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論文關鍵詞 口罩實名制 實名制 基本權利
2013年5月21日，昆明市下轄安寧市工商局下發了《關于加強對各類口罩銷售監管工作的通知》，要求安寧范圍內的口罩經營用戶自21日起，銷售各類口罩須執行實名制購買登記，登記內容包括購買者的姓名、身份證號碼、購買口罩的類型、數量以及購買日期。買口罩實名制并不限于安寧市，該實名制規定覆蓋了昆明全市，各地工商局（處）通過書面或口頭對經營者進行了通知。昆明市政府的這一舉動通過網絡等媒體迅速曝光，引起輿論質疑。網上輿論普遍認為此舉與此前引發爭議的當地煉油項目有關，因為煉油基地就在安寧，并曾引發3000市民佩戴口罩聚集到昆明市南屏廣場進行抗議。5月25日晚，安寧市政府新聞辦宣布撤銷《關于加強各類口罩銷售監管工作的通知》，并向廣大市民和消費者致歉。
我們正生活在一個以行政為中心的時代，行政權力的觸角幾乎伸向社會的每一個角落。正如美國學者E.博登海默所言：“在一個復雜的社會中，有許多相互沖突的利益需要調整，公共福利也必須加以保護以使其免受反社會的破壞性行為的侵損，因此由政府直接采取行動進行管理就成了勢在必行之事了?！鄙硖幧鐣D型時期的中國，政府也以公共利益的維護為由對公民的自由進行規制。然而，過度的規制以及不恰當的規制手段不僅會加劇政府自身的負擔，也會侵犯到公民的合法權益甚至憲法權利?！翱谡謱嵜啤睍一ㄒ滑F，但近年來各領域實施的“實名制”早已名聲大噪。本文首先以昆明市“口罩實名制”事件為例，從政策層面分析實名制規制的目標設定與手段選擇，在比例原則下探討政府規制活動中目的與規制手段之間的關系，以及公民的自由權利與公共利益需要的關系。接著從法律控制層面分析“實名制”作為政府規制常用的手段的法律依據以及對于公民權利的影響，并試圖找出“實名制”規制的出路。
一、“口罩實名制”規制目標的設定
市場經濟的快速發展使得社會分工日益明確和具體，也導致不同生產部門間市場信息的失衡和公共風險的增加，市場對于政府規制的需求也因此來自于市場的方方面面。而總的來說，私人自治是市場活動的“恒星”，一般情況下，經濟活動只要不影響公共利益或其他人的正當權益，政府就不應該進行干預，除非政府有正當的理由對經濟活動進行干預。
（一）規制目標是保護公共健康或者“維穩”
5月21日，安寧市工商局下發了《關于加強各類口罩銷售監管工作的通知》，對口罩銷售進行規制。但是該通知并未對“口罩實名制”規制的理由或規制目標予以明確。5月25日，安寧市宣傳部通過官方微博撤銷該《通知》的決定，其中也并未解釋此前舉措的原因?？谡謱儆谏畹娜粘Ｓ闷?，其既不屬于需要統一管理的大宗商品，如汽車、房屋等，又不屬于具有危害公共安全潛在危險的用具，如管制性刀具。對口罩銷售進行實名登記，要求掌握口罩消費者的實際身份，而缺少對規制目標的說明，該行政行為的合法性必然引起質疑。而安寧市工商局局長姚京偉在記者采訪中稱下發此通知是為疫情防控，“主要是針對近期的禽流感事件，安寧養雞比較多，感染禽流感的風險大。對買口罩進行實名登記，是做個線索掌握。這一做法是為加強對疫情的防范、戒備，是怕出現大的影響。”按照安寧市工商局局長的說法，工商局是行政執法部門，下發此通知是有法律依據，是為了做好疫情防控。“口罩實名制”的規制目標是保護公共健康，掌握口罩購買者的身份有利于追蹤禽流感可疑患者，確保其盡早隔離防止傳染。
對于幫助掌握禽流感可疑患者線索這一目標設定來說，其默認了購買口罩的消費者都是禽流感的可疑患者，但是顯然這是很難成立的。大部分口罩購買者可能是為了防止禽流感，更何況口罩還有防塵作用，比如在霧霾天氣有防止呼入PM2.5的作用。并且，為掌握禽流感可疑患者的線索，工商局除了“口罩實名制”的規制措施之外并未建立配套的口罩購買者的禽流感排查措施，而僅依靠口罩購買者的名單無法判斷其是否為禽流感可疑患者。此外，江蘇省于5月17日終止禽流感應急響應。全國疫情最嚴重的浙江省也于5月16日終止人感染H7N9禽流感IV級應急響應。而至5月21日安寧市工商局實行“口罩實名制”以來，云南省尚未發現一例人感染H7N9禽流感確診病例。可以說，對于一個尚未發現H7N9禽流感可疑病例的昆明市下轄的安寧市，在全國感染重地取消禽流感應急響應之時，工商局以掌握H7N9可疑患者線索、保護公共健康作為“口罩實名制”的規制理由和規制目標顯然是不具有信服力和正當性的。
網上輿論則普遍認為此舉與此前引發爭議的當地煉油項目有關。5月4日，近3000名昆明實名聚集在昆明市中心的南屏廣場，佩戴著口罩抗議即將在昆明安寧新建的PX煉油項目。5月20日，經開區和呈貢區對打字復印領域進行實名規制，并要求經營者不得參與與南博會有關的、有負面影響的廣告和宣傳資料。5月21日，經開區工商分局工作動態顯示為“迎南博、保穩定”以及“創新手段”，南寧市工商局對口罩銷售進行實名制規制。而6月6日至6月10日，首屆中國南亞博覽會將在昆明舉行。除非內部文件公開，否則外界無法獲知昆明市各工商局真正的規制動機。但是聯系規制背景，我們無法不得出“口罩實名制”的實際規制目標就是為對南博會期間進行“維穩”，而實名登記的口罩購買者信息將為政府控制公民自由提供有利的途徑。
二、“口罩實名制”規制手段的選擇和公民基本權利保護
實踐中“維穩”已經成為各地工商部門的工作目標之一。當以“工商部門”和“維穩”作為關鍵詞在任何一個搜索引擎上進行搜索，會出現數以萬計條結果，其中不乏各地政府工商局內部設立維穩辦公室、進行維穩措施等等?！翱谡謱嵜啤弊鳛槔ッ魇小熬S穩”目標下的規制手段之一，在近年來“維穩”、“和諧”的背景下來觀察似乎可以理解許多。而一旦“維穩”成為某一階段或時期內政府的工作目標，那么其“維穩”手段也就不斷“創新”，其中“實名制”更似一副“維穩”良藥被眾多規制部門，針對各種規制事項所采用。但是“實名制”是否符合比例原則，真正的效果如何，實名制的采取是否有助于達成規制目標，是否是對人民侵害最小的手段，均在個案中有待商榷。安寧市工商局“口罩實名制”的規制舉措是否符合比例原則下適當性、必要性和法益相稱性？
（一）適當性
適當性是對規制行為的一種目的上的要求，即行為的作出要適合于目的的實現，或者說不得與目的相背離。適當性不要求手段完全實現所追求之目的，但要求規制手段必須至少增進所追求之目的?！蛾P于加強各類口罩銷售監管工作的通知》中要求，安寧全市范圍內各商場（超市）、百貨零售店、藥店、精品店等口罩經營戶自2013年5月21日起，銷售各類口罩的，必須執行實名制登記購買。并且實名制購買登記應詳細記載購買者的姓名、身份證號碼、購買口罩的類型、數量、購買日期等。安寧市工商局此舉目的在于“迎南博，保穩定”，通過實名制登記限制或者減少口罩購買者的數量，從而減少在南博會期間因抗議PX項目而進行游行示威的人數，保證南博會的順利召開。對于原本需要口罩用于參加游行的購買者來說，也許會基于對自身信息的保護而放棄購買，或者尋求其他購買途徑。在此意義上，口罩實名制購買在一定程度上實現了安寧市工商局的“維穩”目的，符合比例原則下的適當性原則。
（二）必要性
