時(shí)間：2023-03-15 15:01:08
緒論：在尋找寫(xiě)作靈感嗎？愛(ài)發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇人員風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
一、指導(dǎo)思想
以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，堅(jiān)持“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”方針，通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，摸清底數(shù)、明確責(zé)任、強(qiáng)化措施、精準(zhǔn)防治，有效控制事故風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)消除安全隱患，規(guī)范基層風(fēng)險(xiǎn)管理，落實(shí)“一案三制”，提升全市事故災(zāi)難應(yīng)急處置能力，為建設(shè)宜居幸福的現(xiàn)代化國(guó)際城市營(yíng)造良好的安全環(huán)境。
二、工作目標(biāo)
鎮(zhèn)街的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估完成率達(dá)到90%以上；各有關(guān)部門(mén)對(duì)本行業(yè)（領(lǐng)域）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，重點(diǎn)行業(yè)（領(lǐng)域）完成率達(dá)到80%以上。重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)得到有效防控，安全隱患及時(shí)進(jìn)行整治，基層應(yīng)急管理進(jìn)一步規(guī)范，應(yīng)急處置能力得到提升。
三、工作內(nèi)容
各級(jí)各部門(mén)要結(jié)合本地區(qū)、本行業(yè)（領(lǐng)域）的安全生產(chǎn)實(shí)際，按照《基層安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估導(dǎo)則》（見(jiàn)附件1）要求，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制。
（一）前期準(zhǔn)備
各級(jí)各部門(mén)應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作方案，分區(qū)域、分行業(yè)落實(shí)責(zé)任單位和人員，明確評(píng)估對(duì)象與范圍，確定方法程序和時(shí)限要求，組建評(píng)估組；收集相關(guān)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)和事故案例等資料。
（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
各級(jí)各部門(mén)按照確定的評(píng)估程序開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，認(rèn)真梳理地區(qū)、行業(yè)（領(lǐng)域）的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和級(jí)別，明確防控目標(biāo)，核查應(yīng)急資源。
識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型。在合理劃分評(píng)估單元的基礎(chǔ)上，梳理危險(xiǎn)有害因素，明確危險(xiǎn)點(diǎn)，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型。上級(jí)網(wǎng)格要以鎮(zhèn)街、行業(yè)、主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位等下一級(jí)網(wǎng)格為基礎(chǔ)，結(jié)合評(píng)估對(duì)象所在地理位置、自然條件、行業(yè)特點(diǎn)、危險(xiǎn)有害因素分布及狀況等劃分評(píng)估單元；從廠址、總平面布置、建構(gòu)筑物、物質(zhì)、生產(chǎn)工藝與設(shè)備、公用工程及其輔助設(shè)施、作業(yè)環(huán)境、安全管理等方面進(jìn)行危險(xiǎn)有害因素辨識(shí)。
分析風(fēng)險(xiǎn)程度。加強(qiáng)事故隱患較多單位、危險(xiǎn)源較集中區(qū)域、高危行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分析，重點(diǎn)做好風(fēng)險(xiǎn)承受能力與控制能力的分析。依據(jù)同類(lèi)（或相近）企業(yè)發(fā)生的事故案例進(jìn)行類(lèi)比分析，對(duì)高危行業(yè)采用重大事故模擬分析，并結(jié)合危險(xiǎn)、有害因素及周邊情況進(jìn)行定性、定量分析，根據(jù)分析結(jié)果，確定可能受影響的周邊單位和人員。風(fēng)險(xiǎn)承受能力的分析可從風(fēng)險(xiǎn)影響范圍內(nèi)人群的心理素質(zhì)、防災(zāi)應(yīng)急知識(shí)、經(jīng)濟(jì)能力，設(shè)施的承受能力等方面進(jìn)行，可采用情況報(bào)告、專(zhuān)家分析和專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研等方法。風(fēng)險(xiǎn)控制能力的分析可從預(yù)警預(yù)測(cè)能力、應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急組織體系、應(yīng)急處置能力、應(yīng)急資源保障水平等方面進(jìn)行。可選擇安全檢查表法、預(yù)先危險(xiǎn)性分析、作業(yè)條件危險(xiǎn)性評(píng)價(jià)法、事故后果模擬分析法等定性、定量評(píng)價(jià)方法。
評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)因素導(dǎo)致事故發(fā)生的可能性及其嚴(yán)重程度，可利用LSR等方法判定風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。
形成評(píng)估結(jié)論。提出危險(xiǎn)有害因素引發(fā)各類(lèi)事故的可能性及其嚴(yán)重程度的預(yù)測(cè)性結(jié)論，給出評(píng)估對(duì)象在評(píng)估條件下是否與國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)章、規(guī)范的符合性結(jié)論。明確評(píng)估對(duì)象可能存在的主要事故類(lèi)型和危害程度，確定重點(diǎn)防控目標(biāo)。
（三）風(fēng)險(xiǎn)控制
各級(jí)各部門(mén)針對(duì)評(píng)估中梳理出的隱患風(fēng)險(xiǎn)，要加強(qiáng)整改防控并積極落實(shí)相關(guān)應(yīng)對(duì)措施。
加強(qiáng)防控，及時(shí)預(yù)警。各級(jí)各部門(mén)要指導(dǎo)督促企業(yè)結(jié)合安全隱患自查自糾和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控點(diǎn)上報(bào)，明確風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)并加強(qiáng)防控；對(duì)于新發(fā)現(xiàn)的重大危險(xiǎn)源，要按規(guī)定程序立即報(bào)區(qū)市安全監(jiān)管等部門(mén)；對(duì)于重大隱患，要立即采取必要的預(yù)警防控措施，并在第一時(shí)間報(bào)至上級(jí)有關(guān)部門(mén)核實(shí)。
落實(shí)責(zé)任，及時(shí)整改。各級(jí)各部門(mén)要對(duì)評(píng)估分析出的安全隱患和風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施分級(jí)管理，落實(shí)屬地安全管理責(zé)任、部門(mén)監(jiān)管責(zé)任以及安全隱患和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)單位的主體責(zé)任，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要加強(qiáng)對(duì)基層定點(diǎn)單位的監(jiān)督檢查。針對(duì)安全隱患和風(fēng)險(xiǎn)，要及時(shí)制定整改防控措施并積極落實(shí)。
完善預(yù)案，核實(shí)資源。針對(duì)評(píng)估中核實(shí)的隱患和風(fēng)險(xiǎn)，制定科學(xué)應(yīng)對(duì)措施，調(diào)整完善有關(guān)應(yīng)急預(yù)案；依據(jù)應(yīng)急能力與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的原則，落實(shí)各類(lèi)應(yīng)急資源；規(guī)范基層應(yīng)急管理，提升應(yīng)急處置能力。
（四）評(píng)審總結(jié)
各級(jí)各部門(mén)按期完成評(píng)估報(bào)告的編制并報(bào)至上級(jí)主管部門(mén)。上級(jí)主管部門(mén)要組織專(zhuān)家對(duì)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行評(píng)審。各級(jí)各部門(mén)完成評(píng)估后，要及時(shí)在網(wǎng)格化監(jiān)管平臺(tái)提報(bào)評(píng)估報(bào)告及工作總結(jié)。
四、工作步驟
