時(shí)間：2023-09-11 09:18:03
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇政策風(fēng)險(xiǎn)分析及對(duì)策，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
[關(guān)鍵詞]證券投資；基金；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
[DOI]10.13939/ki.zgsc.2016.03.069
隨著我國社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)體系的不斷發(fā)展，經(jīng)濟(jì)環(huán)境也實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定進(jìn)步，國內(nèi)的證券投資基金也成為眾多投資者所關(guān)注的金融工具之一。但是我國的證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)管理水平還有待提升，缺乏對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分析和評(píng)估，進(jìn)而不能準(zhǔn)確地根據(jù)實(shí)際情況提出應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策，從而影響到證券行業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。對(duì)此，筆者可觀分析了證券市場(chǎng)投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)，在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估后提出行之有效的應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的策略，最大限度的降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)市場(chǎng)的影響。
1 證券投資基金的內(nèi)涵
證券投資基金是一種集合投資方式，可以實(shí)現(xiàn)投資者的利益共享和風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。在基金的運(yùn)營過程中，主要是由發(fā)行方進(jìn)行投資者資金的募集，之后由專業(yè)托管方（通常為商業(yè)銀行）進(jìn)行托管，并由基金的管理方進(jìn)行運(yùn)用與管理，主要面對(duì)的是債券、股票和期貨等金融工具的投資。
2 證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)
2.1 宏觀環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)
證券投資基金的宏觀環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)主要來自于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)不定使投資基金的不確定性增加而造成市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因大多來自于國家的政治政策和經(jīng)濟(jì)政策的變化。具體來說，宏觀環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)主要有以下三個(gè)方面：第一，國家在證券投資基金管理辦法中對(duì)投資對(duì)象以及組合的有規(guī)定說：證券基金投資的對(duì)象必須是國家按照法律規(guī)定發(fā)型的股票和國債，而且投資的組合必須按照國家規(guī)定比例。這樣在遇到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，減持股票、國債的比例不能過大，這樣基金抗風(fēng)險(xiǎn)水平也會(huì)進(jìn)一步降低。第二，我國的證券市場(chǎng)環(huán)境十分封閉，這使整個(gè)市場(chǎng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大。與西方證券市場(chǎng)可以進(jìn)行自由的證券基金投資相比，我國的證券投資市場(chǎng)則是封閉型的，投資人持有的基金種類較少而且也只能投資于本國市場(chǎng)，這時(shí)一旦市場(chǎng)發(fā)生較大變動(dòng)或者是步入熊市，那么基金風(fēng)險(xiǎn)也難以規(guī)避。第三，在我國用于應(yīng)對(duì)證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)的金融工具較少，進(jìn)而應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力較低。
2.2 微觀運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
除了宏觀市場(chǎng)環(huán)境會(huì)造成證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)之外，微觀運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)同樣不可忽視。一方面，進(jìn)行證券投資基金運(yùn)作的投資人數(shù)量較多，在進(jìn)行基金運(yùn)作和經(jīng)營管理的過程中，往往會(huì)委托給法人治理結(jié)構(gòu)將基金資產(chǎn)進(jìn)行運(yùn)作，但是這些組織結(jié)構(gòu)往往將對(duì)基金的保管和管理統(tǒng)一起來，缺乏獨(dú)立性，這樣的不規(guī)范結(jié)構(gòu)會(huì)讓基金管理者在進(jìn)行投資時(shí)按照大股東或者是主管的意見投資，那么投資人的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)變得更加不可控制；另一方面，證券投資基金信息披露工作不到位，信息的質(zhì)量和實(shí)效性差，不能讓投資者及時(shí)的接收到準(zhǔn)確的基金資產(chǎn)凈值等信息，這樣投資人在運(yùn)作基金的過程中就會(huì)出現(xiàn)判斷失誤的情況，從而造成投資風(fēng)險(xiǎn)和產(chǎn)生巨大的經(jīng)濟(jì)損失。
2.3 管理人風(fēng)險(xiǎn)
證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)中的管理人風(fēng)險(xiǎn)主要是由管理人管理水平不高、選用的投資策略不當(dāng)以及管理人的職業(yè)道德素養(yǎng)不高等造成的。我國的證券市場(chǎng)起步較晚，也屬于新興市場(chǎng)，市場(chǎng)中的管理人員流動(dòng)性較大，只是具備一定的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，但是卻沒有接受過良好的培訓(xùn)，專業(yè)素質(zhì)能力不高，不能準(zhǔn)確的應(yīng)用專業(yè)知識(shí)高效的管理基金，這就使投資者的風(fēng)險(xiǎn)大大增加；管理人在對(duì)基金進(jìn)行管理的過程中需要運(yùn)用良好的投資策略，根據(jù)證券投資基金的特征合理選用投資策略，以便獲取更大的收益。例如，穩(wěn)健型基金投資于藍(lán)籌股會(huì)降低風(fēng)險(xiǎn)，成長型基金投資于潛力股會(huì)確保投資回報(bào)等。但是目前管理人不能對(duì)基金類型有一個(gè)準(zhǔn)確的判斷進(jìn)而不能選測(cè)一個(gè)合適的投資策略，從而造成風(fēng)險(xiǎn)；由于管理人的擇業(yè)道德素質(zhì)低，他們會(huì)利用違規(guī)操作的方式對(duì)投資人的基金收益進(jìn)行侵害，為投資者帶來風(fēng)險(xiǎn)和巨額損失。
3 證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制
3.1 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
在明確證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)之后，為了更好地提出風(fēng)險(xiǎn)控制的策略，首先需要對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，明確其危害程度和特點(diǎn)，進(jìn)而提出針對(duì)性對(duì)策。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作中，要明確以下幾個(gè)問題：第一，對(duì)證券投資基金的井陘縣進(jìn)行評(píng)估后得出的只是一個(gè)參考值，雖然能夠測(cè)算到影響基金投資收益的程度和造成風(fēng)險(xiǎn)的不定因素但是不能夠評(píng)估出一個(gè)確定的數(shù)字。第二，證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估獲得的結(jié)果會(huì)受到外部因素的影響，在開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作時(shí)必須根據(jù)外部環(huán)境變化進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)估和校對(duì)，使得到的結(jié)果更為準(zhǔn)確和穩(wěn)定。第三，每一種股票基金都具有自身特點(diǎn)，因此采用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估手段必須具有差異性，需要掌握風(fēng)險(xiǎn)變化的規(guī)律，避免經(jīng)驗(yàn)主義錯(cuò)誤。對(duì)證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估可以采用以下方法：第一，特爾斐法，即采用信息調(diào)查的手段收集權(quán)威信息，并將這些信息進(jìn)行整理和分析，從而對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。第二，統(tǒng)計(jì)計(jì)量法，即運(yùn)用計(jì)量學(xué)原理評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，并測(cè)算出基金的市場(chǎng)與非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。第三，財(cái)務(wù)指標(biāo)評(píng)估法，即從財(cái)務(wù)報(bào)表和市場(chǎng)價(jià)格情況的分析中獲取信息，制定出一定的指標(biāo)體系，接下來再利用參考值的比較對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行確定。第四，價(jià)格指標(biāo)評(píng)估法，即選用多樣性的技術(shù)分析指標(biāo)進(jìn)行組合分析，推斷基金投資的現(xiàn)實(shí)變動(dòng)，但是這種方法是忽略市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的，只是會(huì)指示介入市場(chǎng)的時(shí)機(jī)選擇。
3.2 風(fēng)險(xiǎn)控制
3.2.1 完善投資組合
合理的投資組合和投資工具的選擇是控制證券基金風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，因此為了更好的防控風(fēng)險(xiǎn)和保障投資收益的穩(wěn)定獲得，必須完善投資組合，并根據(jù)實(shí)際需要選用恰當(dāng)?shù)耐顿Y工具，調(diào)控資產(chǎn)比例。我國目前有三類投資工具分別是期貨、債券和股票，基金管理者可以根據(jù)投資需要和期望收益選用恰當(dāng)?shù)耐顿Y工具，基金管理者為了獲取較為平穩(wěn)的投資收益可以選擇股票以及債券，債券在二者的組合中的比例控制在百分之二十到百分之五十之間是比較恰當(dāng)?shù)模?dāng)然管理者可以從市場(chǎng)環(huán)境的變化情況分析調(diào)控債券持有的比例。就安全和流通情況而言，上市企業(yè)尤其是國有上市大型企業(yè)的債券以及國庫券沒有風(fēng)險(xiǎn)，可以在顧及債券流通的情況下根據(jù)實(shí)際情況選擇短期、中期和長期的比例，這樣不僅能夠維護(hù)基金的安全，減少風(fēng)險(xiǎn)，還能夠讓投資者獲得穩(wěn)定收益。在債券和股票的投資組合中，股票的持有比例控制在50%～80%較為恰當(dāng)，按照投資策略來分析的話，投資選用上市股票能夠確保證券投資基金收益，還能夠防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。基金管理者為了保證投資組合的合理性需要選用恰當(dāng)?shù)耐顿Y策略和組合，那么在確定投資策略及組合的時(shí)候必須征求和考慮到投資者的需求。投資者對(duì)于證券基金風(fēng)險(xiǎn)更多考慮的是收益回報(bào)、通脹風(fēng)險(xiǎn)以及投資風(fēng)險(xiǎn)，因此基金管理人員需要對(duì)以上幾種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行考量，在確定投資組合的過程中務(wù)必考慮到投資的安全、穩(wěn)定的收益回報(bào)、分散投資和投資套現(xiàn)。
3.2.2 加強(qiáng)利益協(xié)調(diào)
在控制證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)過程中，基金監(jiān)管需要承擔(dān)起重要責(zé)任，采用有效的投資基金監(jiān)管手段對(duì)基金的運(yùn)作管理過程進(jìn)行全程監(jiān)管和控制，加強(qiáng)利益協(xié)調(diào)工作，確保基金的安全穩(wěn)定運(yùn)行。證券投資基金監(jiān)管需要提高對(duì)利益協(xié)調(diào)工作的重視程度，將投資者利益的獲得作為主要目標(biāo)和工作原則。證券投資基金是一種集合投資方式，可以實(shí)現(xiàn)投資者的利益共享和風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。其優(yōu)勢(shì)在于通過基金管理者對(duì)基金的合理投資與管理來獲得較大的投資收益。在這一過程中基金管理者具有運(yùn)作資產(chǎn)的權(quán)利，但是需要注意的是基金管理機(jī)構(gòu)需要保證自身利益，再加上基金受益者和管理者是有利益上的沖突和碰撞的，因而利益協(xié)調(diào)和合理控制基金管理者的權(quán)利顯得十分重要。當(dāng)投資者將基金委托給證券投資基金機(jī)構(gòu)后對(duì)基金管理者的監(jiān)控力度就會(huì)大大降低，那么當(dāng)二者出現(xiàn)信息不對(duì)稱情況后，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要將保護(hù)投資者的收益作為工作原則，運(yùn)用法律手段保證受托人能夠履行職責(zé)，使基金收益人的權(quán)益不受侵害。另外，證券投資基金在將大量的公眾儲(chǔ)蓄聚集起來后對(duì)其進(jìn)行集中管理，這些巨額資金在很大程度上會(huì)影響到證券市場(chǎng)的發(fā)展，管子到整個(gè)金融秩序的穩(wěn)定，那么更大程度的突出和保護(hù)投資者的利益顯得更加重要。因而，我國需要不遺余力的完善和優(yōu)化基金監(jiān)管體系，進(jìn)一步確保利益協(xié)調(diào)，促進(jìn)證券市場(chǎng)的發(fā)展。
3.2.3 加強(qiáng)法制管理
證券投資基金的法制建設(shè)是控制風(fēng)險(xiǎn)的有力保障，逐步建立健全完善的基金管理法律法規(guī)能夠?qū)ψC券投資基金的行為進(jìn)行約束，為相關(guān)管理工作提供法律依據(jù)，從而降低風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)法制管理控制投資基金風(fēng)險(xiǎn)可以從以下幾個(gè)方面著手：第一，借鑒國外證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)控制和法律建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，建立起一套完善帶有中國特色的基金法律系統(tǒng)，除了對(duì)原有的法律發(fā)揮進(jìn)行補(bǔ)充和完善之外，還要根據(jù)實(shí)際情況制定證券投資基金法。在對(duì)投資基金法律體系進(jìn)行設(shè)計(jì)時(shí)要強(qiáng)調(diào)建立相互制約平衡的機(jī)制，將基金管理和托管分離開來，有效維護(hù)投資者的利益，進(jìn)一步消除非法挪用基金的風(fēng)險(xiǎn)。第二，建立基金評(píng)估考核制度，對(duì)基金信息的披露進(jìn)行監(jiān)督，將風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)作為基金評(píng)估考核的標(biāo)準(zhǔn)，使基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估更為準(zhǔn)確。第三，完善和優(yōu)化基金治理機(jī)制，合理地進(jìn)行內(nèi)部控制，解決利益沖突問題，進(jìn)一步減少基金管理者的成本支出，使投資者的權(quán)益得到保護(hù)。第四，證監(jiān)會(huì)通過現(xiàn)場(chǎng)檢查和實(shí)時(shí)資料分析的方式對(duì)基金的運(yùn)作和管理進(jìn)行有效把控，并且要嚴(yán)格執(zhí)法，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，確保基金運(yùn)作的健康發(fā)展，有效防范政權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)。
4 結(jié) 論
證券投資基金是證券市場(chǎng)上投資人用來投資和獲取收益的金融產(chǎn)品，其收益會(huì)受到宏觀和微觀環(huán)境的影響，只有全面分析證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)，做出正確的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略才能夠最大程度的降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)，確保證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展，維護(hù)我國的經(jīng)濟(jì)環(huán)境安全。本文通過研究分析提出完善投資組合、加強(qiáng)利益協(xié)調(diào)和法治管理等措施能夠降低證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)，確保我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)的全面推進(jìn)。
參考文獻(xiàn)：
[1]王力.淺談證券投資基金監(jiān)管體系的構(gòu)建措施[J].財(cái)貿(mào)研究，2012，23（11）：92-95.