必要性要求對所追求的目的和所采取的手段之間的相當比例進行判斷，保證所要采取的規制手段在諸種可供選擇的手段中是最溫和的、侵害性最小的。必要性更加關注的是由法定目的所界定的國家對公民自由干預的程度，規制手段不能過分地限制公民的自由和權利，而應該在相同效果下選擇對公民影響最小的規制手段。根據我國《集會游行示威法》規定，舉行集會、游行、示威，應該向主管機關提出申請并獲得許可。集會、游行的目的、方式、標語、人數、起止時間、地點、以及路線等都必須在舉行日期的前五日向主管機關遞交書面申請。對于依法舉行的集會、游行、示威，主管機關應當派出人民警察維持交通秩序和社會秩序，保障集會、游行、示威的順利進行。在集會、游行、示威過程中，如果出現危害公共安全或者嚴重破壞社會秩序情況的，人民警察應當予以制止。人民警察有權依照情況采取必要手段強行驅散或行使拘留。對于占領公共場所、攔截車輛行人或者聚眾堵塞交通，嚴重破壞在進行中出現危害公共安全或者嚴重破壞公共場所秩序、交通秩序的行為人，還可以對其處以刑事處罰。《集會游行示威法》基于公共秩序的考量，通過事前申請的方式以及其他必要手段對公民集會、游行、示威權進行了限制和保障。昆明市為了迎接南博會的召開，防止PX事件抗議者在南博會期間游行示威擾亂社會公共秩序，采取了口罩實名制的規制手段。對口罩購買進行實名登記的手段，會導致原本具有參與游行示威意愿的公民因為對個人信息的顧慮與擔憂而放棄，在一定意義上限制了公民對游行、示威權利的行使。因此，與“口罩實名制”的規制手段相比，前者對公民的集會、游行、示威的權利侵害更小，更溫和。“口罩實名制”這一規制手段并不符合必要性原則。
（三）法益相稱性
法益相稱性要求干預的嚴厲程度與理由的充分程度之間非常成比例，對上述行為的實際利益與人民付出的相應損害之間進行“利益衡量”，使人民因此受到的損害比起公權力由此獲得的利益來講，要小得多，合算得多。
首先，在經開區和呈貢區實行的對打字復印領域的規制中，經營者被要求不得參與印刷、制作、、銷售與煉油項目、“南博會”有關的、有負面影響的任何形式的廣告、宣傳資料及相關物資，直接侵犯了經營者的憲法權利。我國憲法第三十五條規定，公民具有言論、集會、結社、游行、示威的自由。而言論、集會、結社、游行、示威自由都以思想自由為基礎。經營者有權印刷、制作與煉油項目和“南博會”有關，對其有負面影響的相關資料，同時他也有、銷售的自由，這是憲法所保護的對思想進行傳達的自由，即言論自由，表達自由。經營者被禁止為消費者提供印刷、制作、與煉油項目、“南博會”有關以及對其有負面影響的相關資料的服務，侵犯了《憲法》第三十七條所保護的人身自由。而作為國家行為，工商局禁止經營者提供此種相關服務的行為，限制了有此種需求的消費者進行表達的自由，因此也侵犯了消費者的言論自由。其次，“口罩實名制”作為一種“維穩”手段，實際上是為防止公眾在“南博會”期間因PX項目再次聚集進行抗議，而口罩購買者名單幫助規制機關掌握抗議者信息，提前限制公眾集會和示威的自由。但是，公眾集會和示威與穩定并不具有一定的沖突關系。集會、游行和示威本是憲法賦予公民行使政治自由，表達自己聲音的權利，是社會由下至上傳達民意的合法通道，只要在法律范圍之內，集會、游行和示威不僅不與“穩定”相沖突，反而有助于社會的長久穩定。可以說在本案中，公權力獲得的對公共秩序的保護利益遠遠小于公民的言論自由以及集會、游行、示威權利所受到的損害。因此，口罩實名制并不符合比例原則下的法益相稱性。
以上分析可以得出結論，安寧市“口罩實名制”并不符合比例原則，實際規制效果也尚未來得及顯露就已經隨著網絡輿論的抨擊而石沉大海，但這種運動式治理的規制模式在現階段國家治理實踐中屢見不鮮，比如上海世博會期間的快遞和菜刀實名制規制，以及2010年廣東亞運會的菜刀實名制規制等。這種模式下政府追求特定階段的特定工作目標，規制手段的選擇往往具有行政主導、不計成本，“一刀切”、“一陣風”的特點，依靠行政權力或者權宜措施。而這種非常態的治理方式，往往追求一時功效，很難形成制度化的累積效應，不僅游離于法律容許范圍之外，也侵犯了公民的基本權利。
三、“實名制”規制的法律問題
近年來，“實名制”作為一種公共管理手段被不同規制機關以各種理由廣泛推行，并滲透到生活的方方面面。實名制是指公民憑真實身份參與社會活動的制度，核心是公民應以法定證件證明自己的身份，才能參與一定的社會活動，否則便會受到限制。從儲蓄、看病等少數能為社會廣泛接受的實名，到網絡、手機、自行車這些與生活息息相關的物件的購買和使用，再到個別地區連購買豬肉、避孕藥也要“實名制”。就在2014年年初，國家郵政局宣布2014年將在北京、廣東、西藏、云南、新疆等市區推行寄快遞服務實名制，以應對近期廣受關注的毒快遞致人傷亡事件所暴露的我國快遞業管理漏洞。實名制似乎成為包治百病的靈丹妙藥。幾乎每一種實名制的推行，都會引起關注和爭議?！皩嵜啤钡姆上拗?、適用領域、以及實行效果都應該重新梳理并進行實踐評估。
（一）實名制規制的法律依據
我國《居民身份證法》第十四條規定，有下列情形之一的，公民應當出示居民身份證證明身份：（一）常住戶口登記項目變更；（二）兵役登記；（三）婚姻登記、收養登記；（四）申請辦理出境手續；（五）法律、行政法規規定需要用居民身份證證明身份的其他情形。依照本法規定未取得居民身份證的公民，從事前款規定的有關活動，可以使用符合國家規定的其他證明方式證明身份。據此，以上四類情況下公民需要出示身份證，只有法律、行政法規才能規定需要用居民身份證證明身份的其他情形。地方性法規、國務院規章、地方政府規制以及規范性文件等均無權強制要求公民出示居民身份證以證明身份。此后，《拍賣法》、《律師法》、《法律援助條例》、《互聯網上網服務營業場所管理條例》、《旅館業治安管理辦法》以及《個人存款賬戶實名制規定》分別對委托拍賣的委托人、申請領取律師執業證書的、申請和法律援助的、到上網服務營業場所上網消費、到旅館住宿的以及個人儲戶公民規定了提供身份證作為身份證明的義務，其他實名制均沒有法律或者行政法依據。2007年9月，商務標、公安部、工商總局和質檢總局共同《關于規范自行車購銷管理的通知》，對新出廠的自行車售賣實行“實名制”規制，以方便自行車被盜后查詢及歸還失主。但是，該文件既不屬于法律，也不屬于行政法規，其合法性必然存疑。自2012年5月，北京、廣東、浙江開始實施的快遞實名制之后，法律界人士便對快遞實名制的法律依據提出質疑。但是相關部門迄今尚未給出任何回復。而2014年初國家郵政局對快遞實名制正式提上議程，其合法性依然值得質疑，但相關部門對“實名制”的青睞并未因合法性的缺失而消減。
（二）“實名制”規制對公民自由和權利的限制
“實名制”規制對公民自由和權利的限制主要體現在對公民表達自由和隱私權的影響上。表達自由不僅是公民個人自由而又全面發展的前提，也是現代民主制度的一個重要標識。言論的自由發表與公開討論，可以在觀念的自由市場中激蕩，因而有助于形成社會多元化，也有助于真理的追求與發現。這需要一個公開、透明與寬容的公共平臺，需要給予言論發表人足夠的保護。尤其在表達自由歷來并不受到重視的中國，從封建社會到近現代以來，公民的言論自由甚至一度受到嚴重壓制。而對單一性質的“統一”、“穩定”與“和諧”的追求，對多元化排斥的思想也延續到中國現階段的社會管治中來?！翱谡謱嵜啤背蔀橄拗票磉_自由的一種典型，而對表達自由的限制也早已從現實生活走向虛擬網絡。2009年5月1日實施的《杭州市計算機信息網絡安全保護管理條例》規定了“網絡實名制”，杭州由此成為全國第一個通過地方立法實行“網絡實名制”的城市。2011年年底，北京市出臺了《北京市微博客發展管理若干規定》，這部規制提供微博客服務的網站和微博客用戶的政府文件最大的亮點便是“微博實名制”。表達自由應首先強調保障，在此基礎上才能強調言論的責任和對言論自由的限制，“實名制”規制手段在表達自由領域的運用不僅不利于言論的自由發表和討論，使得公民對表達有所擔憂和顧忌，更便于公權力對言論發表人隨時發起追查與責任追究，這與表達自由的保障背道而馳。