結(jié)合我市安全生產(chǎn)工作安排，年風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作按“準(zhǔn)備、評(píng)估、評(píng)審、總結(jié)”四個(gè)階段進(jìn)行：
（一）準(zhǔn)備階段（時(shí)間：4月30日前）
各級(jí)各部門(mén)制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作方案，落實(shí)責(zé)任人員，明確評(píng)估對(duì)象與范圍，確定方法程序和時(shí)限要求，組建評(píng)估組；收集相關(guān)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)等資料和相關(guān)事故案例等內(nèi)容。
（二）評(píng)估階段（5月1日至6月10日）
各鎮(zhèn)街應(yīng)在5月15日前完成本轄區(qū)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告提報(bào)至市政府安委會(huì)辦公室；各有關(guān)部門(mén)于5月25之前完成本行業(yè)（領(lǐng)域）的風(fēng)險(xiǎn)分析；在6月10日之前完成本網(wǎng)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，并上報(bào)市政府安委會(huì)辦公室。
（三）評(píng)審階段（6月11日到6月30日）
市政府安委會(huì)將于6月底前組織有關(guān)部門(mén)及專(zhuān)家完成對(duì)各鎮(zhèn)街及各有關(guān)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的評(píng)審工作。
（四）總結(jié)階段（7月1日到7月10日）
各鎮(zhèn)街及各有關(guān)部門(mén)要結(jié)合評(píng)審意見(jiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行修改完善。各級(jí)各部門(mén)須于7月3日前通過(guò)網(wǎng)格化系統(tǒng)提報(bào)本網(wǎng)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和工作總結(jié)。
五、保障措施
（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任。各鎮(zhèn)街及各有關(guān)部門(mén)要高度重視，成立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。在組織領(lǐng)導(dǎo)本級(jí)網(wǎng)格風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的同時(shí)，指導(dǎo)督促下一級(jí)網(wǎng)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估責(zé)任，鼓勵(lì)引導(dǎo)社區(qū)級(jí)網(wǎng)格開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
（二）統(tǒng)一部署，分級(jí)實(shí)施。各級(jí)各部門(mén)要制定工作方案，統(tǒng)一部署風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。根據(jù)本地區(qū)、本行業(yè)（領(lǐng)域）的特點(diǎn)、企業(yè)類(lèi)型、危險(xiǎn)有害因素分布及狀況等情況，做好分級(jí)實(shí)施的工作安排，合理分配任務(wù)，逐級(jí)負(fù)責(zé)落實(shí)，有計(jì)劃、有組織、有步驟地開(kāi)展評(píng)估工作。
（三）完善機(jī)制，鞏固提升。各鎮(zhèn)街及各有關(guān)部門(mén)要從實(shí)際情況出發(fā)，切實(shí)推進(jìn)評(píng)估工作長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，總結(jié)制定適合本地區(qū)、本行業(yè)的評(píng)估實(shí)施方案，確定每年年底前完成基層安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，為制定下一年度的安全生產(chǎn)工作計(jì)劃提供支撐，推動(dòng)安全生產(chǎn)重點(diǎn)工作的深入開(kāi)展，消除隱患，防范風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)應(yīng)急措施，促進(jìn)安全生產(chǎn)應(yīng)急能力大幅提升。
【關(guān)鍵詞】 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 法律法規(guī) 問(wèn)題措施
在近代，隨著工農(nóng)業(yè)的飛速發(fā)展，人們?nèi)紵骸⑹汀⑻鞜釟獾龋虼髿庵嗅尫哦趸迹–O2）、甲烷（CH4）、氧化亞氮（N2O）等溫室氣體，使大氣升溫，大氣中積聚的能量增加，雷暴強(qiáng)度和雷暴次數(shù)明顯上升。特別在近十年，麗水市地區(qū)城市化發(fā)展非常迅速，人口和高層建筑密集，精密儀器和電子設(shè)備大量增多，致使雷電災(zāi)害和雷擊事件頻繁，已影響到城市的現(xiàn)代化建設(shè)。雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是科學(xué)設(shè)計(jì)防雷的前提和重要依據(jù)。由于以前對(duì)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的認(rèn)識(shí)及技術(shù)、人才的不足，故這項(xiàng)工作目前正處于探索發(fā)展階段。
1 關(guān)于雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的法律法規(guī)
為了防御氣象災(zāi)害，避免或減輕災(zāi)害造成的損失，保障人民的生命財(cái)產(chǎn)安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)氣象法》，國(guó)務(wù)院頒發(fā)了《氣象災(zāi)害防御條例》；中國(guó)氣象局制定了《防雷減災(zāi)管理辦法》和《防雷裝置設(shè)計(jì)審核和竣工驗(yàn)收規(guī)定》，為雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的開(kāi)展提供了法律法規(guī)依據(jù)。
2 加強(qiáng)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的宣傳工作
雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是防雷裝置設(shè)計(jì)前所必須取得的技術(shù)資料，是防雷工程設(shè)計(jì)科學(xué)合理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是保證防雷工程設(shè)施安全的前提。近幾年麗水地區(qū)各級(jí)政府加大了招商引資的力度，一系列政府投資項(xiàng)目、重點(diǎn)工程和工業(yè)項(xiàng)目陸續(xù)建設(shè)，為雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的開(kāi)展提供了難得的契機(jī)，初步開(kāi)展了雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，但開(kāi)展評(píng)估的項(xiàng)目不多，成效并不顯著，這主要與人們對(duì)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的重要性認(rèn)識(shí)不足，覺(jué)得沒(méi)有必要，因此必須加強(qiáng)宣傳，同時(shí)對(duì)施工單位要進(jìn)行及時(shí)的溝通和耐心的解釋。可以通過(guò)電視、發(fā)放宣傳材料和懸掛標(biāo)語(yǔ)等各種途徑盡可能廣泛的宣傳雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的必要性和重要性，盡快形成普遍的社會(huì)共識(shí)，使人們重視此項(xiàng)工作。也可以建立自己的網(wǎng)站，把相關(guān)的法律法規(guī)文件在網(wǎng)站上，以提高社會(huì)對(duì)此項(xiàng)工作的重視程度。
3 加強(qiáng)管理和協(xié)調(diào)
雷電災(zāi)害與被保護(hù)物所處的地理位置、地理環(huán)境及被保護(hù)物性質(zhì)等有關(guān)，因此對(duì)被保護(hù)物應(yīng)采取幾級(jí)防雷措施做出判定，對(duì)采取這種措施后存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行雷擊模擬，做出雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，為防雷設(shè)計(jì)的準(zhǔn)確可靠提供技術(shù)參考，使防雷圖紙?jiān)O(shè)計(jì)更加科學(xué)合理，防患于未然，以避免防雷裝置設(shè)計(jì)不科學(xué)、不合理而帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失。雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估必須是建設(shè)項(xiàng)目在出施工圖紙之前完成，才能發(fā)揮其重要的作用，因此必須加強(qiáng)管理和協(xié)調(diào)，對(duì)需進(jìn)行雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的項(xiàng)目提出評(píng)估的意義及法律法規(guī)依據(jù)，把形成的書(shū)面意見(jiàn)遞交有關(guān)主審單位，明確在項(xiàng)目出施工圖紙之前，必須進(jìn)行必要的雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。利用行政審批服務(wù)中心，把雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入行政審批程序中，把雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的條款要求加入行政審批規(guī)范表、行政審批服務(wù)手冊(cè)和行政審批指南中，明確雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是防雷設(shè)計(jì)審核前必須提供的申報(bào)材料。