[2]王文全.我國證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)及其防范研究[J].證券市場(chǎng)研究，2013，5（18）：20-24.
[3]田良輝.中國證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特征的實(shí)證研究經(jīng)濟(jì)科學(xué)[J].證券投資實(shí)務(wù)，2014，44（9）：54-58.
[4]魏楊.證券投資基金投資風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)和規(guī)避策略[J].西安財(cái)經(jīng)學(xué)院學(xué)報(bào)，2013，25（36）：82-86.
【關(guān)鍵詞】不作為 法律風(fēng)險(xiǎn) 防范 對(duì)策
行政主體不積極履行法定職責(zé)，從形式上講，是“懶政”;從法律上講，涉嫌“行政不作為”。行政主體的行政行為，在表現(xiàn)形式上可分為行政作為與行政不作為，行政不作為是相對(duì)于行政作為而存在的一種行政行為。基層央行由于處于央行行政執(zhí)法的第一線，行政不作為風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)突出。
一、行政不作為概述
（一）行政不作為概念
我國現(xiàn)行法律對(duì)行政不作為未作明確、統(tǒng)一的定義。現(xiàn)行《行政復(fù)議法》和《行政訴訟法》僅是在有關(guān)條文中規(guī)定了行政不作為的具體表現(xiàn)形態(tài)。行政法學(xué)界一般認(rèn)為，行政不作為指根據(jù)法律規(guī)定，負(fù)有實(shí)施特定法定義務(wù)的行政機(jī)關(guān)，在無法定事由的情況下，能夠履行卻拒絕履行或拖延履行行政作為義務(wù)的一種行為形式。
（二）行政不作為構(gòu)成要件
1.主體要件。由于行政不作為是行政行為的一種表現(xiàn)形式，因此，行政不作為的主體必然是行政行為的主體，即行政主體。行政主體是指享有國家行政權(quán)力，能以自己的名義從事行政管理活動(dòng)，并能獨(dú)立承擔(dān)由此產(chǎn)生的法律責(zé)任的組織。
2.職權(quán)要件。行政不作為須以行政機(jī)關(guān)負(fù)有積極作為的法定職責(zé)為前提，不積極履行法定職責(zé)既包括行政主體不履行實(shí)體職責(zé)的行為，又包括行政主體不履行程序職責(zé)的行為。
3.期限要件。行政不作為在客觀上不僅表現(xiàn)為行政主體有所不為，且該不為已經(jīng)超期，即行政主體及其工作人員的不為已經(jīng)超過一定的期限。
4.可能性要件。行政不作為成立，除需行政主體及其工作人員負(fù)有作為義務(wù)，還須有履行該義務(wù)的可能性。如果行政主體負(fù)有作為義務(wù)，但因自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等客觀原因，導(dǎo)致無法履行該項(xiàng)義務(wù)的，則并不構(gòu)成行政不作為。
5.過錯(cuò)要件。行政主體行政不作為，其主觀方面必須存在過錯(cuò)。行政主體有能力履行，卻故意不履行、或因疏忽和認(rèn)識(shí)上的錯(cuò)誤不履行作為義務(wù)的情況下，才構(gòu)成行政不作為。
二、基層央行行政不作為風(fēng)險(xiǎn)具體領(lǐng)域
（一）投訴舉報(bào)（）領(lǐng)域
投訴舉報(bào)主要表現(xiàn)為公民、法人或者其他組織采用書信、電子郵件、傳真、電話、走訪等形式，向人民銀行投訴或舉報(bào)金融機(jī)構(gòu)、其他企業(yè)組織、個(gè)人涉嫌金融違法行為的行為。《條例》第十四條明確規(guī)定“人對(duì)下列組織、人員的職務(wù)行為反映情況，提出建議、意見，或者不服下列組織、人員的職務(wù)行為，可以向有關(guān)行政機(jī)關(guān)提出事項(xiàng)：（一）行政機(jī)關(guān)及其工作人員”。實(shí)踐中，基層央行該領(lǐng)域不作為風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在對(duì)通過郵寄、郵箱、來訪等各種渠道收到的舉報(bào)投訴材料，受理部門未能及時(shí)接收并登記在冊(cè);對(duì)電話投訴事項(xiàng)，未進(jìn)行保全證據(jù)，如對(duì)電話內(nèi)容未及時(shí)予以錄音;超過規(guī)定期限未處理答復(fù)。此外，對(duì)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、個(gè)人信用信息異議處理等特殊領(lǐng)域的金融投訴舉報(bào)事項(xiàng)，由于這些領(lǐng)域針對(duì)投訴舉報(bào)事項(xiàng)處理有更為嚴(yán)格的程序和更短的時(shí)效要求，因此，這些領(lǐng)域行政不作為風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)更大。
（二）政務(wù)公開領(lǐng)域
《政府信息公開條例》明確規(guī)定行政機(jī)關(guān)在履行職責(zé)過程中制作或者獲取的，以一定形式記錄、保存的信息，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確地公開政府信息。行政機(jī)關(guān)對(duì)涉及公民、法人或者其他組織切身利益的、需要社會(huì)公眾廣泛知曉或者參與的、反映本行政機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、辦事程序等情況的以及其他依照法律、法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開的政府信息應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開。同時(shí)，公民、法人或者其他組織還可以根據(jù)自身生產(chǎn)、生活、科研等特殊需要，向行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)獲取相關(guān)政府信息。基層央行該領(lǐng)域行政不作為主要表現(xiàn)為應(yīng)主動(dòng)公開的未公開以及未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)公開;公民、法人或者其他組織申請(qǐng)公開未及時(shí)受理、應(yīng)公開未公開等。
（三）行政審批領(lǐng)域
行政審批指行政主體根據(jù)公民、法人或者其他組織的申請(qǐng)，經(jīng)依法審查，準(zhǔn)予其從事特定活動(dòng)的行為，包括行政許可以及非行政許可的行政審批事項(xiàng)。該領(lǐng)域行政不作為風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為未按規(guī)定期限作出行政審批決定;作出不予行政審批決定不說明理由以及不履行權(quán)利救濟(jì)途徑告知義務(wù);作出行政審批決定該聽證而未聽證等。
三、行政不作為風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策建議
（一）進(jìn)一步推進(jìn)政務(wù)公開
行政公開既包括行政行為結(jié)果公開，也包括行政行為過程的公開。行政公開才能讓行政相對(duì)人參與并監(jiān)督基層央行行政活動(dòng)，才能保證基層央行行政權(quán)的規(guī)范行使，從而使行政不作為等行政違法行為無藏身之地，才能盡可能地減少基層央行行政不作為風(fēng)險(xiǎn)。
（二）進(jìn)一步健全行政投訴舉報(bào)處理制度
及時(shí)受理行政投訴舉報(bào)事項(xiàng)，凡公眾和企業(yè)反映的與其有直接利害關(guān)系，且要求人民銀行履行法定職責(zé)，特別是要求人民銀行依法檢查、調(diào)查和處罰被管理對(duì)象的投訴事項(xiàng)，受理部門應(yīng)及時(shí)接收并登記受理;根據(jù)辦理時(shí)限要求及時(shí)處理行政投訴，嚴(yán)格按照《民事訴訟法》有關(guān)規(guī)定送達(dá)處理決定。
（三）進(jìn)一步完善聽證制度
行政主體在做出影響行政相對(duì)人權(quán)利義務(wù)的決定之前要給予行政相關(guān)人就與決定有關(guān)的事項(xiàng)表達(dá)意見的機(jī)會(huì)。由于聽證制度保障了公民對(duì)行政行為過程的參與及表達(dá)意見的權(quán)利，從而可以大大降低行政不作為發(fā)生的機(jī)率。基層央行在作出涉及特定人重大利益的行政行為中，應(yīng)告知相關(guān)人有要求聽證的權(quán)利，并保障相關(guān)人聽證權(quán)的行使，從而更好地防范行政不作為風(fēng)險(xiǎn)。
（四）進(jìn)一步完善權(quán)利救濟(jì)告知制度
行政主體在作出影響行政相對(duì)人權(quán)利義務(wù)的決定之前或之后，應(yīng)將有關(guān)權(quán)利救濟(jì)途徑、時(shí)限、是否收費(fèi)等事項(xiàng)告知有關(guān)相對(duì)人。該制度不僅有利于保障行政相對(duì)人的權(quán)利，也有利于對(duì)行政不作為的控制與防范。
（五）進(jìn)一步完善行政執(zhí)法檔案制度
一方面，該制度的執(zhí)行將有利于證據(jù)材料的保全，有效防范基層央行履職法律風(fēng)險(xiǎn);另一方面，執(zhí)法檔案制度將使基層央行行政執(zhí)法行為更加規(guī)范化，不僅有利于遏制行政不作為，而且有利于行政不作為發(fā)生后的責(zé)任追究。
（六）完善監(jiān)督制度
關(guān)鍵詞：政府債務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 咸寧市
湖北省咸寧市位于長江中下游，面積9861平方公里，現(xiàn)轄一區(qū)四縣一市，即咸安區(qū)、赤壁市、嘉魚縣、通山縣、通城縣以及崇陽縣，約有人口286萬。咸寧市生態(tài)環(huán)境良好、自然資源豐富，但起步較晚，經(jīng)濟(jì)實(shí)力較弱。
一、咸寧市財(cái)政狀況分析
財(cái)政是一個(gè)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的晴雨表，近幾年咸寧市財(cái)政收入增長較快，其中2007年由上一年的21.9%突增至67.9%，雖然收入在增長，但支出增長也很快，存在一定的財(cái)政缺口。衡量政府債務(wù)對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響程度一般采用債務(wù)負(fù)擔(dān)率指標(biāo)，即政府債務(wù)余額占GDP的比重。以西方發(fā)達(dá)國家財(cái)政集中程度為30%，而債務(wù)負(fù)擔(dān)率不超過60%為參照標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行一個(gè)等比例測(cè)算。2009年咸寧市財(cái)政集中程度（地方財(cái)政收入/GDP）為13.08%，則2009年債務(wù)負(fù)擔(dān)率的警戒線應(yīng)該以26.16%為限。從實(shí)際債務(wù)負(fù)擔(dān)率看，2009年債務(wù)負(fù)擔(dān)率為21.43%，說明債務(wù)規(guī)模偏大，應(yīng)引起重視。
二、咸寧市地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
（一）評(píng)價(jià)步驟
地方政府債務(wù)由于受到各種環(huán)境因素的影響，其本身是不確定的和模糊的。由于這種模糊性，在進(jìn)行地方政府債務(wù)預(yù)警時(shí)，可以采用模糊綜合評(píng)價(jià)法。
1、確定模糊評(píng)判等級(jí)評(píng)價(jià)集V
將對(duì)地方政府債務(wù)預(yù)測(cè)各種可能出現(xiàn)的結(jié)果構(gòu)成一個(gè)集合，即V={V1、V2、V3、V4、V5}={很安全，安全，一般，風(fēng)險(xiǎn)，高風(fēng)險(xiǎn)}，并在綜合考慮所有影響因素的基礎(chǔ)上，從評(píng)語級(jí)中選出一個(gè)最佳評(píng)價(jià)結(jié)果。
2、建立因素集U
從眾多能預(yù)測(cè)地方政府債務(wù)情況的指標(biāo)中精選少量內(nèi)容豐富且獨(dú)立性強(qiáng)的指標(biāo)構(gòu)成評(píng)價(jià)體系，即U={U1，U2，...U3}。
