形象大打折扣，會直接影響企業的生存與發展。
所以，必須把誠信作為企業文化的核心來加以推崇。只有這樣，才能增強各級員工對企業的責任心和自豪感；只有這樣，才能增強企業的生命力和活力。同時，企業還必須對外保持誠信，這樣才能使企業的信譽度不斷提升，才能讓那些與企業合作的人更加放心。
深入走訪排憂解難。通過走訪，了解轄區內金融機構在信貸過程中的訴求，廣泛聽取金融機構提出的意見和建議，積極聯系房管、法院、住建等部門，協調銀行機構在信貸業務開展中遇到的問題這里給大家分享一些關于2021金融工作計劃，供大家參考。
金融工作計劃1
20--年，全行個人金融業務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經營客戶”戰略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰略的重要支點，繼續強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上臺階、上水平。
一、20--年個人金融業務經營管理策略
(一)產品策略：繼續堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度的縮小與同業在規模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經營客戶”戰略;20--年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和優化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20--年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經濟快速發展的縣域地區，形成和同業抗衡的主陣地;二是繼續大力發展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。
(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，著重打造“第二個------”。20--年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個------”，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。
二、20--年個人金融業務工作要點
(一)加強業務創新，做全、做強產品
1.狠抓一季度個人業務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷。
2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。
3.繼續推進產品“掃零、達標、越級”
和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產品，彌補“短板”，提升網點均衡銷售能力。
4.持續加大對理財產品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發起的“干元”系列理財產品當地品牌優勢;
加大對信托公司信托計劃產品的銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式。
5.進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平;
加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規范管理。
6.試點推出移動保管箱業務，建立從業務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。
7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;
充分發揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業資格考試;加強與電子銀行渠道聯動，進一步規范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區同業優勢地位;
加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。
9.提高對保險產品的銷售管理能力，建立完善壽險產品網點資源配置考核方案;
建立保險公司銷售支持人員規范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。
10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量;
持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。
11.加大個人外匯業務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;
試點開辦并逐步推廣外幣代兌業務;選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區個人外匯業務標桿網點，并發揮其帶頭作用。
12.穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程;
加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。
13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。
14.調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。
(三)完善隊伍建設 強化客戶服務
15.繼續強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。
16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核量化，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。
18.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。
19.通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20--年網點二代轉型工作。
20.抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務VIP客戶時間占比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。
21.固化100家理財中心VIP窗口柜員配置規范的基礎上，向全轄網點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。
22.強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。
23.在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施、規定動作和個性動作的實施落實;
創新內容和形式，持續執行個人客戶例會制度。
24.在持續開展標準化理財中心創建的基礎上，著力實施創建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發展的良好梯隊。
25.持續做好客戶經理三大工具的運用推廣，優化客戶經理營銷作業考評系統，與產品推廣緊密結合，提高系統工具的使用效能。
設計“理財規劃與客戶資產配置分析工具”，為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持。
26.持續常態推進臨界區間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產品覆蓋度和聯動營銷能力，強化客戶聯系和產品推薦。
27.將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作，持續抓好分階段客戶信息質量提升。
28.全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目。
29.開發系統平臺，對個人客戶經理基礎信息和日常維護
實施系統化、工具化管理;在客戶經理營銷作業考評系統中搭建客戶積分管理系統，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。
30.組織全行個人客戶經理專業技能考試，強化個人客戶經理經營和管理水平
31.舉辦個人客戶經理銷售PK賽，增強個人客戶經理實戰能力
32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作