4 雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估現(xiàn)存在的問(wèn)題及措施
4.1 雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估開(kāi)展的范圍小，效果不明顯
自麗水地區(qū)開(kāi)始對(duì)新建、改建、擴(kuò)建建設(shè)項(xiàng)目展開(kāi)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以來(lái)，只是對(duì)高層建筑、大型商場(chǎng)、大型廠房等新建項(xiàng)目進(jìn)行了評(píng)估，因已建項(xiàng)目開(kāi)展難度大，到目前為止還未大力開(kāi)展，評(píng)估的項(xiàng)目不多，成效不是很明顯。
4.2 法律法規(guī)不夠完善
從開(kāi)展此項(xiàng)工作的法律法規(guī)依據(jù)來(lái)看，雖然《氣象災(zāi)害防御條例》、《防雷減災(zāi)管理辦法》和《防雷裝置設(shè)計(jì)審核和竣工驗(yàn)收規(guī)定》等都初步規(guī)定了雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的部門(mén)及評(píng)估的相關(guān)范圍，但對(duì)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的法律制度只是作了概要性規(guī)定。故急需加強(qiáng)法律法規(guī)的建設(shè)，對(duì)評(píng)估行為的性質(zhì)及評(píng)估的具體項(xiàng)目和具體范圍進(jìn)一步作出明確的規(guī)定。
4.3 雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估運(yùn)行模式不統(tǒng)一
目前麗水地區(qū)各縣運(yùn)行的模式不統(tǒng)一，有按行政許可事項(xiàng)進(jìn)行運(yùn)作的，有按政府運(yùn)轉(zhuǎn)行為進(jìn)行操作的，也有按市場(chǎng)行為進(jìn)行運(yùn)作的，故造成了收費(fèi)行為不規(guī)范。將雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估按行政許可事項(xiàng)進(jìn)行運(yùn)作，并納入地方政府考核最為妥當(dāng)。
4.4 雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告格式不統(tǒng)一
從各縣完成的報(bào)告來(lái)看，格式不統(tǒng)一，內(nèi)容的表達(dá)形式多種多樣，評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)也不一樣，故很難體現(xiàn)報(bào)告的嚴(yán)肅性以及權(quán)威性，急需采用統(tǒng)一的格式和標(biāo)準(zhǔn)。在評(píng)估時(shí)盡量使用更多的雷電探測(cè)資料，以保證報(bào)告內(nèi)容的科學(xué)性和客觀性。
4.5 雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告易流于形式
雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是為防雷裝置的設(shè)計(jì)提供科學(xué)依據(jù)的，故其工作應(yīng)在項(xiàng)目方案初步設(shè)計(jì)階段完成，才能真正在施工圖中得以引用。但現(xiàn)在情況是在施工圖紙防雷審核時(shí)才去補(bǔ)辦雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，故易使雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流于形式。這就需要?dú)庀蟛块T(mén)加強(qiáng)宣傳的同時(shí)及時(shí)與業(yè)主和施工圖設(shè)計(jì)單位溝通，要求其在出施工設(shè)計(jì)圖前就要到氣象局申請(qǐng)進(jìn)行雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，只有這樣雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)才能真正被人們認(rèn)識(shí)和接受，才能廣泛的開(kāi)展下去。
4.6 加強(qiáng)人才的培養(yǎng)
雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作目前正處于摸索發(fā)展階段，因此專(zhuān)業(yè)人才較為缺乏。雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)目前由防雷中心圖紙審核人員兼任，專(zhuān)業(yè)人員不足，任務(wù)繁重。應(yīng)加大雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)，培養(yǎng)一批優(yōu)秀的雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專(zhuān)業(yè)人員充實(shí)到業(yè)務(wù)中，為雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供人員技術(shù)支撐。各級(jí)氣象部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)技術(shù)交流，加強(qiáng)科技創(chuàng)新，避免雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告脫離實(shí)際、流于形式的情況。
5 結(jié)語(yǔ)
開(kāi)展雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，是履行氣象法律法規(guī)的需要，也是增強(qiáng)氣象部門(mén)公共氣象服務(wù)能力的需要。要推進(jìn)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)跨越式發(fā)展，必須加強(qiáng)宣傳，加強(qiáng)管理和協(xié)調(diào)，加強(qiáng)科技創(chuàng)新，加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)人才的培養(yǎng)，切實(shí)增強(qiáng)科技服務(wù)人員的責(zé)任意識(shí)和業(yè)務(wù)能力，優(yōu)化環(huán)境和政策。
參考文獻(xiàn)：
[1]中國(guó)氣象局.防雷減災(zāi)管理辦法.2005：6.
第二條本市行政區(qū)域內(nèi)國(guó)有土地上的房屋征收與集體土地上的房屋拆遷（以下簡(jiǎn)稱(chēng)房屋征收與拆遷），在項(xiàng)目實(shí)施前，都必須進(jìn)行社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
第三條市、縣（市、區(qū)）、市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、新城西區(qū)、風(fēng)景名勝區(qū)的維穩(wěn)辦對(duì)各自區(qū)域內(nèi)房屋征收與拆遷項(xiàng)目的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作進(jìn)行協(xié)調(diào)和指導(dǎo)。
縣（市、區(qū)）、市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、新城西區(qū)、風(fēng)景名勝區(qū)的房屋征收與拆遷管理部門(mén)（職能單位）具體負(fù)責(zé)各自區(qū)域內(nèi)房屋征收與拆遷項(xiàng)目的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。儀征市房屋征收與拆遷管理部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)化學(xué)工業(yè)園區(qū)房屋征收與拆遷項(xiàng)目的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
市住房保障和房產(chǎn)管理局參與市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、新城西區(qū)、風(fēng)景名勝區(qū)國(guó)有土地上房屋征收項(xiàng)目的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。
第四條房屋征收與拆遷項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容是：
（一）合法性評(píng)估。主要評(píng)估實(shí)施項(xiàng)目是否符合房屋征收與拆遷相關(guān)法律法規(guī)的要求。
（二）合理性評(píng)估。主要評(píng)估補(bǔ)償安置方案是否兼顧到各方面群體的現(xiàn)實(shí)利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，是否能為多數(shù)被征收拆遷人認(rèn)可。
