時間：2023-07-25 09:23:56
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發表網為您精選了8篇保險公司業務培訓，愿這些內容能夠啟迪您的思維，激發您的創作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
隨著我國保險市場主體的不斷增多，市場競爭日益加劇，大力發展效益較好的非車險業務，提高其在總體業務中的占比，正越來越引起財產保險公司的高度關注與重視。針對機動車輛保險在財產險市場上市場占比最大、各家公司爭奪最為激烈、賠付率一直居高不下、其利潤貢獻度與其保費占比嚴重不匹配的狀況，中國太平洋財產保險股份有限公司浙江分公司(浙江分公司)積極調整業務結構，通過發展非車險業務，調整車險業務在整個財產險總體業務中的比例;主動細分市場，降低車險業務中高風險、低效益業務品種比例，提高優質業務、效益好客戶占比。可見，加快發展非車險業務、提高非車險業務在整個財產險總體業務中的比重，將是今后公司業務發展的一項戰略性舉措。
一、發展非車險業務的戰略意義
1．有利于優化業務結構，實現穩健經營。通過大力發展非車險業務，提高非車險業務在總體業務中的占比，才能實現公司的穩健經營，才能分散經營風險，實現可持續發展。
2．有利于提高公司的經營效益。作為商業保險公司，追求利潤的最大化是保險資本的必然要求。要實現利潤最大化，提升公司的經營效益，就要在做大保險業務規模的同時降低經營成本。在實現利潤目標要求之內的、相對優化的狀態，以實現利潤最大化的經營目標。一方面通過優化車險業務自身結構、注重承保質量和強化理賠管理等措施來降低車險賠付率，另一方面積極發展賠付率低的非車險業務，實現更大的規模效益。
3．有利于拓展保險領域和發揮保險的社會管理功能。隨著社會經濟發展、科技進步和人們風險意識的提高，保險作為一種經濟保障制度，在保障經濟、促進改革、穩定社會、造福人民方面發揮了重要功能。隨著保險業在國民經濟中的地位日益凸顯，保險已逐漸滲透到社會經濟生活的各個領域，現代保險在社會經濟生活領域中發揮功能的不斷延伸，保險具有保障、資金融通、社會管理等三大功能也得到了空前的發揮。只有通過加快發展非車險業務，才能進一步拓展保險領域，發揮好保險的社會管理功能。
4．有利于提升保險服務水平和企業形象。保險服務必須適應市場需求，而市場永遠是變化的。隨著經濟的發展和人民生活的改善，人們逐漸將保險作為生產(生活)必要消費和家庭理財的重要方式來看待。因此，豐富保險品種，擴大服務領域顯得非常重要和迫切。根據生產、流通、消費領域的不同特點，針對企業、居民、社會群眾的不同需求，開發推廣新險種，以開發促進服務領域的延伸和服務水平的提升。通過險種的不斷創新，使得其他公司難以模仿，逐步形成自己的個性品牌，提高企業的知名度，通過服務領域的不斷擴大來加強與社會各界的廣泛合作，擴大企業的社會影響，才能贏得更多的保戶和更大的市場，更好地促進業務發展。
二、發展非車險業務的策略選擇
1．樹立發展非車險業務信心，提高公司效益的經營理念。良好的經營效益是公司不斷發展壯大的基石，也是在市場競爭中立于不敗之地的根本。保險公司的經營效益主要來源于承保利潤和投資收入兩個方面。通過大力發展非車險業務，確保承保利潤的完成。理念是行動的先導，先進的理念帶來生機與活力，落后或陳舊的理念導致公司的沉寂與衰退。只有認識到了效益性險種的發展對公司整體經營目標的重要性，才能從思想意識上樹立發展非車險就是增加公司效益的理念，才會堅定發展非車險業務的信心。