33.抓好基金銷售從業人員培訓及考試工作。
34.加大個人黃金業務從業人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式。
35.做好保險從業資格考試工作，提高保險從業資格持證人員數量。
(三)加強渠道建設 提升服務水平
36.持續調整網點布局結構，在20---20--年布局規劃指導下，結合西部大開發與十二五規劃發展戰略，適當增設我行在發達地區(包括縣域)的營業網點。
37.持續推進網點購置、裝修建設，加強中心城市行和重點區域的資源配置，切實提高中心城市行的網點自有率水平，使中心城市行網點自有率提高5-10個百分點;
重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點;繼續優化營業網點視覺形象標準，符合總行VI標準網點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰略繼續支持個人理財中心的優化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業務項目;繼續加大離行自助銀行選址規劃建設，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充。
38.全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網點建設責任機制。
39.試點推廣網點建設后續跟蹤評價工作，完善網點后評價體系，建立網點配置模型、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網點建設情況檢查督導力度;
總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度。
40.進一步完善自助業務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業化管理步伐，力爭年底實現全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業化和高效化的自助設備管理隊伍。
41.進一步強化自助業務基礎管理，繼續加大自助設備“剁尾巴”考核力度;
加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量。
42.繼續加大自助設備的經營管理考評力度。
要突出對重點行、重點地區的政策傾斜。打造--------的第一梯隊，提高上述行的經營管理水平，使其在設備規模、運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區的作用。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業務能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設。
將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內實現自助銀行與網點數量比達到3：1。
44.調整設備布局結構，力爭實現全行每個網點配備存款功能設備;
嚴格控制低產、低效設備的產生。力爭將低產設備控制在5%以內。
45.繼續做好自助業務風險的防控工作。
進一步規范自助業務操作流程;提高自助業務自查、抽查及普查工作質量，教育員工識別和自覺規避業務風險，提高自助業務風險防范能力和履崗能力。
46.利用行內外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業務知識培訓。
47.通過持續開展星級網點管理，固化和提升網點轉型效果。
擬在原有五星級、四星級、三星級網點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網點的評選。
48.整體提升全行網點服務質量，重點體現網點服務的穩定性和服務的固化。
49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動，循序漸進，實現網點服務水平的有序提升。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業網點開展神秘人檢查。
51.打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質量，打造建設銀行理財中心服務品牌。
52.完善網點服務考核機制，強化網點的服務考核，在規范統一服務流程的基礎上，提高零售網點的營銷服務質量和水平。
53.加強對網點和個人客戶經理的培訓力度。
在培訓分工上，區分行側重對員工能力提升的培養，二級分行則重點進行基礎知識的.培訓。
(四)強化基礎管理，倡導合規經營
54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。
55.繼續強力打擊自辦業務和柜員禁止性規定，徹底杜絕有章不循、違規操作，提高柜員風險防控和合規經營的意識。
56.提高發卡質量，對不動卡進行定期激活和清理，規范理財卡等產品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現按標準發卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優化準貸記卡功能，對打卡等事務性業務逐步進行全行性集中處理。
57.制定并下發《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》，規范統一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果。
58.理順理財產品銷售規范，解決理財業務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業務的監督和指導，定期對分行銷售合規性開展檢查，規范操作。
59.加強全行網點資源配置的集中統一管理，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產品銷售組織
60.加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產和穩健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。
61.繼續抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態化、制度化管理手段，實行動態考核，著力提高網點人員基本業務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。
62.加強主動發現問題、分析問題的能力，做到事前預防。
對于各類審計、總行及區分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發現風險點，做到事前預防。
63.強化整改工作。
將各類審計、內外部檢查發現問題的整改工作納入常態化管理機制，按照不同檢查層面的發現問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責。
64.完善基礎管理考核機制。
繼續以個人金融業務基礎管理考核系統為依托，對營業網點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續考核，進一步夯實全行個人金融業務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。
65.抓好柜面操作風險管理，協調各級檢查團隊落實個人金融業務檢查計劃，對檢查結果充分整改和利用，提高對柜面業務操作的垂直指導力度。
66.完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執行落地。
(六)加強系統建設 做好流程優化
67.繼續強化對數據特別是產品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。
68.按照總行要求做好證券業務系統、理財產品綜合支持系統、核心業務系統、PBCS等系統的版本上線推廣，做好PBCS等系統使用情況的跟蹤通報。
69.做好區分行個人金融業務綜合管理平臺等自行開發系統的優化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進一步發揮總行營銷服務系統、分行客戶經理作業系統、OCRM、ACRM等系統工具客戶數據挖掘分析功能，提升精準營銷能力。
71.推廣網點業績評價系統、網點銷售門戶系統、網點資源調度系統、網點排隊和客戶識別系統及新功能。
72.通過個人客戶經理服務支持項目，開發客戶經理業績評價功能，建立全行客戶經理服務VIP客戶和產品銷售業績的統一評價標準。
73.依托“個人金融產品營銷服務系統”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統一管理，優化網銀精準營銷。