（三）可行性評(píng)估。主要評(píng)估項(xiàng)目實(shí)施的時(shí)機(jī)是否成熟，補(bǔ)償安置資金和安置房源是否已經(jīng)落實(shí)到位。
（四）安全性評(píng)估。主要評(píng)估項(xiàng)目實(shí)施后是否會(huì)引發(fā)重大社會(huì)矛盾等影響社會(huì)穩(wěn)定的隱患，這些隱患能否得到有效消除。
第五條房屋征收與拆遷項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的程序：
（一）制定評(píng)估方案。評(píng)估前，由房屋征收與拆遷管理部門(mén)（職能單位）、國(guó)有土地上房屋征收部門(mén)和實(shí)施單位、集體土地上房屋拆遷項(xiàng)目的拆遷人等組成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作小組，根據(jù)評(píng)估的要求和房屋征收與拆遷項(xiàng)目的特點(diǎn)，制定評(píng)估方案，明確評(píng)估具體內(nèi)容、方法步驟和時(shí)間要求，保證工作有效開(kāi)展。
（二）廣泛聽(tīng)取意見(jiàn)。評(píng)估工作啟動(dòng)后，房屋征收與拆遷管理部門(mén)將征收拆遷補(bǔ)償安置方案在項(xiàng)目所在地進(jìn)行公示，讓被征收拆遷人充分了解。采取召開(kāi)座談會(huì)、重點(diǎn)走訪、問(wèn)卷調(diào)查等方法，廣泛聽(tīng)取各有關(guān)部門(mén)、房屋征收拆遷有關(guān)單位和被征收拆遷人的意見(jiàn)、建議。實(shí)施項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)履行聽(tīng)證的，需組織由被征收拆遷人和公眾代表參加的聽(tīng)證會(huì)，評(píng)估工作小組綜合各方面因素形成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估初步報(bào)告。
（三）分析研判預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。由房屋征收與拆遷管理部門(mén)（職能單位）牽頭，組織維穩(wěn)、、綜治、監(jiān)察、發(fā)改、規(guī)劃、國(guó)土等部門(mén)，成立屬地房屋征收與拆遷風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告研判小組，對(duì)提供的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估初步報(bào)告進(jìn)行分析研判，對(duì)可能引發(fā)的社會(huì)矛盾，作出評(píng)估預(yù)測(cè)和分析研究，并制定相應(yīng)的防范、應(yīng)急預(yù)案。
（四）作出評(píng)估報(bào)告。根據(jù)房屋征收與拆遷風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告研判小組的分析研判結(jié)論，房屋征收與拆遷管理部門(mén)形成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。
第六條評(píng)估報(bào)告的主要內(nèi)容包括：
（一）房屋征收與拆遷項(xiàng)目的基本情況。包括項(xiàng)目名稱(chēng)、征收與拆遷的目的和范圍、擬實(shí)施時(shí)間和期限、項(xiàng)目范圍內(nèi)住戶(hù)和單位狀況及房屋和土地使用權(quán)狀況，發(fā)改、國(guó)土、規(guī)劃等部門(mén)對(duì)項(xiàng)目符合各項(xiàng)規(guī)定的認(rèn)可材料或批準(zhǔn)文件等。
（二）補(bǔ)償安置方案公示和征求群眾意見(jiàn)情況。包括補(bǔ)償安置方案在項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)公示后群眾的反映；有關(guān)部門(mén)、單位和專(zhuān)家的意見(jiàn)建議；依法應(yīng)當(dāng)履行聽(tīng)證程序項(xiàng)目的聽(tīng)證情況；根據(jù)征求到的意見(jiàn)建議進(jìn)行修改的情況。
（三）對(duì)房屋征收與拆遷項(xiàng)目的評(píng)估預(yù)測(cè)和分析研究。主要包括：
1、補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)、安置房地點(diǎn)、騰倉(cāng)過(guò)渡期限等補(bǔ)償安置方案是否合法合規(guī)。
2、補(bǔ)償安置資金和安置房源是否已經(jīng)落實(shí)。
3、因搬遷給特困企業(yè)和住房困難家庭帶來(lái)的生產(chǎn)、生活困難問(wèn)題是否得到妥善處置。
4、房屋拆除施工安全是否考慮周到。
5、有可能引發(fā)不穩(wěn)定的其它因素及其化解措施和預(yù)案是否制定。
（四）明確房屋征收與拆遷項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范和維穩(wěn)的責(zé)任單位和責(zé)任人員。
（五）對(duì)項(xiàng)目做出可以實(shí)施、暫緩實(shí)施或不予實(shí)施的評(píng)估結(jié)論。
第七條項(xiàng)目屬地的維穩(wěn)辦要全程跟蹤房屋征收與拆遷項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程，對(duì)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行認(rèn)真審核，并作出明確的備案意見(jiàn)。
第八條對(duì)已經(jīng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施的房屋征收與拆遷項(xiàng)目，項(xiàng)目屬地的維穩(wěn)辦應(yīng)會(huì)同房屋征收與拆遷管理、、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）等責(zé)任部門(mén)和單位全程跟蹤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的矛盾和問(wèn)題，將不穩(wěn)定隱患消除在萌芽狀態(tài)和初始階段。
第九條各有關(guān)部門(mén)、單位應(yīng)積極主動(dòng)落實(shí)房屋征收與拆遷社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的各項(xiàng)要求，年終將該項(xiàng)工作納入社會(huì)治安綜合治理和平安建設(shè)工作考核內(nèi)容。具體考核按《市社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作考核辦法（暫行）》（辦發(fā)〔〕69號(hào)）執(zhí)行。
乙方：xx市雷電防護(hù)技術(shù)中心
根據(jù)《中華人民共和國(guó)氣象法》、《防雷減災(zāi)管理辦法》等法律、法規(guī)的規(guī)定，為了確保防雷安全，甲方委托乙方對(duì)_______工程進(jìn)行雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，雙方就上述委托事項(xiàng)協(xié)商一致，訂立本委托書(shū)。
1、甲方須及時(shí)、如實(shí)向乙方提供有關(guān)資料，應(yīng)為乙方工作人員開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)勘測(cè)提供便利條件。
2、乙方在甲方將開(kāi)展雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有關(guān)資料提供齊全（經(jīng)雙方確認(rèn)）之日起，在二十個(gè)工作日內(nèi)完成現(xiàn)場(chǎng)勘測(cè)并出具氣象（雷電）災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。
3、本項(xiàng)目評(píng)估費(fèi)用共計(jì)____萬(wàn)____仟____佰____拾____元整，￥____________。
4、甲方應(yīng)在乙方出具氣象（雷電）災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告時(shí)向乙方支付本評(píng)估費(fèi)用。
5、本委托書(shū)一式兩份，雙方蓋章后生效。
甲方：（蓋章）
關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)安全；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；實(shí)施流程
中圖文分類(lèi)號(hào)：TP393.08文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1009-3044(2008)29-0366-02
Research on Network Security Risk Assessment Appraisal Flow
XING Zhi-jun
(Railway Wagon Transport Branch Co. of China Shenhua Energy, Yulin 719316, China)
Abstract： Along with the network information age development, the Internet becomes people’s work gradually and lives the essential constituent, but also let the people face the multitudinous secret network threat at the same time. In the network security problem is not allow to neglect. This paper introduced the network security risk assessment appraisal flow in detail.