同樣突出的問題是“實名制”規制下對隱私權的保護問題。“實名制”要求公民提供居民身份證作為身份證明的信息，其推行必然會對公民的隱私帶來不利影響。個人信息遭到非法公開、惡意使用的情況屢見不鮮，非法買賣個人信息已成為新興產業。2011年修改的《居民身份證法》增加了對泄露公民個人信息的法律責任規定，“國家機關或者金融、電信、交通、教育、醫療等單位的工作人員泄露在履行職責或者提供服務過程中獲得的居民身份證記載的公民個人信息，構成犯罪的，依法追究刑事責任，尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留，并處五千元罰款，有違法所得的，沒收違法所得?！迸c《居民身份證法》修改前相比，這一新增條款為公民的隱私權保護提供了一定保障，但只有在信息保有者直接泄露公民信息的前提下才承擔法律責任，這對公民個人信息的保護力度顯然是不足的。
眾多日本學者對海洋開發活動的探討都表達了一個共同的觀點：海洋是超越人類空間的巨大存在，故應著眼長遠；救助海洋是傷害海洋的人類應盡的責任，而樹立日本國民立足本土的海洋觀是承擔這一責任的根本途徑。
1980年，日本加入《關于特別是作為水禽棲息地的國際重要濕地公約》(簡稱《濕地公約》，或稱《拉姆薩爾公約》)，并出臺了一系列有關干濱海濕地、淺海域的決議及勸告書。為了國內更多的濱海濕地能夠成為具有國際意義的保護濕地，日本環境省制定了“日本重要濕地500”。
入選“日本重要濕地500”的標準有五項：選擇標準一，在泥沼、鹽性濕地、河川、湖沼、濱海濕地、紅樹林、海藻叢生區、珊瑚礁中選擇具有豐富的生物多樣性、又占據一定面積的濕地；選擇標準二，存在珍稀物種或瀕臨滅絕物種的濕地；選擇標準三，具有多種生物相的濕地：選擇標準四，擁有特定物種群落、并且有相當規模的個體數量；選定標準五，屬于在生物生活史中不可或缺的濕地生態系統。
日本已有改變漁業者、農業者傳統意識的重要成功事例。不過，日本社會組織保護濕地的過程并不像想象得那樣順利，其發展有著特定的歷史背景。由日本濕地保護史上三次影響較大的濕地保護運動，即諫早灣濕地保護運動、藤前濕地保護運動和高松濕地保護運動，可以看出日本社會組織在濕地保護實踐中的努力與貢獻。
以“諫早灣圍海造田項目”為例，日本政府在開發諫早灣濕地之初，沒有充分認識到開發濕地所產生的環境影響。諫早灣事件本是環境問題，卻演變為矛盾巨大的社會問題，日本政府在該事件中失掉不少民心。
日本學者錦織純指出，諫早灣濕地圍海造田事業所引起的環境及社會問題上升為整個有明海再生戰略的問題，即沒有好的戰略就無法順利推行政府的公共政策；通過諫早灣濕地囤海造田事業問題，推行新的地域振興戰略十分必要。
錦織純提出：第一，不能浪費有限的地球資源；第二，生態系統、環境。自然景觀三者應同時保護；第三，不進行無謂的公共投資，要實行社會資本和資源合理分配的公共投資；第四，要使新產業經濟的振興與自然資源、環境共生；第五，應正確評價第一產業的作用(農林漁業)；第六，應運用最尖端的科學技術成果；第七，地方自治體需要有自己獨立的產業政策。
筆者認為，上述第五和第七點戰略對我國尤其具有借鑒意義。重視第五點，正確評價第一產業的作用，將把農林漁業的發展放到更重要的位置上，有利于實現濕地保護與促進農林漁產業發展的雙贏：濕地中豐富的資源將能促進我國農林漁業發展；而保護好濕地，也就是在提高農林漁業的產出比。第七點提出日本地方自治體需要更多自主管轄權，以便結合地方特色推行地方產業政策，而不是由中央來推行產業政策。我國也可以考慮給地方更多的權力以便其自治濕地。
日本非常重視自然資源保護，其《憲法》第13條、第25條、第29條、第94條，分別從公民權利、財產權限制、立法授權等方面對自然資源保護做出規定?！蹲匀画h境保護法》是日本自然環境保護領域的基本法。近幾年，日本國內熱烈討論著制定一部專門保護濕地生態系統的“濕地保全法”。
有日本學者主張，這是當前日本濕地最根本的課題。也有日本學者提出，不制定濕地保全法也行，但是，應盡快制定拉姆薩爾地域條例。該條例是由地方主導，并由地方自治體在拉姆薩爾條約理念下整合濕地的保全與管理體制。
這一點尤其值得我國學習，如果我國的地方團體、社會組織和公眾支持保護濕地的力量不斷壯大，能夠對開發、利用濕地的利益主體形成強有力的影響，那么，環境正義在濕地開發與保護的對弈中就有了緣自公眾參與的力量保障。
2000年4月日本開始實施的護理保險制度，以獨立的社會保險形式存在，建立在國家經營、部分補貼、全民參與的基礎上，把稅收收入作為護理保險制度建立的財源，將被保險人繳納的保險費作為護理服務支出的費用來源，在此基礎上強調尊重需要護理服務者的個人意愿，根據其狀況提供不同等級的護理服務。日本護理保險制度歷經12年實踐，對解決進入老齡化、少子化社會后日本社會保障費用的持續增長起到了一定的作用。日本護理保險制度通過立法形式使護理服務得到保障，其籌資模式、護理認定及相關配套設施的建立和完善等操作方法值得我們研究或借鑒。
一、日本長期護理保險制度建立的背景
（一）日本對老年人的福利保障歷來非常重視
1946年日本就制定了《生活保護法》，該法確立了以傳統家族制度為主體、相互救助為原則的老年人社會福利制度，旨在保障低收入老年人的生活水平。之后隨著老年人總數增加，日本政府于1959年頒布了《國民年金法》，確立了“國民皆年金”制度；1963年制定了《老人福利法》，構建了機構福利服務與居家福利服務兩大服務體系。1973年日本政府對《老人福利法》進行修訂，規定70歲及以上（臥床不起等特殊情況下為65歲及以上）老年人實施免費的醫療制度。1982年出臺了《老人保健法》，旨在加強老年人保健預防體系，從而建立老年人綜合保障制度。
（二）人口結構轉變催生了長期護理保險制度
日本1970年就步入了老齡化社會。日益增長的老年人口需要大量的醫療資源及其他各類社會福利保障，尤其是隨著醫療技術水平的提高，老年人壽命延長但失能狀況增加引起了對護理服務的大量需求。同時，日本人口結構呈現出少子化特點，而且少子化進程不斷加劇，新生嬰兒數量不斷減少，人口贍養率不斷攀升。在老齡化、少子化的雙重影響下，致使日本家庭結構的顯著特征是成員老齡化、空巢及癡呆老人增加。日本厚生省預測，2025年老年人口將會高達520萬人，由此引發的老年人護理問題對原有的老年人福利保障制度形成了極大的挑戰。
（三）醫療費用上漲對公共財政構成了較大的壓力
早在20世紀80年代前期，日本的國民保險費用就超過20兆日元，1999年又突破了30兆日元，尤其是20世紀90年代日本經濟衰退，國內生產總值連年都是負增長，而同期的醫療費用支出仍然不斷增長，占國內生產總值比率不斷增加。受整個經濟不景氣的影響，醫療高速增長的醫療費用對公共財政形成了極大的挑戰（如圖1所示）。另外，“社會性入院”問題嚴重。隨著整個社會老齡化程度不斷嚴重，慢性病患者和失能老人增加，他們通過使用醫療保險長期住院獲得護理服務，占用了大量醫療設備，使得政府財政負擔更加沉重。日本政府經過反復研究論證，在1995年社會保障制度審議會上提出應該依靠保險金來進行老年人福利保障，由國家經營護理保險代替原來依靠行政撥款的社會福利，并在1997年通過了《護理保險法》，宣布從2000年4月實施該法。
二、日本長期護理保險制度的實施情況
（一）保障范圍（被保險人）不斷擴大
日本老年護理保險制度由政府強制實施，40歲以上的人必須全部加入護理保險。被保險人包括1級被保險人（65歲及以上）和2級被保險人（40-64歲），他們為自己在今后能夠得到公共護理服務而繳納一定的保險費。實施長期護理保險制度以來，日本1級被保險人數在2009年達到2838.42萬人，比2000年增加了672.94萬人，被保險人數增長了31.08%，即長期護理保險保障范圍擴大了三分之一，表明長期護理制度獲得了日本公民的認可。
