時間：2022-05-20 08:34:58
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【關(guān)鍵詞】風(fēng)險 零容忍 合規(guī)
作為銀行業(yè)面臨的三大風(fēng)險之一，操作風(fēng)險防控一直是金融機(jī)構(gòu)的工作重點，也是風(fēng)險管理部門長期以來努力的目標(biāo)。目前關(guān)于操作風(fēng)險防范的理論多種多樣，其側(cè)重點和實際效果也各不相同，本文從社會學(xué)的“破窗效應(yīng)”和“零容忍”理論入手，簡要探索了其在銀行操作風(fēng)險防范中的運(yùn)用。
一、“破窗效應(yīng)”與“零容忍”理論概述
“零容忍”政策的理論依據(jù)是1982年美國政治學(xué)家威爾遜和犯罪學(xué)家凱琳提出的“破窗效應(yīng)”。該理論指出：如果社區(qū)中一棟建筑的一扇窗戶遭到破壞而未得到及時修補(bǔ)，那么肇事者就會誤認(rèn)為整棟建筑都無人管理，從而得到了自己可以任意破壞的心理暗示，久而久之，這些破窗戶就會給人一種社會無序的感覺，整個社會治安狀況隨之逐步惡化。“破窗效應(yīng)”顯示，如果有人犯了一個小小的錯誤而沒有受到嚴(yán)厲制止，那么就會給群體一個心理暗示，造成所有人對某些錯誤的漠視與縱容，并將這個效應(yīng)在周圍人群中擴(kuò)散，導(dǎo)致小錯釀成大錯。
“零容忍”打擊犯罪政策，是指通過對輕微犯罪采取強(qiáng)有力的執(zhí)法措施，以預(yù)防更為嚴(yán)重的犯罪，并最終促使犯罪率下降。具體包含兩層意思：一是嚴(yán)格執(zhí)法，它主張采取主動進(jìn)攻的警務(wù)策略，集中力量打擊違法犯罪活動，對所有違法犯罪行為一律嚴(yán)懲不貸。二是重視打擊輕微犯罪，它主張防患于未然，決不姑息任何輕微犯罪和社會失序行為。
二、用“零容忍”防范操作風(fēng)險的“破窗效應(yīng)”
盡管“破窗效應(yīng)”和“零容忍”側(cè)重于社會治安管理，但對于銀行操作風(fēng)險防范仍然具有借鑒作用。操作合規(guī)與否，往往與制度是否完善、制度執(zhí)行是否到位有著互動牽連關(guān)系，三者共同構(gòu)成了機(jī)構(gòu)的合規(guī)操作氛圍。完善的制度和管理，可以形成一定的環(huán)境制約，提示“零容忍”的政策導(dǎo)向，迫使人的行為更加合乎按章操作的規(guī)范和要求，促進(jìn)合規(guī)操作；反之，不完善的制度和管理，則會誘導(dǎo)和放縱不規(guī)范行為，弱化環(huán)境對于人們行為的約束力。這也說明了，在業(yè)務(wù)水平既定的前提下，同一個員工在管理規(guī)范、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臋C(jī)構(gòu)與在管理松散、操作隨意機(jī)構(gòu)的操作規(guī)范性為什么會存在顯著差異。
哲人培根曾經(jīng)說過“沒有執(zhí)行的制度比沒有制度更可怕”。風(fēng)險低并不意味著就可以不加重視，低風(fēng)險的違規(guī)操作可能會給不良動機(jī)者提供趁虛而入的便利，容易引發(fā)作案動機(jī)，誘發(fā)案件風(fēng)險，負(fù)面影響嚴(yán)重。要破解“破窗效應(yīng)”，解決大的問題，必須從最小最細(xì)節(jié)的地方著手，及時主動發(fā)現(xiàn)“破窗”，即時出現(xiàn)，即時修補(bǔ)，把風(fēng)險隱患和苗頭消滅在萌芽狀態(tài)。我們可以從以下幾方面著手，消滅商業(yè)銀行操作風(fēng)險的“破窗效應(yīng)”。
（一）灌輸理念，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)
有章不循、違章操作產(chǎn)生的根源在于合規(guī)理念的缺失，在于“重發(fā)展輕管理、重指標(biāo)輕合規(guī)”等不成熟的經(jīng)營理念。實際上，無論多么完善的制度、多么先進(jìn)的系統(tǒng)，最終都需要人來執(zhí)行和操作，如果放松對員工盡職觀念和責(zé)任感的教育，很難控制住風(fēng)險。因此，我們需要持之以恒地加強(qiáng)對員工合規(guī)意識的教育和培訓(xùn)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與規(guī)范操作并重的經(jīng)營理念，引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)知風(fēng)險管理文化，自覺遵守職業(yè)操守，主動規(guī)范職業(yè)行為，全面增強(qiáng)合規(guī)意識。
（二）厘清職責(zé)，強(qiáng)化履職履崗能力
管理人員履職履崗是否到位與制度執(zhí)行的有效性有很大關(guān)系，他們是防范操作風(fēng)險的第一道也是最重要的一道防線，如果因為“重發(fā)展輕管理”而疏于防范，把“零容忍”變成“泛容忍”，風(fēng)險防范就會失去最有效的手段和最有利的時機(jī)。首先要從風(fēng)險管理的關(guān)鍵人員抓起，明確崗位職責(zé)，將責(zé)任和任務(wù)層層分解和落實，努力做到橫向到邊、縱向到底。其次是抓好關(guān)鍵人員履崗履職的檢查和指導(dǎo)，糾正他們事必躬親、無所側(cè)重的做法，督促提醒他們正確、高效地履行崗位職責(zé)。
（三）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高制度執(zhí)行能力
遵章的前提是“知章”，只有知道才能做到。針對部分人員業(yè)務(wù)能力不足導(dǎo)致制度執(zhí)行不到位的情況，一方面要強(qiáng)化對基礎(chǔ)規(guī)章制度的培訓(xùn)，使每位員工明確業(yè)務(wù)操作流程和各環(huán)節(jié)風(fēng)險點，對于新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推出，首先要加強(qiáng)對員工操作流程的培訓(xùn)，做到“兵馬未動糧草先行”；另一方面要強(qiáng)化崗位責(zé)任觀念。管理人員需強(qiáng)化責(zé)任意識，切實承擔(dān)起教育培訓(xùn)員工的職責(zé)，員工需學(xué)深學(xué)透本崗位制度規(guī)定，并正確運(yùn)用到日常工作中，養(yǎng)成遵章操作的習(xí)慣。
（四）重視整改，加強(qiáng)長效機(jī)制建設(shè)
為杜絕“屢查屢犯”，提高操作風(fēng)險管理的時效性，我們一要加大監(jiān)督檢查力度，建立檢查連帶責(zé)任制，對檢查流于形式的，要嚴(yán)肅追究檢查人員的責(zé)任；二要加大問題整改力度，逐級建立并上報檢查問題的匯總分析和整改落實情況，提出整改措施和管理建議，杜絕問題反彈和重復(fù)；三是探索事后抽查與事中監(jiān)督相結(jié)合的檢查方式，盡可能利用各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)資源進(jìn)行后臺數(shù)據(jù)對比，提示風(fēng)險線索，配合現(xiàn)場檢查、錄像抽查等手段，提高檢查效率和效果。
按照市委、市政府“服務(wù)提升年”總體安排部署、市紀(jì)委六屆二次全會精神，緊緊圍繞市委、市政府中心工作，以規(guī)范、制約、監(jiān)督權(quán)力運(yùn)行為重點，以推進(jìn)公開透明、強(qiáng)化效能問責(zé)、實施公開評價為抓手，以人民群眾和服務(wù)對象滿意為標(biāo)準(zhǔn)，促使重要崗位人員依法行政和廉潔從政，確保實現(xiàn)“四大提升”（機(jī)關(guān)行政效能大提升、政務(wù)服務(wù)質(zhì)量大提升、服務(wù)企業(yè)能力大提升、公共服務(wù)水平大提升），努力推動“五個戰(zhàn)略定位”取得新的更大進(jìn)展。
二、監(jiān)察崗位
市畜牧食品局獸醫(yī)獸藥科。
三、監(jiān)察內(nèi)容
重點監(jiān)察重要崗位負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)依法履職的情況；提高辦事效率、為獸藥生產(chǎn)企業(yè)服務(wù)與監(jiān)管的情況；規(guī)范和監(jiān)督行政執(zhí)法權(quán)力、行政許可的情況；治理亂收費、亂罰款、亂檢查等行為的情況；廉潔自律、抓隊伍建設(shè)情況等方面情況。
四、獎懲及責(zé)任追究
（一）對廉潔從政、文明執(zhí)法、務(wù)實高效的先進(jìn)典型局黨組將大力推廣、通報表揚(yáng)，對舉報核查確實存在問題，將視問題輕重，分別處理，嚴(yán)重者移交司法機(jī)關(guān)處理。
（二）對有令不行、有禁不止、不認(rèn)真執(zhí)行上級指示決定，影響政令暢通和工作開展的，追究科室責(zé)任人和分管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
（三）對上級交辦的重要事情，不按規(guī)定及時辦理，不按規(guī)定公開辦事制度和程序，搞假公開、承諾不踐諾的，追究直接責(zé)任人和主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
（四）對責(zé)任意識差、推諉扯皮、效率低下，在執(zhí)行公務(wù)中，對群眾冷、硬、橫、推、作風(fēng)粗暴的行為一經(jīng)查實責(zé)令當(dāng)事人停職檢查，年終不得評為優(yōu)秀，問題嚴(yán)重的調(diào)離原工作崗位，對科室責(zé)任人和分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行誡勉談話，并責(zé)令重新整改。
（五）對借檢查或辦理審批事項之機(jī)向群眾“吃、拿、卡、要、報”搞不正之風(fēng)的，一次查實，待崗半年，上崗后不得再回到原工作單位，情節(jié)嚴(yán)重的依據(jù)黨政紀(jì)條規(guī)，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，造成嚴(yán)重后果的追究部門分管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
（六）對不認(rèn)真履行職責(zé)，，越權(quán)行事或嚴(yán)重失職、瀆職，造成嚴(yán)重后果的追究單位有關(guān)人員責(zé)任。
（七）對其他不正確履行職責(zé)行為，造成不良影響或嚴(yán)重后果的，追究直接責(zé)任人責(zé)任。
五、工作安排
（一）動員部署階段
組織重要崗位所在科室分管負(fù)責(zé)人、重要崗位負(fù)責(zé)人座談，重點明確對重要崗位開展效能監(jiān)察的目的、意義、方法和要求。
（二）活動開展階段
重要崗位人員開展自查，著重從監(jiān)督制約權(quán)力運(yùn)行、公開透明執(zhí)法和提升服務(wù)質(zhì)量的制度、機(jī)制建設(shè)層面，查找本崗位存在的漏洞和問題，深入剖析原因，提出整改措施，建立健全提高行政效能、規(guī)范權(quán)力運(yùn)行的工作機(jī)制和規(guī)章制度，自查自糾與整改報告于3月30日前分別報市效能辦、市監(jiān)察局。責(zé)任科室按照統(tǒng)一要求設(shè)置工作臺賬，如實記錄重要崗位工作開展情況，統(tǒng)一設(shè)置意見簿，公布投訴電話號碼。
述職報告不同于工作總結(jié)，這是由兩者的寫作目的不同并由此帶來的寫作內(nèi)容、表達(dá)方式等差異所決定的。工作總結(jié)是一個單位、部門集體或個人對一項工作或一段時間里的工作進(jìn)行回顧檢查、分析研究，從中找出經(jīng)驗教訓(xùn)，引出規(guī)律性的東西，以指導(dǎo)下一階段實踐所采用的一種文體;述職報告是向上級機(jī)關(guān)和本單位群眾講述某個集體或個人在某一特定領(lǐng)域內(nèi)履行職責(zé)的情況，從而回答是否稱職的一種應(yīng)用文書。工作總結(jié)的寫作目的決定了要對已有實踐進(jìn)行全面、系統(tǒng)、深刻的分析，并歸納出一些新鮮、獨到而又具有一定指導(dǎo)意義的規(guī)律性的東西，而這些卻不是述職報告所必需的內(nèi)容;形諸語言文字，兩者也有區(qū)別，工作總結(jié)要求用敘述方式概括反映工作過程，用議論的文字對理性思考的結(jié)果加以歸納，采用敘議結(jié)合的寫法;述職報告則主要采用說明的表達(dá)方式.