最后，啟動包括客戶經營、渠道管理、風險管理、服務管理、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經營管理再上新臺階。
三、20--年個人金融業務通報體系
為進一步加大對全行個人金融條線業務的督導和通報力度，及時通報個人金融業務發展狀況，搭建全區個人金融條線溝通交流的平臺。20--年區分行將進一步規范和完善個人金融業務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產品、基礎管理、自助服務及網點建設等方面;通報對象維度涉及全區個人金融條線各個層級。
金融工作計劃220--年市金融辦將在市委市政府的堅強領導下，樹立“抓金融、促發展”理念，強化“大融資、大金融”意識，堅持以社會融資總量為中間目標,堅持充分發揮金融支撐功能和發展壯大金融業并重，堅持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創新融資方式，千方百計擴大社會融資總量，進一步提升金融支撐我市經濟社會發展的能力。
一、總體目標
實現社會融資總量300億元,其中市內外銀行信貸增幅超全省平均水平，力爭1戶企業上市成功過會，2戶以上企業進入上市輔導階段，10戶以上企業進入重點培育階段。新引進一家以上股份制銀行進入籌建實質階段。基本完成農村合作金融機構改制。實現新開業小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元。實現融資性擔保公司累計貸款擔保額突破100億元。
二、重點任務
(一)努力擴大銀行有效信貸投放
堅持“有扶有控”，增強執行貨幣政策的靈活性、針對性和有效性，充分發揮銀行主渠道作用，努力擴大信貸規模，同時注重靈活運用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務優勢，持續加大有效信貸投放，力爭20--年市內外銀行新增貸款不低于上年，其中市內銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平。
1、全力爭份額搶規模。
繼續實行信貸投放目標管理，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會同市人行、銀監局，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標任務，分解到各行社，實行月考核月通報和季分析調度制度，并作為硬指標，列入年終對各金融機構信貸考核。進一步引導、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機構及早謀劃，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持，多跑省行跑總行，力求多爭份額多搶規模，做大信貸資源“總盤子”，強化分析調度，加大與金融機構協調聯動，采取形勢分析會、“窗口指導”、項目對接調度、進展通報等形式，強化常態和動態對接，及時介紹最新金融政策和產業政策，通報全市重大項目進展、企業資金需求和信貸投放進度，提前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權。
2、加大銀企對接力度。
堅持早對接、密集對接，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發展戰略、重點工程、重大項目，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動。注重突出特色，根據不同類型企業的融資需求，分層次組織系列“小規模、分專業、見實效”的專題對接活動。綜合利用滁州金融網、人行征信、發改委項目和經委企業管理等系統，利用中小微企業金融服務平臺，第一時間收集更新信息，暢通部門與銀行、擔保以及企業之間對接渠道，動態對接。進一步擴大對接范圍，積極邀請各類證券、基金、保險、信托、租賃、擔保、小貸等金融投資機構參與，進一步擴大融資合作面，以此促進業務合作，推動機構引進。
3、以項目為龍頭，積極擴大信貸增長空間，會同市人行、銀監局和發改委、經信委等經濟主管部門密切配合，重點圍繞美好新滁城建設、蘇滁產業園、招商引資、產業結構調整、承接產業轉移等重大項目以及企業資金需求情況，抓緊編制、儲備、對接項目，抓緊啟動新一輪與金融機構項目合作。
引導金融機構圍繞市委、市政府發展主線確定投資主線和信貸切入點，以項目為抓手，按照銀行信貸要求，完善前期手續。及時督查和通報項目對接進展，全力落實項目合作成果，突出重點，以重大項目爭份額，努力擴大信貸空間。
4、大力拓展銀行表外融資規模。
銀行表外融資是當前形勢下企業融資較為靈活簡便和現實有效的方式。鼓勵金融機構綜合利用各類信貸替代工具，開發信貸替代產品，積極推進銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財產品、信托貸款、委托貸款、結構化融資等表外融資業務，加大對地方經濟實際投放力度。將表外融資量作為軟指標，列入年終對各金融機構信貸考核。
5、充分發揮綜合金融工具融資功能。
鼓勵各金融機構積極爭取總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具，發揮“投貸債租證”綜合優勢，采取“信貸+基金”、融資租賃、股權融資、貸投合作、直投等方式擴大融資規模。
6、加大與市外銀行的合作力度。
進一步深化與國家開發銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式，吸引其持續擴大對我市城市建設領域的信貸支持。推進與進出口銀行的深度對接，重點推動外向型經濟和進出口企業與進出口銀行的融資合作力度，積極推進與市外各類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機制靈活、產品新穎、模式多樣優勢，重點加大對我市成長型、科技創新型企業和優勢集群集聚產業上下游優質中小企業的信貸支持力度。力爭20--年市外金融機構來滁投放超30億元。
(二)大力推動資本市場直接融資
1、加快推動企業上市融資。
堅持“政府引導、企業自主、市場運作、政策扶持”的思路和“優選一批、培育一批、輔導一批、上市一批”的工作步驟，進一步健全企業上市推進機制，全力幫扶引導，持續保持我市企業上市的強勁勢頭，力求企業上市首發和再融資不斷取得新突破。力爭實現揚子木業上市過會。對已進入輔導期的擬上市企業，一企一策，全力推進，對具備條件、有上市意愿的各類企業，將盡快納入市級后備資源庫，重點篩選2-4家企業，政策傾斜，重點培育，力爭有更多的企業進入省級資源庫，享受省級優惠政策。不斷加大宣傳和培訓力度，采取專家授課、機構輔導、輿論宣傳等方式，加速后備企業上市進程，大力培植上市資源。
2、積極推進債券融資。
抓住國家加大企業債券發行力度、簡化審批程序的有利進機，積極創造條件，以城建、交通、能源、高新技術等收益相對穩定、風險較小的行業為重點，鼓勵和引導全市已上市公司、國有骨干企業和大企業發債。支持市開發區同創公司發行企業債券。
3、積極推進票據融資。
抓住國家擴大直接融資的機遇，市金融辦將會同市人行、市經委和各金融機構，加大與中國銀行間市場交易商協會的對接溝通，充分利用非金融企業債務融資工具，幫助企業到銀行間市場融資，認真篩選直接債務融資目標培育企業，鼓勵上市公司、大企業和重點骨干企業到銀行間市場發行中期票據、短期融資券、集合票據等債務融資工具融資，并以此騰出信貸規模，支持中小企業發展。
4、積極擴大信托融資。
市金融辦將主動幫助企業加強與省內外信托公司的業務合作，設計適合不同企業和項目的相應信托產品，通過信托貸款、信托股權投資、其他權益類投資等方式引入信托資金，吸引民間資本參與，對受貸款規模、準入條件等制約無法通過銀行貸款融資的項目、工程和企業予以支持，不斷擴大信托融資量。
5、大力發展租賃融資。
加強與租賃公司、融資租賃公司、金融資產管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項目的各類資產。鼓勵企業通過直接租賃、轉租賃、委托租賃等手段進行融資。
(三)完善多層次金融組織體系，增強金融支撐能力
1、加大金融機構引進力度。
以在皖設立分支機構的各類股份制銀行、外資銀行和城商行為重點，加大引進力度，推動簽訂引進戰略合作協議，及時掌握其網絡布點規劃信息和國家金融監管政策導向，暢通引進綠色服務通道，強化引進工作領導組和推進協調組職能，明確任務，責任分解到人，全程跟蹤推進。會同市銀監局、市人行，積極跟進、主動服務，全力構建引進金融機構綠色服務通道。積極引進市外金融機構。全力推進股份制銀行分支機構設立工作，力爭再引進1家股份制商業銀行。
2、鼓勵村鎮銀行開設分支行。
支持優質小額貸款公司發展成為村鎮銀行，鼓勵符合條件的村鎮銀行在鄉鎮設立分支機構，加大財政扶持力度，鼓勵村鎮銀行與商業銀行錯位競爭，引導其立足縣域和“三農”搞好金融服務。
3、全面深化農村合作金融機構改革。
