時間：2022-03-06 03:16:02
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發表網為您精選了8篇反洗錢匯報材料，愿這些內容能夠啟迪您的思維，激發您的創作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
我市XX為了做好反洗錢工作，成立了以XX行長XX為組長，XX各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區XX的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。XX要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《**人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《**省XXXX反洗錢工作規定》等。
三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解
為了讓廣大群眾配合XX開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答群眾疑問等。在11月“**省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。
在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客戶身份識別制度。
當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規定的要求，對客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。
五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。
嚴格監管和控制公款私存現象。我XX成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我XX結算帳戶都能合規性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。今年以來，我XX轄區內共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。
六、開展內部審查，提高反洗錢技能。
本年稽查部門對全市轄下各網點都進行了內部審計。11月6-9日XX分行組織聯合工作組對我行轄下網點進行突擊檢查。發現的主要問題是有些營業員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現可疑支付交易未能及時上報的現象。
七、下一年工作計劃
（一）、繼續加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體
職工統一思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。
（二）、繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
（三）、繼續加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現遲報、漏報大額和可疑支付交易的現象。
一、精心構建完善領導組織體系
我市*為了做好反洗錢工作，成立了以*行長*為組長，*各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區*的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。*要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及*部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省*反洗錢工作規定》等。
三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解
為了讓廣大群眾配合*開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。
在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客戶身份識別制度。