Key words： network security;risk assessment;appraisal flow
1 引言
網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是通過(guò)對(duì)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全狀況進(jìn)行安全性分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并指出存在的安全漏洞，以保證系統(tǒng)的安全。網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)中具有重要的地位，其基本原理是采用多種方法對(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)可能存在的已知安全漏洞進(jìn)行檢測(cè)，找出可能被黑客利用的安全隱患，并根據(jù)檢測(cè)結(jié)果向系統(tǒng)管理員提供詳細(xì)可靠的安全分析報(bào)告與漏洞修補(bǔ)建議，以便及早采取措施，保護(hù)系統(tǒng)信息資源。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程就是在評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)下，綜合利用相關(guān)評(píng)估技術(shù)、評(píng)估方法、評(píng)估工具，針對(duì)信息系統(tǒng)展開(kāi)全方位的評(píng)估工作的完整歷程。對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，首先應(yīng)確保風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容與范圍應(yīng)該覆蓋信息系統(tǒng)的整個(gè)體系，應(yīng)包括：系統(tǒng)基本情況分析、信息系統(tǒng)基本安全狀況調(diào)查、信息系統(tǒng)安全組織、政策情況分析、信息系統(tǒng)弱點(diǎn)漏洞分析等。
2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)備
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)備過(guò)程是組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)，是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程有效性的保證。機(jī)構(gòu)對(duì)自身信息及信息系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一種戰(zhàn)略性的考慮，其結(jié)果將受到機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)需求及戰(zhàn)略目標(biāo)、文化、業(yè)務(wù)流程、安全要求、規(guī)模和結(jié)構(gòu)的影響。不同機(jī)構(gòu)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的實(shí)施過(guò)程可能存在不同的要求，因此在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)備階段，應(yīng)該完成以下工作。
1） 確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目標(biāo)
首先應(yīng)該明確風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目標(biāo)，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程提供導(dǎo)向。支持機(jī)構(gòu)的信息、系統(tǒng)、應(yīng)用軟件和網(wǎng)絡(luò)是機(jī)構(gòu)重要的資產(chǎn)。資產(chǎn)的機(jī)密性、完整信和可用性對(duì)于維持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、獲利能力、法規(guī)要求和一個(gè)機(jī)構(gòu)的形象是必要的。機(jī)構(gòu)要面對(duì)來(lái)自四面八方日益增長(zhǎng)的安全威脅。一個(gè)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)、應(yīng)用軟件和網(wǎng)絡(luò)可能是嚴(yán)重威脅的目標(biāo)。同時(shí)，由于機(jī)構(gòu)的信息化程度不斷提高，對(duì)基于信息系統(tǒng)和服務(wù)技術(shù)的依賴(lài)日益增加，一個(gè)機(jī)構(gòu)則可能出現(xiàn)更多的脆弱性。機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目標(biāo)基本上來(lái)源于機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的需要、滿(mǎn)足相關(guān)方的要求、滿(mǎn)足法律法規(guī)的要求等方面。
2） 確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的范圍
機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可能是由于自身業(yè)務(wù)要求及戰(zhàn)略目標(biāo)的要求、相關(guān)方的要求或者其他原因。因此應(yīng)根據(jù)上述具體原因確定分險(xiǎn)評(píng)估范圍。范圍可能是機(jī)構(gòu)全部的信息和信息系統(tǒng)，可能是單獨(dú)的信息系統(tǒng)，可能是機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程，也可能是客戶(hù)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。
3） 建立適當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)
在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中，機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)，以支持整個(gè)過(guò)程的推進(jìn)，如成立由管理層、相關(guān)業(yè)務(wù)骨干、IT技術(shù)人員等組成的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組。組織結(jié)構(gòu)的建立應(yīng)考慮其結(jié)構(gòu)和復(fù)雜程度，以保證能夠滿(mǎn)足風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目標(biāo)、范圍。
4） 建立系統(tǒng)型的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)考慮評(píng)估的范圍、目的、時(shí)間、效果、機(jī)構(gòu)文化、人員素質(zhì)以及具體開(kāi)展的程度等因素來(lái)確定，使之能夠與機(jī)構(gòu)的環(huán)境和安全要求相適應(yīng)。
5） 獲得最高管理者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估策劃的批準(zhǔn)
上述所有內(nèi)容應(yīng)得到機(jī)構(gòu)的最高管理者的批準(zhǔn)，并對(duì)管理層和員工進(jìn)行傳達(dá)。由于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)涉及單位的不同領(lǐng)域和人員，需要多方面的協(xié)調(diào)，必要的、充分的準(zhǔn)備是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估成功的關(guān)鍵。因此，評(píng)估前期準(zhǔn)備工作中還應(yīng)簽訂合同和機(jī)密協(xié)議以及選擇評(píng)估模式。
3 信息資產(chǎn)識(shí)別
資產(chǎn)是企業(yè)、機(jī)構(gòu)直接賦予了價(jià)值因而需要保護(hù)的東西，它可能是以多種形式存在的，無(wú)形的、有形的，硬件、軟件，文檔、代碼，或者服務(wù)、企業(yè)形象等。在一般的評(píng)估體中，資產(chǎn)大多屬于不同的信息系統(tǒng)，如OA系統(tǒng)、網(wǎng)管系統(tǒng)、業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)等，而且對(duì)于提供多種業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)的數(shù)量還可能會(huì)很多。
資產(chǎn)賦值是對(duì)資產(chǎn)安全價(jià)值的估價(jià)，不是以資產(chǎn)的帳面價(jià)格來(lái)衡量的。在對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)時(shí)，不僅要考慮資產(chǎn)的成本價(jià)格，更重要的是要考慮資產(chǎn)對(duì)于機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的安全重要性，即由資產(chǎn)損失所引發(fā)的潛在的影響來(lái)決定。為確保資產(chǎn)估價(jià)時(shí)的一致性和準(zhǔn)確定，機(jī)構(gòu)應(yīng)按照上述原則，建立一個(gè)資產(chǎn)價(jià)值尺度（資產(chǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)），以明確如何對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行賦值。資產(chǎn)賦值包括機(jī)密性賦值、完整性賦值和可用性賦值。
4 威脅識(shí)別
安全威脅是一種對(duì)機(jī)構(gòu)及其資產(chǎn)構(gòu)成潛在破壞的可能性因素或者時(shí)間。無(wú)論對(duì)于多么安全的信息系統(tǒng)，安全威脅是一個(gè)客觀存在的事物，它是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要因素之一。
5 脆弱性識(shí)別
脆弱性評(píng)估也稱(chēng)為弱點(diǎn)評(píng)估，是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的重要內(nèi)容。弱點(diǎn)是資產(chǎn)本身存在的，它可以被威脅利用、引起資產(chǎn)或商業(yè)目標(biāo)的損害。弱點(diǎn)包括物理環(huán)境、機(jī)構(gòu)、過(guò)程、人員、管理、配置、硬件、軟件和信息等各種資產(chǎn)的脆弱性。
6 已有安全措施的確認(rèn)
機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已采取的控制措施進(jìn)行識(shí)別并對(duì)控制措施的有效性進(jìn)行確認(rèn)，將有效的安全控制措施繼續(xù)保持，以避免不必要的工作和費(fèi)用，防止控制措施的重復(fù)實(shí)施。對(duì)于那些被認(rèn)為不適當(dāng)?shù)目刂茟?yīng)核查是否應(yīng)被取消，或者用更合適的控制代替。安全控制可以分為預(yù)防性控制措施和保護(hù)性控制措施兩種。預(yù)防性控制措施可以降低威脅發(fā)生的可能性和減少安全脆弱性；而保護(hù)性控制措施可以減少因威脅發(fā)生所造成的影響。
7 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
根據(jù)策劃的機(jī)構(gòu)，由評(píng)估的人員按照相應(yīng)的職責(zé)和程序進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估、威脅評(píng)估、脆弱性評(píng)估，在考慮已有安全措施的情況下，利用適當(dāng)?shù)姆椒ㄅc工具確定威脅利用資產(chǎn)脆弱性發(fā)生安全事件的可能性，并結(jié)合資產(chǎn)的安全屬性受到破壞后的影響來(lái)得出資產(chǎn)的安全風(fēng)險(xiǎn)。
8 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果記錄
根據(jù)評(píng)估實(shí)施情況和所搜集到的信息，如資產(chǎn)評(píng)估數(shù)據(jù)、威脅評(píng)估數(shù)據(jù)、脆弱性評(píng)估數(shù)據(jù)等，完成評(píng)估報(bào)告撰寫(xiě)。評(píng)估報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的記錄文件，是機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)，是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)進(jìn)行評(píng)審和認(rèn)可的基礎(chǔ)資料，因此，報(bào)告必須做到有據(jù)可查，報(bào)告內(nèi)容一般主要包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算方法、安全問(wèn)題歸納以及描述、風(fēng)險(xiǎn)級(jí)數(shù)、安全建議等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告還可以包括風(fēng)險(xiǎn)控制措施建議、參與風(fēng)險(xiǎn)描述等。
由于信息系統(tǒng)及其所在環(huán)境的不斷變化，在信息系統(tǒng)的運(yùn)行過(guò)程中，絕對(duì)安全的措施是不存在的。攻擊者不斷有新的方法繞過(guò)或擾亂系統(tǒng)中的安全措施，系統(tǒng)的變化會(huì)帶來(lái)新的脆弱點(diǎn)，實(shí)施的安全措施會(huì)隨著時(shí)間而過(guò)時(shí)等等，所有這些表明，信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程是一個(gè)動(dòng)態(tài)循環(huán)的過(guò)程，應(yīng)周期性的對(duì)信息系統(tǒng)安全進(jìn)行重新評(píng)估。
參考文獻(xiàn)：
[1] Solomon D A, Russinovich M E. Inside Microsoft Windows 2000[M]. Microsoft Press, 2000.