2．完善考核機制，增強發展非車險業務的動力與壓力。加大考核力度，落實目標責任制是保證非車險業務發展的重要手段。一是改革考核辦法。將以往考核以總保費和利潤指標為主，改變為不僅要考核總保費和利潤指標，而且要考核分險種指標，同時還要考核車險業務和非車險業務在總體業務中的占比。二是明確責任。應設置專門的非車險業務營銷機構，負責對本轄區非車險業務發展的指導與管理，業務量較大的基層展業單位在條件允許的情況下，也應設置專門的機構，并指定一名領導專門負責該業務的拓展與管理工作。通過簽訂目標責任狀形式，層層落實非車險業務發展目標，落實責任人，將非車險業務的發展與經營責任結合起來。做到一級抓一級，層層抓落實，形成上下聯動齊抓共管的良好氛圍，對不能按期完成考核指標的追究經營單位領導及有關人員責任。三是實施獎懲。將非車險業務的發展狀況與工資獎金發放掛起鉤來，與全公司的福利待遇掛起鉤來。通過獎勤罰懶、獎優罰劣來推動非車險業務的發展，確保這一目標的實現。
3．采取靈活的營銷策略，確保非車險業務持續快速增長。傳統單一的營銷手段已經不適應目前市場的發展變化，要適應以客戶為中心，以市場為導向的新形勢，必須不斷創新營銷手段，細分市場，采用多元化銷售方式。在市場細化的基礎上，區分不同客戶群，針對不同客戶，采取不同營銷策略，以期達到最佳效果。第一，采取直接上門展業和依靠行政推動相結合的方式，拓寬新型保險業務的發展渠道。一方面，對于風險意識較強，經濟狀況較好的單位，可采取直接上門的展業方式，根據企業的經營情況和特點，為化解其經營風險而設計投保建議書，送交法人代表供其決策參考;另一方面，對于群體業務和政策性業務，可依靠行政推動的方式。從維護公共利益，消費者利益以及社會安定等不同要求出發，通過行政推動促進相關險種的發展。第二，發揮兼業、專職和個人人的作用。通過完善的網絡來推動各類非車險業務的快速發展。
4．建立和完善業務培訓體系，提高員工的業務素質。非車險業務發展滯后的一個原因就是部分展業人員對非車險條款的不熟悉、不了解，想做業務而又苦于不懂業務知識。要克服這種情況，提高非車險業務規模，就必須建立和完善業務培訓體系，對廣大展業人員進行系統的、有針對性的培訓，使大家充分了解條款知識，提高展業能力，調動業務人員發展非車險業務的主動性和積極性。
5．實行傾斜政策，加大對發展非車險業務的政策支持力度。經濟杠桿是市場經濟形式下配置資源的最有效方式。用規模效益、費用政策來提高展業人員發展非車險的積極性，不失為一個可以盡快湊效的辦法。在合理的范圍內對手續費和營業費用進行適當的調劑，適當加大對非車險業務的傾斜力度，降低車險的費用，體現出效益原則，以此來引導、刺激廣大展業人員發展非車險的積極性，提高非車險業務發展規模。#p#分頁標題#e#
三、公司財產保險經營中非車險業務的發展
1．理清思路，抓住重點，把握方向，調整結構。中國太平洋財產保險股份有限公司浙江分公司成立于1994年，浙江分公司機構設置完備，管理經驗豐富，一直以穩健的經營、規范的管理和良好的聲譽贏得了社會各界的認可，具有優秀的服務品牌和市場口碑。公司秉承“誠信天下，穩健經營，追求卓越”的企業核心價值觀和“以人為本”的企業文化理念，積極改革創新，堅持穩健發展，完善全面管理，吸引和培養了一大批專業素質高、敬業精神強的保險人才。隨著公司業務的增長，大力發展車險業務。為改善經營現狀，通過對前期整體經營情況的分析，我們充分認識到了大力發展非車險業務是實現公司扭虧增盈的重要途徑。制定詳細的非車險發展計劃，由總經理帶頭開發非車險渠道，相關負責人與其分管渠道進行對接，一對一的開展工作，對渠道進行拓展和維護，全面調整優化險種結構。
2．重視人才，加強管理，悉心培養一支團結穩定的展業隊伍。一方面，制定定時召開早會及定期召開周例會的規定。加強各部門間的交流與合作，還為各部門工作的開展創造了良好的氛圍，也建立了一支團結協作、勇于創新、懂管理、善經營的管理隊伍。另一方面，公司業務的發展僅依靠人是不夠的，一旦銷售政策變化或銷售費用跟不上，個人人就會流失。為此，浙江分公司堅持在為非車險業務崗位選拔和引進人才時，對外招收專業對口的大學生，內部堅持開展非車險業務知識和技能的培訓，以老帶新，以相互交流的方法培養新人，并通過實戰提高展業團隊的協作和競爭力。為確保團隊的穩定性，浙江分公司還為業務團隊正式員工簽訂勞動合同，并為其辦理醫療、養老等手續，有效解決了員工的后顧之憂。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。