（二）資金來源穩定
日本長期護理保險費用的籌集形式采取護理利用者承擔護理總費用的10%，剩余的90%由被保險人的保險費和公費各負擔50%，其中被保險人負擔的50%由1級被保險人負擔17%和2級被保險人負擔33%構成，公費負擔的50%由國家負擔25%、都道府12.5%和市町村負擔12.5%構成。這種公費和個人繳納保險費共同籌資的模式既能夠減輕被保險人的負擔，也不會對財政造成太大壓力，從而確保長期護理保險制度有穩定的資金，確保維持長期穩定的護理服務供給量，使護理保險制度順利運營。
（三）被保險人對長期護理服務的需求不斷增加
2000年至2009年，申請各類護理服務的投保人數從218.16萬人增加至469萬人，增長了一倍多。其中，申請“需要護理”的人數遠遠高于“需要支援”的人數，2000年共有29.09萬人申請“需要支援”服務和189.07萬人申請“需要護理” 服務，2009年申請上述兩種護理服務的人數分別是123.69萬人和345.31萬人，這說明老年人口失能狀況堪憂。
（四）護理保險制度提供的護理服務供應數量和種類不斷增加，得到了廣泛使用
首先，各類護理服務供應量不斷增加，其中居家服務數量從2000年165665個提供者增加至2009年的383521個，不到十年時間里服務提供數量增加了二倍多。其次，經過2005年改革完善長期護理保險制度，新添加了社區服務（包括社區護理服務1、護理預防服務和社區護理預防服務），自2006年實施以來，得到了被保險人的廣泛認可，服務提供者不斷增加。最后，長期護理服務利用者數量不斷增加，被保險人得到了非常好的護理服務。護理保險實施之初得到服務的人數有148.97萬人，2004年利用長期護理服務的人數突破300萬人，截至2009年這一人數已經達到383.52萬人，表明當年有13.5%的第一類被保險人利用了長期護理服務。
（五）日本長期護理保險制度的改革完善
2005年，日本勞動厚生省改革修訂了《護理保險法》，改革內容包括：
1.新增加了護理預防體系。將以前的六個護理等級重新劃分為七個等級，通過社會福利師、保健師、主任護理支援專員三方共同向需要支援者提供護理預防服務，以防止保險給付增長速度造成了較大的財政擔憂。
2.創立了社區護理服務。新設立了夜間訪問護理、認知癥老人通所護理、小規模多功能社區護理、社區特別設施入住者生活護理等社區護理服務種類，并將原有的認知癥老人通所護理納入社區護理服務范圍，并專門提供老年出租公寓護理服務并開展護理咨詢、護理預防和護理服務等綜合型護理服務。
3.進行給付調整。針對利用居家護理服務和設施護理服務的被保險人費用負擔的公平性問題進行修訂，改變原來利用實施護理服務的被保險人入住期間的伙食費、住宿費由保險給付的制度，實行個人負擔（對低收入者進行補助）。
4.強化對護理服務提供者的監督。規定由都道府縣來指定護理保險服務提供者，各類護理服務每6年辦理一次更新手續，否則不得從事護理服務行業。還規定護理支援專員每5年辦理一次更新手續，并進行持續的護理學習，否則不得從事護理支援專員職業。
三、日本長期護理保險制度對我國的借鑒之處
（一）明確政府承擔護理保險責任的必要性，承擔護理保險的責任范圍
隨著經濟發展和人類壽命的延長，全球普遍出現了人口老齡化的趨勢。由于護理保險具有準公共產品屬性，政府干預能夠避免市場失靈、信息不對稱及個人行為短視。日本護理保險制度之所以能夠迅速發展，與政府將護理保險納入社會保障制度體系和通過立法將其強制化有很大關系。因此，政府的另一重要職責就是為護理保險提供相對完備的法律環境，規范護理保險制度，使老年貧困者的受益資格、受益標準的確定具有法律依據。政府應當建立護理保險財政預算，承擔實施基本護理保險的資金成本。另外，單獨依靠政府來解決護理保險問題是行不通的，這就需要政府大力鼓勵社會提供護理保障、志愿者及其他組織的慈善性護理活動，鼓勵市場供給各種商業護理保險產品。
（二）前期充分的調查和準備工作是順利實施護理保險制度的必要條件
1997年12月，日本《護理保險法》獲國會通過，于2000年開始實施，期間經過了多次調研和反復論證。日本曾專門成立老齡者長期護理支援體系研究會對國家運營護理保險進行研究，調研論證范圍包括：長期護理保險經費來源（政府承擔比例與被保險人承擔比例，測算其可承受能力等），護理保險費用減免的對象、標準及額度，利用長期護理保險服務的申請及咨詢程序及相關設施建立，需要護理服務申請者的認定程序、項目分類（需要專業的醫師鑒定意見書等）及最終判定護理等級事宜，對需要護理認定的結果不服上訴等事宜。此外，對護理服務需要的相關配套服務設施和專業人員配備是否能滿足護理服務申請者需要也進行了多次測算。在此基礎上，政府才能在政策上逐步推進護理保險制度建立和實施。
（三）促進護理產業的發展
在護理保險開展之前， 日本政府就建立了以患者為中心、以家庭護理為主的服務形式，這既降低了住院護理的高額費用， 同時把患者的家變成身心康復的場所， 讓患者在自己熟悉的社區和家中接受護理服務， 有利于患者的康復。與日本家庭觀念類似，我國老人特別是不能自理的老人更不愿意離開自己的家，這就需要我們積極支持護理相關產業的發展，其中重點要做的工作包括：護理機構建立標準、護理設備和護理人員配備、相關護理服務收費價格標準、護理等級制定與認定、護理申請及咨詢部門等，各方面設計要符合我國護理產業發展的管理制度。還要結合我國人口體征及使用習慣，制定護理相關福利設備、輔助工具、護理用品的生產標準，支持我國醫療器械、護理器械、健康食品生產企業的發展；要增加護理服務供給，我國應適當給予護理機構補貼及稅收政策優惠；要重視護理人才培養，滿足老年人不同的護理需求。
（四）持續、穩定的資金是長期護理保險制度實施的基礎
室外設備主要包括衛星接收天線、高頻頭等。
（1）天線的維護主要包括：調整好天線指向后，在轉動軸上做好刻度標記，以重新調整時參考；定期檢查天線基座是否松動；定期檢查天線油漆是否脫落，對脫落處重新上漆；定期檢查饋源支撐桿是否彎曲變形；天線方位調整和俯仰裝置定期加注機油。
（2）高頻頭的維護主要包括：為防止高頻頭因高溫而損壞，應為高頻頭外套一個金屬圓筒罩；定期檢查高頻頭固定得是否牢固；定期檢查高頻頭與同軸電纜連接處是否松動、漏水或接觸不良
8．怎樣防風、水、雪、銹、日凌
（1）防風。遇臺風和沙塵暴時，應轉動天線避開風口，必要時在四周用鋼絲繩拉緊并固定。
（2）防水。饋源口和拋物面積水、結冰都會引起接收信號不正常，因此，饋源口要有密封罩，以防止雨水進入，如發現有水，應及時清除。其他接口處也要防止雨水進入，還要防止雨水順著電纜線進入室內。
（3）防雪。大雪過后，積雪將天線的拋物面覆蓋，信號就不能被拋物面反射，會出現信號中斷的現象，因此要及時清除覆蓋在天線上的積雪。
（4）防銹。天線要定期涂刷油漆，什么時候涂刷以油漆有沒有脫落為準，一般每兩年涂刷一次，氣候條件比較惡劣的地方，涂刷的周期應適當縮短。活動支點、軸承、絲桿等處應該定期涂注油。
（5）日凌。在春分和秋分前后，當太陽、衛星和地球處于一條直線上時，太陽噪聲便會干擾衛星通信信號，導致信號中斷，這種自然現象叫做太陽干擾，也叫日凌中斷。日凌現象每年要發生兩次，每次通常延續3-6天，每天持續發生的時間最長約為15分鐘。因為各地位置不同，所以發生日凌的時間也不相同。發生日凌時，太陽能會使高頻頭的外殼溫度升高，容易造成高頻頭的損壞，應記錄好發生日凌的詳細時間，為判斷設備是否出現故障提供參考。
9．怎樣防雷