一份好的述職報告，至少應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)三個特點:第一是限定性。首先是選材限定。述職人無論是敘述做過的事情，還是說明取得的成果，所用材料都必須限定在述職人的職責(zé)范圍以內(nèi)，不能游離職責(zé)去任意選取.
其次是作者限定。述職報告的作者必須是述職者，即相應(yīng)職責(zé)的承擔(dān)人或某個述職集體的代表。再次是時間限定。報告的是任職期或其中某一階段履行職責(zé)的情況。第二是寫實性。首先是突出事實，因為對履行職責(zé)情況最具說服力的東西是事實，所以述職報告完全可以少講或不講那些“虛”的東西，而只用事實說明述職者的德、能、勤、績、廉狀況.
述職報告不是不能談?wù)J識，而是不能喧賓奪主，重點是側(cè)重于陳述做了什么和效果如何。其次是敘述準(zhǔn)確，對事實不夸大、不縮小，注意把握分寸。再次是述職報告中所涉及的時間、數(shù)字、實例都必須真實可靠。第三是簡樸性。無論是上報的文字還是當(dāng)場敘說，要獲得好的效果和印象，述職報告都主張在語言文字表述上盡量簡明扼要，樸實無華，既要避免使用鋪張渲染的描寫語言、抒情語言，又要避免使用議論性語言和套話、空話，而只應(yīng)使用說明性語言，有一說一，有二說二，如實道來.
在文體結(jié)構(gòu)上，述職報告一般由標(biāo)題、稱謂、正文、落款四部分組成。標(biāo)題經(jīng)常采取兩種寫法:一種是只寫“述職報告”四字，再一種是加上時間和所任職務(wù)。稱謂要根據(jù)情況確定，如果是向上級領(lǐng)導(dǎo)呈送的述職報告，頂格寫接收者名稱;如果述職報告用于面對面地向領(lǐng)導(dǎo)、主管和相關(guān)群體口頭表達(dá)，稱謂則針對聽眾對象靈活變化。落款包括署名和時間兩項內(nèi)容，如果述職人的職務(wù)、姓名已經(jīng)在標(biāo)題上出現(xiàn)，那么，文末只寫成文時間即可.
正文是述職報告的關(guān)鍵內(nèi)容，一般由前言、主體、結(jié)尾三個部分組成。前言主要寫個人任現(xiàn)職以來的基本情況，如任職時間、任何職，根據(jù)本崗位職責(zé)的要求，概述履職的主要成績，并對盡職情況做出總體評價等，前言部分的寫作要簡明扼要。主體是述職報告的核心，要圍繞崗位職責(zé)要求，寫出三層意思來。對于自己在任職期間，對既定路線、方針、政策、國家法律法規(guī)的執(zhí)行情況，要寫得高度概括，避免過多占據(jù)篇幅。對于業(yè)務(wù)工作方面，完成的任務(wù)，取得的成績是重點，應(yīng)根據(jù)崗位要求集中反映，并注意用典型事例和具體數(shù)據(jù)來說明，以增強(qiáng)說服力。至于工作中還有哪些該做而未做或做得不好的，應(yīng)歸納出來，并簡要分析其原因.
一、高度重視，抓認(rèn)識到位和組織落實
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。今年是我行內(nèi)控宣傳年，為了保證活動的正常開展，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會開展內(nèi)控宣傳的重要意義，認(rèn)真部署內(nèi)控宣傳活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負(fù)責(zé)人為組員的內(nèi)控宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)內(nèi)控宣傳活動的組織和實施。各單位統(tǒng)一思想認(rèn)識，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，主要負(fù)責(zé)同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學(xué)習(xí)教育，保證內(nèi)控宣傳教育各項活動既生動活潑又扎實有效。同時各單位合理安排，把宣傳教育活動與加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)、開展廉潔文化建設(shè)、懲治和預(yù)防體系建設(shè)緊密結(jié)合，確保了內(nèi)控宣傳活動的統(tǒng)籌兼顧，相互促進(jìn)，有序推進(jìn)。
(二)加強(qiáng)教育，打好基礎(chǔ)。我們以黨支部和黨員活動為載體，以黨政領(lǐng)導(dǎo)干部為重點，建立了學(xué)習(xí)教育制度，采取集中學(xué)習(xí)、個人自學(xué)等形式。組織全體黨員及領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)習(xí)了《》的精神，銀行領(lǐng)導(dǎo)班子組織了專題學(xué)習(xí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《》《》《》。通過學(xué)習(xí)，充分認(rèn)識四項法規(guī)制度建設(shè)的重要意義，真正形成用制度規(guī)范從業(yè)行為、按制度辦事、靠制度管人的有效機(jī)制，強(qiáng)化了黨員干部員工的黨性理念和紀(jì)律意識，增強(qiáng)了單位和諧穩(wěn)定，廉潔從業(yè)的自覺性。
二、扎實開展內(nèi)控宣傳活動
宣傳就是灌輸東西，主要做思想的傳播工作，是事業(yè)的源動力，是銀行樹立形象的關(guān)鍵，始終在為銀行形象做好代言，宣傳工作進(jìn)行的好不好，將直接影響著我行發(fā)展的中心和重心，將對我行的成長起著積極的促進(jìn)作用，所以宣傳工作要細(xì)致化，而工作也要融合宣傳的因素。
(一)明確活動目標(biāo)。主要解決三個方面問題。一是學(xué)制度，掌握崗位知識點。組織全行員工開展對崗位業(yè)務(wù)知識、技能的學(xué)習(xí)、討論，掌握基本崗位的知識點，使員工充分掌握精細(xì)化管理要求及標(biāo)準(zhǔn)，為落實內(nèi)控管理精細(xì)化奠定基礎(chǔ)。二是防隱患，把握崗位風(fēng)險點。在充分掌握崗位知識的基礎(chǔ)上，開展“我的崗位風(fēng)險點在哪里”大排查、大討論，通過崗位風(fēng)險的揭示，進(jìn)一步落實過程管理防控措施，防范操作風(fēng)險。三是強(qiáng)規(guī)范，推動管理精細(xì)化。通過活動的開展，樹立“內(nèi)控?zé)o小事”的管理理念，完善內(nèi)控管理機(jī)制、制度，強(qiáng)化內(nèi)控管理履職，明確干部員工違規(guī)責(zé)任，全力遏制屢查屢犯，全面提升崗位風(fēng)險的防控能力，實現(xiàn)內(nèi)控過程控制與提升精細(xì)化管理水平有機(jī)統(tǒng)一。
(二)開展多種形式的宣傳教育活動。我單位圍繞今年“、”的內(nèi)控宣傳主題，開展形式多樣、內(nèi)容豐富的內(nèi)控宣傳活動，此次活動中，銀行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，提前時間久制定并且以身作則，為開展內(nèi)控活動起到積極示范作用。引導(dǎo)和帶動全行營造內(nèi)控的良好氛圍。
一是舉辦內(nèi)控宣傳年活動啟動儀式。我行于月日舉辦內(nèi)控宣傳年活動啟動儀式，向本單位全體干部職工宣讀《內(nèi)控倡議書》和《承諾書》，并發(fā)放內(nèi)控宣傳材料。內(nèi)控宣傳年活動啟動儀式簡樸莊重、氣氛熱烈，全行同志都表示這次宣傳年活動啟動儀式讓人印象深刻、記憶猶新，收到良好成效。
二是組織開展宣傳教育活動。我單位在“內(nèi)控宣傳”活動期間，通過出黑板報、懸掛橫幅、張貼標(biāo)語等多種形式，廣泛宣傳內(nèi)控工作的現(xiàn)狀以及其重要性和必要性，增強(qiáng)廣大干部職工的憂患意識、責(zé)任意識，倡導(dǎo)廉潔辦公理念。
三是開展主題教育活動。從月日起，在全行組織開展“學(xué)規(guī)定促發(fā)展”教育活動，組織全行員工對總行20年制訂的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》作深入學(xué)習(xí)，以進(jìn)一步提高全員依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強(qiáng)風(fēng)險識別和防范能力。截止月末，廣泛動員、制訂方案、學(xué)習(xí)《規(guī)定》三個環(huán)節(jié)工作已經(jīng)結(jié)束。為配合活動開展，編發(fā)教育活動《簡報》1期、《監(jiān)察之窗1期》。
四是開展案例教育。及時將總行紀(jì)委《2014年全行案件防查情況的通報》轉(zhuǎn)發(fā)全行，組織全員學(xué)習(xí)，舉一反三，深挖不足，強(qiáng)化內(nèi)控案防管理。
五是完善內(nèi)控檢查流程。我行不斷梳理內(nèi)控檢查工作的各個環(huán)節(jié)，完善檢查步驟，形成有效的檢查機(jī)制。現(xiàn)我行內(nèi)控檢查流程為：制定方案下發(fā)支行進(jìn)行自查分行現(xiàn)場或非現(xiàn)場進(jìn)行檢查打分進(jìn)行名次排比形成共性問題分析報告及檢查問題清單對排名前五的網(wǎng)點進(jìn)行獎勵、對排名后五名的支行拿出相應(yīng)措施、進(jìn)行幫輔工作。同時加強(qiáng)對檢查問題整改的追蹤，每季度檢查時對上季度檢查問題的整改情況進(jìn)行驗證，并落實內(nèi)外部檢查問題的整改，提高了問題整改率，持續(xù)改進(jìn)制度，提高了整改效果。
六是加強(qiáng)網(wǎng)點輔導(dǎo)工作。我們在實際工作中幫助和輔導(dǎo)網(wǎng)點改善業(yè)務(wù)管理工作。檢查人員不僅立足于服務(wù)支行，增強(qiáng)支行內(nèi)控督導(dǎo)檢查力量，也為支行的流程梳理、規(guī)范操作起到了不可忽視的作用。同時，通過實地的輔導(dǎo)與交流，大大提高了部分業(yè)務(wù)主管及網(wǎng)點的業(yè)務(wù)水平和作戰(zhàn)能力。
七是解決部分疑難問題。銀行業(yè)務(wù)品種不斷創(chuàng)新，每天困惑支行網(wǎng)點最多的是疑難問題如何解決。針對這種情況，我們形成了一個定期碰頭會，解決各支行網(wǎng)點提出的實際問題，并定期編制成冊，郵件形式下發(fā)，通知公告欄上掛，為支行提供了一個解決難題的途徑，同時也給其他支行有個良好的借鑒作用。