當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規定的要求，對客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。
五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。
嚴格監管和控制公款私存現象。我*成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我*結算帳戶都能合規性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。今年以來，我*轄區內共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。
六、開展內部審查，提高反洗錢技能。
本年稽查部門對全市轄下各網點都進行了內部審計。11月6-9日*分行組織聯合工作組對我行轄下網點進行突擊檢查。發現的主要問題是有些營業員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現可疑支付交易未能及時上報的現象。
七、下一年工作計劃
（一）、繼續加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。
（二）、繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
根據人行***市支行6月15日的會議精神，我社對反洗錢工作情況進行了一次自查，現將自查情況匯報如下：
一、組織機構建設情況。2003年，我社成立了以社主任為組長、副主任為副組長，各職能股室、分社負責人為成員的反洗錢工作領導小組，完善了反洗錢工作領導機構。領導小組下轄反洗錢工作領導小組辦公室、反洗錢調查聯絡小組、現金支付交易監測小組、轉帳支付交易監測小組等指定內設辦事機構，確保反洗錢工作的順利開展。
二、反洗錢內控制度建設情況。2003年，我社根據上級有關文件精神，組織制定了《***市水頭農村信用社反洗錢工作領導小組方案》、《***市***農村信用社二OO三年反洗錢工作計劃》（*** [2003]022號），對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內大力開展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發了《***市***農村信用社反洗錢規定》、《***市***農村信用社反洗錢工作崗位職責》，對反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。
三、客戶盡職調查情況。根據要求，我社對2004年3月1日至2005年3月31間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶55戶、單位帳戶110戶，檢查提供金融服務交易筆數365筆，其中存款業務135筆，結算業務220筆，其他業務10筆。一是各網點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；二是能根據審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。三是能夠按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調查制度得到落實，暫未發現有匿名、假名、證件不符合要求、數留存資料不完整的帳戶。
四、大額和可疑交易報告情況。2004年3月1日至2005年3月31間，我社大額交易筆數9489筆，大額交易金額995198萬元：存款業務5137筆，金額712108萬元，其中存款2987筆，金額593496萬元，取款2150筆，金額118612萬元；結算業務4352筆，金額283090萬元，其中匯票56筆，金額14586萬元，支票4296筆，金額268504萬元。
我社基本能按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現金、轉帳支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。三是狠抓落實大額現金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。
五、帳戶資料及交易記錄保存情況。2004年3月1日至2005年3月31間我社開立帳戶總數1975戶，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺加強帳戶管理，建立健全帳戶數據信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學有效的交易監測，暫未發現存有違反反洗錢有關規定的問題。