一、實(shí)施原則
1、屬地管理。局屬各單位負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、組織、實(shí)施各自管轄范圍內(nèi)的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。
2、各負(fù)其責(zé)。按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”、“誰(shuí)批準(zhǔn)、誰(shuí)負(fù)責(zé)”、“誰(shuí)經(jīng)營(yíng)、誰(shuí)負(fù)責(zé)”和歸口評(píng)估的要求，各單位負(fù)責(zé)組織本單位和所涉及主要范圍的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。
3、科學(xué)評(píng)估。依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和黨的方針政策，按照規(guī)范程序，全面深入分析，科學(xué)預(yù)測(cè)評(píng)估，準(zhǔn)確把握人民群眾長(zhǎng)遠(yuǎn)利益和現(xiàn)實(shí)利益的平衡點(diǎn)，準(zhǔn)確研判社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)及可控程度，最大限度地預(yù)防和減少不穩(wěn)定因素，努力促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、群眾受益、社會(huì)穩(wěn)定。
4、發(fā)揚(yáng)民主。堅(jiān)持民主集中制，走群眾路線(xiàn)，廣泛聽(tīng)取各方面意見(jiàn)，切實(shí)保障群眾的知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)，最大限度地反映和兼顧不同群體的利益訴求，妥善協(xié)調(diào)利益關(guān)系，努力促進(jìn)社會(huì)和諧。
二、重點(diǎn)領(lǐng)域
圍繞重大決策、重大政策、重點(diǎn)項(xiàng)目、重大改革及事關(guān)廣大群眾切身利益的事項(xiàng)和問(wèn)題，積極推進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，重點(diǎn)在以下領(lǐng)域進(jìn)行深化。
環(huán)境保護(hù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的制定和調(diào)整；可能造成環(huán)境改變或較大污染物排放的項(xiàng)目建設(shè)；環(huán)境投訴處理等。
三、主要內(nèi)容
圍繞評(píng)估事項(xiàng)可能存在的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)，開(kāi)展安全性、合法性、合理性、可行性等評(píng)估工作，分析、評(píng)估不穩(wěn)定隱患和問(wèn)題以及風(fēng)險(xiǎn)程度和可控程度。
1、安全性評(píng)估。是否存在可能引發(fā)的苗頭性、傾向性問(wèn)題；是否存在影響社會(huì)穩(wěn)定的其他隱患；是否有相應(yīng)的預(yù)測(cè)預(yù)警措施和應(yīng)急處置預(yù)案；是否有化解矛盾的對(duì)策措施。
2、合法性評(píng)估。是否符合國(guó)家法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)和規(guī)章；是否符合黨的政策；是否符合中央和省市縣制定的規(guī)范性文件；政策調(diào)整、利益調(diào)節(jié)的法律政策依據(jù)是否充分；是否符合法定程序。
3、合理性評(píng)估。是否符合科學(xué)發(fā)展觀的要求；是否兼顧群眾的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益和現(xiàn)實(shí)利益；是否兼顧各方面利益群體的不同訴求；是否遵循公開(kāi)、公平、公正原則。
4、可行性評(píng)估。是否征求了群眾意見(jiàn)和組織開(kāi)展了前期宣傳工作；是否符合大多數(shù)群眾的意愿；是否能保障所需的人力、財(cái)力、物力；是否確保相關(guān)政策的連續(xù)性和穩(wěn)定性；出臺(tái)的時(shí)機(jī)是否成熟；是否會(huì)導(dǎo)致相關(guān)行業(yè)、相鄰地區(qū)群眾的攀比。
四、評(píng)估程序
1、責(zé)任部門(mén)自評(píng)。決策提出部門(mén)、政策建議部門(mén)、項(xiàng)目報(bào)審部門(mén)（單位）、改革牽頭部門(mén)、工作實(shí)施部門(mén)是社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的直接責(zé)任部門(mén)，應(yīng)在提出決策和政策建議、報(bào)審項(xiàng)目、啟動(dòng)改革、開(kāi)展工作之前對(duì)所涉事項(xiàng)范圍、人群等組織進(jìn)行社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。責(zé)任部門(mén)按以下步驟實(shí)施評(píng)估：①制定評(píng)估方案。成立評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，在廣泛征求基層及有關(guān)方面意見(jiàn)建議和了解掌握評(píng)估事項(xiàng)基本情況的基礎(chǔ)上，把握評(píng)估重點(diǎn)，制定評(píng)估方案，適時(shí)組織評(píng)估；②縝密分析預(yù)測(cè)。圍繞評(píng)估事項(xiàng)的安全性、合法性、合理性、可行性等進(jìn)行全面分析評(píng)估，特別要對(duì)因?qū)嵤┰u(píng)估事項(xiàng)可能引發(fā)的矛盾沖突及所涉及的人員數(shù)量、范圍和激烈程度作出分析預(yù)測(cè)；③形成評(píng)估報(bào)告。結(jié)合各方收集掌握的情況，研究作出總體評(píng)估結(jié)論，形成評(píng)估報(bào)告。評(píng)估報(bào)告應(yīng)明確評(píng)估事項(xiàng)基本情況、社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)情況及化解風(fēng)險(xiǎn)工作預(yù)案等內(nèi)容。同時(shí)，將評(píng)估報(bào)告決策建議、政策草案、項(xiàng)目報(bào)告、改革方案、工作規(guī)劃一并提交主管部門(mén)審查，需逐級(jí)審核確認(rèn)的應(yīng)逐級(jí)提交。
2、主管部門(mén)審查。主管部門(mén)從法律法規(guī)、政策、維穩(wěn)工作等評(píng)估報(bào)告進(jìn)行審查。對(duì)評(píng)估報(bào)告涉及的相關(guān)不穩(wěn)定情況和問(wèn)題，認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，深入分析研究，向決策者提交審查意見(jiàn)并提出相關(guān)工作建議。審查工作中，可邀請(qǐng)紀(jì)檢監(jiān)察、法制、政研、維穩(wěn)、及有關(guān)部門(mén)參加。
3、決策機(jī)構(gòu)作出決定。黨委、政府和有權(quán)作出決定的機(jī)構(gòu)依照法定程序和民主集中制原則，對(duì)評(píng)估事項(xiàng)作出實(shí)施、部分實(shí)施、暫緩實(shí)施、不實(shí)施的決定，并及時(shí)將決定情況和相關(guān)要求反饋主管部門(mén)。
4、履行備案手續(xù)。主管部門(mén)在將決定情況和相關(guān)要求反饋責(zé)任部門(mén)前，要將評(píng)估報(bào)告及決定情況等相關(guān)材料送同級(jí)黨委維穩(wěn)辦備案。同級(jí)黨委維穩(wěn)辦要把評(píng)估事項(xiàng)列為維穩(wěn)工作關(guān)注對(duì)象，跟蹤了解，掌握動(dòng)態(tài)，督促落實(shí)維穩(wěn)措施。
5、落實(shí)維穩(wěn)措施。主管部門(mén)和責(zé)任部門(mén)要嚴(yán)格執(zhí)行評(píng)估決定和要求，制定和落實(shí)化解社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)工作預(yù)案，切實(shí)做好群眾工作，嚴(yán)防的發(fā)生。重大事項(xiàng)實(shí)施過(guò)程中遇有重大問(wèn)題，主管部門(mén)要及時(shí)與同級(jí)黨委維穩(wěn)辦溝通，以便研究跟進(jìn)措施，有效調(diào)控穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)。
五、工作要求
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各單位負(fù)責(zé)人是社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的第一責(zé)任人，要高度重視，把社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為重大事項(xiàng)實(shí)施的前置程序和必要條件，做到未經(jīng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的不審批，未經(jīng)批準(zhǔn)或雖經(jīng)批準(zhǔn)但涉穩(wěn)重大隱患尚未消除的不實(shí)施。要堅(jiān)持將社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，嚴(yán)格考核獎(jiǎng)懲。
一、高度重視雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作
縣氣象局、各相關(guān)單位要站在貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、對(duì)人民生命財(cái)產(chǎn)安全高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，充分認(rèn)識(shí)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的重要性和必要性，堅(jiān)持“預(yù)防為主、防治結(jié)合”的方針，消除麻痹思想和僥幸心理，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，嚴(yán)格按照防雷減災(zāi)工作的有關(guān)法律法規(guī)要求，全面落實(shí)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等管理制度，預(yù)防和減少雷電災(zāi)害發(fā)生，保障人民生命財(cái)產(chǎn)安全。
二、依法開(kāi)展雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
縣氣象局、各相關(guān)單位必須堅(jiān)持“依法管理、依法服務(wù)”的原則，嚴(yán)格履行法定職責(zé)。雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告要作為防雷設(shè)計(jì)審核、竣工驗(yàn)收行政許可的技術(shù)依據(jù)。評(píng)估范圍內(nèi)的業(yè)主單位要嚴(yán)格履行法定義務(wù)，主動(dòng)向當(dāng)?shù)貧庀笾鞴軝C(jī)構(gòu)申報(bào)評(píng)估項(xiàng)目。要強(qiáng)化雷擊事故責(zé)任追究，對(duì)于在雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中沒(méi)有依法履行法定職責(zé)義務(wù)，造成雷電災(zāi)害事故的，要依法追究有關(guān)人員責(zé)任。
三、雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的范圍
