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關鍵詞:高職院校;數據包絡分析;發展建議
中圖分類號:G4文獻標志碼:A文章編號:1673-291X(2010)06-0245-04
一、高職的含義和對高職院校評價的意義
高等職業教育是堅持以服務為宗旨,以就業為導向,以產學研結合為途徑,以培養面向生產、建設、管理、服務第一線所需要的“下得去、留得住、用得上”,實踐能力強,具有良好職業素質和職業道德的高技能人才為目標的教育。進入21世紀,中國高等職業教育得到了跨越式發展,基本適應了社會主義市場經濟發展的需要,大體符合高等職業教育發展規律。
高職教育具有三個定義:高等教育、職業技術教育或職業技術教育的高等階段。根據《中華人民共和國高等教育法》和國務院有關文件精神,高職高專教育由省級人民政府管理。在國家宏觀政策的指導下,省級政府根據本地區經濟和社會發展的實際需要為主,結合招生能力、就業狀況等綜合情況,確定年度招生計劃、招生辦法、專業設置、收費標準和戶籍管理,頒發學歷證書,指導畢業生就業,確定生均教育事業費的補貼標準等,并同時負有保證教育質量、規范辦學秩序和改善辦學條件等職責。國家主要負責高職高專教育的統籌規劃、綜合協調和宏觀管理,制訂基本統一的質量標準、管理辦法,編制年度指導性計劃,并進行監督檢查。高等職業教育采取多種形式、多種機制、多種模式的原則辦學。現階段,高等職業教育的學校類型有:短期職業大學、職業技術學院、普通高等專科學校,獨立設置的成人高校、本科院校內設立的高等職業教育機構(二級學院)、具有高等學歷教育資格的民辦高校等[1]。
對上述類型的高等職業教育院校進行效率評價具有深刻的意義。一方面,可以為當地政府了解本地高職院校的辦學整體情況和解決高職院校發展中存在的問題提供決策支持;另一方面,可以為各高職院校的長期發展提供相應的指導意見。
二、安徽省高職院校現狀分析
從安徽省來看,高等職業教育在省委、省政府正確領導下,呈現出蓬勃發展的良好態勢:截至2007年底,全省高等職業院校達61所,在校生近42萬人,許多學校興建了新校區,為我省高等職業教育的大發展奠定了堅實的物質基礎。但是,高等職業教育在規模擴張、外延發展的同時,政府除了需要進行合理引導, 建立公平競爭秩序等制度環境之外, 還需要予以宏觀調控。目前,安徽省高等職業院校主要存在以下問題:
第一,高職院校的生源質量不高。原因主要有以下三個方面:(1)忽視了中國高等教育從精英階段向大眾階段發展,實施擴招政策所帶來的人才培養規模的巨大變化;(2)現行高職學生學習內容的深度和廣度沒有考慮時代的變化,更新速度很慢;(3)人才質量標準和人才培養規格并沒有隨著時代的發展而及時變化。第二,高職院校的教學經費投入與使用現狀不佳。造成高職院校教學經費緊缺的原因主要有三點:(1)政府撥款太少;(2)非教學性投入所占比例太大;(3)學校創收(含企業資助經費)有限。第三,師資隊伍整體水平不高,課堂教學質量有待進一步提高。師資隊伍整體水平不高的原因主要在于教師精力投入不夠,校外兼課兼職過多。第四,高職院校的專業設置不夠科學、規范,現行專業中仍存在較多問題。第五,高職院校現行課程設置與教材建設仍不盡如人意。第六,相當一部分的人反映高職院校的教學管理手段落后,效率低下,在采用現代化教學管理技術上缺乏主動、積極態度,管理人員素質不高。第七,高職院校的產學合作教育仍做得不夠[2]。
以上從定性的角度分析了安徽省高職院校整體的現狀,但是各高職院校并不清楚其自身存在的哪些問題更為嚴峻和如何應對。為了較好地解決這一問題,就必須進行準確的定量化分析。目前采用的評價方法有層次分析法、生產函數法、神經網絡、多目標決策、模糊數學綜合評價法以及數據包絡分析(Data Envelopment Analysis,簡稱DEA)等方法。通過比較各個方法的特點,本文采用DEA方法。與其他方法相比而言,DEA方法處理多輸入,特別是多輸出問題的能力是具有絕對優勢的[3],主要表現在以下幾個方面:(1)輸入和輸出的數據可以為不同計量單位的指標;(2)可以同時處理多種輸入和輸出指標;(3)不需預定指標間的關系和賦予主觀權重;(4)改變了過去評價方法中將有效與非有效DMU混為一談的局面,估計出確實有效的生產前沿面;(5)致力于每個DMU優化而不是對整個集合的統計回歸優化,不僅可以排序還可以提供具體的改進建議。因此,它比其他的一些方法(包括采用統計的方法)優越,用途也更廣泛[4]。利用DEA方法的結果,可以判斷各決策單元的有效性,并找出非有效單元的無效原因及其改進措施。
三、DEA模型
DEA方法是在經濟學家Farell關于私人企業效率評價工作的基礎上[5],以工程上單輸入、單輸出有效率概念為基礎發展起來的評價多輸入、多輸出系統相對有效性的效率評價方法。
假設有n個評價對象(決策單元),每一個決策單元記為DMU,j=1,2,...,n。每一個決策單元有m種投入和s種產出。DMU輸入為x=(x,x,…,x),輸出為y=(y,y,…,y),x0,y0,j=1,2,…,n,即其分量非負且至少有一個是正的。DMU應滿足凸性、無效性和最小性假設,其整體效率模型的表述形式如下:
max=V
1,j=1,2,…,n(1)
u0,v0,u≠0,v≠0
經過Charnes-Cooper變換t=,ω=tv,μ=tu后,得到以下CCR模型[6]
max μY
ωX-μY0
ωX=1
ω0,μ0,j=1,2,…,n
其對偶模型為:
minθ
λXθX
λYY
λ0,j=1,2,…,n
其中,λ為輸入輸出的權系數,θ為各個決策單元效率的評價結果,如果在上述模型(3)中加入條件λ=1,則產生以下的BCC模型[7]
minθ
λXθX
λYY(4)
λ=1
λ0,j=1,2,…,n
對于上述模型(4),可以得出以下結論:
1)若模型(4)的最優值θ=1,則決策單元j為DEA弱有效(BCC)。
2)若模型(4)的最優值θ
四、實例分析
1.高職院校評價指標選擇