（1）安裝避雷裝置，經常對避雷系統的地線進行保濕，有條件的地方可定期測量地線接線電阻是否符合要求（小于4歐姆）。
（2）注意天氣預報，遇到雷雨天氣時，一般不收看節目，必須關閉所有電源，拔下電源插頭。
10．天線常見故障的處理方法
（1）刮大風后，接收信號變差，原因可能是天線方向發生了變化、電纜接頭松動、電纜破裂。
（2）下大雨時，接收信號有噪點，甚至沒有節目，雨停后噪點消失，原因可能是“雨衰”引起的。如果雨停后仍有噪點，應檢查饋源密封板是否破裂，饋源或電纜中有無積水，若有積水應及時清理。
（3）下大雪后，接收不到信號，原因可能是天線上有積雪，應盡快清理。
（4）天線反射面變形、節目質量日漸變差，應及時更換天線。
（5）發現饋源支架彎曲，應拆下修直后重新安裝。
11．高頻頭常見故障處理方法
（1）出現高頻頭固定不牢、松動后不在焦點位置的情況，應重新固定高頻頭，并調整極化角。
【關鍵詞】 本科實習護生; 離職意愿; 影響因素; 工作滿意度
中圖分類號:B845.6,C913.2 文獻標識碼:A 文章編號:1000-6729(2009)008-0603-04
doi:10.3969/j.issn.1000-6729.2009.08.015
Miller將離職意愿(Turnover Intention)定義為,離開目前工作與找尋其他工作機會傾向的總體表現或態度[1]。多數研究者認為離職的最佳預測因素是離職意愿[2]。護士離職率高是普遍存在的間題,影響護士離職意愿的因素較多,這些因素可以歸結為護士個人因素、工作環境及外界因素3大類,但是哪些因素對護士離職具有負向影響,尚無定論[3]。本科護生是我國今后護理隊伍中的一支重要力量,其離職意愿將直接影響我國護理隊伍的建設情況。但目前對本科護生離職意愿及其影響因素的研究少見。本文調查本科護生的離職意愿現狀,并探討其可能的影響因素。
1 對象與方法
1.1 對象
根據2004年衛生部劃分的我國衛生職業人群的3個地域(即東部、中部和西部),在每個地域抽取3個設有護理本科院系的醫學院校即海南醫學院、廣東藥學院、北京中醫藥大學、中南大學、湖南中醫藥大學、咸寧醫學院、湖北中醫學院、甘肅中醫學院、新疆醫科大學,符合研究標準的研究對象共1250人,自愿參加調查者900人,收回有效問卷682份,有效回收率76%[無效問卷包括:回答不完整(80份),中途退出(56份),郵寄丟失(82份)]。納入標準:①愿意參加并完成測試;②年齡>16歲;③身體狀況能夠配合完成問卷;④神志清楚,無精神性疾病;⑤參加實習至少8個月以上。
1.2 工具
1.2.1自編一般資料問卷
包括人口學資料和兩條測評實習護生的工作滿意度和對未來工作信心的條目。
1.2.2 離職意愿量表(Turnover Intention scale,TIS) [4]
共6個條目,為1~5分計分法,如第一題:您是否考慮要辭去目前的工作?選項為:總是、經常、偶爾、甚少、從不,相應賦值1~5分?？偡?~2分為離職意愿嚴重,2~3分為中度,3~5分為輕度,即分數越高,離職意愿越低。在本研究中該量表的Cronbach α系數為0.723。
1.2.3 護士工作應激源量表(Nursing Job Stressor Inventory,NJSI) [5]
共61個條目,分為6個分量表:與護理工作性質有關的應激源、與工作負荷有關的應激源、與護士期望有關的應激源、與接觸瀕死病人有關的應激源、與工作-家庭矛盾有關的應激源、與護理工作中人際關系有關的應激源。為了適用于護生群體,本研究修改了其中的2個條目(將第52題“護理工作的負面感受影響家庭氣氛”改成“影響寢室氣氛”;第59題“因家務瑣事消耗精力而影響工作”改成“因找工作、考研等消耗精力而影響工作”)。在本研究中量表的Cronbach α系數為0.852。
1.2.4社會支持評定量表(Social Support Rating Scale,SSRS) [6]
共10個條目3個維度:客觀支持、主觀支持、社會支持利用度,具有較好的重測信度[6]。
1.2.5簡易應對方式問卷(Simplified Coping Styles Questionnaire,SCSQ) [7]
共20個條目,分為積極應對和消極應對2個維度。采用0~3級評分。
1.2.6 一般自我效能感量表(General Self-Efficacy Scale,GSES) [8]
共10個條目,采用1~4級評分。分數越高,自我效能感越強。
1.2.7艾森克人格問卷簡版(Eysenck Personality Questionnaire,EPQ) [9]
分為4個量表:內外向、神經質、精神質、掩飾性。在本調查中除精神質的信度在0.51~0.60之間外,其余量表的信度均大于0.70。
1.2.8護士工作倦怠量表(Occupational Burnout Inverntory,OBI)[10]
工作倦怠(Occupational Burnout)是指個體長期處于工作壓力狀態下所出現的一種負性的、個體化的認知與情感反應,包括情感耗竭、非人性化和工作無成就感[10]。情感耗竭和非人性化得分越高、工作成就感得分越低,表示護士的工作倦怠越嚴重。
1.2.9總體健康問卷(General Health Questionnaire,GHQ) [11]
共28個條目4個維度:軀體癥狀、焦慮/失眠、社交障礙、嚴重抑郁。分數越高,健康問題越嚴重。
1.3 統計方法
采用EpiData軟件進行數據錄入,SPSS 13.0進行統計學分析。統計方法包括統計描述、相關分析、獨立樣本t檢驗、多元回歸分析、路徑分析等。α值取0.05作為檢驗水準,P值均為雙側概率。
2 結 果
2.1 一般情況
682名本科實習護理學生中,男96人,女586人;年齡20~26歲,平均(23±3)歲。在三甲及以上的醫院實習者占88.9%(606人),滿意度較好者36.9%,有缺勤情況者33%,對成為合格護理工作者沒有信心者35.5%,要讀研者47.7%,獨生子女31.8%,經濟自評較好者8.8%,家庭人均月收入1000元以下者40.9%。
2.2 各調查量表得分情況
本科護生的離職意愿平均得分為(2.22±0.48)分,低于已有研究得分(2.63±0.84) [12],(t=-4.24,P
2.3 離職意愿與各變量的相關分析
相關分析結果表明,離職意愿與工作滿意度(r=-0.23)、工作信心(r=-0.24)、應激源(r=-0.23)、總體健康(r=-0.25)、工作倦怠(r=-0.25)呈負相關(均P
2.4 本科護生離職意愿影響因素的回歸分析
多元線性回歸結果顯示,進入回歸方程的是總體健康、工作倦怠、工作信心和工作滿意度,父母受教育程度和工作應激源被剔除出方程,方程的決定系數為30.8%(見表2)。
2.5 各變量關系的路徑分析
采用路徑分析研究各個變量的因果關系,發現工作應激源通過其他變量影響離職意愿,工作滿意度是重要而核心的中介因素(見圖1)。
3 討 論
本研究682位本科實習護生離職意愿得分(2.22±0.48),與其他的一些在職護士的得分相比,離職意愿更強[12],可能與取樣的學歷不同有關,因為有研究認為,學歷越高,離職意愿越強[13],這說明很可能高學歷護士的離職意愿在實習階段就產生了。學歷越高的個體,其期望值越高,使組織難以滿足其期望[14],而且學歷越高的個體,其工作機會越多,因而離職意愿越強。高學歷護士的人才流失值得關注,護理事業需要更多高學歷的護理精英的加入而不是不斷的流失。