3、進(jìn)行因素模糊評(píng)價(jià)，得到模糊關(guān)系矩陣R
即從因素集U中單獨(dú)取出一個(gè)比率指標(biāo)，通過專家評(píng)價(jià)法進(jìn)行，以確定評(píng)價(jià)對(duì)象對(duì)評(píng)價(jià)集V的隸屬程度。例如，某地U1=對(duì)剛性支出收入比，有15% 的專家認(rèn)為很安全，20% 的專家認(rèn)為安全，30%的專家認(rèn)為一般，25%的專家認(rèn)為危險(xiǎn)，10% 的專家認(rèn)為很危險(xiǎn)，則對(duì)該地U1的評(píng)價(jià)可得到一個(gè)評(píng)價(jià)集R1=[0.15，0.20，0.30，0.25，0.10]。同理，對(duì)U2—Un指標(biāo)也可分別得到一個(gè)評(píng)價(jià)集，依次設(shè)為R2、R3…由此可得一個(gè)模糊關(guān)系矩陣R。
4、確定權(quán)重集A
一般來說，各個(gè)指標(biāo)的重要程度是不同的，為了反映各因素的重要程度，對(duì)每個(gè)因素Ui應(yīng)賦予一定的權(quán)重αi，且A={αi|+α2+...+αn=1}。權(quán)重集的確定非常重要，它將直接影響最終結(jié)果，本文借鑒層次分析法（AHP）確定的權(quán)重?cái)?shù)據(jù)。
5、綜合評(píng)價(jià)
根據(jù)模糊關(guān)系矩陣R，可以得到一個(gè)模糊綜合評(píng)價(jià)的數(shù)學(xué)模型，表示為B = A·R。根據(jù)最大隸屬原則，選取數(shù)值最大的B 對(duì)應(yīng)的模糊評(píng)判等級(jí)評(píng)語集V 中的等級(jí)，即為某地方政府債務(wù)評(píng)價(jià)等級(jí)。即：
■
（二）咸寧市地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
1、債務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)選取
具體地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的指標(biāo)有許多，本文結(jié)合咸寧的實(shí)際狀況，選用以下評(píng)價(jià)指標(biāo)加以分析： U1=債務(wù)負(fù)擔(dān)率=當(dāng)年債務(wù)余額/當(dāng)年GDP，U2=債務(wù)率=當(dāng)年債務(wù)余額/財(cái)政收入，U3=償債率=當(dāng)年國債的還本付息額/當(dāng)年財(cái)政收入，U4=債務(wù)依存度=當(dāng)年的債務(wù)收入/財(cái)政支出，U5=財(cái)政赤字率=財(cái)政赤字/GDP。這里以2009年財(cái)政統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為例：財(cái)政收入54.74億元，財(cái)政支出102.46億元，政府性債務(wù)89.67億元，GDP為418.45億元，稅收收入12.15億元。計(jì)算得出主要指標(biāo)結(jié)果如下：U1=21.43%，U2=87.51%，U3=13.48%，U4=12.16%，U5=11.40%。
2、綜合評(píng)價(jià)
（1）模糊關(guān)系矩陣R
收集相關(guān)專家意見得出：
R1=[0.10，0.20，0.10，0.25，0.35]，
R2=[0.70，0.15，0.05，0.07，0.03]，
R3=[0.10，0.20，0.50，0.15，0.05]，
R4=[0.20，0.20，0.45，0.10，0.10]，
R5=[0.05，0.25，0.45，0.20，0.05]。
（2）指標(biāo)權(quán)重集A
根據(jù)理論分析，在此借鑒卿固等（2011）的權(quán)重指標(biāo)數(shù)據(jù)，即A={0.243，0.180，0.151，0.203，0.223}。
（3）模糊綜合評(píng)價(jià)結(jié)果
通過計(jì)算可得 B= （0.21715，
0.20215，0.3005，0.1609，0.1193），其中0.3005 最大，與等級(jí)評(píng)語集V對(duì)應(yīng)的評(píng)判術(shù)語為一般，可以看出咸寧市政府債務(wù)情況處于警戒安全以內(nèi)，要建立健全保護(hù)機(jī)制和監(jiān)督措施，防止政府債務(wù)向風(fēng)險(xiǎn)級(jí)轉(zhuǎn)變。
三、咸寧市地方政府債務(wù)影響因子分析
（一）財(cái)政收入來源不足，支出不合理
咸寧地方財(cái)政收入來源不足既有體制原因，也跟地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)力偏弱有關(guān)。咸寧經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對(duì)比較滯后，工業(yè)基礎(chǔ)薄弱、二三產(chǎn)業(yè)發(fā)展緩慢，這使得稅收收入增加后繼乏力。同時(shí)，非稅收入潛力不強(qiáng)，所占稅收總收入的比重不斷下降。以2009年地方財(cái)政支出規(guī)模為例，咸寧市農(nóng)林水事務(wù)、社會(huì)保障和就業(yè)、教育、公共安全、一般公共服務(wù)等支出比重較大，分別為15.35%、11.64%、15.54%、10.86%、16.49%；而科學(xué)技術(shù)和文化體育與傳媒投入比重較小，只為1.03%、0.97%，支出結(jié)構(gòu)不合理。
（二）政府管理職能的轉(zhuǎn)變未適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的發(fā)展
咸寧市地方政府行政效率不高的狀況一直沒有得到很好的解決，存在政府管理的“越位”和“缺位”現(xiàn)象。同時(shí)，稅費(fèi)改革以來中央政府在將財(cái)權(quán)向上集中的過程中，地方政府通過財(cái)政無法實(shí)現(xiàn)預(yù)定任務(wù)情況下，舉債成為必然選擇。
（三）財(cái)政收支和預(yù)算管理制度不規(guī)范
從咸寧市近幾年財(cái)政收支數(shù)據(jù)中看出，支出的實(shí)際結(jié)果普遍高于預(yù)算，有的超過10%，有的超過50%。同時(shí)沒有形成財(cái)政公開制度，財(cái)政審計(jì)制度也存在著漏洞和缺陷，不能完全適應(yīng)政府財(cái)政管理的需要。
（四）宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)和政策調(diào)整
為減輕全球金融危機(jī)帶來的影響，自1998年以來，我國總體上實(shí)行積極的財(cái)政政策，這使得政府支出不斷擴(kuò)大，各地方政府也不同程度存在舉債建設(shè)的情形。在政策調(diào)整方面，國家稅費(fèi)改革、如農(nóng)業(yè)稅的減免、九年義務(wù)教育的財(cái)政支出等等，都對(duì)地方財(cái)政收入和支出產(chǎn)生了一定的影響。
四、化解咸寧市地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的政策建議
（一）明確政府職能，嚴(yán)格管理制度
要徹底解決地方政府債務(wù)問題，首先建立債權(quán)債務(wù)數(shù)據(jù)庫，實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控。其次必須從財(cái)政體制方面入手，進(jìn)一步核定中央和地方政府、地方上級(jí)和下級(jí)政府之間的財(cái)權(quán)與事權(quán)。最后，政府應(yīng)強(qiáng)化財(cái)政收支管理制度，建立和完善信息披露制度，提高財(cái)政收支績效。
（二）大力發(fā)展區(qū)域經(jīng)濟(jì)，增加地方政府財(cái)政收入
2005—2011年咸寧市財(cái)政收入占GDP的比重分別是6.54%、6.73%、7.20%、7.39%、7.73%、7.52%、8.01%，雖然呈現(xiàn)逐年上升的趨勢(shì)，但是總體比重仍不到10%，因此在不影響地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的前提下提高財(cái)政收入在GDP中的比重。同時(shí)壯大二三產(chǎn)業(yè)，并培育新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)，從源頭上增加財(cái)政收入。
（三）創(chuàng)新融資機(jī)制，建立適宜的融資體系
積極探索投融資新機(jī)制，加快建立符合本地區(qū)實(shí)際的融資體系，充分發(fā)揮財(cái)政資金導(dǎo)向作用。地方政府可以以多種融資方式吸引民間資本參與建設(shè)，分散政府償債壓力。同時(shí)整合地方政府債務(wù)，進(jìn)行資本運(yùn)作。
（四）建立地方政府債務(wù)預(yù)防機(jī)制
由于地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)形成的機(jī)理復(fù)雜多樣，因此必須從風(fēng)險(xiǎn)的形成和化解兩方面進(jìn)行預(yù)測(cè)和監(jiān)控。一方面應(yīng)建立健全債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，構(gòu)建地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)考核指標(biāo)體系，并科學(xué)確認(rèn)這部分債務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)，以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)。另一方面，建立償債基金并完善以資產(chǎn)運(yùn)作為模式的償還機(jī)制。
參考文獻(xiàn)：
[1]財(cái)政部財(cái)政科學(xué)研究所.我國地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)策[J].經(jīng)濟(jì)研究參考，2010（14）：2—28
[2]卿固，趙淑惠，曹櫪元.基于逐級(jí)多次模糊綜合評(píng)價(jià)法構(gòu)建地方政府債務(wù)預(yù)警模型——以D地方政府為例[J].農(nóng)業(yè)技術(shù)經(jīng)濟(jì)，2011（2）：117—126
[3]李茂媛.地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的本源探究及防范對(duì)策[J].江西社會(huì)科學(xué)，2012（3）：44—48
[4]孔德明.地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警評(píng)估分析及對(duì)策研究[J].經(jīng)濟(jì)與管理，2013（4）：94—97
關(guān)鍵詞：地方政府融資平臺(tái)；隱性擔(dān)保；風(fēng)險(xiǎn)管理
《中華人民共和國預(yù)算法》第28條規(guī)定：“地方政府不得發(fā)行地方政府債券。”這意味著地方政府不存在市場(chǎng)化融資渠道。但是地方政府為響應(yīng)積極的財(cái)政政策或?yàn)榘l(fā)展地方經(jīng)濟(jì)，都有大量的資金需求。地方政府融資平臺(tái)可以讓地方政府繞開現(xiàn)行體制與政策障礙，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化融資的目的。它指的是在各級(jí)地方政府的主導(dǎo)下設(shè)立，通過一定的注資形式，依照相關(guān)法律成立的用于支持地方公共建設(shè)項(xiàng)目融資的企業(yè)或事業(yè)法人，一般以項(xiàng)目經(jīng)營收入、所建設(shè)施收費(fèi)或者地方財(cái)政資金等作為還款來源，以政府信用作為擔(dān)保（顯性或者隱性）。
一、我國地方政府融資平臺(tái)產(chǎn)生的必然性
地方政府融資平臺(tái)的產(chǎn)生有理論基礎(chǔ)：1、提供公共產(chǎn)品是政府的基本職能。由于不完全競(jìng)爭(zhēng)、信息不充分、外部性和收入分配不公平等現(xiàn)象的存在，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不是萬能的，通過征稅籌集資金繼而向公民提供市場(chǎng)自身無法提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)無疑是政府的基本職能。2、由地方政府提供區(qū)域性公共產(chǎn)品最有效率。地方政府由于更貼近居民而具有信息優(yōu)勢(shì)，能夠很好地滿足管轄區(qū)域公民的要求，取得資源配置的最好效果。因此，區(qū)域性公共產(chǎn)品決策應(yīng)該在地方政府部門進(jìn)行而非中央政府。