因為高職院校大多是“屬地化”管理,物資資源是其發展最為主要的動力,因為政府資金投入和固定資產是物資資源的重要組成部分,為了數據搜集的方便,我們以政府資金投入數量、學校占地面積和圖書館藏書量來衡量高職院校的物資資源。學校的發展靠師資支撐,高職院校也不例外,所以我們把教師資源作為其投入;相比本科院校,各高職院校中的師資水平比較均衡,所以我們以師資數量和師生比來反映學校的教師資源。學生是學校的主體,學生的質量在一定程度上反映了學校的影響力,雖然這方面沒有本科院校那么明顯。在衡量高職院校競爭力的時候,我們把新生質量作為投入不僅僅是出于上面的考慮(可以反映學校的影響力),而且是因為新生質量是高校培養學生能力水平的重要指標。如一個新生質量差(指入學成績)但是畢業就業很好的高職院校就比新生質量好(指入學成績)但是畢業就業差的高職院校更富有競爭力。
針對高職院校的特殊性,其目的并不是培養科技人才而是應用性人才。所以在產出方面主要從以下兩個角度考慮:產學研結合情況、畢業生就業情況。衡量產學研結合情況的定量指標包含校企合作項目數、企業給校提供的實習崗位數。這些指標可以很清晰地反映高職院校的資金利用情況以及其與企業的聯系情況,這些對學生的能力提高和綜合發展都是至關重要的。衡量畢業生就業情況的定量指標主要是就業率和畢業工作時的平均工資。就業率是反映高職院校辦學水平的重要指標,而平均工資這在很大程度上反映了企業對該該校畢業生質量的認可程度。
綜上所述,本文選取的投入指標為政府資金投入、學校占地面積、圖書館藏書量、教師人數、師生比、入學新生平均成績;產出指標為校企合作項目數、企業給校提供的實習崗位數、就業率和畢業學生平均工資。
2.相對有效性評價
通過求解模型(4),得到各高職院校的BCC效率值(如表1所示)。
從表1可以發現,安徽高職院校辦校效率大多不太理想,只有個別高職院校達到有效狀態。高職院校的整體平均效率值僅為0.5203,這說明安徽省高職院校整體上需要加大力氣進行改革,以使自身的競爭力得以提高。值得注意的是,決策單元12、17、21、22、24、41、43、46、47的效率值都低于0.2,說明這些高職院校普遍存在著資源獲取和分配利用方面的嚴重不足。通過具體的分析和比較,我們總結了影響高職院校效率的主要因素有政府資金投入、教師人數、師生比、入學新生平均成績、校企合作項目數、企業給學校提供的實習崗位數、就業率、學生平均工資。
效率低的高職院校應借鑒效率高院校的成功辦學經驗,改進自己的薄弱環節。通過彌補自身不足,發揚自身優勢來提高自己的辦學效率。比如決策單元16的劣勢在于教師人數、入學新生平均成績和校企合作項目數,但其有較好的地理優勢,有較充足的政府資金投入,因此,該院校可以充分利用自己的地域優勢努力保持或積極爭取更多的政府資金投入,以便加大自己在師資、教學硬件和校企合作等方面的投入。
五、高職院校發展建議
針對上述實證研究結果,我們為安徽省高職院校的發展提供以下發展建議。
1.積極爭取政府投資、尤其是是當地地方政府的大力支持。中國的教育經費從總體上來說是短缺的,而且高職院校大多是“屬地化”管理,“輸血”不足,加上自身“造血”功能的薄弱,經費使用的效率效益不高等因素,使高職院校的發展面臨更多的經費困難。因此,高職院校要在積極爭取經費投入的同時,也要注意自身經費使用效率的提高,以便形成良性的循環。學校也要通過產學合作等途徑,瞄準社會需求,瞄準行業標準,積極融入地方經濟的發展,為社會發展提供智力支持,在“有為”的前提下,積極爭取地方政府、行業企業更多的支持,實現校社、校企聯動,做到互補雙贏。
2.高職院校應進一步提高生源質量,改善師資隊伍整體水平和課堂教學質量。通過模型分析,對于高職院校來說,師資隊伍的重要性比生源質量要大得多。因此在高職院校資金有限的情況下,應優先提高師資隊伍,并結合自身發展的特點盡量去提高生源質量。具體的措施有:學校要注重對教師的專業發展進行整體規劃,加大師資引進和內部培養的投入力度;提高教師職業的收入,這樣做的好處是可以減少教師的校外兼職現象、增加其校內教學的時間精力投入和在一定程度上減輕教師職業的心理壓力。
3.增加校企合作,為學生提供更多的實習和就業崗位。產學合作教育是學校與用人單位密切合作,以學生的知識、能力、素質全面培養為目標,把“專業對口”轉變到“專業適應”上來,把“集中參與”轉變到“分散參與”上來,改變只追求知識、不重能力訓練的做法,讓學生主動選擇單位,充分發揮聰明才智與積極性,體驗自身的價值,了解社會發展對他們的思想道德、敬業精神、共事能力、身體心理、文化功底和專業知識等方面的要求,使基本素質和綜合能力得到鍛煉和提高。因此,作為學校應積極開展與企業用人單位的全方位合作,通過合作辦學、研發項目、建立工作站、人員互派、提供零租金場地、新產品展示、簽署“訂單培養”協議、共同開發實訓教材等途徑開展與推進產學合作教育,是高職院校鍛造辦學特色的必由之路[2]。
參考文獻:
[1]baike.省略/view/377173.htm
[2]黃秋明,等.當前高職院校教育教學質量現狀調查[J].中國高等教育,2005,(10).
[3]王曉丹,等.基于DEA方法的人力資本結構效率評價[J].經濟縱橫,2008,(3).
[4]魏權齡.評價相對有效性的DEA方法[M].北京:中國人民大學出版社,1988.
[5]Farrell M J. The measurement of production efficiency [J]. Journal of Royal Statistical Society, Series A,General,1957, 120(Part3):
253-281.
[6]Charnes A, Cooper W W, Rhodes E. Measuring the efficiency of decision making units[J]. European Journal of Operational Re
search,1978, 2(6): 429-444.