尊敬的各位礦領(lǐng)導(dǎo)：
下午好
2013年10月4日下午2時許，我隊運(yùn)輸班長xxx帶領(lǐng)工人xxx、xxx在軌道三段進(jìn)行提升運(yùn)輸，使用25絞車向下運(yùn)輸物料，25絞車牌板明確注明運(yùn)輸重車為1輛，但現(xiàn)場實際運(yùn)車數(shù)量為5輛。其中一部運(yùn)輸工具架平板車、四部礦車分別裝有噴漿管、少量支護(hù)材料、以及2臺80開關(guān)。工人xxx/xxx對班長超拉車違規(guī)操作未進(jìn)行提醒及阻止。軌道三段25絞車設(shè)備長期未進(jìn)行檢查維護(hù)情況下進(jìn)行多拉多放，在下放至軌道三段95號點位置，出現(xiàn)鋼絲繩斷繩，造成跑車事故。跑車距離160米，沿途多處運(yùn)輸設(shè)施損壞變形，未造成人員傷亡。本次事故屬典型超拉車，集體違章作業(yè)。
此次事故充分反應(yīng)了班長孫成高在安全工作方面存在嚴(yán)重的僥幸心理，為圖省事，無視井下安全規(guī)章制度，無安全責(zé)任感。對礦上及本區(qū)隊造成極其惡劣的影響。本次違章事故也充分反應(yīng)了本人在安全工作上沒有做到位，工作用人安排沒有細(xì)致化。這次違章的發(fā)生一個重要原因是本人的工作中沒有跟上領(lǐng)導(dǎo)的安全思想，沒有把領(lǐng)導(dǎo)的安全措施落到實處，使之我隊沒有營造一個良好的安全氛圍。違章并不是因為一時疏忽、一不留神出現(xiàn)的，是長期在安全方面存在僥幸心理，才造成今天的結(jié)果。
違章事故既已發(fā)生，今后應(yīng)該如何應(yīng)對，嚴(yán)格杜絕各類事故的發(fā)生，扭轉(zhuǎn)我隊不良的安全氛圍，這是擺在我隊面前必須馬上解決的一道難題，真正將我礦的安全文化理念滲透到每一名員工的思想、意識，行為上去;真正做到安全重于一切;安全高于一切；安全大于一切，本人決心在今后的工作中應(yīng)該深刻吸取事故教訓(xùn)，把壓力轉(zhuǎn)變?yōu)楣ぷ鞯膭恿Γ龅揭韵聨c：
1、加強(qiáng)對班組長管理層的培訓(xùn)和教育，班組長與現(xiàn)場工作結(jié)合最緊密，班組長履職能力很大程度就是一個區(qū)隊履職程度的體現(xiàn)，抓好了班組長這一層面就抓住了現(xiàn)場、抓住了管理、抓住了規(guī)范。對班組長要加強(qiáng)培養(yǎng)，要有工作標(biāo)準(zhǔn)、要有培養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)，要使班組長層面與我們的管理順勢并道，形成認(rèn)同，并通過班組長將我們的管理有效的輻射放大。
2、充分發(fā)揮班前會的作用，加大教育，培訓(xùn)力度，對于我隊各種崗位，進(jìn)行分工種培訓(xùn)，對新來職工要實行以師帶徒，做好傳幫帶的作用，提高職工的操作技能。加大對新工人、老工人和骨干員工的培訓(xùn)力度。這些員工安全意識和安全操作技能低，存在冒險主義;老工人憑著老經(jīng)驗、老習(xí)慣違章作業(yè)根深蒂固;而有些骨干既起到了積極作用，同進(jìn)也經(jīng)常性的違章，破壞安全環(huán)境。
3、做好各種隱患的排查工作，防患于未然，嚴(yán)把現(xiàn)場質(zhì)量關(guān)，排查隱患要細(xì)致，決不能放過任何一個細(xì)小的問題，處理隱患要果斷徹底，決不能讓機(jī)器設(shè)備帶病運(yùn)轉(zhuǎn)。建立健全和完善區(qū)隊生產(chǎn)管理制
度、崗位責(zé)任制和操作規(guī)程，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，在工作中干標(biāo)準(zhǔn)活，規(guī)范自己的操作行為，才能使大家的安全得到保證。
4、堅持開好每班班前會，了解井下現(xiàn)場生產(chǎn)情況，做好現(xiàn)場交接班工作，確認(rèn)工作周圍危險源、對設(shè)備巡查到位，及時發(fā)現(xiàn)安全隱患并組織當(dāng)班隊干或副隊長，把隱患消除在萌芽狀態(tài)。做到不安全不生產(chǎn)。
5、加強(qiáng)跟班、帶班質(zhì)量，加大隱患自查自糾力度。每班組織當(dāng)班職工開好班前會，安排好生產(chǎn)任務(wù)，安全注意事項，班后認(rèn)真總結(jié)分析當(dāng)班工作中存在的不足和差距，加以改進(jìn)和完善。
6、統(tǒng)一思想認(rèn)識，堅持“安全第一”思想不動搖，在安全與生產(chǎn)中處理好兩者的關(guān)系，兩者相輔相成缺一不可，要強(qiáng)調(diào)安全，突出安全，把安全放在一切工作的首位，喚起我們每名員工“違章就是事故、事故意味死亡”的意識，做到干一輩子煤礦、謹(jǐn)慎一輩子。
7、經(jīng)常學(xué)習(xí)、反思相關(guān)事故案例，增強(qiáng)全隊職工的事故防范意識，提高安全隱患防范素質(zhì)和自我保護(hù)意識，注意各類危險源的識別，早發(fā)現(xiàn)，早排除，做到預(yù)防為主。
8、真正把這次違章教訓(xùn)觸及每個干部職工的思想深處，把安全文化理念真正樹立起來，使職工從行為動態(tài)上做到規(guī)范達(dá)標(biāo)，不違章操作，才能使職工的安全生產(chǎn)得到保證。
總之，本次違章事故教訓(xùn)應(yīng)喚起每名員工對安全的重視，教育每名員工不能違章，不能圖僥幸、怕麻煩，嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范進(jìn)行作業(yè)，實實在在地抓好自己的安全，形成大家的廣泛認(rèn)同，做到全員共
知共享.使大家切實認(rèn)識到，抓安全是為了自己，是為了自己家庭幸福，促使全員發(fā)自內(nèi)心地提升自我保護(hù)意識。做到警鐘常鳴，警示高懸，圍繞在我礦領(lǐng)導(dǎo)的安全管理理念下，做到認(rèn)知高、工作細(xì)、落實嚴(yán)，不斷推進(jìn)礦井的安全生產(chǎn)蓬勃發(fā)展。
檢討人：xxxx
xxx隊
時間篇二：煤礦事故反思報告
***煤礦*月份事故反思報告
尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)、兄弟單位的同仁、全礦員工：
我作為***煤礦的安全第一責(zé)任人，今天懷著無比慚愧和內(nèi)疚的心情，向在座的上級領(lǐng)導(dǎo)和同仁及全礦員工，對我礦在安全管理工作中存在的失誤做一自我反省。
***年*月*日至*日以來，我公司共發(fā)生*起工傷事故，分別為：***事故；***事故。以上*起事故，其中機(jī)械傷害事故*起，頂板事故*起，物體打擊事故*起。
痛定思痛，反省8起事故的原因
一是現(xiàn)場作業(yè)人員違章操作，是造成事故的主要原因之一。以上*起事故，其中有*起存在違章行為，如**隊皮帶傷人事故，皮帶機(jī)司機(jī)在沒有發(fā)出開車信號而違章啟動皮帶，機(jī)尾看護(hù)工作業(yè)前在沒有與皮帶機(jī)司機(jī)取得聯(lián)系的情況下隨意作業(yè)，最終導(dǎo)致了一起皮帶傷人事故。
二是安全隱患不清除，給傷人事故留下禍根，如**隊矸石
傷人事故，作業(yè)人員在進(jìn)行回柱作業(yè)時，當(dāng)班跟班副隊長發(fā)現(xiàn)回柱作業(yè)地點的頂板上有一塊煤矸石出現(xiàn)脫層現(xiàn)象，并責(zé)令其整改，但現(xiàn)場作業(yè)人員對其臵若罔聞，視安全隱患于不顧，仍盲目作業(yè)，最終導(dǎo)致自身受傷事故發(fā)生。
三是危險源辨識不清，是工傷事故發(fā)生的又一原因。如**
隊矸石傷人事故，工人在打煤幫點柱時，未嚴(yán)格執(zhí)行“敲幫問頂”制度，未清理煤幫浮石，最終導(dǎo)致從煤幫掉下一塊煤矸石，砸在了操作人員的手上，造成了一起頂板傷人事故。
四是員工互保、聯(lián)保意識極差，致使本不該發(fā)生的事故發(fā)
生。如***隊π型鋼梁傷人事故，大工和二工雖多次提醒，但受傷人員未認(rèn)真聽取，最終導(dǎo)致了工傷事故的發(fā)生。
五是工作安排不仔細(xì)，現(xiàn)場管理粗放，為工傷事故埋下潛在的隱患。如***隊皮帶傷人事故，當(dāng)班跟班干部雖然在現(xiàn)場跟班，但沒有進(jìn)行詳細(xì)的工作安排，最終釀成了皮帶傷人事故的發(fā)生。
六是安全培訓(xùn)教育不到位，特別是現(xiàn)場培訓(xùn)不到位，員工素質(zhì)偏低，缺乏常規(guī)的安全意識，是安全事故發(fā)生的又一原因。以上*起事故，均存在現(xiàn)場安全培訓(xùn)不到位的情況，尤其是對新工人在作業(yè)現(xiàn)場危險源辨識與排除技能的培訓(xùn)缺少，未安全生產(chǎn)埋下隱患。
吸取教訓(xùn)、振作信心、亡羊補(bǔ)牢，把安全工作從頭抓起
事故已經(jīng)發(fā)生，錯誤已經(jīng)鑄成，我們已無顏面對上級領(lǐng)導(dǎo)和全礦員工，但我們能從挫折中覺醒，能從失敗中振作。痛定思痛，在接下來的工作中，我們將主要做好以下幾個方面的工作。
1.加強(qiáng)對員工的崗前培訓(xùn)、現(xiàn)場安全培訓(xùn)和崗位技能培訓(xùn)工作，提高員工的崗位技能操作水平，讓每一位員工上安全崗，干標(biāo)準(zhǔn)活。
2.加強(qiáng)對員工的危險源辨識培訓(xùn)工作，對各崗位人員進(jìn)行針對性的培訓(xùn)教育。加強(qiáng)并細(xì)化班前會安全教育，增強(qiáng)班前會安全教育的針對性和實效性，針對員工本崗位所存在的危險源進(jìn)行專項培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的危險源辨識能力和水平，切實增強(qiáng)員工對作業(yè)現(xiàn)場危險源的預(yù)見和排除能力。
3.加強(qiáng)現(xiàn)場安全管理，增強(qiáng)現(xiàn)場責(zé)任落實，嚴(yán)格執(zhí)行并貫徹公司相關(guān)規(guī)定，堅持干部跟、帶班制度，全面加強(qiáng)現(xiàn)場安全管理工作。