不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業務管理
“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作
1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。
3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元，非車險業務759389.82元，滿期賠付率為**。成為公司發展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。
不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業務管理
“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：
1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。
3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元，非車險業務759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量；處理一些工作關系時還不能得心應手。
被告某保險公司。
原告劉某訴稱,2000年3月1日,原、被告簽訂了個人人保險合同書,合同約定:甲方委托乙方在甲方授權范圍內,以甲方的名義代甲方辦理個人人身保險業務。甲方按本合同約定支付乙方手續費(傭金)。合同期限一年。原告按合同約定履行了勞動義務,被告卻沒有完全按合同履行義務。期滿后,被告沒有與原告續簽合同,但雙方繼續保持勞動關系。2001年7月,被告收取原告1000元保證金。2003年,被告有7個月未向原告支付傭金。2004年1月、2 月再次克扣了原告的傭金,甚至將稅務機關納稅獎勵也予扣發。同時,被告提出解除雙方的勞動關系,原告10余次要求發放被扣傭金均無結果。根據《中華人民共和國勞動法》和相關法律規定,原告特依法提起訴訟,要求依法確認原告與被告之間存在勞動關系,判令被告支付未付傭金約7600元;支付經濟補償金、賠償金 18000元,返還保證金1000元,支付解除勞動關系經濟補償金3500元。
被告保險公司辯稱,原、被告之間不是勞動關系,而是保險關系,請求依法駁回原告的訴訟請求。
「審判
經審理查明:2000年3月1日,某保險公司營業一部(甲方)與劉某(乙方)簽訂了個人人保險合同書,約定:甲方委托乙方在甲方授權范圍內,以甲方的名義代甲方辦理個人人身保險業務。甲方按本合同約定支付乙方手續費(傭金)。本合同及相關文件內容均不直接或間接構成甲方與乙方之間有雇主與雇員關系。乙方按甲方規定繳付保證金,保證金在本合同有效期內由甲方負責保管,合同終止后無息返還乙方。本合同終止后,乙方應立即按規定與甲方辦理交接手續,乙方應向甲方交回錢款、展業證書、本合同書、保險條款、單證、文件、手冊、其他印有甲方公司名稱的印刷品以及歸其保存的表格和文件,還應提交甲方需要的與甲方業務情況有關的臺帳和記錄的復印件,不得再以甲方人名義從事任何活動。合同有效期為一年,期限屆滿前一個月如雙方均無異議,合同將自動延展到下一年。合同簽訂后,原告向被告交納保證金1000元。原告于2000年通過了保險人資格考試,并頒發了保險人資格證書。依據該資格證書,被告為原告辦理了保險人展業證書。2003年,因為原告長期不出勤,不參加公司的會議及活動,被被告予以清退。之后被告一直未支付原告被辭退前的傭金,原告為此未辦理離司手續。