地方政府融資平臺(tái)的理論解釋是一般解釋，適用于于各個(gè)國家。由于各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展、制度建設(shè)有特殊性，因此我國構(gòu)建地方政府融資平臺(tái)存在理論解釋之外的現(xiàn)實(shí)動(dòng)因。1、中央和地方事權(quán)與財(cái)權(quán)嚴(yán)重不匹配所造成的矛盾。財(cái)政分稅制改革之后，一方面財(cái)政收入逐漸向中央集中，地方財(cái)政收入在總收入中的比重逐漸下降，另一方面事權(quán)即基礎(chǔ)設(shè)施和公共服務(wù)支出責(zé)任卻逐漸下放，導(dǎo)致地方支出責(zé)任和支出能力之間存在巨大的缺口。2、現(xiàn)行官員考核機(jī)制不合理。我國現(xiàn)行官員的考核中GDP是官方衡量官員政績的重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。在任期和地方財(cái)政受約束的條件下，要想獲得巨大的投資資金以發(fā)展經(jīng)濟(jì)，成立融資平臺(tái)向銀行借貸是辦法之一。3、穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)發(fā)展的切實(shí)需要。2008年，我國提出4萬億元刺激內(nèi)需的計(jì)劃，因而地方政府組建地方政府融資平臺(tái)，發(fā)掘新的融資渠道，以滿足項(xiàng)目建設(shè)的資金需求。可見，地方政府融資平臺(tái)是危機(jī)時(shí)期穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要選擇。
二、我國地方政府融資平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)分析
我國地方政府融資平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)如下：
1、融資平臺(tái)公司的設(shè)立、運(yùn)作不規(guī)范，造成資源的浪費(fèi)
我國地方政府融資平臺(tái)公司不是真正意義上的、符合風(fēng)險(xiǎn)收益要求的投融資主體。融資平臺(tái)公司注冊(cè)資金和項(xiàng)目資金大都不實(shí)。主要是由于地方政府財(cái)力不足，拿不出更多的資金作公司的注冊(cè)資金和項(xiàng)目資本金。受地方政府財(cái)力的限制，融資平臺(tái)的層級(jí)越低，其資質(zhì)狀況越差，潛在的風(fēng)險(xiǎn)越大。設(shè)立、運(yùn)作不規(guī)范的融資平臺(tái)導(dǎo)致的直接后果即是資源被占用，從而造成資源的浪費(fèi)。
2、地方財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)增加，財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)向金融風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的可能性加大
地方政府投融資平臺(tái)的融資主渠道是銀行信貸。2008年金融危機(jī)時(shí)，商業(yè)銀行優(yōu)先為地方政府融資平臺(tái)貸款，將財(cái)政信用與政府擔(dān)保作為歸還貸款的保障。當(dāng)融資平臺(tái)項(xiàng)目運(yùn)行出現(xiàn)資金問題時(shí)，地方政府需要啟用財(cái)政收入償還貸款。而地方政府的擔(dān)保承諾往往缺乏實(shí)質(zhì)性內(nèi)容及約束。地方政府換屆后，下一屆政府極有可能以種種借口拒付這部分貸款，從而形成銀行體系呆壞賬，財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)將向金融風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
3、融資平臺(tái)項(xiàng)目特點(diǎn)制約貨幣政策調(diào)整的空間和效果
地方政府投融資平臺(tái)項(xiàng)目很多是大型中長期基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，其貸款期限較長。這一特點(diǎn)制約了貨幣政策的調(diào)整：若為抑制經(jīng)濟(jì)過熱大幅度降低信貸規(guī)模，將導(dǎo)致大批平臺(tái)項(xiàng)目中后期因缺乏資金被擱置，造成資源浪費(fèi)；若保證這些項(xiàng)目的持續(xù)資金需求，則在相當(dāng)長一段時(shí)期內(nèi)信貸規(guī)模會(huì)居高不下，直接影響宏觀調(diào)控效果。
4、擠壓民營經(jīng)濟(jì)的生存空間，不利于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整
基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)的長期性決定了在較長的建設(shè)期內(nèi)銀行信貸不得不持續(xù)投向這一領(lǐng)域，否則一旦項(xiàng)目擱置，前期貸款也將無法收回。在經(jīng)濟(jì)回升后，宏觀調(diào)控的方向?qū)⒏淖儯y行信貸的規(guī)模會(huì)得到控制。在信貸資源受限的情形下，民營經(jīng)濟(jì)、新興行業(yè)以及高科技產(chǎn)業(yè)等國家極力鼓勵(lì)的行業(yè)和產(chǎn)業(yè)的信貸需求會(huì)被擠壓，會(huì)對(duì)我國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整產(chǎn)生不利影響。
三、地方政府融資平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)防范措施
鑒于地方政府投融資平臺(tái)在地方城市化建設(shè)和應(yīng)對(duì)金融危機(jī)中所發(fā)揮的積極作用，以及其潛在的風(fēng)險(xiǎn)狀況，應(yīng)當(dāng)在對(duì)地方政府投融資平臺(tái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上提出切實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
1、借鑒發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗(yàn)，拓寬政府融資渠道
我國地方政府融資的現(xiàn)狀是，地方政府合法融資渠道不暢，地方政府只能試圖用金融手段來替代本應(yīng)由財(cái)政手段發(fā)揮的功能。而我國地方政府市場(chǎng)化融資難直接導(dǎo)致政府融資平臺(tái)的規(guī)模過大。從長期來看，借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，允許地方政府發(fā)行易于監(jiān)管、更為規(guī)范的地方政府債券，將隱性債務(wù)顯性化，是化解財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)的有效措施。
2、吸收民間資本進(jìn)入政府投資領(lǐng)域
我國地方政府融資平臺(tái)發(fā)展過快，融資平臺(tái)運(yùn)作不規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)敞口大。其中主要原因是我國政府投資領(lǐng)域融資渠道受限，政府投資項(xiàng)目資金需求巨大，所以在建立規(guī)范化和市場(chǎng)化的地方政府融資渠道的同時(shí)可以積極吸引民間資本進(jìn)入政府投資領(lǐng)域。一方面能解決一部分政府投資項(xiàng)目資金需求；另一方面對(duì)民間資本流向起引導(dǎo)作用，發(fā)揮民間資本對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的促進(jìn)作用。
3、提高地方政府投融資平臺(tái)的透明度
應(yīng)提高融資平臺(tái)和地方政府的負(fù)債透明度，推動(dòng)當(dāng)前地方政府通過投融資平臺(tái)所形成的隱形負(fù)債向及時(shí)公開披露的合規(guī)的顯性負(fù)債轉(zhuǎn)變，將預(yù)算和直接債務(wù)之外的財(cái)政信息公布于眾。主管部門要主動(dòng)、及時(shí)地公開披露融資平臺(tái)負(fù)債情況，使銀行可以客觀地分析政府的信用狀況及舉債能力，合理確定授信總規(guī)模。例如，建立有效的地方債務(wù)信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)投融資平臺(tái)財(cái)務(wù)信息公開化。
4、加強(qiáng)監(jiān)管，強(qiáng)調(diào)財(cái)政金融監(jiān)管層之間的溝通協(xié)調(diào)
鑒于銀行貸款目前是政府融資平臺(tái)企業(yè)主要的融資渠道，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)施更為審慎的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系。加強(qiáng)貸前審查、貸中管理及貸后跟蹤，包括項(xiàng)目資本投向效益成果的深入分析，密切關(guān)注各級(jí)地方政府的資產(chǎn)負(fù)債狀況、償債能力等，以監(jiān)控貸款風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)管部門要強(qiáng)化與財(cái)政部門的溝通協(xié)調(diào)，積極建立信息共享機(jī)制及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，提高融資平臺(tái)的信息透明度。
結(jié)論
地方政府融資平臺(tái)拓展了公共基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的融資渠道，在加快地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的諸多方面發(fā)揮了積極作用。但是，融資平臺(tái)信貸資金財(cái)政化和財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)金融化矛盾日益突出，開始成為威脅銀行業(yè)健康發(fā)展和國家財(cái)政金融穩(wěn)定的重大隱患。為促進(jìn)地方政府融資平臺(tái)的規(guī)范化運(yùn)作，可以從兩個(gè)方面采取相應(yīng)的措施：一是拓寬政府融資渠道，吸引民間投資進(jìn)入政府投資領(lǐng)域，以減少對(duì)地方政府融資平臺(tái)的依賴；二是通過提高政府融資平臺(tái)的透明度、加強(qiáng)對(duì)地方政府融資平臺(tái)的監(jiān)管，以監(jiān)管和防控地方政府融資平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)。
參考文獻(xiàn)
[1] 唐洋軍：《財(cái)政分權(quán)與地方政府融資平臺(tái)的發(fā)展：國外模式與中國之道》，《上海金融》，2011年第3期。
關(guān)鍵詞：深基坑；特征；風(fēng)險(xiǎn)問題；對(duì)策
Discussion on deep foundation engineering characteristics analysis and risk control measures
Zhang Zhongjian
Abstract: deep foundation pit construction is the construction of the priority, and risky project, its success or failure is related to project global. This article mainly analyzes the risk management of deep foundation pit engineering features and the existing problems, and puts forward the corresponding measures.