4.加強(qiáng)員工在作業(yè)現(xiàn)場的安全教育和培訓(xùn)工作，繼續(xù)貫徹和落實領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場安全教育和培訓(xùn)工作，讓每一位員工了解和掌握本崗位危險源，上標(biāo)準(zhǔn)崗，做安全人。
5.加強(qiáng)“三大規(guī)程”的培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作，讓每一位員工都了解和掌握正規(guī)作業(yè)流程，了解和掌握本崗位危險源和排除方法。切實加強(qiáng)員工的崗位操作技能。
6.加強(qiáng)班前會安全教育和培訓(xùn)工作，增強(qiáng)每日一題選題和安全教育的時效性及針對性，切實增強(qiáng)員工的崗位技能和操作水平。
7.進(jìn)行事故案例學(xué)習(xí)，由安全生產(chǎn)部負(fù)責(zé)，將我公司一季度事故案例進(jìn)行匯編，下發(fā)至基層單位，讓每一位員工通過事故案例學(xué)習(xí)，吸取事故教訓(xùn)，減少并杜絕類似事故的發(fā)生。
8.狠反“三違”嚴(yán)厲查處生產(chǎn)過程中出現(xiàn)和存在的“三違”現(xiàn)象，以“三鐵”（鐵心腸、鐵手腕、鐵面孔）全力遏制并減少“三違”行為的發(fā)生。努力做好***煤業(yè)的安全生產(chǎn)工作，為***奉獻(xiàn)我們的智慧和力量。
煤業(yè)有限公司***年*月*日
***篇三：煤礦安全事故反思
“3.5”運(yùn)輸事故反思
在3月5日到來之間，我隊對“3.5”運(yùn)輸事故進(jìn)行了深刻的反思。
安全責(zé)任重于泰山，麻痹縱容必出惡果。安全生產(chǎn)工作，沒有真正落實到實處、落實到人，沒有實實在在地抓到底，只停留在一般性的工作布置上是不行的。在毫不相關(guān)的事故背后，都遵循著相同的規(guī)則，剔除其中少數(shù)確由“天災(zāi)”的因素之外，實際大多可歸因為“人禍”。
我覺得，只重視對事故本身進(jìn)行總結(jié)，甚至大張旗鼓地開展一些大檢查，而忽視或不那么重視對“事故征兆”和“事故苗頭”進(jìn)行排查。那些未被發(fā)現(xiàn)的征兆和苗頭，就成為下一次重大事故的隱患。如此一來，安全事故的發(fā)生就呈現(xiàn)出連鎖反應(yīng)。
“前車之鑒，后事之師”不注重預(yù)防和控制事故苗頭所帶來的后果，就是一再付出血的代價。加強(qiáng)管理，提高認(rèn)識，應(yīng)該說減少此類悲劇的發(fā)生是完全可能的。
針對我隊實際情況制定以下幾條措施：
1、目前新設(shè)備試運(yùn)轉(zhuǎn)期間，沒有正常生產(chǎn)時，要掌握好第一手運(yùn)轉(zhuǎn)資料和存在的問題，并做好原始記錄。
2、做好新分配技校生的安全培訓(xùn)教育工作；講解本隊所處的工作環(huán)境和工作性質(zhì)，做到每個人心中有數(shù)，消除兄弟單位事故造成的負(fù)面影響和恐懼。
一、指導(dǎo)思想
堅持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以貫徹落實黨的群眾路線教育實踐活動、中央“八項規(guī)定”、反對“”為要求，以建設(shè)服務(wù)型、監(jiān)管型、法治型工商為抓手，按照上級關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)作風(fēng)建設(shè)的工作安排，以更加務(wù)實的態(tài)度，更加嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖黠L(fēng)，更加科學(xué)的方法，全面開展大反思、大排查、大整改活動，自覺接受社會各界監(jiān)督。以實施百姓辦事“零障礙”工程為載體，深入完善管理運(yùn)作機(jī)制，切實提高工商工作效能，扎實推進(jìn)全縣工商系統(tǒng)作風(fēng)建設(shè)，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展，維護(hù)保障民生民利，塑造工商系統(tǒng)新形象。
二、目標(biāo)任務(wù)
通過作風(fēng)整訓(xùn)，認(rèn)真分析在服務(wù)發(fā)展、服務(wù)企業(yè)、服務(wù)群眾中存在的問題；在監(jiān)管執(zhí)法、消費維權(quán)、為民辦事中存在的問題；在作風(fēng)建設(shè)、隊伍建設(shè)、廉政建設(shè)中存在的問題；重點解決聯(lián)系群眾不緊、責(zé)任意識不強(qiáng)、履職能力不夠、工作效能不高、作風(fēng)紀(jì)律不實等問題；努力實現(xiàn)思想認(rèn)識進(jìn)一步提高、履職盡責(zé)進(jìn)一步強(qiáng)化、聯(lián)系群眾進(jìn)一步密切、工作作風(fēng)進(jìn)一步優(yōu)化、為民務(wù)實清廉形象進(jìn)一步樹立；真正做到讓人民群眾滿意、市場主體滿意、黨委政府滿意。
三、整訓(xùn)內(nèi)容
1.查政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。查是否自覺參加政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，按規(guī)定完成學(xué)習(xí)任務(wù)；查理想信念是否堅定，政治上是否清醒，群眾觀念是否牢固；查是否熟悉相關(guān)工商法律法規(guī)，本崗位業(yè)務(wù)技能、工作規(guī)范、工作流程是否熟練。
2.查工作紀(jì)律。查是否上下班遲到早退、中途離崗脫崗、無故曠工、長期不上班；是否不聽從組織指揮、不服從工作安排；是否不安心本職工作，上班干私活、經(jīng)商做生意、上網(wǎng)炒股、聊天、玩游戲；是否違反省工商局《著裝管理規(guī)定》，不按規(guī)定的人員范圍和規(guī)范要求著裝，著裝風(fēng)紀(jì)不嚴(yán)、舉止不端、形象不佳，不按規(guī)定戴制式工商帽、制服與便服混穿；是否違反省、市局“禁令”規(guī)定的各項內(nèi)容；是否利用職權(quán)，吃拿卡要報；是否違規(guī)搭車收費、強(qiáng)制收費；是否工作日午餐飲酒、酒后執(zhí)法、酒后駕車、公車私駕；是否著制服或使用執(zhí)法車輛到經(jīng)營性場所消費；是否趨利執(zhí)法、粗暴執(zhí)法、濫施檢查，損害群眾利益等。
3.查工作作風(fēng)。查領(lǐng)導(dǎo)干部是否不以身作則、不起表率帶頭作用，要求基層和群眾做到的自己沒有做到；領(lǐng)導(dǎo)班子是否不團(tuán)結(jié)和諧，鬧矛盾情緒，人為制造麻煩；是否不敢打擊歪風(fēng)邪氣，對干部管理不嚴(yán)格，不愿管、不敢管，當(dāng)“老好人”，怕得罪人；是否崗位意識不強(qiáng)、工作熱情不高、精神萎靡不振、工作疲沓拖拉；是否工作不積極主動、不認(rèn)真負(fù)責(zé)、不落實到位，應(yīng)付差事、敷衍塞責(zé)，只求過得去、不求過得硬；是否怨天尤人、牢騷滿腹、講風(fēng)涼話、打擊他人工作積極性；是否弄虛作假，搞上有政策、下有對策，假貫徹、假落實、假執(zhí)行；是否不執(zhí)行政務(wù)值守制度，對突發(fā)事件遲報、瞞報、謊報。
4.查行政作為。查是否失職瀆職、不作為、慢作為、亂作為、不會作為；是否不給好處不辦事，違反程序濫施許可、亂發(fā)證照；是否市場巡查不進(jìn)店入戶、巡而不查、查而不處；是否不依法履職，監(jiān)管執(zhí)法不嚴(yán)、不實、不力、不廉，或?qū)`法經(jīng)營者保護(hù)和縱容；是否違反程序辦案，有案不辦、大案小辦、辦人情案、辦關(guān)系案、以收代罰；是否對群眾申投訴和舉報不聞不問、置之不理等。
四、活動時間
2014年10月17日至2015年8月20日。
五、整改方法
采取全崗位排查、全員自查、上下互查的方法，深入排查思想、業(yè)務(wù)、機(jī)制、制度方面存在的問題和不足，切實做到排查不準(zhǔn)不放過、排查不全不放過、排查不深不放過，措施不得力不過關(guān)、整改不到位不過關(guān)、群眾不滿意不過關(guān)。
一是開展全崗位排查。圍繞增強(qiáng)政治意識、大局意識，對各部門、各條線、各崗位在反對“”履職情況、工作流程、制度建設(shè)等方面進(jìn)行排查。
二是開展全員自查。圍繞增強(qiáng)形象意識、規(guī)范意識，對每位工商人員在職業(yè)道德、行為規(guī)范、工作效能、勤政廉政等方面進(jìn)行自查。
三是開展上下互查。圍繞增強(qiáng)宗旨意識、群眾觀點，立足基層擺、上級點、自己找、相互提，對機(jī)關(guān)基層內(nèi)部溝通、外部協(xié)作、事權(quán)優(yōu)化、工作機(jī)制、執(zhí)行運(yùn)轉(zhuǎn)等方面進(jìn)行互查。
要圍繞解決人民群眾反映的突出問題、經(jīng)常發(fā)生的問題和反復(fù)出現(xiàn)的問題，有針對性地加強(qiáng)查擺和整改，努力做到什么問題突出就重點解決、什么問題緊迫就抓緊解決、什么問題常見就加強(qiáng)規(guī)范解決，切實讓人民群眾切實感受到工商部門加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)帶來的新變化、新氣象。
同時，積極探索和建立健全作風(fēng)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制、督查督辦制、追究問責(zé)制等制度，做到排查問題、整改問題、解決問題，建立作風(fēng)建設(shè)長效管理機(jī)制。
六、工作步驟
全縣工商系統(tǒng)“作風(fēng)整訓(xùn)活動”分為四個階段：
1、宣傳教育階段：2013年10月17日至2013年10月25日。各單位和部門，認(rèn)真組織全體干部職工認(rèn)真觀看豐縣工商局被中央電視臺《焦點訪談》欄目曝光一事錄像，組織開展大學(xué)習(xí)、大討論、大教育，集中傳達(dá)學(xué)習(xí)省局佘義和局長在全省工商系統(tǒng)作風(fēng)整訓(xùn)視頻會議和市局吉鎮(zhèn)局長在全市工商系統(tǒng)作風(fēng)建設(shè)警示教育大會上的講話精神，組織學(xué)習(xí)作風(fēng)建設(shè)、業(yè)務(wù)操作規(guī)范和重大事項匯報等相關(guān)制度規(guī)定，從剖析思想、暢談體會、交流心得入手，有效提高全縣工商系統(tǒng)干部職工的思想認(rèn)識，把思想統(tǒng)一到縣局黨組的具體部署和要求上來。