本案爭議的焦點為:一、原、被告之間是何種法律關系;二、原告要求被告按勞動關系予以賠償的訴訟請求是否有法律依據。
本案在審理過程中,經法院主持調解,雙方最終達成和解協議,被告支付原告傭金并退還保證金,原告放棄其他訴訟請求。本案以裁定準予原告撤訴結案。
「評析
本案系一起個人保險人身份之爭案件。筆者認為:人模式實際是一種民事委托法律關系。保險人在委托人(保險公司)的授權范圍內,以其名義向第三人(投保人)銷售保險產品,簽署保險合同,并且合同中的保險責任由委托人承擔。這種法律關系明顯區別于用人單位、勞動者間產生的勞動關系,保險人在保險公司中不具有為勞動法所調整的勞動者身份。理由如下:
一、從個人人的工作性質看。《中華人民共和國保險法》第125條明確規定:“保險人是根據保險人的委托,向保險人收取手續費,并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務的單位或者個人。”他們并不加入保險公司成為其成員,而是獨立地完成自己的勞動或工作,工作上沒有定量的目標和工作時限,人員流動性和脫落率非常高,只要不想為這家公司業務,合同自然廢止,人立即就可以離司。而勞動合同關系中的勞動者必須加入到用人單位,成為其雇員,履行相應合同規定的權利和義務,承擔合同違約責任。因此,個人保險人的勞動報酬是按所收取保費的一定比例提取手續費 (傭金),收入的高低完全取決于自己的勞動成果(保費數額),就是說無論人付出了多大的努力,若是沒有保費進帳,就得不到任何報酬。這與勞動合同的內容也不相同,勞動合同的標的是一定的勞動行為,勞動者只需要按規定參加用人單位的集體勞動,完成規定的工作量,而不論單位的經營成果如何,勞動者都應享受規定的勞動報酬和福利待遇。因此,個人人與保險公司的關系不應是勞動合同關系。
二、從個人人的傭金構成看。保險個人人實行傭金制是國際通用的付酬方式,首年傭金比例占新單保費的20%-40%左右,之后逐年降低,連續領取3-5年。這一比例遠遠高于公職人員或企業員工正常的勞動報酬。這是因為人傭金包括他在展業時所需要的全部費用,以及對長期保單客戶的售后服務所需費用。并且在傭金發放時,除按政策正常扣稅外,保險公司沒有扣留他們的任何費用。而在一般公職人員或企業員工的工資構成中,除基本工資、工齡工資、職務工資、獎勵工資外,尚有交通補貼、副食補貼、住房補貼、養老補貼等等,他們除工資之外,從勞動積累中還應提留公積金、福利基金等,為將來退休養老籌集資金。而個人人不享受社會福利待遇,人老了,只能靠自己積蓄支付生活費用。這也說明個人人與保險公司不構成勞動合同關系。
三、從對個人人管理方式看。個人人在展業過程中實行的是單兵作戰形式,無論他到哪里去展業,以及去多長時間,每天有什么工作量化標準,保險公司不能完全掌握和控制,唯一能夠掌握和考核的就是其工作業績,即收取保費的數額。盡管各家保險公司強調加強對其個人人的管理,例如實行早會制、夕會制,加強思想道德教育,強化業務培訓,實行團隊編制等等,但目前還沒有形成一套完整、科學、規范的管理模式。而在勞動合同關系中,同一單位盡管每個勞動者的職責可能不同,但其工作時間、規章制度、勞動紀律等都是相同的,并且大多屬于集體勞動,需要互相配合、協作,其管理是按章有序的。因此,從這個意義上來說,個人人與保險公司的關系也不是勞動合同關系。
20xx年一年來，中國人壽保險股份有限公司中山分公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入xx萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業務管理
沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：
1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。
3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元，非車險業務759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業務管理
沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：
1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。
3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元，非車險業務759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。
2021年上半年，**支行認真落實省市分行第六次工作會議要求，以“轉型提質”為指針。加速向現代化商業銀行轉型步伐，穩健發展零售業務，加快拓展公司和資產業務，推行“7為”價值觀，因地制宜實施“38”工程，發展上創新思路，經營上效益優先，管理上從嚴要求，服務上改進形象，隊伍建設上展現新貌，努力實現收入較快增長、管理水平明顯提高、服務形象較大改善，積極推進了我支行金融業務又好又快發展。
2021年上半年經營工作回顧
一、支行業務總體完成情況
（一）儲蓄業務
4、截止6月30日，期末余額為 萬元，較上年末增長 萬元，完成年計劃的 %；其中人民路支行余額 萬元，較上年末增長 萬元；新洲支行 萬元，較上年末增長 萬元。活期余額 萬元，較上年增長 萬元；其中人民路支行 萬元，較上年 萬元，新洲支行 萬元，較上年增長 萬元，營業部 萬，本年凈增 萬；定活比 %，較年初減少 個百分點。手拉手活動數據（）
（二）結算業務
1、信用卡業務
上半年我行信用卡發卡張，完成年計劃的%。欠產 張
2、POS收單業務
上半年我支行共完成POS收單 戶，完成年計劃的 %，欠產 戶。
（三）理財類業務
1、保險業務
支行半年完成新單保費萬元，完成年計劃的%，其中期繳完成 萬元，完成年計劃的 %；欠產 萬元。人民路支行完成新單保費 萬元，其中期繳 萬元；新洲支行完成新單保費 萬元，其中期繳 萬元，營業部完成新單保費 萬，其中期繳 萬。
2、基金業務
2021年一二季度我支行共銷售基金 萬元，完成年計劃的 %，超計劃 萬元。
3、人民幣理財產品
2021年一二季度我支行共銷售理財產品 萬元，完成年計劃的 %；超年計劃 萬元。其中財富日日升 萬元、財富債券 萬元，國債 萬元。
5、全年我支行貴金屬業務客戶簽約開戶 戶。
（四）外匯類業務
2021年我行辦理國際匯入匯款 筆，新增綠卡通外匯帳戶 戶，個人外幣存款余額 美元。
（五）公司業務
截止到2021年6月30日。我支行公司業務時點余額 萬元。總開戶數 戶，其中基本賬戶 戶、一般戶 戶、專戶 戶、現金管理一戶。
（六）信貸業務
截止2021年6月30日，半年累計發放貸款 萬元，支行貸款總余額 萬元，其中小貸 萬元，貼息貸款 萬元，商貸 萬元，二手房 萬元，小企業 萬元，和年初相比凈增余額 萬元。
資產質量方面：截止6月30日，小貸總逾期金額 萬元，逾期率 其中不良貸款額 萬元，不良率 %，確保了“清存量、降增量、保目標”不良貸款專項集中清收活動不良額和不良率雙降目標全面實現。
二、業務發展主要舉措