全力推動鳳陽農村信用聯社改制工作進入實質性階段。完成來安聯社改制為農商行工作。加快天長、明光、全椒農合行改制為農商行步伐。吸引優質社會資本參與到改制過程中，提升農商行的服務水平，支持績優農商行上市，充分發揮服務“三農”主力軍作用。
4、規范有序發展小額貸款公司。
認真落實省政府“控制數量，提升質量，合理布局，防范風險”的要求，堅持組建與規范并重，積極擴大試點成果，鼓勵各類資本實力強的大企業發起設立，吸引更多的社會資本參與，同時積極向上爭取,力爭20--年再獲批籌建開業2家以上小額貸款公司。加大監管力度，促進小貸公司規范經營、強化風險防控，加大政策扶持力度，鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，其進一步發揮好在緩解小企業、個體工商戶和農戶融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農”的有益補充。
5、加快完善融資擔保體系。
堅持融資性擔保行業強化社會責任和實行可持續發展并舉，逐步建立以國有資本為主體、社會資本為補充的市縣兩級擔保體系，發揮政府主導融資性機構的主力軍作用，堅持市場化運作。建立符合現代企業制度的法人治理結構，充實資本實力，立足服務中小企業，創新融資擔保方式，充分利用和發揮好政府信用和財政性資金杠桿作用，不斷提升融資擔保能力，擴大擔保融資量，為更多的中小企業擔保融資發揮好服務作用。努力做好融資性擔保公司風險防范工作。力爭20--年累計貸款擔保額超百億元。
6、促進投融資平臺快速健康發展。
進一步深化投融資體制改革，支持和推動市城司做大做強，建立投融資平臺與財政、土地聯動，資金“借用還”良性循環的運作機制，通過整合資源、盤活存量、收儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實資本金，壯大資產規模，優化資產結構，持續提供穩定的現金流，提升平臺經營獲益能力，走出一條“在融資中實現投資，以投資保障融資”的可持續發展新路子，更好地發揮政府投融資主力軍作用。
7、積極吸引基金投資。
扶持和引導浚源基金加大投資力度，吸引更多社會資本和民間資本參與，發揮示范效應，以此帶動更多投資機構對我市企業和項目開展投資。認真總結浚源基金設立經驗，繼續發揮好財政資金的杠桿效應，加大政策扶持和對接引進力度，積極承接資本轉移，吸引更多的股權投資基金、風投、創投基金來我市開展風險投資，支持企業戰略重組，壯大規模，提升實力，做大做強。
金融工作計劃3一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。
1.加強金融經濟的信息互通。
區金融辦依每月及時把錫山的經濟發展及企業的動態信息情況以及我區年銷售1億以下的中小企業基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發展信貸業務作參考性的基礎資料;同時積極為銀企合作發展做好銀行與企業的溝通工作，給予相關銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區金融環境。
2.組織駐區行長聯席會議。
為充分發揮每季的行長聯席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區經濟運行情況，并把有融資需求的企業以及我區擬上市改制的企業名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區20--年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區投資項目及進展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。
今年以來，針對當前企業急需融資的問題，區金融辦牽頭建立企業融資聯動機制，形成條塊結合、快速反映、即時協調解決單個企業融資困難的綠色通道，建立了企業融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業落實新增授信13.762億元：
第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業三月初解決落實新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業、重點企業(項目)后，區金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區企業融資需求情況進行了認真的摸底調查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業，經過市區14家金融機構的實地調查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農”共建活動深入推進。
為解決我區“三農”發展資金難題，提高金融支農的創新能力。根據駐區農業銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點，我區農辦、發改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動，把我區有融資需求的農業企業、農民專業合作社、種養殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區有融資需求的農民專業合作社6家，農業企業5家，種養殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農民專業合作社，家農業企業，家種養殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮水產專業合作社50萬、綠羊花卉苗木專業合作社500萬、嚴家橋水產專業合作社100萬、新峰苗木專業合作社100萬、綠羊溫泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養殖專業戶5萬、水產養殖專業戶3萬、蔬菜養殖專業戶3萬。農業銀行向東亭農戶發放惠農卡5000余張，郵政儲蓄銀行發放農業貸款500萬元。
三、企業信貸危機協調機制有效構建。
1、動態掌握我區授信企業的信貸綜合情況。
為真實反映我區信貸企業的綜合情況，區金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區授信企業的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。
2、建立金融風險監測預警聯絡員周報制度。
為切實維護地區經濟和金融穩定，建立了金融風險監測預警聯絡員周報制度，由開發區、各鎮(街道)對轄區內可能或已經出現并引發區域金融運行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發群體性投訴等情況，密切監控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極采取措施。
3、做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。
協調神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業提出暫停付息的申請，我區加強與市金融辦、銀監會、人民銀行以及債權銀行的協調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯企業債權銀行協調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，為其他企業重組和恢復生產贏得時間，為下一階段工作奠定基礎。協調明
特化纖貸款擔保事宜。我區自6月份接到華夏銀行懇請錫山區人民政府協調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區金融辦積極做好協調工作，加強與市銀監局、相關鎮政府、信貸企業、關聯企業、擔保企業等的溝通協調，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業正常生產，及時向市銀監分局協調交流，由銀監分局出面做好農業銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。通過總結我區神羊集團、明特化纖集團財務危機經驗，建立了企業信貸突發事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發事件的責任主體、程序和措施等，為實現區域金融安全提供機制保障。
四、農村小額貸款試點工作進展順利。