防雷技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)要遵循科學(xué)方法，依據(jù)國(guó)家和省、市雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等技術(shù)規(guī)范開(kāi)展評(píng)估工作。雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍包括：
1、大型建設(shè)工程、重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目；
2、油(氣)庫(kù)、加油(氣)站、液化天然氣、炸藥、火藥、起爆藥、煙花爆竹、火工品倉(cāng)庫(kù)、危險(xiǎn)化學(xué)品生產(chǎn)及儲(chǔ)存等爆炸危險(xiǎn)環(huán)境場(chǎng)所；
3、學(xué)校、醫(yī)院、體育場(chǎng)館、旅游景點(diǎn)、酒店、車(chē)站、大型商場(chǎng)、建筑面積2萬(wàn)平方米以上的住宅小區(qū)等人員集中場(chǎng)所；
4、建筑高度35米以上的高層建(構(gòu))筑、金融證券、通信設(shè)施、廣播電視系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、省級(jí)以上文物保護(hù)單位和其它不可移動(dòng)文物等；
5、涉及公共安全或者環(huán)境安全的建設(shè)項(xiàng)目。
四、雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容
根據(jù)我縣雷電災(zāi)害的氣候特點(diǎn)以及國(guó)家和省、市雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)規(guī)范，雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容包括：大氣雷電環(huán)境評(píng)價(jià)、雷擊風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、項(xiàng)目防雷公共安全評(píng)價(jià)、項(xiàng)目防雷環(huán)境安全評(píng)價(jià)、雷擊概率模擬、雷擊人員傷亡概率模擬、雷擊經(jīng)濟(jì)損失概率模擬、雷擊爆炸火災(zāi)概率模擬、公共設(shè)施及文化遺產(chǎn)損害概率模擬、雷電防護(hù)對(duì)策、雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告編制等。
第一章
總則
第一條
為加強(qiáng)大洼恒豐村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)識(shí)別、系統(tǒng)分析經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中與實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)承受度和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際情況，制訂本制度。
第二條
本制度所稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)是指我行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中與我行實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括信息風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
本制度所稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指通過(guò)對(duì)基于事實(shí)的信息進(jìn)行分析，就如何處理特定風(fēng)險(xiǎn)以及如何選擇風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略進(jìn)行科學(xué)決策。
第二章
組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)
第三條
各部門(mén)為我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理工作的責(zé)任機(jī)構(gòu)，具體職責(zé)：
(一）對(duì)我行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別；
(二)
對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，辨識(shí)評(píng)估出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并將中、高風(fēng)險(xiǎn)以書(shū)面形式上報(bào)我行管理層，上報(bào)內(nèi)容應(yīng)包括：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生地、發(fā)生原因、可能造成的損失和影響、擬采取的應(yīng)對(duì)措施等。
(三)
執(zhí)行審批后的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，并及時(shí)反饋風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)、解決結(jié)果；
(四)
對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，發(fā)生變化時(shí)重新評(píng)估，并根據(jù)新辨識(shí)評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行相應(yīng)的處理；
(五)
年中、年度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理工作進(jìn)行總結(jié)。
第四條
我行企劃部門(mén)為我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理工作的組織機(jī)構(gòu)，具體職責(zé)：
（一）負(fù)責(zé)制定我行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方案；
（二）負(fù)責(zé)組建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作小組；
（三）負(fù)責(zé)審核風(fēng)險(xiǎn)清單、應(yīng)對(duì)預(yù)案；
（四）擬定我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，上報(bào)我行管理層。
（五）負(fù)責(zé)建立經(jīng)營(yíng)環(huán)境監(jiān)控體系，切實(shí)監(jiān)控并記錄內(nèi)、外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境和條件的變化，以修正風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估。
（六）負(fù)責(zé)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，要求各具體部門(mén)定期提供數(shù)據(jù)，進(jìn)行指標(biāo)分析；
對(duì)于超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值的指標(biāo)，應(yīng)確定相應(yīng)的整改措施。
第五條
財(cái)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
（一）負(fù)責(zé)建立流程識(shí)別和應(yīng)對(duì)會(huì)計(jì)法規(guī)、準(zhǔn)則、制度的變化，評(píng)估對(duì)會(huì)計(jì)信息的影響。
（二）負(fù)責(zé)建立溝通渠道和流程參與我行業(yè)務(wù)操作流程的變化，評(píng)估對(duì)會(huì)計(jì)核算的影響。
第六條
我行管理層主要職責(zé)為：
（一）審定我行各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理工作職責(zé)；
（二）批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案；
（三）研究、確定我行重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及應(yīng)對(duì)預(yù)案；
（四）審定內(nèi)部審計(jì)部門(mén)提交的我行風(fēng)險(xiǎn)管理方面的報(bào)告，并報(bào)董事會(huì)審議。
第七條
董事會(huì)負(fù)責(zé)審議我行管理層提交的我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告報(bào)告，批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理其他重大事項(xiàng)。
第三章
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的頻率
第八條
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估每年至少進(jìn)行一次，并根據(jù)實(shí)際需要增加評(píng)估的頻率。
第九條
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，應(yīng)考慮重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：
（一）企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式發(fā)生重大變動(dòng)；
（二）企業(yè)所使用的信息技術(shù)發(fā)生重大變動(dòng)；
（三）關(guān)鍵人員變動(dòng)；
（四）企業(yè)所適用的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則發(fā)生重大變動(dòng)；
（五）購(gòu)并的發(fā)生、金融工具的使用等等涉及到復(fù)雜的會(huì)計(jì)處理要求的事項(xiàng)發(fā)生；
（六）其他。
第四章
控制目標(biāo)的設(shè)定和傳達(dá)
第十條
企業(yè)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)按照戰(zhàn)略目標(biāo)，設(shè)定相關(guān)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、財(cái)務(wù)報(bào)告目標(biāo)、合規(guī)性目標(biāo)與資產(chǎn)安全完整目標(biāo)，并根據(jù)設(shè)定的目標(biāo)合理確定企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力和具體業(yè)務(wù)層次上的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平。
第十一條
我行董事會(huì)應(yīng)定期更新和修正我行的戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)；
第十二條
我行管理層應(yīng)向各部門(mén)清晰傳達(dá)了我行的戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)（如通過(guò)工作準(zhǔn)備會(huì)等），并進(jìn)行目標(biāo)分解。
第十三條
我行企劃部負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方案的制訂，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方案須經(jīng)我行總經(jīng)理辦公會(huì)審批后執(zhí)行，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作由企劃部組建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的具體工作。