Key words : deep foundation pit; characteristics; risk; countermeasure
一、分析深基坑變形的特征
1、基坑周圍地表的沉降分析及地表沉降原因
1基坑開挖降水引起周邊地下水位下降，形成以抽水井點(diǎn)為中心的降水漏斗，由于基坑周邊土層地下水位降低，土體中的孔隙水壓力消散，直接導(dǎo)致土體中有效應(yīng)力增加，土體產(chǎn)生了新的固結(jié)沉降。另外，基坑開挖后周邊土體處于臨空狀態(tài)，原有的結(jié)構(gòu)平衡遭到破壞，土體開始應(yīng)力釋放容易發(fā)生滑動(dòng)剪切破壞，土體將變得松軟壓縮性增大，地基土在原有荷載作用下產(chǎn)生新沉降。
2地表沉降的分布類型：地表沉降的分布形式可近似歸納為“三角形”和“拋物線”兩種，前者最大沉降點(diǎn)位于基坑邊，后者最大沉降點(diǎn)離基坑邊有一定距離。
2、圍護(hù)結(jié)構(gòu)的水平位移分布規(guī)律
1在下一工況開始時(shí)圍護(hù)結(jié)構(gòu)的位移曲線緊鄰上一工況結(jié)束時(shí)位移曲線的左側(cè)，反映出在下一工況中由于新增加的支撐和預(yù)應(yīng)軸力的約束，限制了位移的發(fā)展，使位移略有減小，但隨著時(shí)間的延長，位移會(huì)逐漸增大，并隨即超過上一工況結(jié)束時(shí)的位移值。
2對(duì)于設(shè)內(nèi)支撐的基坑，隨著基坑的不斷施工，圍護(hù)結(jié)構(gòu)最大位移會(huì)向下移動(dòng)，位移
最大值往往會(huì)出現(xiàn)在基坑開挖面附近。
3在基坑各開挖步內(nèi)，圍護(hù)墻移隨時(shí)間的延長而增加，這一點(diǎn)在軟土地基中表現(xiàn)更加顯著，所以要盡量縮短各分布開挖的時(shí)間。
3、坑底的回彈、隆起空間分布規(guī)律：一般在開挖初期，坑內(nèi)土體大多處于彈性受力階段，坑底隆起主要是卸載后的彈性回彈，基坑中部隆起量較大，靠近圍護(hù)墻的坑底土體一定程度上回彈受到制約;隨著開挖深度的增加，隆起量進(jìn)一步加大。
4、圍護(hù)結(jié)構(gòu)水平位移的空間分布規(guī)律經(jīng)很多工程研究表明，越靠近圍護(hù)樁墻兩端空間作用越明顯，相反越靠近跨中空間作用越弱。
二、深基坑施工風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策
1、深基坑支護(hù)存在的風(fēng)險(xiǎn)問題
1支護(hù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)中土體的物理力學(xué)參數(shù)選擇不當(dāng)
深基坑支護(hù)結(jié)構(gòu)所承擔(dān)的土壓力大小直接影響其安全度，但由于地質(zhì)情況多變且十分復(fù)雜，在深基坑支護(hù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)中，如果對(duì)地基土體的物理力學(xué)參數(shù)取值不準(zhǔn)，將對(duì)設(shè)計(jì)的結(jié)果產(chǎn)生很大影響。施工工藝和支護(hù)結(jié)構(gòu)形式不同，對(duì)土體的物理力學(xué)參數(shù)的選擇也有很大影響。
2基坑土體的取樣具有不完全性
在深基坑支護(hù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)之前，必須對(duì)地基土層進(jìn)行取樣分析，以取得土體比較合理的物理力學(xué)指標(biāo)，為減少勘探的工作量和降低工程造價(jià)，不可能鉆孔過多。因此，支護(hù)結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)也就不一定完全符合實(shí)際的地質(zhì)情況。
3基坑開挖存在的空間效應(yīng)考慮不周
深基坑開挖中大量的實(shí)測(cè)資料表明，基坑周邊向基坑內(nèi)發(fā)生的水平位移是中間大兩邊小。所以，在未進(jìn)行空間問題處理前而按平面應(yīng)變假設(shè)設(shè)計(jì)時(shí)，支護(hù)結(jié)構(gòu)要適當(dāng)進(jìn)行調(diào)整，以適應(yīng)開挖空間效應(yīng)的要求。
4支護(hù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)計(jì)算與實(shí)際受力不符
目前，深基坑支護(hù)結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)計(jì)算仍基于極限平衡理論，但支護(hù)結(jié)構(gòu)的實(shí)際受力并不那么簡單。有的支護(hù)結(jié)構(gòu)安全系數(shù)雖然比較小，甚至達(dá)不到規(guī)范的要求，但在實(shí)際工程中卻滿足要求。
2、深基坑施工應(yīng)選擇適宜的支護(hù)形式
深基坑工程的施工，選擇適宜的支護(hù)形式十分重要。縱觀目前全國各地的基坑支護(hù)形式，大致有下面幾種，在工程施工中應(yīng)合理選用以確保施工的質(zhì)量與安全。
1水泥土擋墻+基底加固優(yōu)點(diǎn)是施工簡單方便，造價(jià)相對(duì)較低，對(duì)基坑邊坡的深層滑動(dòng)和抗隆起效果顯著，不足之處是環(huán)境污染較大，基底加固的質(zhì)量難以控制，且工期較長，不能滿足上部結(jié)構(gòu)的施工要求。
2懸臂樁支護(hù)結(jié)構(gòu)基坑深度不大(5m～6m)，距離周圍建筑物較遠(yuǎn)(一般大于1倍基坑深度)對(duì)變形要求不高時(shí)采用。但具有施工工藝相對(duì)復(fù)雜、工期相對(duì)較長、成本相對(duì)較高的特點(diǎn)。
3復(fù)合土釘墻支護(hù)結(jié)構(gòu)就是以水泥攪拌樁等超前支護(hù)組成防滲帷幕，解決土體的自立性、隔水性及噴射面層與土體的粘結(jié)問題。一般基坑深度5m～10m，距離周圍建筑物較遠(yuǎn)(一般大于1倍基坑深度)，對(duì)變形要求較高時(shí)采用。具有施工工藝相對(duì)簡單、工期較短、成本相對(duì)較低的特點(diǎn)。
4土釘墻支護(hù)結(jié)構(gòu)是在基坑開挖過程中將較密排列的細(xì)長桿件土釘置于原位土體中，并在坡面上噴射鋼筋網(wǎng)混凝土面層。通過土釘、土體和噴射混凝土面層的共同工作，形成復(fù)合土體。一般基坑深度5m～10m，距離周圍建筑物較遠(yuǎn)或周圍無建筑物對(duì)變形無特殊要求時(shí)采用。具有施工工藝簡單、工期短、成本低的特點(diǎn)。
5噴錨網(wǎng)支護(hù)(噴射混凝土、錨桿、鋼筋網(wǎng)聯(lián)合支護(hù)的簡稱)是一種先進(jìn)的支護(hù)(加固)技術(shù)，國內(nèi)外在巖土土質(zhì)、高邊坡和大跨度地下工程中，特別是在不良地質(zhì)條件下被廣泛應(yīng)用。其施工機(jī)具簡單，施工靈活，對(duì)鄰近周圍建筑物的影響小，支護(hù)工程費(fèi)用低。
6樁錨支護(hù)結(jié)構(gòu)就是以樁體作為支護(hù)體，必要時(shí)設(shè)置水泥攪拌樁止水帷幕，然后通過土層錨桿增強(qiáng)圍護(hù)結(jié)構(gòu)的整體穩(wěn)定。土層錨桿可以有效地傳遞和平衡作用在擋墻上的水、土壓力，并能減少支護(hù)結(jié)構(gòu)的位移。
3、注意施工監(jiān)測(cè)和信息化施工
應(yīng)該根據(jù)工程的實(shí)際情況、周邊環(huán)境和設(shè)計(jì)計(jì)算書，以及事先確定的相應(yīng)的監(jiān)控報(bào)警值，用以判斷支護(hù)結(jié)構(gòu)的受力情況、位移是否超過允許的范圍，進(jìn)而判斷基坑的安全性，決定是否對(duì)設(shè)計(jì)方案和施工方法進(jìn)行調(diào)整，并采取有效及時(shí)的處理措施。嚴(yán)格控制墻壁變形在允許范圍內(nèi)，如變形超過允許范圍，應(yīng)暫停開挖，并及時(shí)果斷地采取調(diào)整開挖順序、增設(shè)臨時(shí)支撐、反壓坡腳乃至土體壓密注漿等措施，迅速控制事態(tài)發(fā)展，并對(duì)引起異常的原因進(jìn)行分析、確認(rèn)采取的措施有效的條件下方可繼續(xù)進(jìn)行開挖。施工中密切注意地下連續(xù)墻單元槽段接縫的密實(shí)性，若有滲水情況，要及時(shí)封堵，防止基坑外土體塌陷。當(dāng)發(fā)現(xiàn)管線變形值超過報(bào)警值，甚至出現(xiàn)由于土體變形造成管線被破壞時(shí)，立即停止土方開挖，并用黃砂袋回填被動(dòng)土區(qū)域。
4、防止沉降主要技術(shù)對(duì)策
1導(dǎo)墻施工。導(dǎo)墻作用主要為挖槽機(jī)具導(dǎo)向，儲(chǔ)存泥漿和防止槽口坍塌，同時(shí)為施工時(shí)水平與垂直測(cè)量的基準(zhǔn)，并作為鋼筋籠安放、混凝土導(dǎo)管安置、挖槽機(jī)具標(biāo)定的平臺(tái)。它的質(zhì)量好壞直接影響地下連續(xù)墻的垂直度，兩幅墻間接縫質(zhì)量以及是否可以防止塌方造成墻體夾泥。認(rèn)真進(jìn)行測(cè)量放線，經(jīng)復(fù)核準(zhǔn)確無誤后才能開始施工。考慮施工誤差影響，內(nèi)外導(dǎo)墻之間中心線在設(shè)計(jì)地下連續(xù)墻縱軸線基礎(chǔ)上適當(dāng)外放5cm~10cm，保證基坑凈寬。
2泥漿護(hù)壁。泥漿既可降低成槽機(jī)因連續(xù)沖擊而上升的溫度，又可減輕機(jī)具的磨損消耗，有利于提高挖槽效率并延長機(jī)具的使用時(shí)間。挖槽筑墻所用的泥漿不僅要有良好的固壁性能，而且要便于灌筑混凝土。如果泥漿的粘度過大，也會(huì)發(fā)生泥漿循環(huán)阻力過大、攜帶在泥漿中的泥砂難以除去、灌筑混凝土的質(zhì)量難以保證以及泥漿不易從鋼筋籠上驅(qū)除等弊病。
3接頭刷壁施工。整個(gè)地下連續(xù)墻采用跳躍式施工方法，對(duì)于后期施工的槽段必須用刷壁器清刷接頭，使接頭處砼干凈，不得夾泥。刷壁是連續(xù)墻施工中的一個(gè)至關(guān)重要的環(huán)節(jié)，刷壁的好壞將直接影響到地下連續(xù)墻接頭防水的效果。