由我區紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業運營以來，已累計發放貸款1.61億元，其中小企業貸款1.1億元，農戶及農業經濟組織貸款4575萬元。另外，根據省、市金融工作辦公室根據小額貸款試點工作安排，我區雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區小額貸款公司的資格，經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司，經一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業驗收，至此，我區農村小額貸款公司增至2家。另外，我區東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔保業務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建(如小額貸款公司、財務公司、典當等)相關的組織優惠政策和業務上的稅收優惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機構的對接。
同時，根據近期無錫市出臺《關于幫助企業解決續貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業續貸過程中出現的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規定，大幅降低相關收費標準，通過公推票選方式，確定16家企業房地產評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。
金融工作計劃4一、優化金融生態環境。
一是改善農村信用環境。推廣克山縣全國農村信用體系建設試驗區經驗，推動縣域和墾區建立涵蓋農戶和新型農業經營主體的銀行和非銀行信用信息電子檔案;對鄉、村、戶和新型農業經營主體開展信用等級分類評定，評定結果作為信貸投放的重要參考依據。
二是打擊惡意逃廢金融債務行為。配合省銀監局、省高院對全省400余件金融案件進行清理，對失信被執行人給予信用懲戒。
三是優化金融市場政策環境。協調省直有關部門，對金融機構辦理各類抵(質)押登記業務給予便利，并制定全省統一規范的抵(質)押資產受理、辦理的標準、條件和內容，簡化抵(質)押程序。
四是開展區域金融生態環境評價。選擇2個市(地)開展金融環境評價試點工作，將評價結果作為地方政府開展融資活動的依據，激勵地方政府增強區域金融環境良性建設的主動性和自覺性。五是建立完善政府服務平臺。建立金融信息共享平臺，及時企業融資需求類信息;完善金企對接平臺，廣泛吸納銀行、證券、保險等各類金融機構，圍繞全省重點項目適時開展專業化的金企對接活動;搭建農村物權流轉平臺，實現農村各類物權的信息登記、政策咨詢、合同鑒定、融資服務等功能;建立政策性融資擔保平臺，發揮政府增信優勢，推進銀擔合作。
二、深化金融與實體經濟融合。
一是協調金融機構繼續加大對“三農”及小微企業的貸款投放力度，確保其增速不低于各項貸款平均增速，增量不低于上年同期水平;力爭全省支農再貸款限額、支小再貸款累計投放額、再貼現累計發放額增幅不低于上年同期水平。二是擴大全省直接融資規模。鼓勵省內企業在境內主板、中小板、創業板和境外主板、創業板上市融資;鼓勵省內企業在“新三板”掛牌;鼓勵金融機構牽頭運作發行區域集優集合票據、中小企業集合票據、小微企業增信集合債券等債務融資工具為中小企業融資;加快我省區域性股權交易市場建設工作。三是引導保險資金參與我省項目建設。引導保險資金在基礎設施、棚戶區改造、新型城鎮化等重大項目建設中發揮作用，鼓勵保險資金投資養老服務產業、設立醫療機構和參與公立醫院改制等。四是金融支持我省企業“走出去”。放寬或取消對省內企業境外放款、境外融資及境外直接投資等方面的限制，依托外資銀行的國際網絡優勢和差異化服務，幫助我省外向型企業、有跨境業務的企業及有海外融資需求的企業“走出去”。
三、優化和改善金融服務。
一是繼續加大金融供給力度。協調駐省銀行機構向總行爭取信貸規模，增強信貸資金投放的針對性和有效性，提高對重點產業發展和經濟轉型升級的信貸支持力度。二是切實降低企業融資成本。引導駐省銀行機構向總行爭取更多的貸款優惠利率政策，清理取消各種不合理收費，不斷降低企業融資成本。三是繼續創新金融產品。鼓勵金融機構開展訂單融資、應收賬款質押融資、存貨質押融資、保單融資、信貸保證保險、資產證券化等業務為企業提供融資服務;協調銀行機構簡化貸款手續和流程，縮短貸款審批時間;引導保險機構提供手續簡便、價格低廉的保險產品。
四、完善金融市場組織體系。
一是吸引金融機構入駐我省。利用我省財政獎勵政策，吸引金融機構總部入駐我省或設立分支機構，吸引各金融機構總部在我省設立呼叫中心、后援中心、電銷中心、軟件研發中心等金融后臺服務基地。
二是發展壯大地方金融體系。引進戰略投資者在我省組建政策性農業保險機構;引進戰略投資者推進農村信用社改制組建農村商業銀行;積極爭取將我省納入民營銀行試點范圍;鼓勵銀行機構發起設立村鎮銀行、消費金融公司等總部位于我省的金融機構。
三是推動建立股權投資基金。采取財政資金與金融資本匹配放大投入及市場化募集的方式，在我省設立產業投資基金、創業投資基金，重點支持高新技術產業、“十大重點產業”、現代農業產業及對俄經貿合作等重點產業轉型升級;吸引有實力的各類股權基金來我省投資，促進我省企業發展潛力、科技成果與資本市場融合。四是規范發展小額貸款公司和融資擔保公司。支持符合條件的小額貸款公司設立分公司和通過同業拆借、向法人股東定向借款等方式補充資本金;支持融資擔保機構業務創新，構建銀行融資、民間融資、直接融資擔保并存的基本業務框架，力爭20--年底前實現融資擔保機構縣域全覆蓋。五是繼續做好創新農村金融服務工作。按照省政府《創新農村金融服務推進方案》部署，加快推進農村金融主體、金融產品和擔保方式創新。
五、完善地方金融管理體制。
一是強化地方金融監管。貫徹《國務院關于界定中央和地方金融監管職責和風險處置責任的意見》，強化地方金融監管職能、力量和手段;建立地方金融監管聯席會議制度，研究地方金融監管重大問題，依法嚴厲打擊金融欺詐、非法集資、非法證券期貨、非法保險業務等各類違法行為;加強對小額貸款公司、融資性擔保公司、各類交交易場所、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司等機構的監管力度。二是防范和化解地方金融風險。建立中省直有關單位和市縣政府橫向聯系、縱向溝通的地方金融發展與風險處置機制;指導下級政府金融工作部門做好所監管機構的風險監測、評估、預警和處置，加強對本地區跨市場、跨行業交叉性金融的監測分析和風險管理。三是繼續做好對駐省金融機構的考評工作。完善現行金融機構考核獎勵政策，對加大信貸投放規模、優化信貸結構、降低融資成本、創新金融產品等金融機構和高管人員給予重點獎勵;建立金融機構綜合考評機制，省政府對為地方經濟社會發展做出突出貢獻的金融機構給予通報表彰，并依據考評情況對財政性資源進行合理配置。
金融工作計劃520--年，堅持以農村金融綜合改革為中心，發展普惠金融為主線，以改革舉措、政策落實為推動、以政銀企合作機制為抓手，以直接融資為突破口，以防范風險為底線。繼續深入推進金融組織創新、機制創新、產品和服務方式創新，加強支付體系建設，構建多層次、廣覆蓋、低成本、可持續的農村金融服務體系，顯著提升“三農”、小微企業--縣域經濟的金融服務水平，力爭20--年貸款余額達100億元。重點做好以下八方面重點工作。
一是進一步發展普惠金融。持續優化縣域金融機構布局，推動金融機構深耕基層向鄉鎮延伸;推動農村金融服務全覆蓋，進一步加強農村支付基礎設施建設，打通農村金融基礎服務“最后一公里”，整合拓展提升農村金融服務站居民電費、通訊繳費及社保繳費、領取等功能，打造農村金融超市，實現金融服務“村村通”。
二是進一步優化金融體制機制。積極開展流程再造，充分發揮國有商業銀行“三農事業部”、小企業中心支農、支企作用，落實系統內二級分行信貸審批權限，對風險特征類似客戶開展集中授信;加強我縣融資擔保體系建設，推進國有擔保公司增資擴股，與地方法人金融機構開展風險分擔試點，建立銀行、擔保公司、企業風險共擔機制。
三是進一步創新金融產品。選擇主要農產品生產基地和農民專業合作社、家庭農場等農村經營主體，開發應用“信貸+擔保”、“信貸+保險”、“公司+專業市場+農戶”等貸款產品，大力創新符合“三農”、中小微企業實際的金融產品;組建農村綜合產權交易平臺，大力開展林權、土地承包經營權、財產權抵押擔保貸款，積極探索農房、宅基地等抵押貸款試點，進一步擴大抵質押物范圍。
四是進一步加大農村經濟金融平臺建設。探索設立村級擔保基金，探索創新金融扶貧產品，積極支持現代農業發展，籌建大別山農產品交易中心，試點開展農民專業合作社信用合作，設立村級集體經濟發展平臺，用金融的手段支持壯大村級集體經濟發展。
五是進一步完善和應用農村征信體系。對現有的農戶信用信息服務平臺進行系統升級，簡化項目，注重實用，動態管理，適時更新;引導地方法人金融機構擴大信用貸款發放，督促涉農商業銀行積極應用征信成果，發放信用貸款。
六是進一步拓展農村保險服務覆蓋面。農業保險方面，繼續開展政策性農業保險試點，擴大特色農業保險覆蓋面，將板栗、油茶、桑蠶、毛竹、中藥材等特色農業納入保險試點;開展責任保險和人身保險。