六、反洗錢宣傳和業務培訓情況。2003年，我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發傳單、電視、廣播等輿論工具，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年五月中旬，我社繼續開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓員工進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力。
七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
但是我一進公司我才知道，工作遠超出我的想象。龍巖平安人壽保險公司在龍巖市區有幾個營業網點，在各個縣市都有營業網點，而且營業網點還在一直遞增。就當說營業執照和組織機構代碼證年檢都要費好一段時間，加上總公司在深圳，用印非常麻煩，還要經過支公司、分公司甚至總公司逐級審批。一個都夠累的，還得弄10個營業網點的營業執照和組織機構代碼證年檢材料。加上公司人力不斷擴大，營業場所一直變更，營業執照及相關證照負責人一直變更，我也跟著一直變更相關證照信息。如果說只管公司證照也就算了，還得管印章，單證，物流，文件管理每天忙得不得了。我那么忙就算了，我的直接領導((人事行政部經理)什么都不做，嘴巴上還一直說我的工作比較輕松，我真想揍她一頓。難怪老總想開了她。
在進公司半個月后，承蒙后援總經理厚愛，居然把反洗錢工作又交到我手上，于是我又開始學習新知識，天天跟中國人民銀行打起了交道，做報表，寫反洗錢工作匯報，寫反洗錢活動報道，而這些工作人事行政部經理什么都不知道，也不知道我的工作量有多少承擔的風險有多少。悲哀啊。。。
而今天，運營支持崗的孕婦產期已到，根據老總的意思把她所有的工作交接于我。于是我又準備接手這份陌生的工作。運營支持崗是經常要做保費部，核保核賠部和客服部三個部門的指標分析和工作匯報，難度很大，壓力很大。同時電銷工作于今年五月份啟動，我又開始接手電銷工作，每月要匯總電銷配送成功率反饋等。。。
各位領導，各位同行：
大家好！下面我將我局20xx年的發展情況向各位作一個簡單的匯報。
20xx年，我局在市人行和銀監局的監管指導下，不斷健全各項規章制度、規范經營行為,全面推進各項經營工作。網絡能力、業務領域、服務質量等方面都得到了進一步的發展，成為**金融市場一支重要的力量。
（一） 業務發展情況
負債業務規模不斷壯大。截止20xx年底，我局儲蓄存款余額達到17.22億元，同比增長9.27%，全年凈增1.46億元。居民儲蓄存款市場占有率達21.14%,比年初提高0.34個百分點，在全市金融機構中排第三位。全年新增發放郵儲綠卡4萬張，累計卡戶達到14萬戶。
資產業務規模穩步增長。自20xx年10月我局正式開辦小額質貸業務，到20xx年底，在18個網點相繼開辦了該項業務，全年共發放貸款382筆，金額2188萬元。
中間業務范圍不斷擴大。20xx年共辦理工資養老金合計29萬筆，比去年同期增加25.4%。代收電費2萬筆，基金開戶20xx余戶。
自20xx年開始財政糧食補貼、良種補貼、退耕還林補貼、生產資料補貼等，至20xx年，我局累計共18萬余戶，年均50余萬筆，農糧補貼，既為農民帶來了便利，也為政府部門解決了發放涉農資金繁瑣的問題，得到了當地政府和老百姓的好評。
（二） 網點環境建設情況
通過對業務量較大、業務較繁忙的網點通過裝修改造，有效改善了網點的服務環境，進一步加大設備投入力度，加強對城市社區對農村地區的服務能力，今年我局共投入atm機8臺，使我局atm機總數達到16臺，其中有9臺分布在農村地區，大大緩解了繁忙時用戶排隊等侯的問題，有效改善了農村地區的用卡環境，讓農民享受到更加便捷的金融服務。同時，加強了對網點及atm監控設備的投入，為全市29個網點重新購置存單、存折以及身份證的簽別儀器。配專人負責儲蓄專業屏顯實時監控系統，對大額及可疑交易實時預警，并積極參與人行身份聯網核查系統的網絡建設中，嚴格落實聯網核查的相關要求，提高網點的風險防范能力。
（三）服務能力建設情況
20xx年，我局大力實施綠卡村建設工程。根據各地地方農村經濟發展特點和需求，積極探索在農村地區建設綠卡村：綠卡村建設不僅在農村普及了銀行卡使用知識，為外出打工農民、經商戶、學生提供了一條快捷可靠的資金流轉渠道，還為農民辦理各種代收付類業務搭建了一個功能豐富的平臺。大大改善了農村地區的金融服務環境。在滿足了農民工的資金安全和資金流轉的需要的同時，還使大量資金從發達地區流回地方，08年從異地流回資金達2.4億元，促進了我市農村經濟的發展。