4鋼筋籠制作與吊放。鋼筋籠制作與吊放的關(guān)鍵是解決吊裝時(shí)鋼筋籠的變形問題，防止出現(xiàn)槽壁因此出現(xiàn)坍塌。保證鋼筋位置和外形尺寸的正確性，鋼筋籠制作場(chǎng)地設(shè)置鋼筋制作臺(tái)模。臺(tái)模用鋼管加工，通過焊接在鋼管框架上的定位槽來保證鋼筋籠豎向主筋和水平鋼筋的位置正確。插入鋼筋籠時(shí)，使鋼筋籠對(duì)準(zhǔn)單元槽段的中心，垂直插入槽內(nèi)。鋼筋籠進(jìn)入槽內(nèi)時(shí)，吊點(diǎn)中心必須對(duì)準(zhǔn)槽段中心，然后徐徐下降，切忌急速甩放及擺動(dòng)，防止槽壁坍塌。鋼筋籠插入槽內(nèi)后，檢查其頂端高度是否符合設(shè)計(jì)要求，然后用槽鋼將其擱置在導(dǎo)墻上。
三、結(jié)語
本文闡述了深基坑施工中可造成的多種內(nèi)外在復(fù)雜因素交叉的情況下所致的一系列問題及風(fēng)險(xiǎn)，做出了簡要的分析，并對(duì)控制要點(diǎn)進(jìn)行了針對(duì)性的分析研究，得出了一些有用的論證，可供業(yè)內(nèi)相關(guān)人員施工參考。
參考文獻(xiàn)
1、《建筑地基基礎(chǔ)工程施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范》
2、《基礎(chǔ)基坑支護(hù)技術(shù)規(guī)范》
【關(guān)鍵詞】整形美容；手術(shù)室；護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)策
【中圖分類號(hào)】R47【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A【文章編號(hào)】1004-4949（2013）12-53-01
近幾年，我國的整形美容行業(yè)隨著人們對(duì)美的注重而得到迅速的發(fā)展，人們接受整形美容手術(shù)是為了變得更加美麗，若是手術(shù)出現(xiàn)意外，人們極有可能不能達(dá)到預(yù)計(jì)效果，甚是因手術(shù)失敗而毀容，因此，手術(shù)室的護(hù)理安全變得尤為重要，護(hù)理安全對(duì)促進(jìn)整個(gè)手術(shù)的成功起著關(guān)鍵的作用。為了提高手術(shù)成功率，給予人們最滿意的整形效果，各整形美容機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)排查手術(shù)室護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)，并積極實(shí)行預(yù)防措施。
1整容美容手術(shù)室的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的由來
（1）手術(shù)室手術(shù)環(huán)境不合格。整形美容手術(shù)屬于外科手術(shù)，需要在無菌條件就下進(jìn)行，以保證患者不出現(xiàn)傷口感染等癥狀，提高整容美型的效果。（2）護(hù)理護(hù)理人員專業(yè)理論知識(shí)不足。整形美容是一個(gè)精細(xì)的行業(yè)為，涉及內(nèi)容覆蓋廣泛，我國整形美容行業(yè)是新興起的不久，具有相關(guān)專業(yè)知識(shí)的護(hù)理人員較少，導(dǎo)致護(hù)理人員工作中有所疏漏，且無法與患者順利進(jìn)行詳細(xì)深入的溝通，有時(shí)會(huì)使得美容效果達(dá)不到患者心中所想，從而引發(fā)醫(yī)療糾紛[1]。（3）手術(shù)技術(shù)不成熟，醫(yī)護(hù)配各不佳。大多數(shù)的整形整容機(jī)構(gòu)都或多或少的存在以下問題：術(shù)前手術(shù)器械準(zhǔn)備不充分，手術(shù)室護(hù)士不能及時(shí)快速給醫(yī)師傳遞手術(shù)器械，術(shù)前手術(shù)器械準(zhǔn)備不充分，醫(yī)療人員不能熟練使用設(shè)備儀器，結(jié)束手術(shù)時(shí)誤把醫(yī)療器械遺留等。（4）護(hù)理人員不具備預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)急應(yīng)對(duì)能力。手術(shù)室護(hù)士專業(yè)性不強(qiáng)等原因，導(dǎo)致護(hù)士在術(shù)前準(zhǔn)備手術(shù)室時(shí)不能提早的預(yù)見和評(píng)估護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)；或是對(duì)手術(shù)中突發(fā)的意外反應(yīng)滯緩、驚慌失措、不能及時(shí)采取措施配合醫(yī)生完成工作。
2整容美容手術(shù)室護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的防范對(duì)策
2.1強(qiáng)化護(hù)理人員專業(yè)培訓(xùn)：
整形整容手術(shù)護(hù)理人員的專業(yè)培訓(xùn)應(yīng)包括理論知識(shí)培訓(xùn)和專業(yè)技能培訓(xùn)。理論知識(shí)應(yīng)包括各種美容方面的專業(yè)知識(shí)，護(hù)理人員必須熟練掌握，以便與患者進(jìn)行溝通，詳細(xì)了解患者的整形美容要求。專業(yè)技能培訓(xùn)包括了解手術(shù)需要的器械、儀器，在術(shù)前正確準(zhǔn)備和放置手術(shù)器械，懂得在術(shù)中與醫(yī)師的最佳配合方法，學(xué)會(huì)簡單操作儀器，以及在突發(fā)事件中的應(yīng)急能力，了解各種危急情況的基本搶救方法[2]。另外，還需培養(yǎng)護(hù)理人員具有高度的責(zé)任心，保證給予患者最安全、舒適的護(hù)理服務(wù)。
2.2加強(qiáng)手術(shù)室的滅菌強(qiáng)度：
術(shù)前，手術(shù)室必須進(jìn)行徹底的殺菌消毒，確保空氣中的細(xì)菌含量達(dá)到無菌標(biāo)準(zhǔn)，且術(shù)中也要定期檢查手術(shù)室的空氣質(zhì)量。醫(yī)護(hù)人員進(jìn)入手術(shù)區(qū)時(shí)必須穿上專用的無菌手術(shù)裝備，以避免病菌感染源污染手術(shù)環(huán)境。術(shù)中所用的醫(yī)療器械不能超出無菌區(qū)，否則得重新更換消毒器械，且術(shù)后需給所有器械施以高壓滅菌。
2.3加強(qiáng)術(shù)前防范：
為了預(yù)防各種護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)會(huì)帶來醫(yī)療糾紛，在術(shù)前，護(hù)理人員必須向患者普及整形美容知識(shí)，告知患者那些整形美容效果是可一次手術(shù)顯現(xiàn)的，哪些又是多次手術(shù)才可顯現(xiàn)的，盡量使患者對(duì)整形效果有一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)，并詳細(xì)告知術(shù)中、術(shù)后可能出現(xiàn)的并發(fā)癥和護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)鼓勵(lì)患者不能對(duì)手術(shù)失去信心。患者進(jìn)入手術(shù)室手術(shù)前需依照有關(guān)規(guī)定再次確認(rèn)患者身份及具體手術(shù)內(nèi)容，并清點(diǎn)手術(shù)用品，以防出錯(cuò)。
2.4熟知手術(shù)過程中的各項(xiàng)注意事項(xiàng)：
整形整容手術(shù)主要有以下術(shù)中注意事項(xiàng)：注意給患者保暖，手術(shù)室室溫應(yīng)保持溫度25℃，濕度50%。為患者調(diào)節(jié)恰當(dāng)，并仔細(xì)檢查防范風(fēng)險(xiǎn)的保護(hù)措施是否妥當(dāng)；確保用藥安全，要嚴(yán)格按照藥品的使用方法給予用藥，并做好對(duì)應(yīng)的輸液卡，詳細(xì)記錄輸液情況；確保手術(shù)植人物的安全，依照相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格管理外來器械和植人物，以防止感染[3]。
2.5加強(qiáng)對(duì)術(shù)后風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估以及防范教育：
對(duì)于每一次的整形整容手術(shù)，醫(yī)護(hù)人員要在術(shù)前做好對(duì)術(shù)中和術(shù)后可能發(fā)生的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)及醫(yī)療意外的評(píng)估工作，并制定相應(yīng)的防范措施作為應(yīng)急預(yù)案。整形美容機(jī)構(gòu)應(yīng)要求護(hù)理人員具有認(rèn)真對(duì)待每一環(huán)節(jié)的工作態(tài)度，并具有時(shí)刻防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的意識(shí)。醫(yī)護(hù)人員必須以嚴(yán)肅的態(tài)度評(píng)估每一個(gè)醫(yī)療環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并有所準(zhǔn)備，才能給予患者最舒適的護(hù)理。
3結(jié)束語
總而言之，整形美容手術(shù)關(guān)系到患者的切身利益，整形美容機(jī)構(gòu)應(yīng)給予其手術(shù)室護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)足夠的重視，需完善各項(xiàng)制度，使整形美容行業(yè)的醫(yī)護(hù)行為有規(guī)范、科學(xué)的標(biāo)準(zhǔn)，并加強(qiáng)護(hù)理人員的培訓(xùn)工作，培養(yǎng)護(hù)理人員的工作責(zé)任心，不斷提高理論知識(shí)和技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，能夠識(shí)別各種護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)并采取有效措施應(yīng)對(duì)，術(shù)前、術(shù)后與患者充分溝通，保持良好的醫(yī)患關(guān)系，有效減少醫(yī)療糾紛的發(fā)生。
參考文獻(xiàn)
[1]蘇小萍.整形美容醫(yī)院手術(shù)室護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)因素分析與防范對(duì)策[J].齊魯護(hù)理雜志，2011，17（30）：84-85.