七是進一步健全財政金融政策支持體系。加大對金融機構下沉網點的獎補，完善金融機構考核辦法，對金融機構實行分類分行考核，重點考核新增存款投放當地、存貸比、戶均投放量等指標;積極爭取銀監部門落實金寨銀行業金融機構差異化監管政策，人民銀行提高對地方法人金融機構支農再貸款限額，落實提高對金寨銀行業金融機構涉農、小微企業不良貸款的容忍度。提高--縣法人金融機構合意貸款規模，鼓勵金融機構擴大投放等。
“中國CFO年度人物評選”活動的創設，其主旨是追尋我國CFO發展的軌跡，引導CFO職能轉變，傳播先進的財務管理和公司理財理念。第一屆評選開始時，正是國內外企業財務造假案頻出，財會人員誠信飽受質疑之時。我們適時將那一年評選主題定為“在誠信中走向職業化”，力圖倡導誠信理念，樹立良好風氣。
第二屆評選活動恰逢國家提倡“走出去”戰略，一批大中企業率先走出國門，在世界范圍內開始自己的擴張之路。這就給財務工作提出了新的挑戰――怎樣去應對全新的管理環境？財務工作如何適應企業國際化發展的需要？于是那一年的主題我們定為“迎接國際化的挑戰”。
在第三屆評選活動中，我們考慮到經濟的發展促使財務工作職能的轉變，單純地管好錢、理好賬已經遠遠不能適應企業的發展需要。企業需要從戰略高度來審視財務工作，財務應該以提升公司價值作為其立足點。于是，“財務提升公司價值”應運而生！
在過去的兩年里，中國的資本市場發生了翻天覆地的變化。各種新型金融工具不斷出現，資本對企業價值的影響愈加重要。鑒于此，“資本”作為今年的評選主題也就順理成章！
就在四五年前，問起總會計師或者財務老總在企業中的地位，大多苦笑搖頭。而如今，總會計師變成了CFO，會計核算不過是工作的一小部分。CFO成為企業真正的“財神”，成為企業名副其實的“二把手”，甚至很多企業的CFO成為了CEO。為何？CEO需要，董事長需要，企業需要，需要駕馭資本之舟的CFO！
正是看到了這種變化，看到了CFO的新使命，所以我們需要尋找，尋找具備資本之眼的CFO，尋找具有金手指的CFO，尋找駕馭資本之舟的CFO！
女CFO厲害起來不得了
綜合點評：
有一位資本界的男性精英曾感慨，女人一旦和資本打交道，她的厲害讓所有成功的男人汗顏。王莉即是。
2007年是東軟戰略整合成功年。東軟股份與東軟集團成功實現整體合并運作，以上市公司反向收購母公司的東軟模式成為國內首創。業界好評如潮。而王莉是直接設計者。
在早年引入寶鋼集團作為東軟集團戰略投資者的基礎上，2003年通過股權轉讓，將阿爾派電子（中國）有限公司及阿爾派株式會社對東軟股份的股權上移至東軟集團，外資股份上移到東軟集團，使東軟集團實現公司戰略融資的第一步。
2004年東軟完成與飛利浦的關于數字醫療業務近6億元的重組方案，成為當年國內IT重組的重大事項。該項重組完成后同時引入了飛利浦電子中國有限公司作為東軟集團的戰略投資者，獲得投資額1.2億元。2005、2006年公司先后引入了東芝、SAP和INTEL作為集團戰略投資者。
于是，2007年，東軟模式瓜熟蒂落。
王莉開創了財務介入經營、參與戰略決策、籌劃資本重組和以價值為導向的新型財務管理模式。
誰說CFO只會管錢
綜合點評：
安寧是一個從CFO轉型為企業全面管理者的樣本。
安寧最初被相中到麗珠集團子公司太太藥業擔任CFO，是期望他能解決太太藥業財務問題，但他并沒有受束縛于財務思維。單純的財務問題解決起來并不困難。當時太太藥業財務基礎薄弱的主要原因在于整個公司業務流程不清晰。安寧由此把信息化當作太太藥業業務流程再造的契機，“當時很多業務部門也是很難推動的，我的主要精力都是用來和各業務部門的人溝通，讓大家明白業務流程重整對業務部門自身的好處在哪里。”
一年左右的“快刀斬亂麻”，太太藥業從財務上實現了再造。隨后，安寧被提升為麗珠集團CFO。
安寧依然沒有“安寧”于財務領域，“業務運營的主框架不清晰是麗珠利潤率偏低的主要原因”，安寧給麗珠開出了第二劑藥方，且功效顯著，僅每年節約貸款利息支出就多達數千萬元。
于是，他成為了常務副總裁。“對同一件事情，財務看到的往往多是風險，業務看到的更多是機會。我理想的境界是重構一個結合多角度思考的管理方式。”
麗珠集團2007年取得了有史以來的巨大成就，利潤增長200%以上,其中凝結著安寧的心血和智慧，反應了他駕馭企業綜合管理的能力。
任職公司：麗珠集團
擔任職務：常務副總裁、首席財務官
07代表作：麗珠集團利潤實現有史以來200%的最快增長
化腐朽為神奇
綜合點評：
郝玉江是一個化腐朽為神奇的高手。
2007年資金的壓力所有CFO都體會到了。在人民銀行5次上調存貸款利率和承兌貼現利率大幅提高的情況下，企業怎么辦？郝玉江給出的答案是，山東海化股份有限公司全年累計辦理貸款5.6億元，辦理承兌匯票11.7億元，生產經營和項目建設資金照樣運轉正常。
更難能可貴的是，郝玉江通過積極協調和努力，一年降低融資費用1000萬元左右。化腐朽為神奇的五部妙棋令人玩味：一是控制貸款利率；二是因承兌融資成本較低，積極做工作讓授信額度改為貸款承兌調劑使用；三是除支付稅金、工資等外，其他采購非緊缺物資一律付承兌，而且用當期承兌支付；四是督促子公司合理確定貨幣資金持有量和貸款額度，降低資金持有成本和財務費用；五是嚴格按計劃兌付資金，最大限度地控制了財務費用的支出。
2007年，山東海化還有一整盤化腐朽為神奇的資產重組大棋：關閉一直無經濟效益的氫氧化鎂廠，收購了效益良好的海成化工股權。根據濰坊市政府有關城市治理方案關停金星化工公司，以公司持有的近年來虧損嚴重的魁星公司股權與本公司母公司所屬羊口鹽場股權進行置換。而我們在其中仍然看到了郝玉江的身影。
任職公司：山東海化股份有限公司
擔任職務：副總經理、財務總監
07代表作：一年節省融資費用1000萬元
50億輕松“拿”來
綜合點評：
黃培坤是一個財神，資本運作是他的拿手好戲。
他為公司籌劃發行可轉換債券事宜，負責發債工作并獲得成功。招商地產公司于2006年8月發行總額為15.10億元的可轉換債券。截至2007年3月，成功轉換為公司1.15億A股。
他為公司籌劃定向增發股票事宜，負責增發工作同樣獲得成功。2007年9月，招商地產向大股東蛇口工業區非公開發行了A股股票1.1億股，發行價格為20.77元/股， 募集資金23億元人民幣。
黃培坤并沒有就此止步，繼續創新理財理念，未雨綢繆，在經濟不同周期采取不同融資策略。
招商地產租賃物業資產支持信托理財計劃于2007年4月中下旬啟動，到2008年1月18日，融得兩年期信托資金6.5億元人民幣，這是招商地產繼股權融資、可轉債融資、銀行信用貸款融資等方式外全新的一種融資模式。甚至有的金融機構認為此次通過資產支持信托融資很可能再次拉開繼定向增發、公開增發和公司債之后的“第四種融資”競賽。
還有更大的錢等他拿來，他正為公司策劃并負責2008年公開發行股票在資本市場上籌資80億元人民幣事宜。
對當前錢緊的地產公司而言，黃培坤這樣的財神不可或缺。
任職公司：招商局地產控股股份有限公司
擔任職務：董事、財務總監
07代表作：2007年9月，招商地產公司定向增發募資23億元人民幣
“CFO先生”
綜合點評：
匯源集團總裁朱新禮在資本市場是個不顯山露水的人物，外界可能對其不太熟悉，但圈內都佩服這位曾是沂蒙山區普通公務員的企業家。他能和德隆系唐氏兄弟玩資本合作，對方早已經被大浪淘盡，而朱新禮只是經歷了一次新的洗禮而已。
能被朱新禮相中的財神，肯定不一般。
吳育強自2006年9月份加盟匯源果汁上市工作團隊，主要負責集團上市板塊業務的財務審計及相關協調工作，主導回復香港聯交所及證監會多輪問題。在整體推進公司上市的進程中，領導團隊成員充分發揮每個成員的專業優勢，各有重點，逐個攻破，使匯源果汁于2007年2月23日在香港聯交所主板上市，是2007年新股上市第一家，上市募集資金27.6億港元，上市首日公司股價升幅達66.3%。
匯源集團還特意用一個事例來這樣推介吳育強：“2007年1月，在與荷蘭銀行交涉7000萬美元無抵押貸款項目中，僅用一個月時間，便達成一個不論從條款內容及貸款利率方面均有利于公司改善資金結構的貸款方案，大大改善了公司當時的資金結構狀況。”
朱新禮顯然對吳育強非常滿意，在匯源集團向評選委員會提交的文本材料中，一律稱吳育強為“先生”，且簽名是三個醒目的漢字――“朱新禮”。
任職公司：匯源集團
擔任職務：副總裁、首席財務官
07代表作：匯源果汁于2007年2月23日在香港聯交所主板上市
助力中國特色的“黑石集團”
綜合點評：
2007年7月16日，中國最大的綜合類民營企業集團――復星集團借其“母公司”復星國際在香港實現整體上市，募集資金132.7億港元，其中國際發售部分獲得超過172倍超額認購，公開發售獲得超過233倍超額認購，成為中國最大的民營企業海外融資案，在香港資本市場刮起“復星”旋風。
作為該項目的第一負責人，丁國其以其雷厲風行的辦事風格給了外界一個又一個“不可能”：帶領復星國際紅籌項目工作小組在短短30天內上報A1文件，隨后僅用短短45天，完成香港聯交所提出的近10輪問題，就連摩根、瑞銀、中金等機構也贊嘆不已。
多年來，丁國其在融資渠道拓展和融資方式創新上頻頻出手：復星醫藥1998年在上海證交所成功掛牌，復地集團2004年在香港聯交所成功上市，2006年復星醫藥獲得IFC3.2億元貸款，復地與東亞銀行合作獲得項目開發貸款7.4億并牽手SEB基金等。