（四）反洗錢制度落實情況
在市人民銀行的指導下，認真落實反洗錢制度。一是進一步提高思想認識，增強合規經營理念，遵守審慎合規原則，其次，進一步加強學習與培訓，積極開展多鐘形式的反洗錢知識和業務培訓，請人行會計科針對反洗錢進行專門培訓，并自行組織多次內部培訓，培訓對象包括市儲匯局領導、后臺管理人員、網點負責人以及全體網點營業人員。第三，不斷加強反洗錢內部控制制度、以客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度建設為重點，認真執行反洗錢政策，嚴格履行反洗錢義務。積極向客戶宣傳反洗錢政策，爭取客戶的理解和支持。
（五）反假幣工作開展情況
通過多種形式開展反假幣宣傳活動。一是在常年在各郵儲網點懸掛橫幅、張貼海報、擺放宣傳單式進行反假幣的宣傳工作。二是在網點設立咨詢服務臺，負責真假幣的簽別以及殘損幣的兌換工作。三是在農村鄉鎮設立反假幣工作站。20xx年7月我局在**鎮**村建立了第一個反假幣工作站，由市局和**儲蓄所以及當地反假積極分子組成宣傳組，配備了橫幅、電視機，驗鈔機以及宣傳資料，對當地農民進行反假幣知識的宣傳活動，取得了一定的成果，受到了當地群眾的歡迎。
20xx年是改革最關鍵的一年，我局將繼續堅持科學的發展觀，不斷提升服務水平與服務能力，提高經營管理水平，促進各項業務健康穩定發展。
（一）進一步加強網點能力建設。 20xx年我局將進一步加大資金投入，從軟、硬件等方面不斷完善網點的基礎設施，改善網點的服務環境，提升服務形象。
（二）增強窗口服務意識，提高服務水平。我局加強對網點人員業務技能、職業道德培訓，規范業務操作流程，從著裝掛牌、服務禮儀、業務處理速度上提高窗口服務水平。
（三）加強內控建設，防范資金風險。
20xx年我局將進一步加強內控，防范資金風險。牢固 管理決策層、控制崗位監控層和業務操作層三道防線，層層把關，實行資金安全崗位責任制；積極推行關鍵崗位輪崗制度；認真落實反洗錢的各項制度，強化檢查工作，將常規檢查與突擊檢查、綜合檢查與專項檢查、現場檢查與調審等活動有機地結合起來，保障資金安全。
各位領導，各位同行：
大家好！下面我將我局20xx年的發展情況向各位作一個簡單的匯報。
20xx年，我局在市人行和銀監局的監管指導下，不斷健全各項規章制度、規范經營行為,全面推進各項經營工作。網絡能力、業務領域、服務質量等方面都得到了進一步的發展，成為**金融市場一支重要的力量。
（一） 業務發展情況
負債業務規模不斷壯大。截止20xx年底，我局儲蓄存款余額達到17.22億元，同比增長9.27%，全年凈增1.46億元。居民儲蓄存款市場占有率達21.14%,比年初提高0.34個百分點，在全市金融機構中排第三位。全年新增發放郵儲綠卡4萬張，累計卡戶達到14萬戶。
資產業務規模穩步增長。自20xx年10月我局正式開辦小額質貸業務，到20xx年底，在18個網點相繼開辦了該項業務，全年共發放貸款382筆，金額2188萬元。
中間業務范圍不斷擴大。20xx年共辦理工資養老金合計29萬筆，比去年同期增加25.4%。代收電費2萬筆，基金開戶20xx余戶。
自20xx年開始財政糧食補貼、良種補貼、退耕還林補貼、生產資料補貼等，至20xx年，我局累計共18萬余戶，年均50余萬筆，農糧補貼，既為農民帶來了便利，也為政府部門解決了發放涉農資金繁瑣的問題，得到了當地政府和老百姓的好評。
（二） 網點環境建設情況
通過對業務量較大、業務較繁忙的網點通過裝修改造，有效改善了網點的服務環境，進一步加大設備投入力度，加強對城市社區對農村地區的服務能力，今年我局共投入atm機8臺，使我局atm機總數達到16臺，其中有9臺分布在農村地區，大大緩解了繁忙時用戶排隊等侯的問題，有效改善了農村地區的用卡環境，讓農民享受到更加便捷的金融服務。同時，加強了對網點及atm監控設備的投入，為全市29個網點重新購置存單、存折以及身份證的簽別儀器。配專人負責儲蓄專業屏顯實時監控系統，對大額及可疑交易實時預警，并積極參與人行身份聯網核查系統的網絡建設中，嚴格落實聯網核查的相關要求，提高網點的風險防范能力。
（三）服務能力建設情況
20xx年，我局大力實施綠卡村建設工程。根據各地地方農村經濟發展特點和需求，積極探索在農村地區建設綠卡村：綠卡村建設不僅在農村普及了銀行卡使用知識，為外出打工農民、經商戶、學生提供了一條快捷可靠的資金流轉渠道，還為農民辦理各種代收付類業務搭建了一個功能豐富的平臺。大大改善了農村地區的金融服務環境。在滿足了農民工的資金安全和資金流轉的需要的同時，還使大量資金從發達地區流回地方，08年從異地流回資金達2.4億元，促進了我市農村經濟的發展。