[關(guān)鍵詞]證券；資產(chǎn)管理；風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)策
[中圖分類號(hào)]F832[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A[文章編號(hào)]1005-6432（2012）40-0076-02
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要是指證券公司委托資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿Ψ浅＞薮螅墒俏覀冊(cè)诖送瑫r(shí)還是要充分地認(rèn)識(shí)到這其中主要的風(fēng)險(xiǎn)，通過對(duì)突發(fā)的意外事件風(fēng)險(xiǎn)、非市場(chǎng)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、收承諾的風(fēng)險(xiǎn)、人才缺乏的風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)手段的風(fēng)險(xiǎn)、利益沖突的風(fēng)險(xiǎn)、混業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)等主要的風(fēng)險(xiǎn)分析，并且制定出一套建立了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制的組織，一套配套完善的管理和咨詢業(yè)務(wù)，建立具有高層次、專業(yè)化業(yè)務(wù)服務(wù)水平的隊(duì)伍，將委托業(yè)務(wù)的操作流程不斷進(jìn)行規(guī)范，在委托理財(cái)收費(fèi)方式上不斷完善，建立一個(gè)危機(jī)管理的體系，鼓勵(lì)和提倡業(yè)務(wù)的創(chuàng)新等能夠化解風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)對(duì)策。
1我國證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)問題
1.1資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)問題
（1）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和其他部門的業(yè)務(wù)的混業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。雖然我國的證監(jiān)會(huì)已經(jīng)了關(guān)于規(guī)范有關(guān)證券公司受到委托投資的管理業(yè)務(wù)通知，其中強(qiáng)調(diào)受到委托的投資管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)與自營的業(yè)務(wù)以及相關(guān)投資行業(yè)務(wù)達(dá)到“資金、人員、機(jī)構(gòu)”的三分開，同時(shí)業(yè)務(wù)部門相互之間需要設(shè)置一道防火墻，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)獨(dú)立，保護(hù)客戶資金的安全及維護(hù)客戶的利益。可是大多數(shù)的證券公司很難做到絕對(duì)分離。有的證券公司在人員安排和組織機(jī)構(gòu)上雖然可以勉強(qiáng)辦到，但在投資的操作問題上還是很難真正做到；有的證券公司由于人手不足，連組織、人員都沒有分開，就更談不上去將投資和操作分開了。用委托的資產(chǎn)去購買證券公司所負(fù)責(zé)承銷的相關(guān)證券存貨，再聯(lián)合自營的賬戶資金去進(jìn)行股票的買賣，甚至把自營和受托管理的資產(chǎn)混淆在一起，產(chǎn)生對(duì)沖操作，用客戶賬戶的高買低賣，來實(shí)現(xiàn)自營賬戶的低買高賣，賺取利益，這樣的現(xiàn)象常常發(fā)生。
（2）急功近利的短期行為風(fēng)險(xiǎn)。客戶對(duì)證券公司的信任度其實(shí)并不高，所以，通常委托理財(cái)?shù)暮贤炗喥谙薅急容^短，一般客戶委托合同的時(shí)間大約是一年或半年，證券公司運(yùn)作的難度很大，它與投資者很難建立起一個(gè)穩(wěn)定而持久的業(yè)務(wù)關(guān)系。資本市場(chǎng)的整體系統(tǒng)有較大的風(fēng)險(xiǎn)，投資的品種單調(diào)且缺乏有效的避險(xiǎn)機(jī)制，證券公司難以制訂出一個(gè)周密、穩(wěn)健的投資計(jì)劃，并且要在很短的時(shí)間里收獲良好回報(bào)，同樣也不容易辦到。證券公司容易產(chǎn)生出急功近利的一些行為，不僅不能夠取得比較穩(wěn)定的回報(bào)，還常常伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。如果一到期，資金就會(huì)運(yùn)作不佳，難以回贖，產(chǎn)生客戶的擠兌，致使證券公司的資金鏈發(fā)生斷裂與信用危機(jī)。
1.2資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制問題
（1）風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制問題。從風(fēng)險(xiǎn)的控制機(jī)制上來看，資產(chǎn)的管理業(yè)務(wù)還缺乏一定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)控制機(jī)制。對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展不規(guī)范的情況，證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在一定的控制風(fēng)險(xiǎn)。一些證券公司還處于對(duì)操作便利的考慮，把資產(chǎn)的管理業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)相混合操作，或者是采取實(shí)質(zhì)上混合性的操作。即便沒有這樣操作，資產(chǎn)管理的部門和自營部門都是受到同一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)的管理，操作的獨(dú)立性仍舊非常的弱。對(duì)于市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)和確定及對(duì)于市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整的決定都具有很強(qiáng)的主觀性；缺乏系統(tǒng)、客觀的市場(chǎng)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，會(huì)造成風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和識(shí)別不完整。對(duì)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)缺乏很準(zhǔn)確的評(píng)估手段和工具，就會(huì)造成評(píng)估的結(jié)果缺乏精確性和科學(xué)性。
（2）外部風(fēng)險(xiǎn)控制問題。從外部的風(fēng)險(xiǎn)控制問題上來看，證券公司缺少一定的定量標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置。對(duì)于資產(chǎn)的管理業(yè)務(wù)和銀行有相類似的處理。資產(chǎn)的管理業(yè)務(wù)委托就相當(dāng)于我們國有銀行的存款吸收，對(duì)委托的資金投資運(yùn)作就相當(dāng)于是銀行里的貸款業(yè)務(wù)。為了能夠防范銀行的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，我國的《巴塞爾協(xié)議》提出了一定的要求和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于銀行的業(yè)務(wù)操作也做了詳盡、全面的定量標(biāo)準(zhǔn)指定。但是對(duì)于證券公司就很少像銀行的監(jiān)管那樣有相應(yīng)的定量指標(biāo)作為判定，因此也就少了一份降低資產(chǎn)的管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)硬性的約束。
2我國證券公司資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)遵循的原則和理念
我國的證券公司在資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理控制上還應(yīng)當(dāng)遵循一個(gè)合理有效的原則，這樣能為風(fēng)險(xiǎn)控制提供有效、可靠的保障。其中包括全面性和系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)控制原則；權(quán)威和獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。另外還有其他的一些原則：如空間隔離的原則和合法性的原則等。
3我國證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施分析
3.1管理咨詢業(yè)務(wù)完善配套
財(cái)務(wù)顧問的服務(wù)不僅是向投資銀行的業(yè)務(wù)服務(wù)，還能夠通過咨詢和建議等相關(guān)的增值服務(wù)來推動(dòng)資產(chǎn)的管理業(yè)務(wù)發(fā)展并降低風(fēng)險(xiǎn)。咨詢服務(wù)能夠?qū)蛻艉凸擅襁M(jìn)行投資教育，幫投資人樹立一個(gè)理性投資的觀念，從而提高公司的影響力和知名度，開發(fā)潛在的客戶，推動(dòng)已有的業(yè)務(wù)發(fā)展。
加強(qiáng)同上市公司合作，除了能夠幫助上市公司去做好傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)顧問、兼并收購、增資配股等業(yè)務(wù)外，還能夠開拓公司的相互持股，委托業(yè)務(wù)發(fā)展。提高了上市公司的閑置資金運(yùn)用效率，使得投資顧問、財(cái)務(wù)顧問、咨詢等業(yè)務(wù)和律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所的業(yè)務(wù)相互結(jié)合在了一起，全面、有效地為資產(chǎn)的管理委托客戶提供周到服務(wù)，只要這些配套的業(yè)務(wù)做好了，就能有效化解掉每個(gè)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)，進(jìn)而保障客戶利益，最后贏取客戶信任，使得委托理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)得到深入持久發(fā)展。
3.2建立有效的控制風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)
主要是改變以前的風(fēng)險(xiǎn)控制方式，改變事后控制和外部的控制等落后局面，而加強(qiáng)內(nèi)部的控制和事前的控制。以前的控制風(fēng)險(xiǎn)是要等到風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)產(chǎn)生了，待證監(jiān)會(huì)去檢查以后或客戶投訴后，才由證監(jiān)會(huì)去進(jìn)行監(jiān)管并處罰，證券公司內(nèi)部的自我風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制還是較弱。
加強(qiáng)證券公司的主動(dòng)控制措施還包括完善法人制度，去實(shí)施加強(qiáng)證券公司對(duì)子公司監(jiān)控和管理的力度，建立一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理的委員會(huì)，對(duì)于開拓新業(yè)務(wù)或新的投資品種相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)要有具體化的解決辦法。證券公司設(shè)置各部門間的防火墻，真正做到“三分開”。各地的派出機(jī)構(gòu)和證監(jiān)會(huì)要在證券公司的業(yè)務(wù)報(bào)表檢查和內(nèi)部機(jī)構(gòu)的設(shè)置以及委托審計(jì)師去進(jìn)行審計(jì)等各方面發(fā)揮出切實(shí)督促實(shí)現(xiàn)“三分開”的作用。
3.3選擇合理的風(fēng)險(xiǎn)模型
對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)定義的不同，風(fēng)險(xiǎn)分析方法和測(cè)量的方法也就不同。筆者認(rèn)為，真正意義上的風(fēng)險(xiǎn)是指客戶對(duì)于資產(chǎn)管理的結(jié)果產(chǎn)生的任何變化，或者是實(shí)際的客戶資產(chǎn)管理跟期望客戶的資產(chǎn)管理間的離差。該定義的特點(diǎn)就是：