關鍵詞：地方電源、重合閘、備投裝置、保護聯切
前言：
陽春地區水電資源豐富，保守估計全市水能蘊藏量為60.2萬kW。截止2011年初，共有并網水電站405座，總裝機容量302兆瓦，其中110kV并網水電站4座，總裝機容量69.6兆瓦，最大可調出力61兆瓦。陽春電網由于歷史原因造成設備殘舊、網架結構設置不合理，單電源多級串供的問題比較普遍；同時小水電上網線路與用戶負荷線路相互混雜、區分不清，造成雷雨季節時往往由于地方電源無法快速切除而影響了主網保護重合閘和備投裝置動作的成功率，從而造成大面積停電的事件時有發生。因此研究采取措施來提高主網保護設備重合閘和備投裝置的動作成功率、堅決杜絕大面積停電事件的發生成為了我們研究的主題。
一、問題辨析：
過去在處理地方電源的問題有過幾種做法：（1）要求上網小機組裝設低周、低壓（或高周）切機保護；（2）在受端的饋線上，對于有小機組上網的負荷混合線路應裝設低周、低壓（或高周）保護（或由主變中性點零序電流、電壓保護）切除該線路；（3）條件允許時，可采用解列重合閘方式，即受端保護動作后不切本線開關而是聯切地區電源（或地區電源并網線路）開關，之后由主網側重合閘檢無壓重合恢復供電。但是在處理陽春地區的實際問題上如何進行選擇和匹配，成為了我們研究的焦點。
我們組織陽春局調度、變電等部門的有關人員從09年初就“小水電負荷線路的殘壓影響主網設備的重合閘和備自投動作成功率”的問題展開研討，并前往清遠、云浮等兄弟單位學習經驗，確定了通過“增加保護動作聯切小水電負荷出線的二次回路、修改主網負荷側保護重合閘方式為解列重合閘方式、合理配置備投裝置動作邏輯”的方法來解決“小水電負荷線路的殘壓影響主網設備的重合閘和備自投動作成功率”的問題。
二、設定目標：
我們確定的目標是到2010年底要使陽春片網的110kV保護重合閘成功率由62.74%提高至75%以上、備投裝置動作成功率達到100%。
三、工程實施：
在現場實施過程中，我們又相繼克服了一些技術問題：
（一）“如何保證動作聯切與保護動作同時刻動作”的問題。
明確“在110kV保護裝置動作跳閘的同時用‘保護動作跳閘’的備用出口接點瞬時去聯切10kV～110kV小水電上網線路開關”；同時考慮現場運行設備的實際狀況，要求被聯切的110kV線路間隔的聯切二次回路接入保護裝置的“保護跳”的回路（即考慮線路開關被聯切動作以后允許重合閘一次），被聯切的10kV～35kV間隔的聯切二次回路接入保護裝置的“手跳”的回路（即不考慮相關間隔開關被聯切動作以后的重合閘問題，由運行或調度人員手動同期合閘恢復供電）。
（二）“聯切出口設置數量不足”的問題。
我們與保護設備廠家在充分討論與協商的前提下，提出了“通過加裝中間重動繼電器、借用保護屏的備用壓板的方式，來將聯切回路并接入保護跳閘回路”的解決辦法（具體回路設置參看附錄中的“聯切保護原理圖）。
1、在主網電源線路保護屏上設置一個“聯切總出口”壓板，將其與中間重動繼電器、“保護動作跳閘”的備用出口接點相互串接形成動作聯切的邏輯回路。這樣做的好處在于只有在保護動作的情況下聯切動作回路才會發揮作用。中間重動繼電器的每副接點均串接一塊壓板、與被聯切間隔提供的正電源形成動作聯切的執行回路，以方便運行人員根據現場實際情況來投退相關的保護動作聯切執行回路。
2、在被聯切間隔的保護屏上設置一個“聯切出口”壓板，將來自不同電源間隔的動作聯切的執行回路并聯接入中間重動繼電器，用本間隔的正電源與中間重動繼電器動作接點、“聯切出口”壓板串聯后接入本間隔的“保護跳”（或“手跳”）回路，來形成各間隔動作聯切的具體執行回路。
（三）主網110kV備自投裝置邏輯設置配合的問題。
由于現場實際情況各有不同，這里以兩個110kV變電站為例來說明我們110kV備自投裝置動作邏輯的設置思路：
1、馬水站110kV備自投配合邏輯
方式1：春馬線運行隨馬線熱備用方式
如春馬線故障，當春城站側春馬線開關跳閘而馬水站側春馬線開關不動作時，若春城站側春馬線開關重合不成功，由馬水站110kV備自投在110kV母線失壓后動作切開馬水站側春馬線開關（跳閘時間躲春馬線重合閘時間，選3秒）并合隨馬線開關（合閘時間1秒）。
如春馬線故障，當春城站側春馬線開關跳閘和馬水站側春馬線開關跳閘（同時聯切小水電線路）時，若春城站側春馬線開關重合不成功，由馬水站110kV備自投在110kV母線失壓后動作切開馬水站側春馬線開關（跳閘時間躲春馬線重合閘時間，選3秒）并合隨馬線開關（合閘時間1秒）。
方式2：隨馬線運行春馬線熱備用方式
邏輯設置同上，配合關系見下圖：
2、崆峒站110kV備自投配合邏輯
方式1：蓮崆線運行馬崆線熱備用方式
如蓮崆線故障，當蓮塘站側蓮崆線開關跳閘而崆峒站側蓮崆線開關不動作時，若蓮塘站側蓮崆線開關重合不成功，由崆峒站110kV備自投在110kV母線失壓后動作切開崆峒站側蓮崆線開關（跳閘時間躲蓮崆線重合閘時間，選4秒）并合馬崆線開關（合閘時間1秒）。
如蓮崆線故障，當蓮塘站側蓮崆線開關跳閘和崆峒站側蓮崆線開關跳閘（同時聯切小水電線路）時，若蓮塘站側蓮崆線開關重合不成功，由崆峒站110kV備自投在110kV母線失壓后動作切開崆峒站側蓮崆線開關（跳閘時間躲蓮崆線重合閘時間，選4秒）并合馬崆線開關（合閘時間1秒）。
方式2：馬崆線運行蓮崆線熱備用方式
邏輯設置同上，配合關系見下圖：
從上述分析可以看出，我們從三個方面來考慮重合閘和備自投裝置的配合問題：
1、適當放寬負荷側的保護重合閘條件，在故障時刻優先在負荷側執行重合，盡量縮小停電范圍；
2、對站內確定的小電源間隔開關均做無選擇的動作聯切，以確保母線滿足無壓條件；然后被聯切間隔的開關通過自身的重合閘方式選擇重合或通過人員手動同期合閘來恢復送電；
3、重合閘與備自投裝置的時間配合關系上以重合閘為先、備投裝置后動作，重合閘時限短、備投動作時限長。
四、結語：
在采取了上述技術措施以后，陽春片網的重合閘動作成功率水平得到了較大幅度的提高（由改造前的63.75%提高到現在的77.78%）、備投動作成功率更是達到了100%，完全達到了我們之前設想的目標。
第一條、根據商標法第五十七條、第五十八條的規定，商標注冊人或者利害關系人可以向人民法院提出訴前責令停止侵犯注冊商標專用權行為或者保全證據的申請。
提出申請的利害關系人，包括商標使用許可合同的被許可人、注冊商標財產權利的合法繼承人。注冊商標使用許可合同被許可人中，獨占使用許可合同的被許可人可以單獨向人民法院提出申請；排他使用許可合同的被許可人在商標注冊人不申請的情況下，可以提出申請。
第二條、訴前責令停止侵犯注冊商標專用權行為或者保全證據的申請，應當向侵權行為地或者被申請人住所地對商標案件有管轄權的人民法院提出。
第三條、商標注冊人或者利害關系人向人民法院提出訴前停止侵犯注冊商標專用權行為的申請，應當遞交書面申請狀。申請狀應當載明：（一）當事人及其基本情況；（二）申請的具體內容、范圍；（三）申請的理由，包括有關行為如不及時制止，將會使商標注冊人或者利害關系人的合法權益受到難以彌補的損害的具體說明。