（四）反洗錢制度落實情況
在市人民銀行的指導下，認真落實反洗錢制度。一是進一步提高思想認識，增強合規經營理念，遵守審慎合規原則，其次，進一步加強學習與培訓，積極開展多鐘形式的反洗錢知識和業務培訓，請人行會計科針對反洗錢進行專門培訓，并自行組織多次內部培訓，培訓對象包括市儲匯局領導、后臺管理人員、網點負責人以及全體網點營業人員。第三，不斷加強反洗錢內部控制制度、以客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度建設為重點，認真執行反洗錢政策，嚴格履行反洗錢義務。積極向客戶宣傳反洗錢政策，爭取客戶的理解和支持。
（五）反假幣工作開展情況
通過多種形式開展反假幣宣傳活動。一是在常年在各郵儲網點懸掛橫幅、張貼海報、擺放宣傳單式進行反假幣的宣傳工作。二是在網點設立咨詢服務臺，負責真假幣的簽別以及殘損幣的兌換工作。三是在農村鄉鎮設立反假幣工作站。20xx年7月我局在**鎮**村建立了第一個反假幣工作站，由市局和**儲蓄所以及當地反假積極分子組成宣傳組，配備了橫幅、電視機，驗鈔機以及宣傳資料，對當地農民進行反假幣知識的宣傳活動，取得了一定的成果，受到了當地群眾的歡迎。
20xx年是改革最關鍵的一年，我局將繼續堅持科學的發展觀，不斷提升服務水平與服務能力，提高經營管理水平，促進各項業務健康穩定發展。
（一）進一步加強網點能力建設。 20xx年我局將進一步加大資金投入，從軟、硬件等方面不斷完善網點的基礎設施，改善網點的服務環境，提升服務形象。
（二）增強窗口服務意識，提高服務水平。我局加強對網點人員業務技能、職業道德培訓，規范業務操作流程，從著裝掛牌、服務禮儀、業務處理速度上提高窗口服務水平。
（三）加強內控建設，防范資金風險。
20xx年我局將進一步加強內控，防范資金風險。牢固 管理決策層、控制崗位監控層和業務操作層三道防線，層層把關，實行資金安全崗位責任制；積極推行關鍵崗位輪崗制度；認真落實反洗錢的各項制度，強化檢查工作，將常規檢查與突擊檢查、綜合檢查與專項檢查、現場檢查與調審等活動有機地結合起來，保障資金安全。
一、宣傳情況
為進一步深入推動銀行防范和打擊非法集資宣傳教育工作，xx銀行集中開展防范和打擊非法集資集中宣傳教育活動，以提高銀行從業人員及銀行消費者的風險意識和防范意識。全力維護經濟社會穩定，我行自接到通知后，各級領導高度重視，安排部署各部門人員積極參加宣傳活動，落實各項宣傳。
二、全力配合，多方開展宣傳
本次宣傳月活動的主題是“守住錢袋子，護好幸福家——打擊非法集資，貴州在行動”。xx銀行所轄全體機構圍繞活動主題，強化落實非法集資風險防控責任，加大社會宣傳力度，引導社會公眾樹立風險防范意識，自覺遠離非法集資，同時持續開展合規教育，提升全員合規意識，防范非法集資風險。宣傳工作主要從以下方式開展：
（一）職場宣傳
運用媒體宣傳媒介開展宣傳，同時運用微信等新興媒體宣傳渠道，對社會公眾開展廣泛宣傳。在職場內利用電子顯示屏、宣傳展板等載體，或通過懸掛條幅、張貼海報等方式大力宣傳防范非法集資。本次宣傳通過LED顯示屏滾動播出宣傳口號，發放宣傳折頁xx份等活動形式，受眾人數xx余人，結合本次防范和打擊非法集資宣傳活動，我行員工對防范和打擊電信詐騙、存款保險制度、反洗錢知識等一系列金融知識統一開展宣傳講解，普及廣大人民群眾所需的基礎金融知識，提升群眾保護自身合法權益的能力。活動現場氣氛熱烈，群眾反響熱烈。
（二）內外結合宣傳
充分利用公益廣告、視頻宣傳片等，開展生動形象的宣傳教育。通過晨會等各種會議形式宣導防范和處置非法集資政策法規及典型案例，針對到銀行辦理業務的客戶，應向客戶發放非法集資風險普遍告知材料。
此外，xx銀行還將通過志愿者活動及客服節系列活動,主動深入社區、基層、公共場所等，通過發放防范非法集資普遍告知材料、宣傳品、張貼宣傳海報等向社會公眾面對面開展宣傳。
三、宣傳動態
進入第三季度，在市辦事處和聯社的正確領導下，按照市辦事處會計主管委派制管理暫行辦法的要求，認真學習政治業務知識和金融法律法規，嚴格履行崗位職責和行使管理與監督職能，以貫徹落實市辦事處及聯社的各項工作為目標，強化管理，抓落實，規范財務核算，完善費用管理，努力實現全社財務狀況的根本好轉，同時并積極做好了當前農信社改革有關測算資料的上報等工作，較好地完成了各項工作任務。現就第三季度主要工作述職如下：
一、強化管理，狠抓落實
1、強內控，抓管理。根據年初工作意見，于8月份與保衛科到碑廓信用社進行內部管理規范試點，首先制定了內部管理規范試點實施方案及相關內部管理考核辦法，成立規范試點領導小組，安排具體工作，試點方案中規范了內勤15個崗位的崗位職責及工作規范以及安全保衛11個制度規定，對內部管理制定了詳細的制度規定，為管理水平的提高打下了良好的基礎;為提高營業廳環境建設及安全保衛設施方面的管理規范情況，先后到日照、黃島等外地參觀學習。其次、搞好內部檢查，一是對碑廓信用社在前期股金規范