2、分析自查階段：2013年10月26日至2013年11月12日。認(rèn)真查找在服務(wù)發(fā)展、服務(wù)企業(yè)、服務(wù)群眾中存在的問題；在監(jiān)管執(zhí)法、消費維權(quán)、為民辦事中存在的問題；在作風(fēng)建設(shè)、隊伍建設(shè)、廉政建設(shè)中存在的問題。特別是基層工商分局、機(jī)關(guān)科室為單位，落實“五個一”的排查整改措施：一是要組織全體同志集中觀看一次“焦點訪談”節(jié)目報道，了解和剖析節(jié)目報道中反映的問題；二是要開展一次全員討論，提高對改進(jìn)作風(fēng)、服務(wù)群眾的思想認(rèn)識；三是要聯(lián)系本單位、本部門實際，對服務(wù)群眾的各個工作環(huán)節(jié)進(jìn)行一次全面排查，切實找準(zhǔn)自身存在的問題；四是要對存在問題進(jìn)行一次深入剖析，多從主觀上找原因，真正觸及實質(zhì)、觸及靈魂；五是要抓緊制定和落實一系列切實可行的整改措施，建立健全長效機(jī)制，堅決杜絕類似事情再次發(fā)生。
各單位、各部門要按照不同工作崗位職責(zé)要求，對照上述問題和有關(guān)規(guī)定，開門見山查擺問題。只查問題，不講成績。對單位和個人查擺出來的問題，以書面形式分門別類進(jìn)行梳理，形成自查報告，在單位范圍內(nèi)公開通報。做到問題查擺不全面、不準(zhǔn)確、不徹底的不過關(guān)，要人人過關(guān)。
3、督查整改階段：2013年11月13日至2013年12月22日。要堅決從人民群眾最不滿意的地方改起，從市場主體反映最強(qiáng)烈的問題抓起，從黨委政府最根本的要求做起，從科學(xué)發(fā)展最現(xiàn)實的需要干起，切實把暴露出來的問題轉(zhuǎn)化為改進(jìn)作風(fēng)的自我要求、服務(wù)發(fā)展的自覺行動、優(yōu)化環(huán)境的自律準(zhǔn)則，進(jìn)一步嚴(yán)明紀(jì)律要求、嚴(yán)格行為規(guī)范，嚴(yán)肅責(zé)任制度，努力做到思想認(rèn)識不徘徊、服務(wù)發(fā)展不動搖、工作干勁不滑坡、爭先創(chuàng)優(yōu)不滯后。對能夠立即整改的問題，立即整改，絕不拖延；一時難以解決的問題，制定整改措施，限期整改，并將整改責(zé)任落實到人。做到整改態(tài)度堅決，整改措施得力，整改措施不到位的不過關(guān)。確保收到立竿見影的效果，切實把全縣工商系統(tǒng)作風(fēng)建設(shè)提高到一個新水平。
縣局將組織明查暗訪，進(jìn)行工作指導(dǎo)，嚴(yán)肅查糾整改工作落實不力的單位和個人，及時分析研究解決工作中出現(xiàn)的新情況和新問題。
4、總結(jié)提高階段：2013年12月23日至2014年1月20日。對“作風(fēng)整訓(xùn)活動”落實情況認(rèn)真總結(jié)，組織進(jìn)行“回頭看”，進(jìn)一步查找和整改在工商行政管理工作和機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)等方面存在的問題，鞏固整訓(xùn)成果，最大限度的消除暮氣俗氣、增加陽光朝氣，最大力度的根除歪風(fēng)邪氣、樹立新風(fēng)正氣，用實實在在的成效塑造新的形象。縣局作風(fēng)整訓(xùn)辦公室將進(jìn)行檢查，檢查不合格的堅決推倒重來并進(jìn)行通報。
七、幾點要求
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。開展“作風(fēng)整訓(xùn)活動”，是縣局黨組認(rèn)真落實省、市局關(guān)于機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)的工作部署，是重塑全縣工商系統(tǒng)形象的重要舉措。為保證“作風(fēng)整訓(xùn)活動”的有效開展，經(jīng)縣局黨組研究，成立全縣工商系統(tǒng)“作風(fēng)整訓(xùn)活動”領(lǐng)導(dǎo)小組。組長由縣局局長擔(dān)任，縣局其他領(lǐng)導(dǎo)任副組長，各分局、機(jī)關(guān)各科室、隊、協(xié)學(xué)會主要負(fù)責(zé)同志作為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)作風(fēng)整訓(xùn)活動的具體事宜，主任由局紀(jì)檢組長擔(dān)任，成員由人教科、監(jiān)察室、機(jī)關(guān)黨委、辦公室負(fù)責(zé)同志組成。
各級各單位主要負(fù)責(zé)同志在抓作風(fēng)建設(shè)時，要重點抓好領(lǐng)導(dǎo)班子成員；班子的其他同志按照分工，要抓好分管部門、分管條線的工作，主要包括思想建設(shè)、組織建設(shè)、業(yè)務(wù)建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、廉政建設(shè)和維穩(wěn)等方面；要實行分級管理、連帶管理、責(zé)任管理、項目管理，確保事事有人抓、事事有人管、事事做到位；要全程參與各階段工作，靠前指導(dǎo)和督促檢查，層層負(fù)責(zé)，一級抓一級，形成齊抓共管的良好局面。
各單位、各部門要將各階段工作進(jìn)展情況按照時間節(jié)點后的2個工作日內(nèi)上報縣局作風(fēng)整訓(xùn)辦公室。
（二）強(qiáng)化宣傳教育。各單位、各部門合理安排時間，科學(xué)處理日常工作與學(xué)習(xí)教育的關(guān)系，進(jìn)行全員教育整訓(xùn)，進(jìn)一步強(qiáng)化機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)事關(guān)工商事業(yè)發(fā)展的危機(jī)感、緊迫感、責(zé)任感，有效樹立正面典型弘揚(yáng)正氣，深入挖掘反面典型警示教育，扎實提升全縣工商系統(tǒng)干部職工的思想認(rèn)識，大力增強(qiáng)自我完善、自我規(guī)范、自我凈化、自我提高的能力。要利用多種媒體、采取多種形式，向社會進(jìn)行廣泛深入宣傳，報道活動動態(tài)，交流整訓(xùn)經(jīng)驗，宣傳先進(jìn)典型，營造良好氛圍。縣局將在《工商行政管理簡報》上開辟《作風(fēng)整訓(xùn)活動》專刊，各分局、機(jī)關(guān)各部門每周上報不少于1條信息，及時總結(jié)推廣各地經(jīng)驗做法和先進(jìn)事例，擴(kuò)大典型示范效應(yīng)。
摘要：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險是我國商業(yè)銀行面臨的最主要的三大系統(tǒng)性風(fēng)險，商業(yè)銀行公司信貸業(yè)務(wù)的過程也是這三種風(fēng)險集中體現(xiàn)的過程，尤其是操作風(fēng)險，近幾年隨著我國經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，公司信貸操作風(fēng)險案件頻出，給銀行造成了重大的經(jīng)濟(jì)損失，信貸業(yè)務(wù)中欺詐、違規(guī)操作等現(xiàn)象嚴(yán)重，如何防范這些風(fēng)險，建立相應(yīng)的防范機(jī)制已成為了商業(yè)銀行發(fā)展過程中所面臨的十分迫切的問題。本文將從加強(qiáng)放款操作環(huán)節(jié)必要性入手，提出建立并加強(qiáng)放款專職審批機(jī)構(gòu)建設(shè)的必要性，分析其相關(guān)職能、崗位設(shè)置及防范的主要操作風(fēng)險。
關(guān)鍵詞：放款環(huán)節(jié)防范公司信貸風(fēng)險
0引言
商業(yè)銀行的公司信貸流程大致可分為兩種。一種是分為業(yè)務(wù)受理、調(diào)查評價、貸前審批、發(fā)放及貸后管理五大階段。另一種是將業(yè)務(wù)受理、調(diào)查評價、貸前審查統(tǒng)稱為貸前，分為貸前、貸中、貸后三大階段。兩者的概念和含義基本是一致的。各個階段面臨的風(fēng)險類型是有區(qū)別的，貸前環(huán)節(jié)由于主要是通過對企業(yè)、行業(yè)、市場等分析而決定是否給予授信或給予怎樣的授信，面臨的主要是信用風(fēng)險和市場風(fēng)險。而貸中環(huán)節(jié)主要是通過一系列相應(yīng)的操作使企業(yè)達(dá)到符合取得實際授信的條件，符合相應(yīng)的授信規(guī)定，因而面臨的主要是操作風(fēng)險。貸后管理環(huán)節(jié)主要是對已授信的企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況的變化、行業(yè)變化、市場變化等情況進(jìn)行分析，達(dá)到及時規(guī)避授信風(fēng)險的目的。因此貸款發(fā)放環(huán)節(jié)是信貸操作風(fēng)險主要集中的環(huán)節(jié)，也是防范公司信貸操作風(fēng)險的主要環(huán)節(jié)。
目前商業(yè)銀行對放款環(huán)節(jié)越來越重視，并建立了專門負(fù)責(zé)放款環(huán)節(jié)的職能部門，尤其是在一些中小型股份制商業(yè)銀行，專門設(shè)立了放款中心，負(fù)責(zé)防范在公司信貸操作過程中的操作風(fēng)險。
1建立放款中心的意義
放款中心的建立主要目的就是防范公司信貸業(yè)務(wù)中存在的操作風(fēng)險，作為一個專職防范操作風(fēng)險的部門，它能夠更專業(yè)更有效的發(fā)現(xiàn)并排除潛在的操作風(fēng)險，保障銀行信貸資產(chǎn)的安全。