商標注冊人或者利害關系人向人民法院提出訴前保全證據的申請，應當遞交書面申請狀。申請狀應當載明：（一）當事人及其基本情況；（二）申請保全證據的具體內容、范圍、所在地點；（三）請求保全的證據能夠證明的對象；（四）申請的理由，包括證據可能滅失或者以后難以取得，且當事人及其訴訟人因客觀原因不能自行收集的具體說明。
第四條、申請人提出訴前停止侵犯注冊商標專用權行為的申請時，應當提交下列證據：
（一）商標注冊人應當提交商標注冊證，利害關系人應當提交商標使用許可合同、在商標局備案的材料及商標注冊證復印件；排他使用許可合同的被許可人單獨提出申請的，應當提交商標注冊人放棄申請的證據材料；注冊商標財產權利的繼承人應當提交已經繼承或者正在繼承的證據材料。
（二）證明被申請人正在實施或者即將實施侵犯注冊商標專用權的行為的證據，包括被控侵權商品。
第五條、人民法院作出訴前停止侵犯注冊商標專用權行為或者保全證據的裁定事項，應當限于商標注冊人或者利害關系人申請的范圍。
第六條、申請人提出訴前停止侵犯注冊商標專用權行為的申請時應當提供擔保。
申請人申請訴前保全證據可能涉及被申請人財產損失的，人民法院可以責令申請人提供相應的擔保。
申請人提供保證、抵押等形式的擔保合理、有效的，人民法院應當準許。
申請人不提供擔保的，駁回申請。
人民法院確定擔保的范圍時，應當考慮責令停止有關行為所涉及的商品銷售收益，以及合理的倉儲、保管等費用，停止有關行為可能造成的合理損失等。
第七條、在執行停止有關行為裁定過程中，被申請人可能因采取該項措施造成更大損失的，人民法院可以責令申請人追加相應的擔保。申請人不追加擔保的，可以解除有關停止措施。
第八條、停止侵犯注冊商標專用權行為裁定所采取的措施，不因被申請人提供擔保而解除，但申請人同意的除外。
第九條、人民法院接受商標注冊人或者利害關系人提出責令停止侵犯注冊商標專用權行為的申請后，經審查符合本規定第四條的，應當在四十八小時內作出書面裁定；裁定責令被申請人停止侵犯注冊商標專用權行為的，應當立即開始執行。
人民法院作出訴前責令停止有關行為的裁定，應當及時通知被申請人，至遲不得超過五日。
第十條、當事人對訴前責令停止侵犯注冊商標專用權行為裁定不服的，可以在收到裁定之日起十日內申請復議一次。復議期間不停止裁定的執行。
第十一條、人民法院對當事人提出的復議申請應當從以下方面進行審查：
（一）被申請人正在實施或者即將實施的行為是否侵犯注冊商標專用權；
（二）不采取有關措施，是否會給申請人合法權益造成難以彌補的損害；
（三）申請人提供擔保的情況；
（四）責令被申請人停止有關行為是否損害社會公共利益。
第十二條、商標注冊人或者利害關系人在人民法院采取停止有關行為或者保全證據的措施后十五日內不起訴的，人民法院應當解除裁定采取的措施。
第十三條、申請人不起訴或者申請錯誤造成被申請人損失的，被申請人可以向有管轄權的人民法院起訴請求申請人賠償，也可以在商標注冊人或者利害關系人提起的侵犯注冊商標專用權的訴訟中提出損害賠償請求，人民法院可以一并處理。
第十四條、停止侵犯注冊商標專用權行為裁定的效力，一般應維持到終審法律文書生效時止。
人民法院也可以根據案情，確定停止有關行為的具體期限；期限屆滿時，根據當事人的請求及追加擔保的情況，可以作出繼續停止有關行為的裁定。
第十五條、被申請人違反人民法院責令停止侵犯注冊商標專用權行為或者保全證據裁定的，依照民事訴訟法第一百零二條規定處理。
我局根據市局《關于開展金融內控與風險防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由＊＊＊局長為組長，＊＊＊副局長為副組長，成員有：安保干事、農村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯網網點的班長、支局長，依據《＊＊省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《＊＊省郵政儲匯業務稽查方案》（修改稿）和《＊＊省郵政金融中間業務稽查方案（試行）》等相關規定，對郵政金融內控制度、相關業務規章、操作規程、會計帳務處理和管理制度執行，以及各類人員履職和安全設施等情況進行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則（即風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過），對發現問題逐一研究，以點帶面，逐一解決,以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進郵政金融業務的持續穩定健康發展。
一、基本情況
截止9月20日，全縣郵儲余額17636萬元，凈增余額1996萬元，
完成全年計劃的62.37%，點均余額2204.50萬元,活期比重31.33%；保費383萬元，完成全年計劃的93.41%，每月工資500多萬元，每月代收稅40多萬元，1-9月份無案件發生。
二、自查和剖析檢查
1、綜合管理
（1）、縣局儲匯資金票款安全聯席會議領導重視，按期和定期召開，會議議題明確，經營思路清晰，措施要求具體。
（2）、局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯席會議，對存在問題有整改措施和要求。
（3）、分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農村郵政檢查員、安全保衛人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽，提出了建議意見及要求。
（4）、儲匯稽查員的履職情況：
按年制定了儲匯稽查計劃，認真開展了儲匯稽查工作，并認真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄1-9表,按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網點有走訪用戶記錄。
（5）、安全保衛的履職情況：
按月填寫了安全保衛檢查報告書，檢查內容齊全，檢查發現的問題敢于逗硬考核；
（6）、農村郵政檢查員的履職情況：
按月填寫了農村郵政檢查報告書，檢查內容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。
2、檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查：
（1）、核對7-8月份郵儲、電子匯兌銀郵余額、7-8月份郵儲、電子匯兌資產負債表銀行余額，銀行對帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額，帳帳相符。
（2）、檢查現金支票：轉賬支票。印鑒管理：現金支票，轉賬支票由儲匯出納保管，出納印鑒，會計印鑒由各自管理，財務提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現金轉賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現象，改賬符合要求。