中出現的錯賬組織有關人員進行內查外核，二是與保衛科配合搞好對代辦站檢查，采取抽查、夜間查的方法，重點對各社代辦站的庫款、憑證及安全方面進行一次檢查。
2、開展達標規范活動。為了繼續提高柜臺帳款核算質量，提高營業人員的業務素質，開展優質文明服務，加強日常管理和安全保衛力度，制定出臺了“嵐山聯社會計出納、安全保衛達標規范實施方案”，組織開展達標規范活動。本次活動計劃從6月21日起至9月30日止，活動范圍共分會計基本規定、現金管理、文明優質服務、安全保衛四個部分，保障各項業務在一個穩健安全的環境中快速健康發展。
3、加強會計檢查輔導工作。一是強化了會計檢查輔導工作，搞好了對全社內勤人員的管理與考核。三季度對全轄營業網點進行了庫款等專項會計檢查輔導，通過檢查情況看，各社基本能按照會出基本制度的要求辦理各項業務，庫款核對相符，無重大責任事故，但也存在不少問題，對存在問題按照內部管理考核辦法進行了嚴格處罰，切實做到了檢查輔導、查糾并重的效果。二是搞好了會出檢查輔導及現金考核。于8月上中旬搞好對各社、部營業機構網點今年以來的會出工作質量和各營業網點的庫存限額進行了考核工作。本次輔導檢查根據“山東省會出輔導
檢查實施方案”的有關內容進行，通過檢查情況看各營業網點仍不同程度的存在著這樣那樣的違規違紀和超庫存限額問題，針對輔導檢查存在的問題對各社部進行了不同程度的處罰，對超庫存限額的營業網點對超額部分按照同業往來利率進行處罰，此項工作于本月16號完成。
4、強化對會計主管的管理和監督。為加強對會計工作的規范化管理，使之有章可循，有規可依，根據聯社會計主管委派制管理辦法要求，對各項會計法規及管理制度、辦法進行了檢查。如：財務管理實施、委派主管會計工資考核、會計工作質量、有價單證及重要空白憑證管理辦法、結算管理辦法、會計擋案管理辦法等，聯社成立了會計工作檢查監督小組。每月對委派會計的各項工作進行一次監督檢查，發現問題及時予以糾正或者通報批評，確保了各項基本制度、崗位責任制和各項會計財務法規制度的貫徹落實。由于狠抓了委派會計工作的管理，受派會計的責任心明顯增強，會計職能作用發揮明顯，聯社對在上半年開展內部管理綜合檢查時發現，全處農村信用社會計工作質量較以前得以明顯提高。
5、組織開展對人民幣的宣傳工作。一是按市人行安排，7月份進行人民幣的宣傳，各營業網點全部發放宣傳資料、懸掛橫幅，達到預期目的。二是按央行反洗錢局的安排，對20xx年至今的現金及轉帳的大額資金對行了及時的統計上報。
6、做好協調關系。于7月份陪同嵐山國稅局對碑廓、虎山、嵐山、營業部的20xx年度所得稅匯算情況進行檢查，由于工作到位，本次檢查沒有出現其他任何問題。
二、加強學習，提高質量
為了在競爭中求得生存，平時加強了對會計知識的學習，不斷提高自己思想道德水準、專業水平和業務技能素質，以最佳業務水平為分支機構提供會計服務。同時，分支機構對聯社委派主管會計的素質要求也不斷提高，這就要求對具備會計專業資格、具有會計專業知識和實際工作經驗、經過專門培訓、責任心強的一大批專業人員不斷更新知識，全面提升自身綜合素質，進而有效地推進高素質的會計隊伍建設，提高農村信用社會計管理水平。
1、實行定期例會制度。于每月、季組織召開會計主管員專題會議，主要一是對上級行社轉發的有關文件及制度規定進行了全面學習，特別是對今年聯社制定出臺的有關管理辦法進行了專題學習和討論，二是對委派會計工作進行專題匯報，三是會議布置近期工作，進一步明確思想，統一認識，為做好各項制度的貫徹和落實，打下了良好的基礎。
2、加強業務知識學習和考核。
一是加強了對新招大學生專業理論、技術考核。根據年初制定<嵐山聯社會出人員學業務、練技術達標考核辦法>要求，于8月12日組織有關科室人員，成立考核領導小組，對XX年第二季度新招大學生業務理論、技術進行考核，通過考核發現成績太不理想，業務技術普遍較差，達標率較低，聯社對考核情況下發了通報，對不達標人員按規定進行了處罰，以保證了技術練兵活動的順利開展和業務素質的提高。
二是搞好知識宣講工作。根據聯社巡回知識講座安排，搞好了對各社、部財務部分的知識宣講，三季度重點學習了農村信用社會計結算、儲蓄、計算機管理與操作等專業理論知識，進一步提高了全體員工的業務素質和增強執行制度的自覺性和責任感。
三、加強經營核算，提高經營效益
1、搞好財務指標的測算工作。根據市辦事處XX年財務指標計劃，三季度重點對全轄的經營狀況進行了詳細測算，并擬定了《XX年度經營目標責任制考核辦法》及XX年度各項經營目標計劃。為實現我社今年全部盈余打下了良好基礎。