1.1有效地控制操作風(fēng)險。該部門作為源頭上控制風(fēng)險的重要舉措，可以堵截和避免擔(dān)保等授信條件不落實、手續(xù)不規(guī)范、資料不全或不規(guī)范即放款的授信行為，有效防范了由此產(chǎn)生的操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險，并可以隨時監(jiān)察現(xiàn)行使用的各式資料文本、操作規(guī)程的有效性，并根據(jù)實際情況有針對性地修改業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度，從而在很大程度上控制了公司授信業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險。
1.2充分實現(xiàn)審貸分離。放款中心的成立，是推進(jìn)授信業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審批、放款“四分離”，實現(xiàn)貸審的充分分離，從而達(dá)到有效的相互制約效果。而審貸的分離能夠更有效的進(jìn)行權(quán)責(zé)的分離，更有利于責(zé)任的認(rèn)定和劃分。
1.3有利于落實貸前審批條件。審核信貸資料簽署的有效性，審核支行自行審批的授信審批權(quán)限是否適當(dāng)，確認(rèn)總行及支行審批意見中的有關(guān)貸前要求是否落實，當(dāng)所有貸前先決條件完全符合后，放款中心才發(fā)放貸款。由于此類工作有方框中心這一非審批單位負(fù)責(zé)監(jiān)督，更突出制約效果，有利于貸前審批條件的落實。
1.4放款中心的建立可以有效的防范操作過程中存在的法律風(fēng)險。放款中心在審查相關(guān)資料過程中較一般人員更注重存在的法律風(fēng)險，對擔(dān)保條件、合同文本等的審核更專業(yè)更到位，能夠有效的防范法律風(fēng)險。在放款中心可設(shè)置法律審查人員，加強(qiáng)防范公司信貸操作過程中的潛在法律風(fēng)險。
1.5可切實提高工作效率。貸款原始檔案由中心統(tǒng)一管理，規(guī)范操作，對檔案資料定期檢查，及時更新，專人專庫保管便于隨時查閱，這些措施都切實提高了工作效率及準(zhǔn)確性。
1.6放款中心的盡職履職能夠減少銀行不必要的授信損失。在授信業(yè)務(wù)的實際操作過程中，信用風(fēng)險和市場風(fēng)險的變化往往不能夠準(zhǔn)確預(yù)期，但是只要放款過程中相應(yīng)的擔(dān)保手續(xù)、資料等能夠得到有效的保證，可能并不會給銀行造成實際損失。可見放款操作對公司信貸具有十分重要的意義。
2放款中心防范的主要操作風(fēng)險
放款中心作為防范公司信貸操作風(fēng)險的重要部門主要從落實必要的擔(dān)保授信條件，使用適合、正確的法律文本，保管重要的文件檔案及防范內(nèi)外部欺詐等方面出發(fā)，防范信貸操作風(fēng)險。
2.1防范擔(dān)保條件落實存在的操作風(fēng)險目前商業(yè)銀行授信過程中采用抵、質(zhì)押或保證等擔(dān)保方式為授信提供有效擔(dān)保是非常普遍的。但是在辦理擔(dān)保的過程中，往往會出現(xiàn)因未嚴(yán)格審查資料、辦理相關(guān)手續(xù)等而使辦理的擔(dān)保無效，給銀行造成損失的情況，放款中心則是防范此類風(fēng)險的重要部門。
2.1.1保證人不具備主體資格，導(dǎo)致?lián)o效按照《擔(dān)保法》的規(guī)定，國家機(jī)關(guān)、學(xué)校、醫(yī)院等以公益事業(yè)為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體，企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門等不得作為保證人；另外，我國《公司法》第六十條規(guī)定，董事、經(jīng)理不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個人債務(wù)提供擔(dān)保。在銀行信貸業(yè)務(wù)操作過程中，保證人的選擇方面還是比較謹(jǐn)慎的，大多數(shù)情況下能確保保證擔(dān)保的合法有效，但是仍有不少貸款的保證人是政府部門、醫(yī)院、企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)，該類擔(dān)保一旦被認(rèn)定無效就可能會造成擔(dān)保債權(quán)失去三分之二或一半的清償保證。
2.1.2重復(fù)抵押致使抵押形同虛設(shè)根據(jù)《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》的規(guī)定，在辦理抵押過程中允許對房地產(chǎn)等固定資產(chǎn)進(jìn)行重復(fù)抵押。實踐中，由于抵押前不對抵押物現(xiàn)有抵押情況進(jìn)行調(diào)查，而實際該抵押物已抵押給多方致使抵押權(quán)利得不到真正落實。2.1.3擔(dān)保資料無效或不完善致使擔(dān)保無效新的《公司法》出臺后，公司章程的效力越來越受到重視，在擔(dān)保過程中由于擔(dān)保的范圍、擔(dān)保的內(nèi)容或擔(dān)保事項未按照公司要求經(jīng)有效的審批機(jī)構(gòu)審批而造成擔(dān)保無效。如：出具的董事會/股東會決議是否有效，提供的擔(dān)保是否在企業(yè)允許的范圍內(nèi)等等。
2.1.4對抵押物狀況審查不到位造成脫保在實際放款前未對抵質(zhì)押物狀況進(jìn)行核實，而抵押物已出現(xiàn)查封、凍結(jié)等狀況，致使在之后發(fā)生的借貸行為失去有效擔(dān)保，而造成脫保。
2.1.5對重組授信或借新還舊授信過程中擔(dān)保條件的落實對重組授信或借新還舊授信是否符合擔(dān)保的條件，保證人前后是否一致等情況進(jìn)行審核。
2.2防范由于合同文本錯誤出現(xiàn)的風(fēng)險
2.2.1合同文本使用錯誤或使用的合同文本中存在對銀行不利的條款在實際貸款發(fā)放過程中，由于使用的合同文本不正確或沒有對文本的內(nèi)容進(jìn)行有效審查，合同文本中存在不利于銀行提條款致使銀行遭受授信損失。
2.2.2合同內(nèi)容填寫錯誤或隨意涂改合同內(nèi)容填寫錯誤或?qū)σ剡M(jìn)行涂改，尤其是諸如利率、金額、期限、借款人、擔(dān)保人等主要要素，致使在訴諸法律過程中不能提供有效的資料致使銀行權(quán)利得不到落實。
2.2.3保證合同與借款合同無編號、不銜接保證類貸款的主從合同必須一一對應(yīng)，合同編號銜接。現(xiàn)實貸款檔案中有大量的保證合同沒有編號，有的保證合同保證金額與借款合同不一致（不含最高額擔(dān)保），更有甚者，用已經(jīng)還清的保證合同繼續(xù)為新的借款合同擔(dān)保。
2.3防范授信檔案資料不完善或遺失導(dǎo)致的風(fēng)險在貸款發(fā)放過程中由于企業(yè)提供的貸款資料不完善或授信檔案遺失，造成貸款出現(xiàn)問題時，無法提供有效的法律證明文件而使得銀行權(quán)利無法落實。
2.4防范騙貸、騙保等情況在實際的操作過程中騙貸、騙保的案件時有發(fā)生，放款中心在放款前對客戶及資料的審核過程中，對印章、有權(quán)人等的資料審核；前往擔(dān)保人、借款人實際辦公地點的實地核保；前往抵質(zhì)押登記部門實地辦理相關(guān)抵質(zhì)押手續(xù)等，能夠有效防范騙貸、騙保情況的發(fā)生。
2.5其他放款中心還通過對整個授信資料的審核，審核該筆公司授信業(yè)務(wù)期限、利率、金額、IT系統(tǒng)等是否符合信貸管理要求。
3放款中心的基本職能和崗位設(shè)置
3.1放款中心的基本職能放款中心的基本職能是主要負(fù)責(zé)對審批機(jī)構(gòu)授信條件落實情況以及授信材料完整性、一致性的審核，檔案管理，法律審查，利用審核崗的獨特地位，充分發(fā)揮復(fù)核和監(jiān)督作用，以進(jìn)一步防范授信業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。
3.2放款中心基本崗位設(shè)置及職責(zé)放款中心下設(shè)：①放款審核崗；②放款復(fù)核崗；③核保崗；④法律審查；⑤檔案管理崗；⑥負(fù)責(zé)人。
3.2.1負(fù)責(zé)人職責(zé)。負(fù)責(zé)放款中心的全面工作。放款中心負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部門的全面工作，負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的放款審批工作；定期檢查放款中心各崗位的履職情況，督促指導(dǎo)各崗位工作，并對各崗位履職情況做出評價；努力提升信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化操作水平，防范和控制操作風(fēng)險和法律風(fēng)險。
3.2.2放款審核崗。審核授信條件的落實情況，審核上報材料的齊備性、一致性和合規(guī)性；對授信額度和授信期限進(jìn)行控制和管理；審驗業(yè)務(wù)相關(guān)合同填制的要素是否正確完備，是否符合授信要求；完成審核、實施放款操作并歸檔；對一級檔案的驗收、封存、入庫手續(xù)；審核擔(dān)保的解除和釋放手續(xù)等工作。
3.2.3復(fù)審崗審查職責(zé)。負(fù)責(zé)對放款審核崗的工作進(jìn)行復(fù)核。重點對每筆業(yè)務(wù)的金額、期限、利率、擔(dān)保落實情況進(jìn)行復(fù)核；對借款合同、擔(dān)保合同及相關(guān)協(xié)議的銜接情況進(jìn)行復(fù)核。對合同的其他特殊約定進(jìn)行重點復(fù)核；對每筆業(yè)務(wù)的其它資料進(jìn)行復(fù)核；明確簽屬意見并提交到放款中心負(fù)責(zé)人等工作。
3.2.4法律審查崗。法律審查崗人員一般為具有一定法律知識的人員。負(fù)責(zé)對在落實授信條件過程中出現(xiàn)的法律問題進(jìn)行審查把關(guān)；負(fù)責(zé)對合同文本的法律效力進(jìn)行審查，制定符合條件的法律文本；其他的一些法律咨詢等工作。該崗位可由法律部門的人員兼任。
3.2.5檔案管理崗職責(zé)。負(fù)責(zé)職責(zé)內(nèi)檔案交接工作；對檔案進(jìn)行統(tǒng)一編號、裝訂和入庫；定期整理并核對授信檔案；負(fù)責(zé)檔案的調(diào)、借閱手續(xù)，嚴(yán)防信貸資料遺失等工作。