（3）、會計每月到銀行領取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。
（4）、會計未按頻次對網點業務指導和檢查。
4、金庫管理檢查：
（1）、現場盤點出納庫存現金賬實相符。
（2）、按規定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。
（3）、儲匯出納和綜合出納輪崗，金庫內鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。
5、儲蓄事后監督，電子匯款事后檢查：
（1）、儲蓄事后監督：盤點重要空白憑征管理賬實相符，密碼設置嚴密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。
（2）、電子匯款事后檢查：盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。
6、中間業務檢查：
（1）、養老金。工資由委托單位先將的資金轉入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位的細表交給網點，網點通過中間業務平臺做代字業務處理。會計、出納做相應賬務處理，每月工資500多萬元。
（2）、保險業務，各網點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結清，截止9月15日共計保費383萬元。
（3）、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現金收繳和儲蓄代扣進行，按月與稅務部門結清賬務，每月代收和儲蓄代扣稅款40多萬元。
7、押運鈔管理：
（1）、現場檢查運鈔車車況較好，運鈔中嚴格執行了規章制度未
搭載無關人員。
（2）、防爆槍、彈分管落實。
8、縣局中心機房管理：
機房建立了設備管理制度、安全保密制度、系統維護管理制度、機房管理制度、監控設備管理辦法等制度并上墻，嚴格執行了無關人員不能進入機房制度。
9、儲蓄聯網點的剖析檢查：
（1）、大石支局：
a、銀行余額113097.44元，核對銀郵余額相符，支局無手工銀行日記賬。
b、密碼管理：己按規定設置儲蓄臺席“三級”密碼和電子匯兌密碼，但執行有一定差距，現場檢查儲蓄普柜、綜柜是普通柜員一個人掌握使用，三級密碼成了二級密碼，存在安全隱患。
c、大額存取款預約登記不規范，無大額存取款登記，新開卡登記簿7月—9月無記錄，現場檢查營業情況處理業務質量較差。
（2）、孔京支局：
a、按月按頻次對支局進行了安全防范設施檢查，按月召開了內控制度學習，但學習記錄不全。
b、金庫管理，己按規定建立了金庫“五簿”，但在執行中有一定差距，經手人姓名字跡潦草，金庫、票庫鑰匙交接登記不及時。
c、支局長履職情況，未按日及時審核繳撥款單、儲蓄日報單和電子匯款日報單，繳撥款單簽字潦草，對盤點現金查賬節目不全，未對儲蓄查帳，鄉投員有時利用逢場天有坐堂收費現象。
d、大額存取款登記與大額預約登記不符，未嚴格按大額預約登記制度執行，營業室現金超限未放入鑄鐵保險柜。
e、執行儲蓄“三級”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個普通柜員保管使用，存在安全隱患。
（3）、吳東支局：
a、儲蓄營業員執行離柜簽退或正式簽退制度較差。
b、金庫管理，已按規定建立金庫“五大簿”，但在金庫、票庫出入庫人員登記方面不規范，經手人姓名字跡潦草，出入時間不符。
（4）、雙福支局：
a、金庫管理，已按規定建立了金庫“五大簿”，但執行有一定
差距，現金出入庫登記簿未放入金庫內的鑄鐵保險柜，金庫內的鑄鐵保險柜未關鎖，金庫內存放有包裹和分發的報刊雜志，造成有其他工作人員進入金庫。
b、大額存取款登記和預約登記不符，預約登記已按規定執行，
但大額支付未登記。
（5）、清江支局：
a、支局長履職情況：支局長未按頻次進行履職檢查記錄，對
代辦所、投遞員未按頻次進行檢查，無走訪用戶記錄。
b、鄉投員、代辦員到支局報帳未將結存委托代存單帶到支局
銷號核對結存數。
c、營業室衛生較差。
（6）、桂花支局：
a、支局長履職較差，未能規定檢查頻次對代辦所投遞員進行檢
查和業務指導，未按日審核儲蓄和匯兌日報表，對業務檢查頻次不夠。
b、金庫管理：按規定建立了金庫“五大薄”等，但現金出入登
記未放入鑄鐵保險柜。
c、鄉投員、代辦員到支局報賬未將結存委托代存單帶到支局銷
號核對結存數。
（7）、新新支局：
a、現場盤點金庫結存現金和營業現金賬實相符。
b、儲蓄、電子匯款、重要空白憑證賬實相符。
c、支局長履行檢查內容不全，檢查頻次不夠。
d、按規定建立了金庫“五大薄”，但執行有一定差距，金庫進
出入登記未按實際進出入頻次登記。
（8）、縣局郵政班：
a、班長的履職情況：對儲蓄日報表和電子匯兌日報表，繳撥
款單審核不很落實，對安防設施的檢查和查賬頻次不夠。
b、營業室內的鑄鐵保險柜未使用密碼。
c、未嚴格執行大額取款預約登記，大額預約登記與大額支付登
記不符。
三、整改要求及處理情況：
我局根據市局《關于開展金融內控與風險防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由＊＊＊局長為組長，＊＊＊副局長為副組長，成員有：安保干事、農村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯網網點的班長、支局長，依據《＊＊省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《＊＊省郵政儲匯業務稽查方案》（修改稿）和《＊＊省郵政金融中間業務稽查方案（試行）》等相關規定，對郵政金融內版權所有!控制度、相關業務規章、操作規程、會計帳務處理和管理制度執行，以及各類人員履職和安全設施等情況進行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則（即風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過），對發現問題逐一研究，以點帶面，逐一解決以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進郵政金融業務的持續穩定健康發展。
一、基本情況
截止月日，全縣郵儲余額萬元，凈增余額萬元，
完成全年計劃的，點均余額萬元活期比重；保費萬元，完成全年計劃的，每月工資多萬元，每月代收稅多萬元，月份無案件發生。
二、自查和剖析檢查
⒈綜合管理
（）、縣局儲匯資金票款安全聯席會議領導重視，按期和定期召開，會議議題明確，經營思路清晰，措施要求具體。
（）、局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯席會議，對存在問題有整改措施和要求。
（）、分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農村郵政檢查員、安全保衛人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽，提出了建議意見及要求。