2021年上半年我支行圍繞省、市分行“三強三富”戰略工程目標，明確經營思路，細化發展目標，創新管理模式。按業務條塊各個突破。
（一）儲蓄業務：1、2021年上半年我支行負債業務完成情況良好，主要是以下幾個工作抓了落實：一是“搶”旺季。早在2021年底，在市分行第六次工作會議前**支行就已經積極謀劃2021年一季度的業務發展，及時出臺了2021年“開門紅”個金業務發展政策，分行工作會后馬上召開了支行2021年業務發展動員大會，號召全行員工迅速行動起來集中抓好旺季個金業務發展；二是督辦“勤”。從年初開始在支行建立周、月、季通報制度，通過臺帳式管理讓職工及時了解個人及部門各項業務完成情況，并按部門完成情況在支行內部排名，表揚先進、鞭策后進，用企業團隊精神促業務發展；三是獎懲“實”。所有業務發展的獎勵政策100%兌現。明確個人營銷完成情況是中層干部任免的核心內容。季末行領導對業務發展較為落后的員工進行談心活動，由其所在的部門經理負責，采用部門內部互相幫助的方式，督促完成。
2、將項目營銷確定為業務發展的“重點工程”。
行領導班子牽頭制訂項目營銷方案，比如：手拉手活動營銷方案、開發區和近郊坼遷資金歸行方案、等等。分管行領導多次帶領項目營銷小組成員到客戶單位進行拜訪、洽談，通過“關系牌、朋友牌”的主動營銷模式，一季度杉堰村高速公路土地補償項目累計進賬各項資金 余萬元，一二季度近郊社區進賬 萬。沉淀資金共計 余萬元。
3、針對去年我支行信用卡業務發展較為滯后的現狀，年初支行沿用原信用卡小組營銷競賽活動辦法。通過采取分片包干、團隊營銷的方式，實施階段性突擊營銷，對營銷小組專門核定獎勵政策，每周通報各小組營銷進度，在全支行實行部門業績比拼。信用卡發展在我支行可以說營銷起步晚但勢頭旺。半年統計光是小組營銷就進件 張，占總進件量的 %，全年總進件 張，實際發卡 張。基本完成分行下達的信用卡發卡計劃。
（二）信貸業務：從一季度開始，我行率先解決的是信貸逾期問題。“春雷行動”效果明顯，自主清收 元，完成計劃 %。分行進度排名第 。在發展上我支行主要是通過內部管理提升和加大宣傳攻勢促信貸發展。 一是搭建好了三個平臺。即工信局、勞動局與個私協，通過與相關職能部門合作以及舉辦“走進工業園”活動，自去年下半年以來，**支行小企業貸款發展有了較大突破，尤其是和工信局的良好合作，2021年小企業貸款來勢較好，**支行做為小企業領軍人物在分行經營分析會上做了經驗匯報。二是綜消宣傳牌上墻。以市分行提出交叉營銷為契機，我支行以信貸部牽頭，舉辦**支行綜消掛牌產品招標會，綜消貸款啟動后，在全市各單位、社區、信息中心都懸掛聯絡牌，與房地產評估公司結成戰略伙伴關系也取得了較好效果。三是汽車消費貸款邁出第一步。通過市場調研，發現**本土并無符合我行可以合作的汽車經銷商，支行提出信貸員要“走出去”，目前已經聯系到常德博誠汽貿有限公司并與其簽訂合作協議，第一筆汽車貸款已經成功放款，實現0突破。在內部管理上落實培訓制度。根據業務需要，分三個層次組織了內部培訓。一是一般員工及管理人員貸款業務的以考代訓；二是信貸專業人員的專業培訓；三是對網點柜員進行業務宣傳、受理業務、營銷咨詢話術的培訓。最重要的是實施了激勵措施。為充分調動信貸從業人員的積極性，推動信貸業務持續健康的發展，根據相關規章制度，制定了《**支行2021年信貸人員績效工資考核辦法》，信貸員不僅考核信貸業務發展，交叉營銷完成情況也是績效考核的重要指標。二季度主要聯系貼息貸款業務，社保局貼息貸款擔保金400萬已經轉入，7月中旬啟動貼息貸款業務。截至2021年6月，支行小企業放款 萬，現結余 萬，**支行信貸業務工作正向好的方向發展。
（三）公司業務
1、財政未能攻破一直是**支行公司業務發展的硬傷。 上半年，我支行盡最大的努力維護和修復與財政的關系。小企業貸款的發放，最終贏得了地方政府和財政局領導的支持，非稅業務上線工程已經完結。征繳專戶已經開通；