2、搞好專項央行票據發行的申請上報工作。一是于7月初準備好了票據發行上報的有關文件及測算數據等報告資料;二是于7月19日至23日利用1個星期的時間到市人民人行搞好增資擴股情況報告、專項央
行票據申請的上報及有關報表資料的審核;三是陪同市人行來嵐山對增資擴股真實性情況的審核;四是于8月初陪同市人行人員到濟南大區行搞好專項央行票據申請上報資料的審核。此項工作接近二個星期的時間，經過不懈的努力，申請上報票據發行的有關材料都較好地順利通過了各級人民銀行、銀監局的審核，達到了一次申請成功。并于9月3號拿到專項票據的發行承諾書協議書，現已正式入賬，拿到的票據全部置換了呆賬貸款,置換后使不良貸款較20xx年占比下降幅度81.83%;不良占比達到6.91%。資本充足率達到5.44%，這樣我社二項指標都達到規定要求，連續保持4個季度，到明年第三季度就能提前兌付票據，較好地完成了本次工作任務，切實做到了一次申請成功發行。
3、認真組織開展摸底調查工作。根據省、市的通知要求，我們積極搞好了省聯社關于認真開展摸底調查，全面核實信用社財務、資產狀況的統計上報工作。本次調查共計10個表格，時間緊、工作量大，我們加班加點，于8月底前圓滿完成并及時上報。
4、積極做好有關上報資料及統計報表。一是于8月中旬積極搞好市辦事處交辦的上報資料及相關統計報表，①增資擴股及降低不良貸款情況表，②省聯社改革會議要求上報的股金分紅情況表，組織形
式改革情況表等資料和報表。二是根據市辦事處通知要求，搞好了經營情況預測分析重點是：①止XX年8月底各項經營指標完成情況，②止8月財務收支情況分析，③預計今年財務收支實現情況，④預計今年經營指標完成情況，⑤當前需要解決的問題。
5、加強財務核算，規范財務收支。根據財務管理辦法的配比核算原則，在第三季度制定了計算正常貸款應收利息實施方案及計算工具表，實行由原年末結息改按季結息的辦法。并于9月23日組織召開了各社會計主管員會議，進行學習領會，布置計算今年1-9月份各項正常貸款計算應收利息，并納入當期損益核算。
四、加強財紀紀律，規范財務管理
會計委派制實施以后，會計的監督管理職能充分發揮出來，從源頭上控制了違規開支行為。同時根據聯社制定的營業費用管理辦法，加強了費用管理，嚴格把關，從嚴控制費用支出，從而有效杜絕了費用超支和花錢大手大腳的現象。通過加強對費用管理和嚴格把關，至9月未全社列支費用總額5xx萬元，無不合規定列支費用單據，費用開支符合規定要求，保證了業務正常費用的開支，公用費用支出也得到了有效控制，營業費用的管理運行良好。1-9月份全處信用社均能夠嚴格按照以收定支比例管理費用，無一超列費用現象，同時共制止違規及不規范費用開支189筆，金額23萬元，為全社扭虧為盈奠定了良好的基礎。到9月底，全社營業費用同比多支223萬元，綜合費用率同比降低17.98個百分點，費用總量控制在計劃以內。
五、各項業務經營穩健快速發展
為全面提速XX年全社經營目標，進一步完善經營機制，努力提高經營效益。一是從年初開始對今年的財務指標進行詳細了解和測算，為確定今年全社各項經營目標計劃做好準備。二是按月、季搞好了財務收支活動分析，及時給領導提供數據，以便正確決策。三是加強對非盈利性資金管理。按照<聯社制定非盈利性資金考核辦法>，及時對各營業機構網點的庫存、備用金進行考核，以進一步加強現金管理，努力壓縮不生息資金占用，提高資金收益率。從而使經營狀況大有好轉。全社出現了“兩確保”、“兩轉變”的喜人局面。“兩確保”即確保了安全經營無事故，確保了全轄無違規違紀現象發生。“兩轉變”即會計類型實現了由核算型會計向管理型會計轉變，經營效益實現了由全社整體虧損向整體盈余轉變。到9月底，實現各項收入2449萬元，其中利息收入21xx萬元，同比增加1582萬元，收息率同比提高了3.37個百分點;各項支出1670萬元，其中費用支出5xx萬元，同比增加223萬元，費用率同比下降17.98個百分點。全轄四社一部全部盈余，盈余額779萬元，同比減虧1344萬元，盈余面100%，經營效益創歷史最好水平。
綜觀第三季度工作，按照市辦事處會計委派工作的具體要求，較好地履行了崗位職責，有效地解決了會出人員的崗位職責，強化了內部管理規范工作，使全轄的會出工作得到了進一步加強，會出工作質量得到了有效提高。但也存在不少問題。主要表現在：一是崗位職責發揮的不夠好，以身作則，率先垂范的意識還不夠強，存有辦事效率不高、工作措施不到位等現象。二是在貫徹落實制度執行上不夠認真，監督管理跟不上，存在抓制度落實的力度不夠。三是會出人員的整體業務素質未能從根本得到提高，學業務、練技術積極性未能真正充分發揮起來。針對以上問題，本人在下步工作中認真加以改進和完善，按照市辦事處領導要求及委派會計主管的職權范圍，嚴格履行崗位職責，扎實工作，努力完成市辦事處及聯社交辦的各項工作任務。以上個人工作述職，如有不妥當之處，懇請市辦事處領導給予批評，并加以監督。