第一，所謂的“風(fēng)險(xiǎn)”，就是指客戶對(duì)于資產(chǎn)管理（收益率或管理收益）的變化情況；第二，風(fēng)險(xiǎn)是指客戶對(duì)資產(chǎn)管理“負(fù)變化”的可能性；第三，風(fēng)險(xiǎn)指的就是“變化”，沒有了變化也就沒有了風(fēng)險(xiǎn)，正變化就是收益，負(fù)變化就是損失；第四，從概念的角度來說，風(fēng)險(xiǎn)就是一個(gè)存在的預(yù)期值，但是預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)值是誰都不知道的，所以只能夠用事后的、已經(jīng)發(fā)生了的客戶的資產(chǎn)管理均值來代替預(yù)期的值，用過去的、已經(jīng)發(fā)生了的客戶的資產(chǎn)管理和過去平均的客戶資產(chǎn)管理間的平均離差來代替未來也許會(huì)發(fā)生的變化；第五，風(fēng)險(xiǎn)指的是一個(gè)“預(yù)期”的概念，它是預(yù)期的客戶資產(chǎn)管理變化，或是實(shí)際的客戶資產(chǎn)管理和預(yù)期的客戶資產(chǎn)管理間的離差。換一句話說，理論上的風(fēng)險(xiǎn)就是一個(gè)預(yù)期的值，但實(shí)際上的風(fēng)險(xiǎn)卻是一個(gè)實(shí)際的值。所以在風(fēng)險(xiǎn)概念及定義間都有偏離。按這個(gè)概念來看，測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)的那個(gè)指標(biāo)就是事后客戶的資產(chǎn)管理變化間的標(biāo)準(zhǔn)差，和馬克維茨提出的風(fēng)險(xiǎn)的概念完全一樣。
3.4建立高層次、專業(yè)化的一支服務(wù)隊(duì)伍
所謂資產(chǎn)管理的實(shí)質(zhì)就是資產(chǎn)的收益的最大化。高回報(bào)、高收益是進(jìn)行資產(chǎn)管理最核心的內(nèi)容。這些依賴于有豐富投資經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)、技巧的那些專家，依賴于專家們豐富的經(jīng)驗(yàn)及敏銳的事物判斷能力，只有依靠人才才能夠選擇到最佳的投資領(lǐng)域及投資品種。所以，證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資人才培養(yǎng)，努力發(fā)展出一支專業(yè)業(yè)務(wù)研發(fā)隊(duì)伍。通過全方位的企業(yè)流程再造、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等多項(xiàng)工作，就能夠完善企業(yè)的管理模式，能夠強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)的管理意識(shí)。全面、有效地管理和監(jiān)控相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，以達(dá)到《巴塞爾協(xié)議》的監(jiān)管要求。
對(duì)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的本身而言，只要通過細(xì)致研究、深入調(diào)研以及數(shù)量化的模型使用，就可以提高進(jìn)行投資的能力，并同時(shí)提升收益水平。
4結(jié)論
隨著經(jīng)濟(jì)的全球化趨勢(shì)迅猛發(fā)展以及我國加入世界貿(mào)易組織以來，我國的經(jīng)濟(jì)就注定要在更大范圍內(nèi)及更深的層次上去和世界經(jīng)濟(jì)相互融為一體，我國的證券業(yè)同樣也將面臨一個(gè)非常巨大的挑戰(zhàn)和前所未有的風(fēng)險(xiǎn)。目前的股市下跌情況使得市場(chǎng)的積聚風(fēng)險(xiǎn)得到了釋放，市場(chǎng)的運(yùn)行逐漸趨于了理性。但是證券公司在資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)上還是出現(xiàn)了大規(guī)模、大面積的虧損，甚至還引發(fā)了生存的危機(jī)，這些都暴露出了證券公司他們?cè)谫Y產(chǎn)的管理業(yè)務(wù)當(dāng)中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制機(jī)制還不夠完善，還很脆弱。在這當(dāng)中，證券公司的規(guī)模過度擴(kuò)張也是成為了引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生最直接的原因。希望筆者的分析和對(duì)策能夠提供一些風(fēng)險(xiǎn)管理上的幫助。
參考文獻(xiàn)：
[1]胡關(guān)金證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理導(dǎo)論[M].上海：復(fù)旦大學(xué)出版社，1999
[2]郜元興，朱喜安，等證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)度量方法的分析與評(píng)價(jià)[J].鄭州航空工業(yè)管理學(xué)院學(xué)報(bào)，2005（3）：105-108
【摘要】目的：分析神經(jīng)內(nèi)科重癥監(jiān)護(hù)病房（NICU）患者的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)并提出對(duì)策。方法：回顧我院2010年1月至2010年12月NICU收治的329例患者護(hù)理資料，分析總結(jié)出NICU護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的種類及產(chǎn)生原因。結(jié)果：NICU護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)包括：護(hù)患關(guān)系緊張，護(hù)士責(zé)任心不夠強(qiáng)或應(yīng)急能力低，院內(nèi)感染和護(hù)理文書方面的風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)論：醫(yī)院應(yīng)加強(qiáng)護(hù)士的基礎(chǔ)護(hù)理能力，加強(qiáng)質(zhì)量管理，轉(zhuǎn)變護(hù)理人員的護(hù)理觀念，提升個(gè)人素質(zhì)。
【關(guān)鍵詞】神經(jīng)內(nèi)科重癥監(jiān)護(hù)病房護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策
NICU的英文全稱是neurological intensive care unit，我院的NICU主要搶救各種神經(jīng)內(nèi)科急、危、重癥的病人。NICU收治的患者病情危急、變化快且復(fù)雜，由于ICU病房的特殊性，護(hù)士需要24小時(shí)陪護(hù)病人，長期處在高度緊張的狀態(tài)下，故易發(fā)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)事件。因此分析總結(jié)NICU患者的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)類型及產(chǎn)生原因?qū)μ岣卟∏槲Ｖ鼗颊咧斡屎歪t(yī)療護(hù)理質(zhì)量有著重大意義。本文通過回顧329例患者護(hù)理資料，分析總結(jié)出NICU護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的種類及產(chǎn)生原因，并提出相應(yīng)對(duì)策。
1 臨床資料
回顧分析我院2010年1月至2010年12月NICU收治的329例患者護(hù)理資料，其中男202例，女127例。原發(fā)病：腦出血176例（53.5%），腦梗死121例（36.8%），顱內(nèi)感染8例（2.4%），癥狀性癲癇8例（2.4%），蛛網(wǎng)膜下腔出血6例（1.8%），糖尿病酮癥酸中毒5例（1.5 %），重癥肌無力 3 例（0.9%） ,藥物中毒1例（0.35%），格林巴利綜合癥1例（0.35%），死亡17例。平均住NICU時(shí)間為5.36天。
2NICU常見的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)事件
2.1護(hù)患關(guān)系緊張，產(chǎn)生信任危機(jī)。NICU的護(hù)士工作多年后通常對(duì)于病人的苦痛以及患者與病人的生離死別司空見慣，加上NICU通常要求一個(gè)護(hù)士同時(shí)護(hù)理1~3名病人，勞動(dòng)強(qiáng)度大，而患者家屬往往對(duì)醫(yī)護(hù)人員期望值過高，由此造成護(hù)患關(guān)系緊張，患者家屬對(duì)護(hù)士不信任，為NICU的日常工作帶來不利的影響。
2.2 護(hù)士責(zé)任心不夠強(qiáng)或應(yīng)急能力低。表現(xiàn)為護(hù)士對(duì)病人的病情觀察能力不強(qiáng)，不能及時(shí)、妥善處理病人的突發(fā)事件［1］。有的護(hù)士在夜班時(shí)由于過度勞累或其他因素沒有按時(shí)執(zhí)行護(hù)理操作，如吸痰、翻身，霧化吸入，生命體征監(jiān)測(cè)等。曾發(fā)生過因護(hù)士沒有及時(shí)吸痰，造成患者呼吸道阻塞窒息，經(jīng)搶救后重新置管的案例。還有些護(hù)士在搶救過程中抓不住重點(diǎn)，手忙腳亂，對(duì)一些儀器的操作不熟練，藥品及材料的使用不明確。
2.3院內(nèi)感染。在全部329例患者中有21例發(fā)生院內(nèi)感染，發(fā)生率為6.4%。其中有17例發(fā)生肺部感染，4例發(fā)生尿路感染。NICU患者以病情危重，意識(shí)模糊不清的老年患者為主，其特點(diǎn)為沒有自主咳嗽的能力且排痰無效，沒有自主更換臥位的能力［2］。當(dāng)醫(yī)務(wù)人員無菌操作意識(shí)薄弱時(shí)便有可能造成消毒隔離設(shè)施不合理，制度不落實(shí)或方法不妥當(dāng)，醫(yī)療用品沒有及時(shí)監(jiān)測(cè)等情況，從而產(chǎn)生院內(nèi)感染。
2.4護(hù)理文書方面的風(fēng)險(xiǎn)。分為護(hù)士記錄不真實(shí)準(zhǔn)確、不及時(shí)和醫(yī)護(hù)記錄不相符兩個(gè)方面［3］。造成護(hù)士自身記錄不及時(shí)不詳實(shí)的原因可能是在危重病人搶救過程中沒有時(shí)間記錄，搶救完成后再進(jìn)行回顧性的補(bǔ)記，致使很多術(shù)后護(hù)理記錄不連貫或者術(shù)前病情觀察記錄缺失。醫(yī)護(hù)記錄不相符的原因一個(gè)是搶救時(shí)口頭醫(yī)囑較多，執(zhí)行時(shí)患者沒有聽清醫(yī)囑而導(dǎo)致重復(fù)用藥。再有可能是因?yàn)獒t(yī)生開具醫(yī)囑時(shí)沒有及時(shí)告知護(hù)士而導(dǎo)致執(zhí)行和記錄的不及時(shí)。
3NICU護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的防范對(duì)策
3.1加強(qiáng)護(hù)士的基礎(chǔ)護(hù)理能力。加強(qiáng)NICU護(hù)理人員專科及急救知識(shí)培訓(xùn)，規(guī)范護(hù)理文書記錄和常見護(hù)理操作規(guī)程，提高護(hù)理人員觀察病情的能力，保證護(hù)理人員能夠有針對(duì)性的觀察不同患者的病情變化，并有針對(duì)性的進(jìn)行生命體征監(jiān)測(cè)［4］。
3.2加強(qiáng)質(zhì)量管理。首先要建立嚴(yán)密的規(guī)章制度。如隔離交接班、消毒崗位責(zé)任制等，加強(qiáng)急救物品的管理，及時(shí)檢查藥物并做好補(bǔ)充工作，保證監(jiān)護(hù)記錄連續(xù)完整，定期檢查儀器和電源，保證儀器時(shí)刻處在備用狀態(tài)。其次是要加強(qiáng)病室管理。減少NICU的人員流動(dòng)，保持環(huán)境清潔。地面、桌面每日用500mg/L的消毒液擦拭，抹布、拖把做好分類管理。嚴(yán)格把握NICU的收治指征，隨著病情的好轉(zhuǎn)及時(shí)將病人轉(zhuǎn)出，避免交叉感染。最后是保證護(hù)理人員編制，防止因?yàn)閯趧?dòng)強(qiáng)度過大、倒夜班頻繁而造成護(hù)士不能充分休息，工作效率低下，應(yīng)急能力差的情況。
3.3轉(zhuǎn)變護(hù)理觀念，提升個(gè)人素質(zhì)。傳統(tǒng)護(hù)理觀念常常是針對(duì)疾病護(hù)理，而往往忽略了護(hù)理患者的心理狀態(tài)。NICU病房的患者大都意識(shí)模糊，那些較為清醒的患者容易產(chǎn)生孤獨(dú)、寂寞、恐懼、絕望和極度的痛苦感。他們?cè)谕纯鄴暝鷷r(shí)最需要關(guān)懷和安慰，應(yīng)當(dāng)避免過激的言語，加強(qiáng)與患者的溝通，注意說話的語調(diào)、表情和態(tài)度，積極調(diào)動(dòng)患者的情緒。
4結(jié)論
NICU的病人具有特殊性，多變性和復(fù)雜性，極易發(fā)生護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)通過對(duì)NICU護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生原因進(jìn)行分析來作出相應(yīng)的對(duì)策，提高病情危重患者治愈率和醫(yī)療護(hù)理質(zhì)量。
參考文獻(xiàn)
［1］ 鄭一寧，吳欣娟，實(shí)用神經(jīng)內(nèi)科護(hù)理及技術(shù)［M］，科學(xué)出版社，2007，40
［2］ 楊莘，神經(jīng)疾病護(hù)理學(xué)［M］，北京：人民衛(wèi)生出版社，2009，107
［3］ 吳桂珍，紅蝶玫，護(hù)理文書潛在的醫(yī)學(xué)糾紛及預(yù)防對(duì)策［J］，中國病案，2007,8（1）：26-27