有研究表明,離職意愿與工作應激兩者呈現正相關[15]。本研究也發現,離職意愿與應激源的相關系數達到了0.229,但是在回歸分析中,這一因素沒有進入回歸方程,路徑分析發現工作應激源通過中介因素影響離職意愿。這和很多研究的結果不同,分析有以下原因:①大部分研究以在職護士為研究對象,但是在本研究中的對象為本科實習護士,研究對象不同;②很多研究只是做相關分析,并沒有把很多因素納入進來,如本文也發現兩因素相關,但是工作應激源不是離職意愿的預測因素;③在諸多中介因素如工作倦怠,身心健康的影響下,該應激源對離職意愿的直接影響減小。
過往研究[16]已經證明工作倦怠是影響組織成員離職的主要因素。本研究發現,工作倦怠顯著影響離職意愿,倦怠水平越高,離職意愿越強?？梢韵胂?當個體的情感資源過度消耗,疲憊不堪,精力喪失,對工作持冷淡的、負性的態度,干工作而沒有成績,感受不到成就時,個體的工作積極性就不會高,工作成績也不會好,離職的意愿自然就會產生。
在以往的研究中,對離職意愿與健康水平的研究較少。本研究表明身心健康與離職意愿呈負相關。因為護理工作的勞動強度不但要求有較好的心理素質,還需要很強的身體素質。如果身體狀況不好,就不能勝任護理工作的倒班勤、工作負荷大的特點,工作無法勝任,離職的想法就自然而然的產生。同時,路徑分析顯示,工作應激和工作倦怠感越強,個體的總體健康水平越差,離職意愿也越強。
有很多的護生對未來自己是否能夠成為一個合格優秀的護士擔憂,認為自己的能力不足,性格不適合或者從事本專業的興趣不濃等[17]。本研究結果表明,離職意愿與工作信心呈負相關,即工作信心越強,離職意愿越弱。所以在以后的實習教學中,我們應該從各方面加強護生對未來工作的信心,減輕對未來的迷茫和恐懼的情緒,多傳遞正面和積極的信息,加強交流,定期召開座談會,教育他們進行職業生涯規劃,對他們多加鼓勵等等。
有研究表明,離職意向是離職的最佳預測因子,而工作滿意感是離職的預兆[ 18]。對工作不滿意、工作態度消極的護士可直接影響其對病人提供的護理質量[19],導致護士不服從醫院管理、病事假增多、曠工增多,甚至最后離開護理工作崗位[20]。本研究也證實滿意度低的實習護生更容易產生離職意愿。工作滿意度對離職意愿有著直接的作用(路徑系數=-0.48),其他變量都會部分通過工作滿意度起作用,這說明與其他因素相比,工作滿意度起著更為重要和直接的中介作用。
雖然是否讀研,父母受教育程度沒有進入回歸方程,但他們與離職意愿的相關有統計學意義。有讀研打算和父母受教育程度高的護生,離職意愿更強。離職意愿與缺勤、家庭收入、性別等的關系不大,這可能是因為條目設計過于簡單(缺勤只有1個條目),男女護生人數的差異過大等造成的。另外本研究的有效問卷回收率較低,所得結果有待進一步驗證。
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關鍵詞：老年人福利；護理保險制度；日本
日本是世界上人口老齡化程度最高的國家。在老齡少子化程度不斷加深的過程中，日本在養老和醫療保險制度改革的基礎上，于2000年4月開始推行老年護理保險制度。可以說日本老年人福利政策的中心已經轉移到護理保險制度上了。
2000年我國在經濟尚不發達的情況下就已進入老齡化社會，因此必須盡快構建起老年人福利方面的社會保障制度。日本的老年人福利政策具有一定的先導性，中日兩國在民族習慣、文化傳統等方面又有著許多共同之處，因此相較于其他發達國家，日本的經驗與教訓更容易為中國所接受。
1.日本的老齡化情況和護理保險制度
1.1由老齡化帶來的問題
從平均壽命、老年人數量、老齡化速度三點來看，日本可謂世界第一老齡化社會。據厚生勞動省預測，到2020年，1.24億的總人口中就有3456萬是老年人。急速的老齡化使日本社會保障制度面臨著前所未有的挑戰。老齡化程度不斷加深，必然使得社會保障給付激增，社會保障面臨給付難的困境；而原來的老年人護理制度中，存在醫療和福利分離、服務項目相互重疊等局限性；此外，能夠充分接納老年人的體系尚未建立，根據“能夠尊重老年人自立心的社會才是理想的社會”這樣的觀點，還必須解決社會上對老年人的疏遠感等問題。
1.2護理保險制度
1.2.1護理保險制度概況
隨著少子高齡化、核家庭化以及醫療的進步，進行護理的家人往往也是老年人――“老老護理”問題浮現出來，護理者負擔日益沉重，因此出現了“由社會來照顧老年人”的價值觀。
護理保險制度是指由政府強制實施的，針對需要護理或援助狀態的老年人，收取一定保費，在充分尊重他們的意愿和選擇的基礎上，向他們提供保持尊嚴的日常生活護理服務的制度。其目的是解決社會性住院、促進居家護理、提高病人的生活質量。
日本護理保險的適用人群分為1號參保者（65歲以上）和2號參保者（40-64歲），均為全員強制加入。地方自治體的市、鎮、村對參保者是否需要護理進行認定，并對其自立、需支援、需護理度（1-5級）進行判定，根據結果向申請人提供現金償付或實物償付。老人在享受護理服務時，須繳納護理費用的10%，剩余90%的費用由中央財政和地方財政共同承擔一半，護理保險費承擔一半。
1.2.2評價
護理保險制度被認為是日本社會保障制度改革的第一步，它通過保險運作的方式建立一種由全社會來承擔和化解老年人生活風險的機制，標志和日本福利事業水平的提高。
首先，強制性加入提高了覆蓋率。護理保險制度要求40歲以上的國民必須加入。這樣既可覆蓋所有有護理需求的人，又不會增加高風險人的負擔。第二，引入競爭機制，帶動了市場開發，提高了護理服務質量。使提供護理服務的民間贏利團體間形成良性競爭，促使多元化的服務項目的出現，使老年人的護理需求得到更好的滿足。第三，減輕家庭負擔，強化家庭關系。日本把居家福利模式作為老年人福利的中心，一方面可以解決老年人護理的現實需要，同時又能把家庭成員從繁重的護理中解放出來，使家庭成員間的情感得以維系。第四，減輕政府社會保障方面的財政壓力。護理保險制度的建立，使得老年人護理由政府、民間和個人共同承擔，從而有效地減輕了政府財政負擔。第五，體現了享受老年護理保險待遇是國民的一種權力而不是施舍。
不過制度實施后一些問題也逐漸顯現出來：一是居家服務與設施服務之間存在不平衡。在制度實施初期，護理設施利用者的伙食費及水電費都包含在服務利用費用中，居家服務的利用者則必須自己承擔這部分開銷，由此在二者之間形成了一種不公平。二是地區間存在較大差異。護理保險金在日本不同地區存在著不同收取標準，在提供的護理服務上也同樣存在差異。三是護理行業從業人員嚴重不足。
為保證護理保險制度隨著社會的變化持續運行，日本政府在制定制度時規定從實施起每五年對其進行一次修正。
2.帶給中國的啟示
2.1中國老齡化和老年人福利現狀
20世紀70年代實行計劃生育政策以來，我國人口生育水平不斷下降，而人口預期壽命增加。2000年我國人口總和生育率降至1.8①，60歲以上的老年人占總人口的11.03%，宣告我國已經進入老齡化社會。
中國的老齡化具有基數大、速度快、老齡化程度與經濟層次不相適應、城市與農村老齡化水平差異大的特點。現行的社會醫療保險制度下，很多老年人未被納入，且社會化養老程度低，養老福利設施及資源嚴重不足。家庭規?？s小給家庭養老造成很大壓力，再加上我國老年護理費用的不斷攀升，一種新型老年人護理制度是十分必要的。
2.2與日本的異同
中日是一水相隔的鄰邦，具有相似的人口背景：以傳統家庭為主體的護理思想比較牢固；面對女性就業率上升，家庭結構縮小等現實，家庭對老人的護理能力明顯下降；農村養老問題凸顯。此外，巨大的財政壓力是兩國都必須面對和解決的問題。
但中日兩國的差異也不容忽視。
第一，經濟實力差異顯著。日本是發達國家，去年日本人均GDP為40442美元，是中國的6.1倍。