希望成為“中國塔米爾”的復星國際，甫一上市，便打出一記重拳：2007年8月，成功與海南鋼鐵“聯姻”。不僅如此，自1996年以來，在丁國其的主持和參與下，已有南京鋼鐵等數十家國有企業在改制重組中與復星集團成功“聯姻”。
為順應全球化趨勢，丁國其也一直在探索國際化合作之路。復星集團在醫藥制造、鋼鐵制造、房地產開發等領域已與多家國際知名企業“攜手”。
任職公司：上海復星高科技（集團）有限公司
擔任職務：董事、財務總經理
07代表作：復星國際香港掛牌，集團成功重組海鋼
追趕市場競爭力的CFO
綜合點評：
作為在深圳和香港兩地上市高科技企業的杰出代表，中興通訊也是迄今為止為數不多的真正“走出去”、實現國際化運營的中國企業。2007年3月，在韋在勝的運作下，中興通訊第一期股權激勵計劃順利實施。該項目是目前中國A股市場人數最多的股權激勵計劃。此舉進一步完善了公司的長期激勵機制，提高了公司的凝聚力。
中興通訊之所以能在海外市場爭得一席之地，與公司的成本領先戰略不無關系。韋在勝就是中興通訊成本領先戰略的“規劃設計師”。在他的努力下，如今，成本文化已深入人心。成本領先戰略大大增強了中興通訊的核心競爭力。
韋在勝認為；“傳統的財務理念要升級，要把傳統的控制變成一種市場競爭力，從為公司打理價值延伸到幫用戶增加價值，這樣，就能為公司爭取更多的市場，而市場是公司價值的最根本所在。”基于這樣的理念，韋在勝平時會花很多時間跑產品市場、資本市場和貨幣市場，從中尋找為公司增加價值的途徑。
在與西方巨頭有力的角逐中，許多人認為中興采取的是追隨戰略，但韋在勝更喜歡用的是“追趕”。
任職公司：中興通訊股份有限公司
擔任職務：高級副總裁、財務總監
07代表作：A股市場人數最多的股權激勵計劃的策劃者
公司擴張的“護航人”
綜合點評：
晉西集團風雨兼程，已走過近60年的發展歷程。公司是多元投資主體的現代企業公司，其控股子公司晉西車軸于2004年A股上市。公司的戰略目標是：建設發展成為行業領先、國內一流、具有較強國際競爭力的企業集團。
作為集團總會計師，郭新寧組織并參與了公司對包頭二機廠的收購和重組工作，幫助公司實現了低成本擴張，積極與有關部門溝通和協調，順利完成了公司第二次債轉股工作，為公司的持續經營甩掉了沉重的債務包袱，優化了公司的資本結構。為解決公司發展及擴張對于資金的需求，郭新寧利用公司的資信優勢辦理銀行承兌和短期借款業務。同時，在公司推行全面的資金預算管理以管控現金流，建立并完善資金管理制度，確保公司資金管理的有序進行。
為規避公司經營中的財務風險，郭新寧認為應著重從市場、盈利、流動資金三個方面進行風險分析和防范，并親自組織構建了公司財務風險預警模型，對應收款項和存貨建立了月度分析模板，專門進行風險評估。
郭新寧積極籌劃了公司流程再造，進一步優化資源配置，將物資配送中心與各分、子公司進行網絡鏈接，統一調度公司物資，初步在公司建立了“大物流、大庫房”模式。
任職公司：晉西機器工業集團有限責任公司
擔任職務：總會計師
07代表作：重組包頭二機廠；順利實施第二次債轉股；構建財務風險預警模型；流程再造
財務業務一體化推動者
綜合點評：
在2005年底成立之初，南方汽車就面臨如何將長安汽車、長安福特、長安鈴木、江鈴控股等5家整車企業和20多家零部件企業整合的難題。
作為公司分管財務工作的高管，王曉翔針對實際情況提出“財務大集中管理”理念和“財務工作要與業務結合”的目標，并親自設計出集團財務管控架構，公司財務業務一體化工作也已全面展開。王嘵翔在南方汽車內部大力推行“一套賬”管理模式。該模式成為南方汽車財務集中核算的一大特點，輔以財務信息化實施，南方汽車真正實現了數據、信息、核算和管控集中，為公司做大做強奠定了堅實基礎。
由于推行資金集中管理，南方汽車2007年已集中資金超過2億元，存量集中度接近80%，降低企業融資成本500萬元，使集團貸款總量減少10億元，通過合理調配資金為集團創效益達2000余萬元，資金運作成果明顯，引導資金投向高收益、高成長企業及項目的觀念深入人心。2007年，共獲得銀行52億元綜合授信額度，與光大銀行和民生銀行分別簽署了戰略合作協議。
2007年，在王曉翔的積極參與下，南方汽車成功重組山西重汽，填補了公司在重型卡車市場的空白，為公司增加了重要的贏利點。
任職公司：中國南方工業汽車股份有限公司
擔任職務：執董、副總裁、董秘
07代表作：重組山西重汽；財務業務一體化取得突破進展
公司利益的堅強“衛士”
綜合點評：
2007年，中國汽車市場競爭尤為激烈，北京現代主要轎車產品的銷量出現下滑，售價也出現較大下降，在這種局面下，公司2007年盈利同比反而有所增長。這與該公司中方CFO蕭梟的一系列舉措是分不開的。
針對嚴峻的市場環境，蕭梟率先提出壓縮邊際貢獻率低的產品的產量，停止邊際貢獻為負的產品生產以及嚴控公司各項成本費用的方案。為規避汽車銷售環節的財務風險，蕭梟結合資本市場的衍生金融工具主動開展汽車金融服務業務，與公司銷售部門一起增強經銷商的融資能力和業務拓展能力，直接作用于一、二級市場銷售，確保了公司戰略目標的實現和經營績效的提升。蕭梟主張并成功引入了保險業務經紀體制，在使公司財產得到更優質保障的前提下，為公司節約了大量保費支出，2006和2007年共節省保費金額達450萬元。
在北京現代，蕭梟是公司利益的堅強“衛士”，在合作雙方部分重大商務談判及合約簽訂中，能夠為維護公司利益據理力爭。蕭梟密切關注公司的關聯交易情況，多次拒付合作單位的不合理收費，協助公司節減支出3000余萬元。在此基礎上，蕭梟適時制訂了《關聯交易管理辦法》，提出關聯方業務回避制度，為確保公司各類交易的合理性奠定了基礎。
任職公司：北京現代汽車有限公司
擔任職務：財務主管（中方CFO）
07代表作：銷量、售價下降形勢下，力助公司盈利能力不降反升
行業全面預算管理的實踐“尖兵”
綜合點評：
兗礦集團近幾年建設項目多、投資規模大。2007年，在不斷緊縮的金融環境下，陳長春未雨綢繆，切實加強與金融機構之間的合作，充分利用信用額度，拓展融資空間，進行資本運作，優化籌資結構。
2007年集團增加授信額度達300多億元，至2007年末，共獲19家銀行綜合授信額度約1600億元，滿足了集團快速發展的資金需求。陳長春還充分利用金融衍生工具，成功發行企業短期融資券，籌集資金約20億元，節約資金成本1.3億元。同時，為加強資金的集中統一管理，靈活調度資金，陳長春還組織實施了電子結算系統。
陳長春組織集團所屬A股上市公司――兗州煤業按照美國薩班斯法案的要求進行內控體系建設，構建了制度制定、執行、監督三位一體的內部控制管理框架，實現了運營、控制、信息系統的有機統一，形成了完善的內部控制體系，有效防范和控制了企業的經營風險。
圍繞行業生產經營特點，陳長春構建了以利潤效益為目標，以資金流量為紐帶、以成本費用控制為重點、以責任報告信息為基礎的全面預算管理體系。陳長春主持編寫的《全面預算管理策劃與實踐》一書，為行業推行全面預算管理提供了標準，為行業發展做出了貢獻。
任職公司：兗礦集團有限公司
擔任職務：總會計師
07代表作：發行短期融資券，籌資20億；銀行授信額度增加300億，銀行授信總額度高達1600億；組織兗州煤業內控體系建設
理論與實踐的完美結合
綜合點評：
2007年，對于呂飛，是忙碌的一年，也是收獲的一年。這一年，他除了仍然擔任集團的副總會計師外，還出任集團國有資產監管部部長。在新的崗位上，他積極探索集團公司在新形式下國有資產監管的新方法，并在規范國有資產產權管理等方面做了大量工作，采取了經濟指標核定，深入企業調研，加強董事、監事派出培訓機制，撰寫虧損企業專項報告和成本管理專題研究，進行系列報道等多種方法，逐步建立了國資監管渠道，強化了派出董事的履職意識，強化了國有資產保值增值意識，在國資監管工作方面做出了開創性的工作，給集團領導和相關單位提出了建設性的建議和意見。呂飛參與了集團全面風險管理的啟動工作，發起了全面風險管理系列報道，并到央企學習先進經驗，深入二級企業座談集團全面風險管理的關鍵問題。
毫無疑問，呂飛是實干家。但同時，呂飛不斷總結實踐中的經驗和教訓，并將其上升到理論的高度，再用理論更好地指導實踐。因此，稱其為財務理論家，也毫不夸張。2007年5月，他的論文《論國有建筑施工企業集團財務管理和資產監管模式》由世界華人教育家協會、中國管理科學研究院學術委員會專家評審，獲優秀學術成果一等獎。
任職公司：北京建工集團有限責任公司
擔任職務：副總會計師、國有資產監管部部長
07代表作：在國資監管工作方面做出了開創性的工作；參與集團全面風險管理的啟動工作
IPO幕后推手
綜合點評：
浙江正泰電器股份有限公司預計將于2008年登陸A股市場。作為公司的財務總監，王永才欣慰地表示：目前上市準備工作接近尾聲，可隨時進行IPO工作。
正泰集團是全國著名的民營企業。創業20多年來，法人實體多，股權結構復雜。就是在這樣復雜的條件下，王永才帶領他的團隊，經過精心準備和艱苦工作，順利完成了重組與整合工作。重組與整合解決了同業競爭，減少了關聯交易，發揮了協同效用，大大提升了公司的效益，為公司進一步發展壯大打下了扎實的架構基礎。
規范運作是企業可持續發展的前提。幾年來，王永才按照上市財務規范要求，順利完成各項規范工作。為正泰走上資本市場和戰略大整合打下了堅實基礎。