3.2.6核保崗職責(zé)。參與核保任務(wù)，負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)擔(dān)保條件落實真實性、有效性的核實工作；負(fù)責(zé)收集、核實核保過程中擔(dān)保人同意擔(dān)保的法律文件，包括但不限于股東會/董事會決議，授權(quán)書、簽字樣本等等工作。
4加強(qiáng)對放款中心的內(nèi)控管理
4.1建立和完善放款操作管理制度放款中心要有一套完善的放款操作管理制度，明確的放款操作流程，對不同類型的公司業(yè)務(wù)品種有針對性的進(jìn)行操作風(fēng)險防范。
4.2加強(qiáng)信息與溝通，真正發(fā)揮放款中心的風(fēng)險防范作用建立持續(xù)有效的操作風(fēng)險報告程序，從制度上建立有效的信息溝通機(jī)制，從而實現(xiàn)信息及時有效地傳遞并進(jìn)行信息分類。此外，還要建立案件查處和相應(yīng)的信息披露制度，改變瞞報或不愿暴露的思想，通過對案件查處的信息披露達(dá)到良好的監(jiān)督、警示作用，有效地避免同類風(fēng)險事件的發(fā)生。
4.3建立長期的、常態(tài)的風(fēng)險排查機(jī)制建立長期的、常態(tài)的風(fēng)險排查機(jī)制，確保檢查的制度性和獨立性的實現(xiàn)，提高放款中心的職能執(zhí)行力度。
4.3.1建立定期的排查機(jī)制，要定期對以往的工作進(jìn)行排查。
4.3.2建立應(yīng)急排查機(jī)制。對于在日常工作中發(fā)現(xiàn)的新的、突發(fā)性、特殊的問題立即進(jìn)行登記備案，可根據(jù)事件的性質(zhì)對以往的工作進(jìn)行必要的檢查，并通過信息溝通機(jī)制及時采取相應(yīng)措施。
4.3.3建立完善的排查登記制度。做到排查過的內(nèi)容要求保留工作底稿，排查發(fā)現(xiàn)的問題要逐一登記備案。
4.3.4建立較為完善的整改檢查制度。對于發(fā)現(xiàn)的問題及時通知有關(guān)部門進(jìn)行整改，并定期進(jìn)行復(fù)查。
4.4加強(qiáng)合規(guī)審計對放款操作管理執(zhí)行力度加強(qiáng)合規(guī)審計對放款中心的審計力度，使審計工作具有一定的針對性，明確合規(guī)審計的目的。合規(guī)審計應(yīng)做到并不是只是停留在發(fā)現(xiàn)問題的簡單環(huán)節(jié)，還要對操作風(fēng)險管理的執(zhí)行起到引導(dǎo)作用，并通過審計工作，對現(xiàn)行制度進(jìn)行不斷的完善，提高制度的可操作性，從而使制度得到更好的執(zhí)行。
4.5加強(qiáng)放款中心人員管理，建立有效的激勵和約束機(jī)制通過對公司薪酬制度的完善，建立有效的激勵和約束機(jī)制。制定放款中心工作考評辦法，將操作風(fēng)險管理納入員工績效管理中，提高風(fēng)險操作管理的自發(fā)性。
4.6建立健全操作風(fēng)險后續(xù)處理機(jī)制
4.6.1建立突發(fā)事件的應(yīng)急機(jī)制對可能造成損失的操作風(fēng)險種類建立突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，以便能夠及時有效的減少或補(bǔ)償因此帶來的實際損失。應(yīng)急預(yù)案庫的更新應(yīng)考慮業(yè)務(wù)發(fā)展重點、國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策及市場環(huán)境導(dǎo)向等諸多因素。
4.6.2切實強(qiáng)化風(fēng)險責(zé)任追究機(jī)制一是通過補(bǔ)充、修改完善有關(guān)問責(zé)制度，加大對管理層人員管理責(zé)任的追究力度，特別是加大對由于失職造成風(fēng)險損失的管理層人員的責(zé)任追究力度。二是通過強(qiáng)化內(nèi)控、規(guī)范管理以及細(xì)化規(guī)章制度，明確責(zé)任追究的重點和要求。三是加大對責(zé)任認(rèn)定人員的行為約束和責(zé)任追究，確保責(zé)任認(rèn)定工作得到落實；四是通過對處理程序的調(diào)整、完善，明確處理程序中應(yīng)貫徹的原則、責(zé)任認(rèn)定部門、責(zé)任認(rèn)定的監(jiān)察部門、責(zé)任認(rèn)定程序與處理程序的對接等。
第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范員工行為，培養(yǎng)和造就一支紀(jì)律嚴(yán)明、素質(zhì)過硬的員工隊伍，促進(jìn)企業(yè)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，根據(jù)《勞動法》、《勞動合同法》等國家法律、法規(guī)和自治區(qū)有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實際，制定本辦法。
第二條 員工管理堅持以人為本、教育為主、依法管理的原則。
第三條 本辦法所指員工是指與公司簽訂勞動合同、建立勞動關(guān)系的人員。
第二章 招聘與錄用
第四條 公司建立以崗位需求為依據(jù)的員工準(zhǔn)入機(jī)制，逐步優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)。
第五條 各單位、部門、子分公司應(yīng)按照公司定崗定編規(guī)定，統(tǒng)籌規(guī)劃使用人力資源。根據(jù)公司發(fā)展的需要，各單位、部門、子分公司于每年10月底前形成人力資源現(xiàn)狀分析報告和年度人力資源需求計劃，報公司人力資源部。公司人力資源部根據(jù)提報的人力資源現(xiàn)狀分析報告和需求計劃，統(tǒng)籌安排人力資源的使用、調(diào)劑和招聘。
第六條 公司堅持人員內(nèi)部調(diào)劑的原則，內(nèi)部無法調(diào)劑的，面向社會公開招聘。員工的招聘與錄用按照《公司副科以下人員招聘與錄用管理辦法》執(zhí)行。
第三章 勞動關(guān)系的建立及解除
第七條 公司自用工之日起與勞動者建立勞動關(guān)系，依法訂立勞動合同。勞動合同的訂立、終止、解除等事宜按照《勞動合同法》相關(guān)條款執(zhí)行。
第八條 勞動合同期滿前，若公司有意與員工續(xù)訂勞動合同的，應(yīng)以《續(xù)訂勞動合同通知單》書面征求員工的意見。員工必須在收到通知單后的10日內(nèi)明確答復(fù)，并將本人意見以書面形式向人力資源部回復(fù)。經(jīng)雙方當(dāng)事人協(xié)商一致的辦理續(xù)訂勞動合同手續(xù)。
公司或員工有一方不同意續(xù)訂勞動合同的(雙方當(dāng)事人不能協(xié)商一致，或員工答復(fù)不明確的)，則按終止勞動合同辦理。
第九條 公司與員工協(xié)商一致的，可以依法解除勞動合同。員工調(diào)出或自愿離職的，應(yīng)提前30天提出書面申請，并填寫《離職手續(xù)清單》，報人力資源部審核后辦理離職手續(xù)。
與公司另有約定的人員，必須按協(xié)議履行完后，再辦理解除勞動合同手續(xù)。
第十條 公司與員工簽訂的專項協(xié)議(培訓(xùn)、借調(diào)、保密等)，應(yīng)作為勞動合同的附件。
第四章 員工的管理
第十一條 公司建立員工教育培訓(xùn)制度，員工培訓(xùn)按《公司教育培訓(xùn)管理辦法》執(zhí)行。新錄用員工必須進(jìn)行崗前三級教育培訓(xùn)，培訓(xùn)合格后方可上崗。
第十二條 公司建立員工考勤制度，員工考勤管理按《公司員工考勤管理辦法》或《子公司考勤辦法》執(zhí)行。
第十三條 公司實行崗位、績效工資制度。員工薪酬、績效管理等按《公司薪酬管理制度》、《子公司薪酬管理制度》及其他相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十四條 建立員工考核評價機(jī)制，為優(yōu)秀員工成長提供平臺和晉升機(jī)會，具體執(zhí)行《公司員工崗位定職、改職、提職管理辦法》。
第十五條 在公司的統(tǒng)一安排下，員工有權(quán)參加公司組織的各項活動，享受相應(yīng)的福利待遇。
第十六條 員工定職及在公司內(nèi)崗位變動調(diào)整，應(yīng)按《公司員工崗位定職、改職、提職管理辦法》程序執(zhí)行。
第五章 員工的權(quán)利和義務(wù)
第十七條 員工的權(quán)利
1.享受由法律賦予的公民權(quán)利。
2.享受公司規(guī)定的工資、各類社保及其它福利待遇的權(quán)利。
3.員工享有勞動安全、衛(wèi)生、勞動保護(hù)的權(quán)利。
4.享有國家、自治區(qū)政府規(guī)定的節(jié)假日休假的權(quán)利。
5.有權(quán)參與企業(yè)民主管理，有權(quán)對公司生產(chǎn)、經(jīng)營、管理等提出合理化建議。
6.對各級管理人員履職行為有監(jiān)督權(quán)。
7.對公司公布的信息有知情權(quán)。
8.對違法違紀(jì)的行為有制止和檢舉權(quán)。
9.對違章作業(yè)有權(quán)制止，對違章指揮有權(quán)拒絕執(zhí)行。
第十八條 員工的義務(wù)
1.員工應(yīng)自覺遵守國家法律、法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度。
2.員工應(yīng)愛崗敬業(yè)、履行職責(zé)，全面完成所承擔(dān)的工作。
3.員工應(yīng)服從工作分配、調(diào)動。
4.自覺地維護(hù)公司的形象、信譽(yù)和利益。
5.自覺遵守保密規(guī)定，保守公司秘密。
6.發(fā)現(xiàn)隱患或事故，應(yīng)立即報告，并及時采取必要的措施。
7.以公司利益為重，厲行節(jié)約，反對浪費。
第六章 獎懲
第十九條 公司實行精神與物質(zhì)相結(jié)合的獎勵制度，堅持以精神鼓勵為主。對違反紀(jì)律的員工，堅持以思想教育為主、懲戒為輔的原則。
第二十條 對在生產(chǎn)經(jīng)營活動中改革創(chuàng)新、提出合理化建議，被公司采納并帶來經(jīng)濟(jì)效益的員工，給予一定的獎勵。獎勵辦法執(zhí)行《公司科技創(chuàng)新管理辦法》。