第五章
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
第十四條
我行各部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方案的要求，全面系統(tǒng)持續(xù)地收集相關(guān)信息，結(jié)合實(shí)際情況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，準(zhǔn)確識(shí)別與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。
第十五條
我行各部門(mén)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，可以采取座談?dòng)懻摗?wèn)卷調(diào)查、案例分析、咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)意見(jiàn)等方法識(shí)別相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素，特別應(yīng)注意總結(jié)、吸取企業(yè)過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和同行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)高危性、多發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)因素的關(guān)注。
第十六條
各部門(mén)及子我行應(yīng)廣泛、持續(xù)不斷地收集與本我行風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的內(nèi)外部信息，包括歷史數(shù)據(jù)和未來(lái)預(yù)測(cè)。
第十七條
我行識(shí)別內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：
1.董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員的職業(yè)操守、員工專(zhuān)業(yè)勝任能力等人力資源因素。
2.組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程等管理因素。
3.研究開(kāi)發(fā)、技術(shù)投入、信息技術(shù)運(yùn)用等自主創(chuàng)新因素。
4.財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果、現(xiàn)金流量等財(cái)務(wù)因素。
5.營(yíng)運(yùn)安全、員工健康、環(huán)境保護(hù)等安全環(huán)保因素。
6.其他有關(guān)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素。
第十八條
我行識(shí)別外部風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：
1.經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、產(chǎn)業(yè)政策、融資環(huán)境、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、資源供給等經(jīng)濟(jì)因素。
2.法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素。
3.安全穩(wěn)定、文化傳統(tǒng)、社會(huì)信用、教育水平、消費(fèi)者行為等社會(huì)因素。
4.技術(shù)進(jìn)步、工藝改進(jìn)等科學(xué)技術(shù)因素。
5.自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等自然環(huán)境因素。
6.其他有關(guān)外部風(fēng)險(xiǎn)因素。
第六章
風(fēng)險(xiǎn)分析
第十九條
我行各部門(mén)應(yīng)當(dāng)針對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)因素，從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度兩個(gè)方面進(jìn)行分析。企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況，針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別確定科學(xué)合理的定性、定量分析標(biāo)準(zhǔn)。具體如下：
表一：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性
程度
描述
說(shuō)明
I
大致確定
事件可能在多數(shù)情況下發(fā)生
II
可能
事件有時(shí)可能發(fā)生
III
可能性不高
事件只在少數(shù)情況下可能發(fā)生
IV
罕見(jiàn)
事件僅在很少的情況下發(fā)生
V
極不可能
事件極少的情況下發(fā)生
表二：
風(fēng)險(xiǎn)的后果或影響
程度
描述
說(shuō)明
1
微不足道
沒(méi)有經(jīng)濟(jì)損失
2
輕微
輕微經(jīng)濟(jì)損失
3
中度
可以得到控制，經(jīng)濟(jì)損失不大
4
高度
經(jīng)濟(jì)損失較大
5
災(zāi)難性
經(jīng)濟(jì)損失巨大
第二十條
企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的重要性水平，運(yùn)用專(zhuān)業(yè)判斷，按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性大小及其對(duì)企業(yè)影響的嚴(yán)重程度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排序，確定應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的重要風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)程度定性分析表
可能性
后果
微不足道
1
輕微
2
中度
3
高度
4
災(zāi)難性
5
大致確定
I
C
C
D
E
E
可能
II
B
C
C
D
E
可能性不高
III
A
B
C
D
E
罕見(jiàn)
IV
A
A
B
C
D
極不可能
V
A
A
B
C
C
注：
E
=
極高；要立刻停止有關(guān)工作，直到風(fēng)險(xiǎn)減低。在風(fēng)險(xiǎn)減低前有關(guān)工作須完全禁止進(jìn)行。
D
=
高風(fēng)險(xiǎn)；要停止有關(guān)工作，直到風(fēng)險(xiǎn)減低。如有關(guān)工作現(xiàn)正在進(jìn)行中，須提供有效監(jiān)控及緊急應(yīng)變程序。
C
=
中等風(fēng)險(xiǎn)；須規(guī)定有關(guān)管理職責(zé)及指引把危害控制，或在可行下進(jìn)一步減低風(fēng)險(xiǎn)，如有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生嚴(yán)重的危害，應(yīng)作進(jìn)一步危害評(píng)估及加強(qiáng)控制。
B
=
可接受的風(fēng)險(xiǎn)；按正常運(yùn)作程序管理，在不影響成本下可作進(jìn)一步改善。
A
=
微不足道的風(fēng)險(xiǎn)；無(wú)須作任何行動(dòng)，按慣常運(yùn)作。
第七章
風(fēng)險(xiǎn)匯總及應(yīng)對(duì)預(yù)案
第二十一條
企業(yè)各部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析情況，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)成因、企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力和具體業(yè)務(wù)層次上的可接受風(fēng)險(xiǎn)水平，確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要包括風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)經(jīng)營(yíng)。
第二十二條
我行各部門(mén)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果編制風(fēng)險(xiǎn)清單，并制訂相應(yīng)的應(yīng)對(duì)預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)清單、應(yīng)對(duì)預(yù)案須報(bào)我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作小組審核后，報(bào)總經(jīng)理辦公會(huì)審批。
第八章
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及執(zhí)行
第二十三條
我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作小組負(fù)責(zé)編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告經(jīng)我行總經(jīng)理辦公會(huì)審核后，報(bào)我行董事會(huì)審議。
第二十四條
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：1、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的范圍；2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法；3、風(fēng)險(xiǎn)清單；4、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案；
第二十五條
各部門(mén)應(yīng)根據(jù)董事會(huì)批準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行實(shí)施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案的執(zhí)行情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并及時(shí)反饋風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、解決的執(zhí)行情況。
第二十六條
內(nèi)部審計(jì)部門(mén)（或協(xié)同風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或小組）負(fù)責(zé)定期或不定期檢查具體部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施、整改情況，形成檢查記錄。
第九章
附則
第二十七條
本制度未盡事宜，按國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和我行章程的規(guī)定執(zhí)行；如與國(guó)家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的我行章程相抵觸時(shí)，按國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和我行章程的規(guī)定執(zhí)行，并及時(shí)修訂本制度，報(bào)董事會(huì)審議通過(guò)。
第二十八條
本制度由我行董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第二十九條
本制度自我行董事會(huì)審議通過(guò)之日起實(shí)施。
大洼恒豐村鎮(zhèn)銀行
二〇一五年十月十六日
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