第二，退休制度不同。日本《高齡者雇傭安定法》保證有工作意愿與能力的人員被雇傭到65歲。我國的退休政策規定退休年齡女職工為50歲，干部55歲，男性60歲。過早退休限制了我國老年人的經濟承受能力。
第三，城鄉發展情況不同。中國是農業人口大國，城鄉收入差別很大。而日本已經實現了農業現代化和鄉村城市化，縮小了城鄉差別。
第四，社會保障發展水平不同。日本從上世紀20年代開始構筑的社會保障體系已相對完善，而我國的社會保障起步較晚，雖然已經建立起比較完善的體系，但保障水平低，覆蓋面仍需拓寬。
第五，財政投入力度不同。我國的社會保障的財政支出僅占中央財政的20%左右，且缺乏立法約束。
2.3政策建議
中國未來需要逐步在全社會范圍內建立一個日臻完善的老年護理保障體系。唯有如此才能真正實現“老有所養、老有所護、老有所助”的社會的發展目標。參照日本的經驗教訓，筆者提出如下建議：
第一，充分認識人口老齡化現狀與未來發展趨勢，針對現行社會養老保障制度存在的問題，逐步將老年人護理保險制度的設計和建立提上議事日程；同時加大財政投入，完善相關立法，加強配套措施。
第二，堅持連續漸進式推進護理保險制度。由于老年護理的復雜性與廣泛性，老年護理保險需要從點到面不斷探索，穩步進行，從政府、社會、個人的承受能力出發，確定各自承擔的合理支付比例。
第三，注重服務主體（地方政府、非營利性組織和商業性組織）的自主性，充分發揮市場作用，建立多元的護理保險體系，滿足老年人的多樣化需要。
第四，轉變養老觀念，促使人們意識到隨著家庭結構的改變，傳統家庭養老模式已難以適應社會發展的這一現實。
第五，重視培養專業人才。目前我國的護理行業還停留在老人的基本需要方面，而精神文化生活和心理健康等需求都不同程度地受到了忽視。要提升老年護理品質，實現人性化、個性化得護理，專業人才必不可少。
必須注意的是，中日兩國的國情存在著很大差別，搬照抄日本現有制度并不可取，必須走出一條有中國特色的解決之道。（作者單位：天津外國語大學）
注釋：
①總和生育率（TFR）是指假設婦女按某年的年齡別生育率度過育齡期，平均每個婦女在育齡期生育的孩子數。人口學上的世代更替水平要求總和生育率保持在2.1。
參考文獻：
“兩個維護”心得體會-立足實際，干好本職工作 文章作者： 文章加入時間：2005年9月2日15:16 立足實際，干好本職工作 據煙草中國網信息員王新華報道 自從中國加入世貿組織開始，就意味著中國的煙草行業存在著與國外同行的激烈競爭。隨著進入wto后過渡期，外貿巨頭開始向華迅猛發展，力圖獲得最大的利潤空間。“狼來了”?！芭c狼共舞”的新時代會進一步將中國煙草往“深水”中逼進，競爭將是企業發展的沖擊力和生命力。 在新的競爭即將開始的時刻，川渝中煙開展了這次轟轟烈烈的以維護“國家利益、維護消費者利益”的大討論活動，
具有十分深遠的意義。通過大討論活動，讓業內干部職工更進一步理解了《煙草專賣法》的立法宗旨。就是“兩個維護”。在實際工作中，維護國家利益就是要牢記國家利益高于一切，樹立全局意識，正確處理國家、企業、個人三者利益關系；維護消費者利益，就是要為消費者提供優質價好，便利周到，品種齊全的服務，在社會上樹立良好的行業形象和社會風貌。 目前，我國煙草行業已進入稅利高增長期，這得力于煙草專賣所產生的效益，力國家財政的收入做出了重大貢獻，在很大程度上實現了國有資產的保值、增值。但是，我國的煙草企業要與國外煙草大企業相比，差距實在太大。在煙草入世后面臨的競爭，是整個民族煙草產業與國際煙草巨頭之間的競爭，主要是工業企業間的競爭。我國的煙草企業只有搶抓機遇，借助“煙草專賣體制”，在《煙草專賣法》的保護下，在競爭真正到來之前，大力推進行業改革與發展，創新管理，不斷提高行業總體競爭實力，大力推進強強聯合，組建集團，精心打造卷煙工業航母，才能增強在市場經濟狂流中，與外煙抗衡的能力，才能盡快成長、壯大，豐滿羽翼，具有極強的生命力；才能在《煙草專賣法》取消之后，在煙草市場上擁有與外煙公平競爭，一決雌雄的資本、實力；才能讓我國的民族煙草企業堅實地屹立于世界的東方，經久不衰。 我們要練好內功求發展，增強實力抗外企，就必須堅持“兩個維護”。為了更好地讓“兩個維護”落到實處，為了改革與發展的切實需要，中國煙草集團化進程加快，企業資源整合能力加強，重組效應發揮的作用巨大。 2004年5月，成都卷煙廠與綿陽卷煙廠進行了聯合重組，綿陽卷煙廠更名為成都卷煙廠綿陽分廠。 綿陽卷煙廠的干部職工以高度統一的思想，認清行業形勢，服務大 大局，以求真務實的態度，認真工作的敬業精神，支持川渝公司的改革和發展，以實際行動為總廠“資源整合，技術創新、管理優化”提供智力支持和組織保證，以大力支持改革的*責任感，促進分廠“高效生產，嚴控成本，提升質量，確保安全”工作任務的順利完成，這就是堅持“兩個維護”在綿陽分廠的具體現。 面對行業如火如荼的改革，作為綿煙分廠的第三產業的奔馳公司的干部職工，怎樣才能唱響“兩個維護”的主旋律呢？我認為，是要立足實際，干好本職工作。 奔馳公司是以綿陽分廠主業為依托，服務于主業的綜合性三產公司，下設生活服務分公司，汽車運輸分公司，物業分公司、職工醫院、綜合貿易分公司、紙箱分公司以及出租汽車分公司七個子公司。 公司的發展與主業的發展息息相關。主業的發展以“兩個維護”作為工作的起點和終點，那么公司發展的指導思想也應該是“兩個維護”即維護國家利益，維護消費者利益。 公司領導要積極引導廣大員工，面對國內外新的形勢，要有強烈的憂患意識，認清危機與挑戰，增強責任感、增強對主業，對公司的忠誠度、虛功實做。搞好對主業的服務，搞好主業的后勤保障工作，讓主業的干部職工有充沛的精力，從容應對行業的快速改革。使得“兩個維護”在主業的各項具體工作中落到實處，那么我們公司的“兩個維護”工作也要得到體現。 公司的產業是國家的資產，公司存在的基
礎是要讓國有資產保值，在向主業或社區提供服務的過程中創造價值，讓國有資產增值，最大程度上增加國家財政收入針對三產業的服務性功能，要面對為其提供服務的主業或消費群體，一定要讓消費者滿意。因此，公司的使命就是要切實把“兩個維護作為公司的價值追求和行為準則，依法治理公司，誠信經營，照章納稅。堅持“兩個維護”是公司工作的取向與歸屬，要做好“兩個維護”公司的全體員工，都要在實際工作中踏踏實實、真抓實干，搞好本職工作。 生活服務分公司主要是對員工食堂、澡堂的管理。炊管人員一定要有強烈的責任心和創新精神，搞好職工伙食。講究飯菜膳食結構合理，營養搭配得當，花色品種多樣，讓職工生活有保障，讓領導放心、職工滿意，保證分廠各項工作的順利開展和生產任務的圓滿完成。 汽車運輸公司一定要搞好車輛管理安全運輸工作，加強對駕駛員進行安全駕駛教育，提高駕駛員責任心、提高運輸效率，降低運輸成本，力爭準時、準點安全地將分廠 的貨物運送到目的地，保證分廠和總廠產、供、銷的順利進行。 物業分公司的物業管理按自主經營、自負盈虧、自我約束、自我發展的機制運行，其指導思想是以服務為宗旨，以經營為手段，以經濟效益、社會效益、環境效益的統一為目的，要求物業全體員工要有服務的意識，要有強烈的責任感和良好的職業道德，要有較廣的知識面和相應的能力，搞好各項常規的公眾服務工作，繼而可進行針對性的服務，為廣大干部職工的居家創造一個安全、舒適、文明、和諧的的生活與工作環境。搞好生活區的物業管理、讓職工安心工作，免除后顧之憂。鼓勵物業管理采用新技術、新方法依靠科技進步提高管理和服務水平；制定良好的出租方案，提高商用門面、倉庫的出租率，搞好門面管理，創造經濟效益；搞好與社區的關系，建立和諧的社區環境。 