（）、儲匯稽查員的履職情況：
按年制定了儲匯稽查計劃，認真開展了儲匯稽查工作，并認真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄表按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網點有走訪用戶記錄。
（）、安全保衛的履職情況：
按月填寫了安全保衛檢查報告書，檢查內容齊全，檢查發現的問題敢于逗硬考核；
（）、農村郵政檢查員的履職情況：
按月填寫了農村郵政檢查報告書，檢查內容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。
⒉檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查：
（）、核對月份郵儲、電子匯兌銀郵余額、月份郵儲、電子匯兌資產負債表銀行余額，銀行對帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額，帳帳相符。
（）、檢查現金支票：轉賬支票。印鑒管理：現金支票，轉賬支票由儲匯出納保管，出納印鑒，會計印鑒由各自管理，財務提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現金轉賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現象，改賬符合要求。
（）、會計每月到銀行領取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。
（）、會計未按頻次對網點業務指導和檢查。
⒋金庫管理檢查：
（）、現場盤點出納庫存現金賬實相符。
（）、按規定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。
（）、儲匯出納和綜合出納輪崗，金庫內鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。
⒌儲蓄事后監督，電子匯款事后檢查：
（）、儲蓄事后監督：盤點重要空白憑征管理賬實相符，密碼設置嚴密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。
（）、電子匯款事后檢查：盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。
⒍中間業務檢查：
（）、養老金。工資由委托單位先將的資金轉入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位的細表交給網點，網點通過中間業務平臺做代字業務處理。會計、出納做相應賬務處理，每月工資多萬元。
（）、保險業務，各網點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結清，截止月日共計保費萬元。
（）、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現金收繳和儲蓄代扣進行，按月與稅務部門結清賬務，每月代收和儲蓄代扣稅款多萬元。
⒎押運鈔管理：
（）、現場檢查運鈔車車況較好，運鈔中嚴格執行了規章制度未
搭載無關人員。
（）、防爆槍、彈分管落實。
⒏縣局中心機房管理：
機房建立了設備管理制度、安全保密制度、系統維護管理制度、機房管理制度、監控設備管理辦法等制度并上墻，嚴格執行了無關人員不能進入機房制度。
⒐儲蓄聯網點的剖析檢查：
（）、大石支局：
、銀行余額元，核對銀郵余額相符，支局無手工銀行日記賬。
、密碼管理：己按規定設置儲蓄臺席“三級”密碼和電子匯兌密碼，但執行有一定差距，現場檢查儲蓄普柜、綜柜是普通柜員一個人掌握使用，三級密碼成了二級密碼，存在安全隱患。
、大額存取款預約登記不規范，無大額存取款登記，新開卡登記簿月—月無記錄，現場檢查營業情況處理業務質量較差。
（）、孔京支局：
、按月按頻次對支局進行了安全防范設施檢查，按月召開了內控制度學習，但學習記錄不全。
、金庫管理，己按規定建立了金庫“五簿”，但在執行中有一定差距，經手人姓名字跡潦草，金庫、票庫鑰匙交接登記不及時。
、支局長履職情況，未按日及時審核繳撥款單、儲蓄日報單和電子匯款日報單，繳撥款版權所有!單簽字潦草，對盤點現金查賬節目不全，未對儲蓄查帳，鄉投員有時利用逢場天有坐堂收費現象。
、大額存取款登記與大額預約登記不符，未嚴格按大額預約登記制度執行，營業室現金超限未放入鑄鐵保險柜。
、執行儲蓄“三級”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個普通柜員保管使用，存在安全隱患。
（）、吳東支局：
、儲蓄營業員執行離柜簽退或正式簽退制度較差。
、金庫管理，已按規定建立金庫“五大簿”，但在金庫、票庫出入庫人員登記方面不規范，經手人姓名字跡潦草，出入時間不符。
（）、雙福支局：
、金庫管理，已按規定建立了金庫“五大簿”，但執行有一定
差距，現金出入庫登記簿未放入金庫內的鑄鐵保險柜，金庫內的鑄鐵保險柜未關鎖，金庫內存放有包裹和分發的報刊雜志，造成有其他工作人員進入金庫。
、大額存取款登記和預約登記不符，預約登記已按規定執行，
但大額支付未登記。
（）、清江支局：
、支局長履職情況：支局長未按頻次進行履職檢查記錄，對
代辦所、投遞員未按頻次進行檢查，無走訪用戶記錄。
、鄉投員、代辦員到支局報帳未將結存委托代存單帶到支局
銷號核對結存數。
、營業室衛生較差。
（）、桂花支局：
、支局長履職較差，未能規定檢查頻次對代辦所投遞員進行檢
查和業務指導，未按日審核儲蓄和匯兌日報表，對業務檢查頻次不夠。
、金庫管理：按規定建立了金庫“五大薄”等，但現金出入登
記未放入鑄鐵保險柜。
、鄉投員、代辦員到支局報賬未將結存委托代存單帶到支局銷
號核對結存數。
（）、新新支局：
、現場盤點金庫結存現金和營業現金賬實相符。
、儲蓄、電子匯款、重要空白憑證賬實相符。
、支局長履行檢查內容不全，檢查頻次不夠。
、按規定建立了金庫“五大薄”，但執行有一定差距，金庫進
出入登記未按實際進出入頻次登記。
（）、縣局郵政班：
、班長的履職情況：對儲蓄日報表和電子匯兌日報表，繳撥
款單審核不很落實，對安防設施的檢查和查賬頻次不夠。
、營業室內的鑄鐵保險柜未使用密碼。
、未嚴格執行大額取款預約登記，大額預約登記與大額支付登
記不符。
三、整改要求及處理情況：