為加強公司信息化建設，在王永才的積極主張和參與下，公司投資5000多萬元攜手SAP，并由畢博公司作為上線顧問，使公司業務與財務集成為一體，大大加強了公司的內控，優化了工作流程，鞏固了規范運作，對公司管理提升和企業發展提供了有力的武器。
王永才和大多數民營企業的財務總監一樣低調。在有關正泰的新聞中，我們幾乎找不到他的身影。但是，在公司為IPO積極準備的過程中，王永才卻是不可或缺的主角。
任職公司：浙江正泰電器股份有限公司
擔任職務：財務總監
07代表作：主導并參與正泰集團的重組與整合工作，積極推動公司的IPO工作
開拓精神和風險意識并重的CFO
綜合點評：
“牛市”是券商的天堂。抓住市場給予的機會，不斷讓企業的財富增長，是證券公司CFO必備的職業素質。作為公司資金決策委員會成員之一，許建平參與了公司資金決策的全過程，使公司證券投資回報率在120%以上，達到行業領先水平。許建平充分利用同業拆借市場，籌集資金的同時更努力降低融資成本，所拆借資金均用于收益率高、風險較低的新股申購業務。截至2007年底，拆借資金實現新股收益約為7580萬元。另外，為加強公司自有資金的調度管理，進一步提高內部資金使用效率，許建平建立了公司自有資金的“五統一”：統一計劃、統一管理、統一籌措、統一調度和統一考核的管理體制。許建平以高效的資金調度和財務劃款手段，使公司完成了多次創設權證業務，為公司抓住新的業務利潤增長點提供了保障。
市場不可能永遠是“牛市”。對于這點，作為CFO，許建平先生有著清醒的認識。即使在2007年大牛市背景下，他仍然保持著一貫的“嚴控風險，確保安全”的管理原則。公司2007年的證券投資金額有人提議增加到20個億，但考慮到危機四伏的市場風險，許建平力爭將金額降到了8個億。而自2007年第四個季度開始一直持續到現在的市場疲弱，有力地證明了許建平先生的先見之明。
“膽小是我對公司的忠誠！”許建平先生詼諧地說。對于掌握著公司經濟大權的CFO，風險意識和開拓精神一樣，都是其必備的素質。
任職公司：宏源證券股份有限公司
擔任職務：副總經理、財務總監
07代表作：公司證券投資回報120%以上；建立了公司自有資金“五統一”的管理體制
資本運營的常勝將軍
綜合點評：
自1999年擔任安泰科技股份有限公司財務總監以來，李連清在公司組建、上市、規范運作和長遠發展中發揮了重要作用。他主持建立了規范、健全的財務管理體系，開拓了穩定的融資渠道，為公司實現穩健經營、高速成長提供了有力保障。2007年，與國家開發銀行成功合作，申請各項政策性金融支持25億元，取得實質性進展，為公司的發展提供了強有力的資金保障。
在項目投資方面，他堅持“謹慎決策，快速實施”的原則，仔細論證，科學決策，快速實施。公司收購的所有企業均健康、快速地發展，大多已成為安泰科技的重要力量。在融資方面，根據“規模合理、籌措及時、來源適當、節約成本”的原則，注意直接融資和間接融資、長期資金和短期資金、融資方式和投資方式的匹配，既要為公司快速發展提供強有力的資金保證，又要注意控制融資風險，避免“短貸長用”。
“公司成立以來，沒有發生一筆對外擔保，沒有出現一個大的投資失誤。”李連清說。能夠做到如此，不僅僅需要良好的職業素質，更需要一種CFO所特有的踏實穩健的個性。
任職公司：安泰科技股份有限公司
擔任職務：財務總監
07代表作：與國開行成功合作；編制三年滾動戰略預算；實現了集團財務信息的集中統一
銀行卡隱形女舵手
綜合點評：
在萬事達卡、VISA紛紛選擇公開上市后，中國銀聯依舊蓄勢，依舊默默為大家提供優質、安全、高效的銀行卡服務，維護著國家金融信息安全，以其自身的獨特方式參與并促進著中國資本市場的發展。
盤點過去一年，陳顯明與她的團隊碩果累累：
推進首次定向增資擴股計劃實施；
根據銀行卡轉接行業重要風險控制點，推進建立內部控制體系，開展內部控制能力自我評價，建立風險準備金機制；
構筑符合新會計準則體系，且適應中國銀聯行業和公司自身特點的會計制度體系，并于2008年起正式執行新會計準則體系；
適時調整公司財務部門體制，在總部建立會計共享服務中心，利用信息化管理平臺制度，實現了新設機構會計集中核算，大大降低分支機構的管理成本和會計風險；
適應公司機制擴張和業務發展需要，致力于財務部門流程再造，提高財務管理信息化水平，實施ERP計劃，統籌資金管理；
通過動態預算管理、建立KPI指標體系等方法，加強成本控制，優化資源配置，提高經營管理水平和獲利能力，使得公司2007年度收益率增長近3倍。
任職公司：中國銀聯股份有限公司
擔任職務：財務總監
07代表作：建立會計共享服務中心，構筑公司新會計制度體系，推進實施定向增資擴股
精細決定成敗
綜合點評：
比之于細節，精細管理更上一個層次。而這，正是杭州解百CFO謝雅芳過去一年工作的著力點。謝雅芳的精細體現三個方面：
一是財務管理制度精細化，如組織公司上下提煉、建設有“解百”特色的企業文化，進而對原有規章制度進行修訂，出臺涵蓋集團公司各管理領域的《管理制度匯編》，并于財務管理上專門制定《財務管理制度》、《銀行借款擔保管理辦法》、《集團公司固定資產管理辦法》、《集團公司費用管理辦法》等；
二是財務管理體系精細化，如健全預算管理體系，強化全員預算管理意識，又如實行經營責任制，建立內部經營考核體系；
三是財務管理流程精細化，如主持公司ISO9001質量管理體系和ISO14001環境管理體系的認證工作，使公司在較短時間內通過權威機構的認證，成為杭州市首家獲得“雙認證”的商業企業。
在制定《新股認購資金管理辦法》的基礎上，利用自有資金參與新股申購和投資管理，為公司增加盈利近1300萬元；運用自己的職業判斷，協調與銀行的關系，取得銀行1.6億元的無抵押信用額度，從而創建了新的融資模式......
凡此種種，更顯謝雅芳駕馭資本之舟的嫻熟。
任職公司：杭州解百集團股份有限公司
擔任職務：董事、副總、總會計師
07代表作：現金管理創造價值，建立財務精細化管理體系
助推機電大鱷破繭
綜合點評：
不論是成功收購世界重型機床老大德國科堡機床廠，還是計劃中的整體上市，都離不開京城控股總會計師白凡的有力助推。
過去一年中，隨著“數字化管理工程”的有序推進，京城控股建立了統一的全面預算管理平臺，制定了京城控股全面預算管理方案及預算管理制度，建立了控股公司和下屬企業統一的預算體系；
在繼2006年3月成功發行第一期短期融資券10億元后，2007年發行短期融資券7億元，拓寬了融資渠道，為公司補充流動資金、改善資本結構、降低融資成本、增強企業競爭力提供了重要保證；
順利完成畢捷電機、巴威公司股權劃轉工作，完成京城重工項目的重組工作；
加強內部審計工作，制定內部審計制度和內部審計實施細則，進行各項專項審計，如離任審計、搬遷資金的收支專項審計、工程審計等，從而加強對所屬企業的監督。
在中國資本市場中，北人股份為人熟知。然而，其金字塔頂的京城控股，規模更為巨大，正欲一飛沖天。
總會計師白凡，既是見證人，又是實踐者。
任職公司：北京京城機電控股有限責任公司
擔任職務：總會計師
07代表作：推進“數字化管理工程”，成功運作發行短期融資券
蓄力資本市場一線
綜合點評：
在2007年中國股市牛氣沖天及投資者財富增長的喜悅中，齊魯證券同樣獲得業績豐收。然而，這并沒有阻滯副總裁畢玉國財務管理工作的沉靜作為。
在創新性地提出“三集中，一前移”財務管理模式之后，畢玉國已開始積極實踐，通過區域核算中心實施會計人員集中垂直管理、通過升級財務管理信息系統實行集中核算、通過資金收支兩條線及控制客戶資金上劃比例實施資金集中管理，并通過前臺出納關口前移，由前臺出納對經紀業務中的大額存取款實時監控，有效降低經營風險。
同樣在2007年，畢玉國組織公司開展合規體系建設工作，制定合規體系建設方案，設立合規體系組織架構，配備合規管理人員，齊魯證券被證監會列為首批6家設立合規總監建立合規管理制度試點單位之一。
在強化“清收即創利”理念的基礎上，齊魯證券債權清收工作取得突破，三年累計清收不良債權近2500萬元，在所有規范類證券公司中第一個完成全部自查整改工作。
任職公司：齊魯證券有限公司
擔任職務：副總裁
07代表作：創建“三集中，一前移”財務管理模式，實踐“清收即創利”
擅長“小事”的CFO
綜合點評：
表面看，深圳機場財務總監秦長生似乎需要修煉“抓大放小”的功夫。比如，是否需要細摳轉讓資產的評估報告的日期與估價方法問題。
2007年11月下旬，秦長生發現擬掛牌轉讓的某宗商住地，估價報告的出具的時間為5月份，且具體估價明顯低于同地段當時的市場價值。于是，在要求相關人員與評估事務所溝通，并重新進行估價后，估價增值6913萬元，防止了可能造成的資產轉讓損失，保護了企業利益。
又如，是否需要在進行“零收購”時看到資金等問題的未來。
2007年9月，深圳機場簽訂以承接債權債務方式收購（即零收購）荔波機場100%股權的協議。秦長生建議對該機場進行收購前的盡職調查，并在意見得到采納后牽頭組織相關工作，最終將諸如“貴州省基本建設投資公司6000萬元項目資金，黔南州政府能否決定其零轉讓”等問題明確融入正式協議中，從而有效防范了并購風險。
還如，是否需要深入合同條款去考量工程付款進度。
在審核某筆工程進度付款時，秦長生發現全額付款理由不充分，最終同意按申請額的75%支付即1165萬元（合同進度），扣付388萬元。
然而，正是通過這一樁樁的“小事”，深圳機場的公司價值得以極大提升，風險被充分掌控。
任職公司：深圳市機場（集團）有限公司