述職人：
20xx年xx月xx日
XX會計主管年終述職報告(二)
20xx年受市行委派我到工人路支行從事會計暨合規主管工作，上崗以來本人帶領工人路支行全體會計職員，加強內控核算，進行內部風險排查，展開員工培訓，做好柜面服務工作，工作中堅持核算、服務和營銷的有機結合，將市行有關制度扎實落到實處，力保支行前臺工作運行有序。現將在工人路支行的工作總結以下：
一 會計工作質量
1 ：根據會計結算部的同一要求，堅持逐日、每周、每旬、每個月、
半年的檢查工作，依照檢查計劃和市行的檢查要求，認真履行會計基礎規范常規檢查職責，做好內控自查，對支行的重要物品管理、印章管理、查庫情況、錄音電話管理、會計檔案管理、單位賬戶資料、個人開消戶資料、查詢查復、掛失業務、網銀業務、托收業務、***收繳、各類資料打印情況、個人存款證明、詢證函、單位資信證明、業務、信貸資金流向、理財業務、大額款項支付核實制度執行、反洗錢工作進行了全面的檢查和梳理，對檢查出的題目果斷予以整改，催促柜員養成良好的柜面操縱習慣。
2 ：進步會計核算質量。現前臺柜面共有柜員11名，3人上崗不到一年，其中柜員**6月底剛剛上崗，對公柜員**由于調崗也是2月底剛剛從事對公業務。在工作中我采取前期由老柜員幫新柜員看票，后期業務較熟習后，新柜員之間相互看票，這樣不但下降了過失率，同時也從他人的傳票中學習到了新業務。在二季度核算中有8名柜員過失為0，大進步了柜員的核算質量，保障支行業務的健康發展。
二 員工管理及培訓
1 ：在7月末，對公會計柜員**調至濱海東路支行，柜員**由南京路支行調到我行，柜員**由儲蓄柜員調崗到會計柜臺。一系列的調劑對柜員的心理影響較大，情緒波動不穩定。針對這類情況，我及時與柜員逐一進行溝通，經過大家的共同努力，柜員已能熟練把握所在崗位的技能，實現了業務的安穩過渡。
2 ：由于整體柜員從業時間不長，他們的操縱風險意識較淡薄，我利用市行財會部舉行柜面合規操縱比賽之機，結合合規執行年活動，利用班前晨會和每周例會帶領柜員采用領講、討論、發問等多種情勢學習省市行制定的各項會計結算制度，會計風險管理及相干操縱流程要求，并重點學習《***********市行柜面操縱風險管理工作指引》和柜面操縱風險題庫等內容，對員工進行了操縱風險防范的宣貫，使柜員的操縱風險意識有了一個較大的進步，在20xx年*季度****市行柜面合規操縱比賽中支行獲得了三等獎的好成績。
3：在業務培訓方面，我積極組織前臺柜員展開業務知識學習，在內部舉行業務練兵活動，積極調動大家的主觀能動性。二季度學習任務較重，會計證考試，反***考試及三季度理論知識考試，二季度我行新增兩名柜員獲得會計證，一位柜員獲得反假資歷證，并且經過我與支行柜員的共同努力，在二季度理論考試中支行獲得第一位的好成線。
三、反洗錢工作
1 加強反洗錢內控管理。從反洗錢內控制度建設、盡職調查、數據的上報質量、客戶資料及交易記錄保存、培訓制度及宣傳各個方面進行嚴格要求。
2 指定專人負責個人開戶資料的保管整理工作，按時將個人批量開戶風險等級評訂單獨專夾保管，作為反洗錢資料。做好臨時身份證及行將到期身份證管理，編制臨時身份證及行將到期身份證表格，及時聯系客戶，完善后續手續。
3向市行反洗錢工作辦公室報送20xx年二季度客戶洗錢風險等級劃分報告和非現場監管分析報告，二季度辨認對公新客戶57家，對私新客戶3579戶。
四、其他主要工作
1 補充制定工人路支行前臺業務柜員績效考核實施細則
2 按時正確報送市行各項報表
3 配合會計部進行二季度會計檢查，及時上報整改報告
4 組織召開支行季度風險分析會議并上報風險分析報告
5 配合市行各管理部分進行檢查存在的題目：
首先是管理水平有待進一步進步，要轉換視角，以一個基層管理職員的角度看待題目和解決題目;再者業務水平需要進一步的進步，會計暨合規主管需要把握更加全面更加細致的業務知識。
這些都需要我在以后的工作中多學、多問、多總結，認真加以改進和完善，依照市行要求及委派會計主管的職權范圍，嚴格履行崗位職責，努力做好分支行交辦的各項工作任務。
下一步工作計劃：
1 進一步梳理、規范會計基礎管理工作，為支行會計管理打下堅實基礎。
2 按時做好會計主管平常檢查工作，對工作中存在的題目要做到早發現、早整改。
3 加能人員管理，繼續加強柜員培訓，結合總市行各項規章制度、操縱流程等對柜員展開會計基礎培訓，進一步進步柜員的工作效力和業務素養，積極其大家創造一個良好的工作氛圍。
4 加強柜員的道德風險警示教育，使每位柜員都緊繃風險這根弦，時刻不松懈，杜盡風險隱患。