我局根據市局《關于開展金融內控與風險防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由＊＊＊局長為組長，＊＊＊副局長為副組長，成員有：安保干事、農村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯網網點的班長、支局長，依據《＊＊省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《＊＊省郵政儲匯業務稽查方案》（修改稿）和《＊＊省郵政金融中間業務稽查方案（試行）》等相關規定，對郵政金融內控制度、相關業務規章、操作規程、會計帳務處理和管理制度執行，以及各類人員履職和安全設施等情況進行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則（即風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過），對發現問題逐一研究，以點帶面，逐一，解決,以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進郵政金融業務的持續穩定健康發展。
一、基本情況
截止9月20日，全縣郵儲余額17636萬元，凈增余額1996萬元，
完成全年計劃的62.37%，點均余額2204.50萬元,活期比重31.33%；保費383萬元，完成全年計劃的93.41%，每月工資500多萬元，每月代收稅40多萬元，1-9月份無案件發生。
二、自查和剖析檢查
1、綜合管理
（1）、縣局儲匯資金票款安全聯席會議領導重視，按期和定期召開，會議議題明確，經營思路清晰，措施要求具體。
（2）、局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯席會議，對存在問題有整改措施和要求。
（3）、分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農村郵政檢查員、安全保衛人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽，提出了建議意見及要求。
（4）、儲匯稽查員的履職情況：
按年制定了儲匯稽查計劃，認真開展了儲匯稽查工作，并認真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄1-9表,按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網點有走訪用戶記錄。
（5）、安全保衛的履職情況：
按月填寫了安全保衛檢查報告書，檢查內容齊全，檢查發現的問題敢于逗硬考核；
（6）、農村郵政檢查員的履職情況：
按月填寫了農村郵政檢查報告書，檢查內容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。，
2、檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查：
（1）、核對7-8月份郵儲、電子匯兌銀郵余額、7-8月份郵儲、電子匯兌資產負債表銀行余額，銀行對帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額，帳帳相符。
（2）、檢查現金支票：轉賬支票。印鑒管理：現金支票，轉賬支票由儲匯出納保管，出納印鑒，會計印鑒由各自管理，財務提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現金轉賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現象，改賬符合要求。
（3）、會計每月到銀行領取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。
（4）、會計未按頻次對網點業務指導和檢查。
4、金庫管理檢查：
（1）、現場盤點出納庫存現金賬實相符。
（2）、按規定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。
（3）、儲匯出納和綜合出納輪崗，金庫內鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。
5、儲蓄事后監督，電子匯款事后檢查：
（1）、儲蓄事后監督：盤點重要空白憑征管理賬實相符，密碼設置嚴密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。
（2）、電子匯款事后檢查：盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。
6、中間業務檢查：
（1）、養老金。工資由委托單位先將的資金轉入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位的細表交給網點，網點通過中間業務平臺做代字業務處理。會計、出納做相應賬務處理，每月工資500多萬元。
（2）、保險業務，各網點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結清，截止9月15日共計保費383萬元。
（3）、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現金收繳和儲蓄代扣進行，按月與稅務部門結清賬務，每月代收和儲蓄代扣稅款40多萬元。
7、押運鈔管理：
（1）、現場檢查運鈔車車況較好，運鈔中嚴格執行了規章制度未
搭載無關人員。
（2）、防爆槍、彈分管落實。
8、縣局中心機房管理：
機房建立了設備管理制度、安全保密制度、系統維護管理制度、機房管理制度、監控設備管理辦法等制度并上墻，嚴格執行了無關人員不能進入機房制度。
9、儲蓄聯網點的剖析檢查：
（1）、大石支局：
a、銀行余額113097.44元，核對銀郵余額相符，支局無手工銀行日記賬。
b、密碼管理：己按規定設置儲蓄臺席“三級”密碼和電子匯兌密碼，但執行有一定差距，現場檢查儲蓄普柜、綜柜是普通柜員一個人掌握使用，三級密碼成了二級密碼，存在安全隱患。
c、大額存取款預約登記不規范，無大額存取款登記，新開卡登記簿7月—9月無記錄，現場檢查營業情況處理業務質量較差。
（2）、孔京支局：
a、按月按頻次對支局進行了安全防范設施檢查，按月召開了內控制度學習，但學習記錄不全。
b、金庫管理，己按規定建立了金庫“五簿”，但在執行中有一定差距，經手人姓名字跡潦草，金庫、票庫鑰匙交接登記不及時。
c、支局長履職情況，未按日及時審核繳撥款單、儲蓄日報單和電子匯款日報單，繳撥款單簽字潦草，對盤點現金查賬節目不全，未對儲蓄查帳，鄉投員有時利用逢場天有坐堂收費現象。
d、大額存取款登記與大額預約登記不符，未嚴格按大額預約登記制度執行，營業室現金超限未放入鑄鐵保險柜。
e、執行儲蓄“三級”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個普通柜員保管使用，存在安全隱患。
（3）、吳東支局：
a、儲蓄營業員執行離柜簽退或正式簽退制度較差。
b、金庫管理，已按規定建立金庫“五大簿”，但在金庫、票庫出入庫人員登記方面不規范，經手人姓名字跡潦草，出入時間不符。
（4）、雙福支局：
a、金庫管理，已按規定建立了金庫“五大簿”，但執行有一定
差距，現金出入庫登記簿未放入金庫內的鑄鐵保險柜，金庫內的鑄鐵保險柜未關鎖，金庫內存放有包裹和分發的報刊雜志，造成有其他工作人員進入金庫。