2、電力局農電費的代收工作突破后，正嘗試切入城區電費代收工作；
3、抓老客戶的維護工作，使老客戶的資金盡量留存在我支行，近期特別是對農場油脂廠、萬安達有限責任公司及**鴻鷹祥有限責任公司的存款攬存，以及關聯帳戶的資金監管。
4、對小企業貸款戶進行上門營銷，針對新魯包裝、天盛華工、銀盛紡織的銷售款攬存。首先是開通網銀，使各企業的銷售款在我行循環流動。讓交叉營銷落到實處。
5、2季度與致遠公司深度合作票據貼現1000萬。完成全年計劃指標。
三、強化內部風險管理
針對省分行內控評價行動和安保達標情況大檢查，支行審計、風險、安保部門一是配合分行對口部室加大各網點的檢查力度和對業務違規行為的處罰力度，強化內控工作的嚴肅性，按考評表的細項進行查漏補缺；二是加強教育培訓，嚴格操作流程，強化日常管理，特別是加大對公司業務、小額信貸等新業務的檢查力度，嚴防操作風險、道德風險和信用風險的發生；三是加強案件治理，確保了上半年資金案件為零；四是對檢查中發現的問題督促整改；五是認真做好電子稽查核銷工作，對重要風險預警信息，結合風險排查要求，對規定限額的現金大額交易，通過現場核實后進行核銷；六是堅持郵銀安全聯系會制度。
四、以黨建工作促發展
黨的十后。**支行把黨員先鋒帶頭作用貫徹到生產經營活動中。無論是季度末的沖刺，還是信用卡片區營銷小組，以及個金、公司、信貸項目營銷都要求黨員帶頭完成。黨員完成各項任務的情況是年度評先、中層干部考核的標準。正是因為黨員帶了頭，帶動支行員工掀起了比一比看一看，我為企業做貢獻的熱潮。
發展管理中存在的問題
1、單項業務欠產嚴重，結構調整未達預期目標
主要原因是由于三大板塊業務發展未達到預期目標，才造成單項收入缺口較大。其中保險業務全面欠產、公司業務長期徘徊不前、信貸業務未發揮強行業務、富行業務的作用，盡管實現了有效增長，但仍不足以形成規模，支行三大板塊收入完成情況不平衡，如不加快發展，將對全年收入的完成帶來巨大的壓力。
2、個人貸款業務發展緩慢，相對滯后
支行雖然在小企業發展上呈現亮點，但小貸業務在上半年形成負增長，一手房業務未能突破、二手房業務進展緩慢。相對其他兄弟行來說在信貸規模上存在很大的差距，這主要是我們幾年來的業務發展萎縮造成的。主要原因在于：一是部分同志在發展小貸業務時存在畏難情緒。自從省、市分行去年為規避風險，加大了對貸款逾期率的考核后，支行信貸部放慢了貸款業務發展步伐，影響了業務發展；二是沒有把握好管理與發展的關系，片面強調管理而忽視發展。
3、保險業務發展處在瓶頸狀態
從上半年我行各項業務發展情況來看，整體情況不佳，支行的保險業務仍處于全市落后地位，究其原因主要為：一是滿期支付客戶與保險公司的糾份引發市場風險。二是網點營銷力度不夠，網點營業員對營銷保險業務的積極性不夠，對有效客戶的把控不到位，從而直接流失了許多保險業務客戶；三是業務培訓工作不到位，前臺人員沒有對保險業務進行系統全面的培訓，對產品不了解，員工不知如何去宣傳、去營銷，從而影響了業務的發展。四是由于我行網點的定活比較高，定期客戶資源貧乏，因此限制了我們的發展范圍。
2021年下半年工作思路
（一）總體工作思路
2021年下半年，由于總行結算利率的調整，收入結構的變化讓我支行在個金發展上面臨的任務很重，困難很多，壓力很大。這就要求我們全行員工必須進一步解放思想，轉變思維方式和觀念，樹立三大板塊業務交叉發展理念，著力研究2級支行轉型發展和效益提升問題。全面提高員工的綜合素質和營銷能力，才能縮短與先進兄弟支行的差距，實現又好又快發展。
（二）2021年下半年支行自定義各項經營指標
1、經營指標：
實現“1688”計劃。即負債業務凈增6000萬元、公司業務時點突破8000萬元、小企業放款突破1個億、保險業務達到800萬元。
2、安全指標：資金案件為零
1、經營工作