為了保證物業服務水準，應加強對物業服務質量的監控，根據iso9000質量保證體系的規范，質量管理覆蓋著物業管理運作全過程，目前，我公司的物業分公司已申請了物業管理企業資質，實施對物業管理企業資質管理，可對外承接各種物業管理項目，將公司物業做大做強，是公司一項工作重點，也將是公司的一個新的經濟增長點。 對職工醫院（衛生所）要求所有醫務工作者樹立嚴謹的工作作風，有對病人負責的高度職業責任心，建立健全職工醫院各項衛生管理制度，制定技術操作規范，搞好全廠職工的身體健康體檢工作，及時為有病的職工提供救治服務，為職工及家屬提供健康保健常識，醫務工作者要精于醫務、勤于學習。明確目前我國的醫學模式，醫療的目標不只是病人，還要注意預防疾病，保健工作也要與時俱進。要了解當代文明科學的生活方式和最新的健康觀念，為廣大干部職工走上健康之路提供相關的幫助。 對綜貿分公司，要培養職工安全操作意識，精于業務。加大力度搞好煙葉殺蟲工作，了解煙葉蟲的生長特性和所適用的殺蟲用劑以及相關的殺蟲流程，維護分廠成制品質量，保證分廠產品品質，減少對消費者的危害，在一定程度上維護好消費者權益。 加大廢品回收力度。分廠在生產、供應、銷售活動中會產生各種邊角料和廢料，這些東西要處理得當，否則會影響整個生產環境甚至影響產品質量，也會占用很大空間，造成浪
費。因此對于廢品應抓緊回收，有效利用或處理。 對于紙箱車間，為各個卷煙企業加工紙箱，一定要嚴格按操作程序，嚴把質量關，工作人員心中要以產品質量意識和對成本控制考核意識，在生產過程中努力節能降耗，保證產品質量，力爭讓合作者滿意，增強永久合作的信心，創造最大的利潤指標。 對出租分公司，工作人員要提高思想素質修養，要文明用語、優良服務樹立公司形象。讓乘客滿意，讓出租車駕駛員滿意。 總之，各個分公司的一切服務宗旨就是要保證質量提供良好質優的服務，保證消費者滿意，否則，一切工作便成了無源之水，無土之木。 公司全體員工只有在公司領導班子的正確領導下，立足實際，干好本職工作 ，圍繞著“工程品質年活動”，樹立本公司的形象和服務品牌，在最大程度上維護消費者的權利，那么消費者回潰于我們的不光是對我們工作的肯定，還有豐厚的經濟回報。那么我們在完成了國家財政任務之后，享受著個人的酬勞的時候，將是心情舒暢的。 我們第三產業是在主業，行業在煙草專賣的保護之下經營發展，我們也應該積極地順勢應勢，發展強大增強對各項服務的競爭力，那么在不久的將來，我們被真正推入到市場經濟洪流中去的時候，面對競爭才能泰然處之而不驚慌。不論是主業還是三產業，要發展就必須堅持“兩個維護”就必須將堅持“兩個維護”的大旗扛到底！ 文章出處： 【大 中 小】 【打印】 【關閉】
關鍵詞：資本市場 做空機制 價格發現 風險管理
在金融市場上，做空機制是與做多機制緊密聯系的一種運行機制，是指投資者因為對于市場未來走向看跌所采取的保護自身利益和進行獲利的操作方法及與其有關的制度。正是由于投資者對于市場的預期不同，才有了做多與做空的反向交易，才使投資者對沖風險成為可能。市場的平穩運行取決于做多機制與做空機制的平衡發展。
做空可以通過期貨、期權、融券等多種方法實現。一般常見的做空機制有三種：一是期貨賣空，通過中央對手方來實現交易，賣出的是在未來特定時點交割的標準化合約；二是融券賣空，是指當股票投資者預期股票價格將要下跌時，從經紀人手中借券賣出，然后在一定時間內買入股票再歸還經紀人的行為，進行賣空操作的投資者要為所借股票支付利息（融券賣空也能以投資者所擁有的股票為基礎進行，在某些國家的制度安排下，這樣做可以實現避稅目的）；三是“裸賣空”，是指投資者沒有借入股票而直接在市場上賣出根本不存在的股票，并在股價進一步下跌時，再買回股票獲得利潤的投資手法。
在實踐中，做空機制被廣泛應用于各種交易策略中，如動量交易（momentum trading）、套期保值、套利交易等。基于各國各時期數據的多項研究成果表明，做空可以為市場提供有效的價格發現機制，減少市場泡沫，增加市場流動性，便于投資者進行風險管理。
做空機制對市場流動性至關重要
對于市場流動性，通常的解釋是當投資者需要時，如果投資者能夠以較低的交易成本、合理的價格水平很快地買進或賣出某種大量金融資產，并且對該資產的市場價格產生較小的影響，那么這一市場的流動性就是好的。在股市發生大幅下跌之際，保持市場流動性比僅僅關注股票價格更能起到穩定市場情緒的作用。當投資者對于股票市場后市預期不同時，就會有人做多，有人做空。在沒有做空機制的情況下，做空只能采用離場觀望的方式。隨著股票的下跌，離場觀望者越來越多，成交量會越來越少，最終導致股價大幅下跌。而如果市場存在做空機制，當股票價格下跌時，做空就有獲利的可能，也能吸引大量資金入場來提供流動性。在行情下跌的市場上，合理的做空使得投資者能夠在相對固定的價位大量賣出股票，緩解了投資者因流動性不足，為了盡快賣出股票而不斷壓低報價，進而加劇價格下跌的趨勢。
2008年國際金融危機時期，股市暴跌，許多國家了做空禁令。然而，多項實證研究結果表明，全面禁止做空對救市有弊無利，并沒有實現穩定市場的初衷。Battalio and Schultz（2009）研究了2008年9月19日至10月8日期間，美國SEC頒布的797只股票賣空禁令對市場的影響。實證結果表明：賣空禁令不僅使這797只股票的買賣價差加大（買賣價差常用來衡量流動性，買賣價差變大說明流動性變差），而且還使與之對應股票期權的買賣價差變大。而且估計在禁止賣空期間，因為流動性急劇下降，做市商無法有效對沖，投資者的交易成本共增加了5.05億美元。Beber and Pagano（2010）研究了2007―2009年金融危機期間30個國家共17040只股票賣空禁令對各國市場流動性的影響，研究發現賣空禁令不利于保持市場流動性，而且對于市值小、波動率較大或無對應期權股票的影響相對更大。英國于2008年9月18日宣布禁止做空金融股，為期4個月，但市場波動率并未顯著減小。在禁空令后，無論是代表英國市場的FTSE 350指數的波動率，還是金融板塊和銀行板塊指數的波動率，都沒有顯著下降（見圖1）。
圖1 英國市場指數、銀行業指數、金融板塊指數在金融危機期間的波動率
數據來源：英國金融服務管理局工作論文（FSA February 2009 Discussion Paper）
從收益率來看，金融股的收益率在禁空令后15天內高于市場收益率，在禁空令30天后及更長時間內都低于市場收益率（見表1）。
表1 英國禁止賣空令前后金融股股票及市場收益率的變化
禁空令前90天 前60天 前30天 前15天 禁空令后15天 后30天 后60天 后90天
禁止賣空股票市值加權收益率變化（%） -0.3 -0.17 -0.52 -0.98 0.09 -0.38 -0.18 -0.41
整個市場加權收益率變化（%） -0.25 -0.23 -0.36 -0.87 -0.77 -0.4 -0.14 -0.17
數據來源：英國金融服務管理局工作論文（FSA February 2009 Discussion Paper）
對于禁止賣空的股票來說，在禁空令前15天有點成效，但在禁空令15天后，股票成交量下降，買賣價差增大，市場流動性反而變得更差，禁空令并未實現其初衷（見表2、表3）。表2 成交量的變化
成交量的變化 禁空令期間/禁空令前90天 禁空令后60天/前60天 禁空令后30天/前30天 禁空令后15天/前15天
禁止賣空股票成交量變化（%） -36.1 -31.3 -9.6 21.7
市場 FTSE 350成交量變化（%） -11.4 -2 21.4 4.5
數據來源：英國金融服務管理局工作論文（FSA February 2009 Discussion Paper）