b、大額存取款登記和預約登記不符，預約登記已按規定執行，
但大額支付未登記。
（5）、清江支局：
a、支局長履職情況：支局長未按頻次進行履職檢查記錄，對
代辦所、投遞員未按頻次進行檢查，無走訪用戶記錄。
b、鄉投員、代辦員到支局報帳未將結存委托代存單帶到支局
銷號核對結存數。
c、營業室衛生較差。
（6）、桂花支局：
a、支局長履職較差，未能規定檢查頻次對代辦所投遞員進行檢
查和業務指導，未按日審核儲蓄和匯兌日報表，對業務檢查頻次不夠。
b、金庫管理：按規定建立了金庫“五大薄”等，但現金出入登
記未放入鑄鐵保險柜。
c、鄉投員、代辦員到支局報賬未將結存委托代存單帶到支局銷
號核對結存數。
（7）、新新支局：
a、現場盤點金庫結存現金和營業現金賬實相符。
b、儲蓄、電子匯款、重要空白憑證賬實相符。
c、支局長履行檢查內容不全，檢查頻次不夠。
d、按規定建立了金庫“五大薄”，但執行有一定差距，金庫進
出入登記未按實際進出入頻次登記。
（8）、縣局郵政班：
a、班長的履職情況：對儲蓄日報表和電子匯兌日報表，繳撥
款單審核不很落實，對安防設施的檢查和查賬頻次不夠。
b、營業室內的鑄鐵保險柜未使用密碼。
c、未嚴格執行大額取款預約登記，大額預約登記與大額支付登
記不符。
三、整改要求及處理情況：
一、年度履職工作開展情況
（一）2019年主要經營指標完成情況
1、負債業務指標完成情況：
2、資產業務指標完成情況：
3、電子銀行業務：
4、利潤指標完成情況：
（二）2019年工作開展情況
1、以“黨建融合”帶動經營業務發展，借三代社保卡更換為契機，本人牽頭，主動與13個社區黨支部對接，采取上門辦業務的方式，激活三代社保卡的同時，營銷電子銀行業務，為全年手機銀行任務的完成打下了基礎。
2、10月份，為提升柜面業務技能，指導支行會計主管通過對柜員的技能進行考核，以每項技能最優柜員分別參加“業務知識競賽”、“手工點鈔”以及“傳票算”，最終大家通過辛勤的付出，團結一心，在第九屆業務技能比賽支行取得了團體第一名。
3、通過與擔保有限公司的合作，共同去現場核實訂單，從原材料采購、電纜生產、發貨、開立稅票等多方面進行全流程管理，完善訂單貸產品業務流程。2019年共發放訂單貸 19筆，15165萬元。
4、充分利用節假日有利時機，主動參與開展各類營銷活動，吸引客戶；先后組織于春節、“三八”婦女節、端午、“六一”、中秋與中俊物業、雙橋社區攜手共同舉辦“沙龍活動”、“包粽子”等活動，活動反應熱烈。該類活動擴大了我行的知名度，增加了不同年齡層的客戶粘性。
二、履職過程中存在的問題
（一）黨建融合工作仍需加強。對以“黨建促業務經營”重視程度加深，但缺乏創新的思路和方法，部分工作仍停留在理論學習上，黨支部工作特色、亮點不多。
（二）員工積極性有待提高。隨著近幾年無為金融生態環境較為惡劣，信貸風險壓力較大。2019年支行花費大量人力、物力清收不良貸款，按照年初支行行長與董事長簽訂的清收不良貸款責任狀的要求，雖完成了任務，但仍然有新增的不良貸款要去處理，支行青年員工的積極性和耐心受到嚴格的考驗。
（三）零售轉型路線仍需加深。雖然在2019年支行做出了努力，如與周邊社區聯手舉辦活動、與社區對接以批量社保卡的方式完成小指標；支行內外勤搭配分組營銷，但支行的零售客戶群體面較窄，縣域知名度不高，主動走入我行的客戶較少。如ETC、信用卡還是增長比較緩慢。
四、下一步改進措施
1、2020年支行將對電纜企業進行分類管理，明確目的，提高管理成效。通過訂單貸以及對信貸客戶的回籠考核，抓企業的資金回籠，增加活期對公存款，我支行將加大資金回籠監管，訂單貸回款必須全部按訂單合同約定匯款至我行專戶，并要求企業將其他合同回款賬戶改成我行賬戶，以提高對我行的綜合貢獻度。充分利用訂單貸產品，繼續壓降、轉換存量風險及互保貸款。
銀行員工的述職報告一
光陰似箭時光如梭，轉眼間一年又過去。回顧在胡市支行一年來的工作。可以說成績尚可，但也存在不足。為了更好地做好今后的各項工作，現對一年來保安工作總結如下兩點：
一、銀行安全保衛是一項特殊的、并具有很大危險性的工作，可我沒有因此而膽怯、畏懼。我們必須秉承嚴肅認真的工作態度，干好日常看似平淡的工作，要想得到，做得全。堅決完成上級領導和銀行交給我的每一項任務，做到讓領導放心，讓銀行安心，讓儲戶有信心。隨著農行胡市支行安全保衛工作的不斷開展，我經常思索：如何才能更進一步地做好安全防范工作，如何提高我的自身的素質和工作能力!
二、回顧一年來的工作,在取得成績的同時,我也清楚地看到自身存在的差距和不足。突出表現在:
1、思想上依賴組織性較強,關鍵時刻缺少敢拍板決斷的大將風格,顯得不夠自信與畏怯;
2、有時候辦事不夠機動圓練,太過墨守陳規;
3、洞悉問題,解決問題能力還是不夠,對問題的預見性不夠,離銀行和公司的要求還有一定的距離;4、業務知識方面特別是相關法律法規掌握的還不夠扎實;
5、我的工作方法還有待進一步的創新和改進;
6、工作上還存在一些不如人意的地方。所有這些,我們將在今后的工作中痛下決心,加以克服和改進,全力以赴把今后的工作做得更好、更出色。來年及今后的工作要求將會更高,難度將會更大,這就對我的工作提出了新的更高的要求。我一定正視現實,承認困難,但不畏困難。我們將迎難而上,做好工作。
銀行員工的述職報告二
自從來到銀行分行以后，我主要負責的是柜臺的工作，在我入職的這段時間里，在各位領導的正確指導和同事的支持幫助下，我取得了一些進步，學到了很多知識。現在我將入職以來的主要工作情況總結匯報如下，請各位領導批評指正。
一、虛心請教，努力學習。在進入銀行之前盡管我已經熟悉了銀行柜員的工作性質和流程，但作為一名剛入職的新人來說主要還是以學習為主。所以我首先的工作就是加強技能訓練，熟悉整個柜員的詳細流程，在遇到不明白的地方時，我就積極的向周圍的領導和同事請教，向他們學習具體操作方法。
二、熱情服務，用心做事。在工作中我對每一個人都以禮相待，保持著熱情的微笑，耐心地接待顧客，對遇到的問題自己不能解決的，我向領導同事請教后，積極給予解決。遇到比較刁鉆的客戶時，我都耐心地和他們溝通，避免和他們產生矛盾，影響公司形象。
三、任勞任怨，孜孜不倦。我對領導的安排是完全的服從，并不折不扣的執行。以堅持到“最后一分鐘“的心態去工作，一如既往地做好每天的職責，對于自己不會的工作我也主動的去承擔，爭取能夠更多的為領導和同事分擔工作，快速的提高自己，勝任自己的崗位。
在這段時間的工作中，我也清醒的認識到自己的不足之處，主要表現在：
1、工作時間短，工作經驗不足，沒有建立有效的工作方法;
2、自己的理論水平和經驗還趕不上工作的要求，亟待提高;
3、理論聯系實際不夠，不能及時將在學校學到的專業知識和實踐工作進行有效的結合，需要更多的磨練和實踐。
雖然我在工作中還存在很多的不足之處，但我自己決心認真的提高業務技能和工作水平，為公司做強做大，貢獻自己應該貢獻的力量。所以今后我將努力做到以下幾點：
1、自覺加強學習，在學好專業知識的同時，還要積極的去學習我們工作所涉及到的不同專業的知識，擴寬知識面，全面的提升自己;
2、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己;