（1）持續平穩發展個金業務
1、根據省、市分行關于利率調整的文件精神明確全行業務發展方向，積極開展個金業務各項競賽活動，緊抓全員營銷、狠抓小組營銷；重點抓好負債、保險業務和信用卡業務營銷工作，結合我行實際情況，全面推行手拉手活動。實現下半年“增收補欠”工作目標。
2、繼續跟進現有澹津、城東社區、靈泉鄉和李家鋪鄉政府土地補償款項目，做好安慈高速公路項目的繼續洽談工作，同時積極做好新項目的開發；
3、進一步加大信用卡的營銷攻關力度，做好各單位信用卡團簽開發工作，對優質客戶單位的營銷拓展工作做到“一次抓，反復跟”， 克服畏難情緒，迎難而上，逐戶攻破，努力提高信用卡發卡通過率。
4、抓好現有保險品種柜臺營銷，提升服務質量，協助保險公司做好保險滿期給付工作，制定保險業務發展政策，發展保險業務，敦促借逾險增量。
5、全面落實我行VIP客戶管理與維護工作，加強與VIP客戶的溝通聯系，提高對VIP客戶服務質量，向四大商業銀行學習，努力使我行VIP客戶感受到VIP的尊貴服務。
（二）堅持不懈抓好公司業務。
1、要以兄弟支行為目標，奮起自追、縮小差距，不做長期下跌的“負翁”，要做存款立行的“富翁”。繼續做好財政類存款單位的營銷，特別是對財政局非稅局、國庫支付局的營銷，非稅業務上線后廣泛發動員工，對非稅征收單位進行攬收，與此同時，做好國庫開戶的營銷工作，讓非稅資金進出都在郵儲銀行辦理。力爭在財政類存款業務上有更多的突破，確保對公存款余額的穩步快速增長。
2、依托項目營銷小組，將農場限價房作為下半年的一個重點工作來抓，按照現階段的情況來看，農場限價房計劃建房300套，按照每套12萬元的集資款測算，可吸收公司存款約3000萬，預計可沉淀資金約1000-1200萬左右。目前只啟動第一期工程。我們必須做好二期和三期工程的前期營銷。
3、做好現有存量客戶的續存工作，有針對性的走訪相關客戶，做好客戶的維護工作。尤其是票據業務，力爭占踞5%-10%的市場份額。
4、以信貸資金監管為手段，資金在我行帳戶上的流動情況是續貸的先決條件。走公司和信貸業務相結合之路，讓交叉營銷真正落到實處，見實效。
（三）爭先創優開展信貸業務。
1、切實做好信貸轉型。在學習其他商業銀行先進信貸工作經驗的同時，積極探索適合我支行實際的工作方法和管理經驗，初步實現信貸工作重點從小額貸款到抵押類、消費類貸款、小企業貸款的轉型。對支行信貸后期展業打下基礎。
2、繼續打造小企業亮點，深挖“入園”項目，年底突破1個億。截至6月底，我支行小企業放款 萬元（南北特500萬，新陽光200萬，天盛電化500萬），現小企業貸款結余 萬元，下半年小企業主要是做好新魯包裝財鑫擔保融資700萬、南北特新增500萬、鴻鷹祥1000萬的營銷工作，并力爭致遠房產2000萬省行批復放款。預計下半年小企業融資總需求在3-5000萬間。相信小企業的良好來勢將有望帶來**信貸業務的再一新高。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。
不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業務管理
“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：
1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一
年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。
3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。
三、部室負責工作車險業務759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。