第二十一條 員工在生產(chǎn)經(jīng)營中發(fā)生的與安全有關(guān)的獎懲事項，按照《公司安全獎懲辦法》等規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
第二十二條 員工在生產(chǎn)經(jīng)營中及時發(fā)現(xiàn)和消除治安隱患，有效預(yù)防各類案件和事故的發(fā)生，按照公司有關(guān)文件的規(guī)定執(zhí)行。
第二十三條 員工獲公司評選表彰的各類先進(jìn)，享受規(guī)定的物質(zhì)獎勵。
員工有其他先進(jìn)事跡或重大貢獻(xiàn)，獎勵由公司研究決定。
第二十四條 獎勵程序
1.由員工所在單位、職能部門、子分公司提出獎勵申請，并附有關(guān)事跡材料，報相關(guān)部門審核，提交公司審批。
2.對員工的獎勵決定在公司范圍內(nèi)進(jìn)行公示，公示時間為五個工作日。公示期間沒有異議的，獎勵決定生效。對獎勵有爭議的，由公司工會牽頭進(jìn)行調(diào)查核實，并提出處理意見，報公司審定。
第二十五條 對員工的懲戒
對員工的懲戒按照不同程度錯誤分為批評教育、待崗學(xué)習(xí)、解除勞動合同(聘用協(xié)議)三種。其中待崗學(xué)習(xí)分為：待崗學(xué)習(xí)1個月、3個月、6個月。對待崗不足1個月的懲戒由各單位、部門、子分公司自行安排。
一、批評教育：由各單位、部門、子分公司進(jìn)行。員工違反公司勞動紀(jì)律、各項規(guī)章制度，情節(jié)輕微的，給予批評教育。
二、待崗學(xué)習(xí)
待崗學(xué)習(xí)應(yīng)采取集中培訓(xùn)的方式，由所在單位安教科負(fù)責(zé)組織相關(guān)培訓(xùn)、考試。考試合格后報人力資源部備案并安排相應(yīng)崗位。
(一)員工有下列情況之一者，待崗學(xué)習(xí)1個月：
1.違反公司的勞動、工作紀(jì)律、規(guī)章制度，經(jīng)批評教育仍不改正的;
2.6個月內(nèi)工作出現(xiàn)2次及以上差錯(不含安全責(zé)任)，不能勝任本崗位要求的;
3.泄露公司信息尚未造成不良后果或損失在1000元—2019元的;
4.一個考勤月份內(nèi)，曠工半天者;
5.未經(jīng)同意擅自操作設(shè)備、儀器、各種車輛及具有技術(shù)性工具，造成損失在1000元—2019元的;
6.酒后進(jìn)入工作場所滋事，影響他人工作的;
7.在明示危險場所違反規(guī)定的;
8.經(jīng)查實對同事惡意攻擊、誣陷，制造事端者;
9.其它違規(guī)行為公司認(rèn)為須待崗學(xué)習(xí)1個月的。
(二)員工有下列情況之一者，待崗學(xué)習(xí)3個月：
1.待崗學(xué)習(xí)1個月期滿后，對所犯錯誤認(rèn)識不到位、態(tài)度不端正，一年內(nèi)再次出現(xiàn)類似現(xiàn)象的;
2.泄露公司信息致公司受到損失2019元—3000元的;
3.在工作場所酗酒滋事，影響正常工作，造成損失2019元—3000元的;
4.在工作場所聚眾賭博、斗毆、故意侵害他人人身權(quán)利的;
5.經(jīng)查實對同事進(jìn)行惡意誣陷的，制造偽證的，故意制造事端的;
6.曠工1天的;
7.未經(jīng)同意擅自操作設(shè)備、儀器、各種車輛及具有技術(shù)性工具且造成損失在2019—3000元的;
8.故意損毀文件、毀壞公物者;
9.其他較大違規(guī)行為公司認(rèn)為須待崗學(xué)習(xí)3個月的。
(三)員工有下列情況之一者，待崗學(xué)習(xí)6個月：
1.待崗學(xué)習(xí)3個月期滿后對所犯錯誤認(rèn)識仍不到位、態(tài)度仍不端正，一年內(nèi)再次出現(xiàn)類似現(xiàn)象的;
2.假借職權(quán)，損公肥私，給公司造成損失或數(shù)額在3000—5000元的;
3.損壞、侵占公司財物或挪用公款數(shù)額在3000—5000元的;
4.未經(jīng)同意擅自操作設(shè)備、儀器、車輛及具有技術(shù)性工具，且造成損失3000—5000元的;
5.故意損毀公司財物，致公司受到損失3000—5000元的;
6.泄露公司信息致公司受到損失3000—5000元的;
7.玩忽、擅離職守或擅自變更工作方法，使公司蒙受重大經(jīng)濟(jì)損失3000—5000元的;
8.連續(xù)曠工天數(shù)超過1天尚未達(dá)到解除勞動合同條件的;
9.其他嚴(yán)重違規(guī)行為但尚未達(dá)到解除勞動合同條件的。
三、勞動合同或聘用協(xié)議的解除和終止：
(一)連續(xù)曠工3天及以上的;
(二)按國家《勞動合同法》及公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第二十六條 懲戒的程序
一、待崗懲戒程序
(一)由員工所在單位、部門、子分公司負(fù)責(zé)調(diào)查，寫出查證材料經(jīng)當(dāng)事人簽字認(rèn)可后，提出處理意見報人力資源部會同相關(guān)部門初審。公司按照懲戒審批權(quán)限作出懲戒決定。對員工的懲戒決定在公司范圍內(nèi)公示。
(二)對員工的懲戒決定用書面形式通知員工本人，記入檔案。允許受懲戒的員工申辯，員工對所受懲戒不服，可以向工會申訴。
二、公司單方解除勞動合同或聘用協(xié)議的辦理程序：
由人力資源部會同相關(guān)單位、部門、子分公司調(diào)查核實相關(guān)事宜并提出意見報公司。公司在做出解除勞動合同或聘用協(xié)議決定前，應(yīng)事先將解除事由告知工會，工會認(rèn)為解除合同違反相關(guān)法律、法規(guī)或勞動合同約定的，有權(quán)要求單位糾正。公司在研究工會意見后，作出解除決定。解除決定應(yīng)書面通知工會。
第二十七條 員工在懲戒期滿，由其所在單位、部門、子分公司按管理權(quán)限會同人力資源部進(jìn)行考核并提出處理意見，報公司決定，考核合格的，安排重新上崗或另行安排崗位。員工重新獲得崗位后，在評獎、提級等方面，與其他員工享有同等權(quán)利。
第二十八條 待崗學(xué)習(xí)期間及期滿考核合格上崗后，薪酬待遇按照公司《薪酬管理制度》執(zhí)行。
第二十九條 對各級人員弄虛作假、濫用權(quán)力、打擊報復(fù)的，從嚴(yán)懲戒。
第七章 員工內(nèi)部退養(yǎng)
第三十條 員工內(nèi)部退養(yǎng)政策原則上不予辦理。
第三十一條 已辦理內(nèi)退手續(xù)的員工在內(nèi)退期間的待遇
1.內(nèi)退期間，公司予以發(fā)放內(nèi)退生活費。內(nèi)退生活費標(biāo)準(zhǔn)按離崗前本人崗位正崗工資標(biāo)準(zhǔn)的60%+工齡津貼支付，內(nèi)退后不再享受績效工資、其他獎金、交通補(bǔ)貼及生活補(bǔ)貼。
2.內(nèi)退期間，公司按規(guī)定繼續(xù)為內(nèi)退員工繳納各項社會保險及住房公積金、年金。
3.內(nèi)退期間，取暖費等按當(dāng)年自治區(qū)企業(yè)退休人員標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。
4.內(nèi)退員工待其達(dá)到法定退休年齡后及時辦理退休手續(xù)。
第三十二條 其他規(guī)定
1.已辦理內(nèi)退的人員，在內(nèi)退期間不得要求公司重新安排工作。
2.內(nèi)退人員被依法追究刑事責(zé)任, 公司與其解除內(nèi)退協(xié)議, 并解除勞動關(guān)系。
第八章 檔案管理
第三十三條 員工與公司簽訂勞動合同后，公司要建立員工檔案并實行分類管理。員工檔案由人力資源部嚴(yán)格按照公司《人事檔案管理辦法》執(zhí)行。
第三十四條 對已經(jīng)解除或者終止勞動關(guān)系的合同文本，應(yīng)保存?zhèn)洳椤?/p>
第九章 附則
第三十五條 以上條款未盡事宜，按國家、自治區(qū)及公司的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三十六條 本辦法由人力資源部負(fù)責(zé)解釋。本辦法自公布之日起施行，原發(fā)寧東鐵字〔2019〕16號文件同時廢止。
三、公司禁止下列情形兼職 1 、利用公司的工作時間或資源從事兼職工作 2 、兼職于公司的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位或商業(yè)競爭對手 3 、所兼職工作對本單位構(gòu)成商業(yè)競爭 4 、因兼職影響本職工作或有損公司形象。
四、公司禁止下列情形的個人投資 1 、參與業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位或商業(yè)競爭對手經(jīng)營管理的 2 、投資于公司的客戶或商業(yè)競爭對手的 3、以職務(wù)之便向投資對象提供利益的 4 、以直系親屬名義從事上述三項投資行為的
五、員工在對外業(yè)務(wù)聯(lián)系中，若發(fā)生回扣或傭金的，須一律上繳公司財務(wù)部，否則視為貪污。
六、保密義務(wù)： 1 、員工有義務(wù)保守公司的經(jīng)營機(jī)密，務(wù)必妥善保管所持有的涉密文件。 2 、員工未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，不準(zhǔn)對外提供公司密級文件、技術(shù)配方、工藝以及其他未經(jīng)公開的經(jīng)營情況、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等。
第二節(jié) 行為準(zhǔn)則
一、工作期間衣著、發(fā)式整潔，大方得體，禁止奇裝異服或過于曝露的服裝。男士不得留長發(fā)、怪發(fā)，女士不留怪異發(fā)型，不濃妝艷抹。
二、辦公時間不從事與本崗位無關(guān)的活動，不準(zhǔn)在上班時間吃零食、睡覺、干私活、瀏覽與工作無關(guān)的網(wǎng)站、看與工作無關(guān)的書籍報刊。
三、禁止在辦公區(qū)內(nèi)吸煙，隨時保持辦公區(qū)整潔。
四、辦公接聽電話應(yīng)使用普通話，首先使用您好，XX公司，通話期間注意使用禮貌用語。如當(dāng)事人不在，應(yīng)代為記錄并轉(zhuǎn)告。